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Fonds d'investissement disponibles en assurance-vie et PER 2024



Pour choisir une assurance-vie ou un plan d'épargne retraite, l'un des critères à prendre en compte est son offre d'unités de compte. Ideal-investisseur.fr rassemble ici un certain nombre de fonds d'investissement disponibles au sein des contrats étudiés par la rédaction. Trouvez des titres financiers et fonds d'investissement disponibles au sein d'un ou plusieurs contrats (immobilier, FCPR, actions, obligations, ETF...), comparez leurs caractéristiques et leurs performances passées grâce à notre comparateur indépendant.

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Notre démarche est destinée à aider les particuliers à identifier les contrats qui proposent les supports dans lesquels ils souhaitent investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement.
De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs propositions.

*Performance brute. N'oubliez pas que les PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES.
LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE DE VOTRE CAPITAL.

Les informations sont fournies à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d'achat ou d'investissement.

Nom
Société de gestion
Catégorie
Risque
Fonds accessible via




Templeton Emerging Markets SC
LU0300738514
Franklin Templeton
Actions émergents

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Global Climate Change Equity
LU0306804302
Schroder IM
Actions ISR

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Mirabaud - Equities Pan Europe Small and Mid A cap. EUR
LU0334003224
Mirabaud AM
Actions Europe

NC

PER /

LEMANIK Global Equity Opportunities
LU0334153201
Lemanik AM
Actions thématiques

NC

PER /

Allianz China Equity A
LU0348825331
Allianz Global Investors
Actions Asie

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Schroder ISF Global Convertible Bond
LU0352097868
Schroder IM
Obligations

NC

PER /

AXA WF Framlington American Growth E EUR
LU0361792525
AXA Investment Management
Actions Amérique

NC

PER /

Selection F Equities
LU0384367834
Banque du Luxembourg
Fonds diversifiés

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Selection F Alpha Prime
LU0384367917
Banque du Luxembourg
Fonds diversifiés

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Sélection F Capexpert
LU0384368139
Banque du Luxembourg
Fonds diversifiés

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

AXA WF Framlington Eurozone
LU0389656975
AXA Investment Management
Actions Europe

NC

PER /

Templeton Frontier Markets Fund N EUR Hedged
LU0390138195
Franklin Templeton
Actions monde

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

JPM US Small Cap Growth A (acc) - EUR
LU0401357743
JPMorgan AM
Actions Amérique

NC

PER /

RAM (Lux) Tactical Funds Global Bond Total Return
LU0419187058
RAM Active Investments
Actions Europe

NC

PER /

Pictet-US High Yield HP EUR
LU0448623875
Pictet AM
Obligations

NC

PER /

Pictet-TR-Mandarin HP
LU0496443887
Pictet AM
Autres fonds

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Pictet-Smartcity P
LU0503634221
Pictet AM
Actions monde

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

DWS Invest Top Dividend
LU0507265923
DWS Investment
Actions monde

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Robeco US Large Caps
LU0510167264
Robeco
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Amundi Funds Volatility World - A EUR
LU0557872479
Amundi
Autres fonds

NC

PER /

UBS (Lux) Bond Sicav Short Duration High Yield
LU0577855355
UBS Fund Management
Obligations monde

NC

PER /

Templeton Asian Smaller Companies
LU0592650245
Franklin Advisers, Inc.
Fonds diversifiés

NC

PER /

Franklin U.S. Opportunities Fund EUR-H1
LU0592650831
Franklin Templeton
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity China Consumer A-Dis USD
LU0594300419
Fidelity
Actions Asie

NC

PER /

Invesco Funds - Invesco Responsible Japanese Equit
LU0607516092
Invesco Management
Actions Asie

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Templeton Emerging Markets Balanced
LU0608810908
Franklin Templeton
Obligations

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

LFP JKC China Value
LU0611873836
La Française AM
Actions thématiques

NC

PER /

Robeco US Select Opportunities D USD
LU0674140396
Robeco
Actions Amérique

NC

PER /

G Funds - Avenir Europe NC
LU0675297237
Groupama AM
Actions Europe

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Mirabaud Convertibles Bonds Europe
LU0689230778
Mirabaud AM
Fonds diversifiés

NC

PER /

LO Funds - Emerging High Conviction
LU0690088280
Lombard Odier
Actions émergents

NC

PER /

Pictet-Short Term High Yield
LU0726357527
Pictet AM
Obligations Europe

NC

PER /

Schroder ISF Global Multi Asset Income
LU0757360614
Schroder IM
Fonds diversifiés

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

State Street Global Value Spotlight Fd P
LU0759083180
SSGA
Actions monde

NC

PER /

Schroder ISF Global Diversified Growth
LU0776410846
Schroder IM
Fonds diversifiés

NC

PER /

Mirabaud Equities GEM A USD
LU0800193780
Mirabaud AM
Actions émergents

NC

PER /

AXA WF Emerging Markets Debt Short Duration Bonds
LU0800573007
AXA Investment Management
Obligations émergents

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Lyxor Investment Funds - Flexible Allocation M (EU
LU0812607454
Lyxor
Fonds diversifiés

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Mainfirst - Emerging Markets Corporate Bond Fd Balanced
LU0816909369
Mainfirst
Obligations

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Allianz Merger Arbitrage Strategy IT EUR Acc
LU0836072388
Allianz Global Investors
Autres fonds

NC

PER /

Mainfirst Absolute Return Multi Asset
LU0864714000
Mainfirst
Fonds alternatifs

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

State Street Europe Value Spotlight Fd P
LU0892045856
SSGA
Actions Europe

NC

PER /

Helium Fund part A
LU0912261541
Syquant Capital
Fonds alternatifs

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Franklin Global Sukuk Fund N (Acc) Eur
LU0923115975
Franklin Templeton
Obligations monde

NC

PER /

Robeco Global Total Return Bond
LU0934195610
Robeco
Obligations monde

NC

PER / PEA /

Pictet-Short Term Corporate Bonds
LU0954602750
Pictet AM
Obligations Europe

NC

PER /

AXA WF Global Generation Income
LU0960400249
AXA Investment Management
Fonds diversifiés

NC

PER /

Invesco Global Targeted Returns
LU1004133291
Invesco Management
Actions émergents

NC

PER /

JPM Income Fund A
LU1041599587
JPMorgan AM
Obligations

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

TOBAM Anti-Benchmark Euro Equity Fund
LU1067854734
TOBAM
Actions Europe

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

B&M EUROPEAN VALUE RETAIL SA
LU1072616219
Actions

NC

PER /

Monocle Fund SICAV - Monocle Fund A
LU1116040533
Monocle
Allocation Europe

NC

PER /

Franklin Diversified Conservative
LU1147470683
Franklin Templeton
Fonds diversifiés

NC

PER /

BNP Paribas Islamic Fund Hilal Income Classic Cap
LU1150255971
BNP Paribas AM
Obligations monde

NC

PER /

AXA WF Global Flexible property E(H) EUR
LU1157401644
AXA Investment Management
Fonds immobiliers

NC

PER /

EdR Fund Euro High Yield R
LU1160363989
Edmond de Rothschild
Obligations Europe

NC

PER /

Lyxor Smart Overnight Return - UCITS ETF C-EUR
LU1190417599
Lyxor
Fonds monétaires

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

Aviva Investors Multi Strategy
LU1195385643
Aviva Investors
Fonds alternatifs

NC

PER /

LEMANIK Global Strategy EUR Retail B
LU1207097632
Lemanik AM
Autres fonds

NC

PER /

Fidelity Funds - Emerging Market Total Return Debt Fund
LU1268459010
Fidelity
Obligations émergents

NC

PER /

Metwest Unconstrained Bond Fund
LU1271656883
TCW
Obligations

NC

PER /

Dynasty Global Convertibles part A
LU1280365393
Dysnaty AM
Obligations convertibles

NC

PER /

Lyxor ESG USD Corporate Bond (DR) UCITS ETF
LU1285959703
Lyxor
Obligations monde

NC

PER /

Lyxor ESG USD Corporate Bond (DR) UCITS ETF - Monthly Hedged to EUR
LU1285960032
Lyxor
Obligations

NC

PER / PEA /

AIM Europe Selection
LU1366208194
C-Quadrat AM
Allocation Europe

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

MS INVF Europe Opportunity A EUR
LU1387591305
Morgan Stanley
Actions Europe

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Jupiter Global Ecology Diversified
LU1388737576
Jupiter AM
Allocation Europe

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Abn Amro Fds Candriam European Convertibles A
LU1406018025
Candriam
Convertibles Europe

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Candriam SRI Bond Emerging Markets
LU1434519416
Candriam
Obligations émergents

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Lyxor ESG USD High Yield (DR) UCITS ETF - Monthly Hedged to EUR
LU1435356495
Lyxor
Obligations

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

DNCA Global Convertible Bonds RA H Eur
LU1470441350
DNCA Finance
Obligations

NC

PER /

Abn Amro Funds Candriam French Equities A
LU1481504436
Candriam
Actions France

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Oddo BHF Euro Credit Short Duration
LU1486845537
ODDO BHF
Obligations

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

LO Funds - Global Responsible Equity USD P Acc
LU1490632186
Lombard Odier
Actions monde

NC

PER /

M&G (Lux) Global Target Return Fund
LU1531594833
M&G
Autres fonds

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Twenty Four Absolute Return Credit Fund
LU1551754432
Vontobel AM
Fonds diversifiés

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Lyxor USD Floating Rate Note UCITS ETF - Monthly Hedged to EUR
LU1571052130
Lyxor
Obligations

NC

PER /

Candriam SRI Defensive Asset Allocation
LU1644442102
Candriam
Fonds diversifiés

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

M&G (Lux) Global Themes Fund
LU1670628574
M&G
Actions monde

NC

PER /

M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund A EUR Acc
LU1670631016
M&G
Obligations

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

AROUNDTOWN SA
LU1673108939
Actions

NC

PER / PEA /

DNCA Invest Flex Inflation Part A
LU1694790038
DNCA Finance
Obligations monde

NC

PER /

Fidelity Funds - Global Short Duration Income Fund
LU1731833304
Fidelity
Obligations monde

NC

PER /

AXA WF Act Framlington Social Progress A(H) EUR
LU1737505872
AXA Investment Management
Actions thématiques

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Oddo BHF Sustainable Credit Opportunities
LU1752460292
ODDO BHF
Obligations Europe

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

AXA WF Global Inflation Bonds Redex A CAP EUR
LU1790047804
AXA Investment Management
Obligations monde

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Lyxor Euro Floating Rate Note UCITS ETF - Acc
LU1829218319
Lyxor
Obligations Europe

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

AIM Europe SmallCaps
LU1829348520
C-Quadrat AM
Actions Europe

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Indépendance et Expansion Europe Small AC
LU1832174962
Indépendance et Expansion AM
Actions Europe

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

MSIF Global Sustain Fund A EUR
LU1842711845
Morgan Stanley
Actions monde

NC

PER /

DWS Invest ESG Climate Tech
LU1863264153
DWS Investment
Actions secteur envrionnement

NC

PER /

AF Euro Strategic Bond A EUR (C)
LU1882475988
Amundi
Obligations Europe

NC

PER /

Candriam Global Dividend Equities A
LU1890802801
Candriam
Actions monde

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

EdR Fund Emerging Sovereign
LU1897613763
Edmond de Rothschild
Obligations émergents

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

AXA WF Framlington Clean Economy A (H) EUR
LU1914342263
AXA Investment Management
Actions thématiques

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Allianz Pet and Animal Wellbeing - AT (H2-EUR)
LU1931536152
Allianz Global Investors
Actions thématiques

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Candriam SRI Equity Climate Action
LU1932634022
Candriam
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Silex Risk Managed European Equities PA
LU1995645527
Silex IM
Fonds diversifiés

NC

PER /

Digital Funds Stars Europe Ex-UK P
LU2005655092
Chahine Capital
Actions Europe

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Digital Funds Stars US Equities P EUR
LU2005655175
Chahine Capital
Actions Amérique

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

*Performance brute. LES PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES. LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL !
Templeton Emerging Markets SC

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Marchés Emergents Pet...  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Global Climate Change Equity

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions autres (ISR)  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Mirabaud - Equities Pan Europe Small and Mid A cap. EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



LEMANIK Global Equity Opportunities

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Secteur Autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Allianz China Equity A

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Chine  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Schroder ISF Global Convertible Bond

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Internationales  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



AXA WF Framlington American Growth E EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Amérique du Nord  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Selection F Equities

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Diversifié International  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Selection F Alpha Prime

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Diversifié International  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Sélection F Capexpert

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Diversifié International  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AXA WF Framlington Eurozone

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Templeton Frontier Markets Fund N EUR Hedged

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions internationales  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



JPM US Small Cap Growth A (acc) - EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Etats-Unis Petites Cap.  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



RAM (Lux) Tactical Funds Global Bond Total Return

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Pictet-US High Yield HP EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Pictet-TR-Mandarin HP

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Alt - Long/Short Actions - Autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Pictet-Smartcity P

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions internationales  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DWS Invest Top Dividend

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Internationales Rendement  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Robeco US Large Caps

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Sect. Autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Amundi Funds Volatility World - A EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Alt. Volatilité  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



UBS (Lux) Bond Sicav Short Duration High Yield

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations USD Haut Rendement  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Templeton Asian Smaller Companies

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Diversifié Pays Emergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Franklin U.S. Opportunities Fund EUR-H1

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity China Consumer A-Dis USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Chine  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Invesco Funds - Invesco Responsible Japanese Equit

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Action Japon  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Templeton Emerging Markets Balanced

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Internationales  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



LFP JKC China Value

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Secteur Autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Robeco US Select Opportunities D USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Etats-Unis Moyennes C...  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



G Funds - Avenir Europe NC

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Moyennes Cap.  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Mirabaud Convertibles Bonds Europe

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Diversifié International  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



LO Funds - Emerging High Conviction

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Marchés Emergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Pictet-Short Term High Yield

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations EUR Haut Rendement  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Schroder ISF Global Multi Asset Income

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Diversifié International  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



State Street Global Value Spotlight Fd P

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions International Gdes Ca...  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Schroder ISF Global Diversified Growth

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Diversifié  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Mirabaud Equities GEM A USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Marchés Emergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



AXA WF Emerging Markets Debt Short Duration Bonds

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Pays Emergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lyxor Investment Funds - Flexible Allocation M (EU

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Diversifié Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Mainfirst - Emerging Markets Corporate Bond Fd Balanced

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Allianz Merger Arbitrage Strategy IT EUR Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Alt - Event Driven  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Mainfirst Absolute Return Multi Asset

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Alternatifs  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



State Street Europe Value Spotlight Fd P

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Gdes Cap. "Value"  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Helium Fund part A

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Alternatifs  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Franklin Global Sukuk Fund N (Acc) Eur

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Oblig. Int. Chariah Islamique  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Robeco Global Total Return Bond

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  6.43%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER / PEA /  



Pictet-Short Term Corporate Bonds

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations EUR Emprunts Priv...  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



AXA WF Global Generation Income

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Diversifié International  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Invesco Global Targeted Returns

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Pays Emergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



JPM Income Fund A

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



TOBAM Anti-Benchmark Euro Equity Fund

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Flex Cap  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



B&M EUROPEAN VALUE RETAIL SA

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Monocle Fund SICAV - Monocle Fund A

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Allocation EUR Flexible - International  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Franklin Diversified Conservative

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Diversifié international  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



BNP Paribas Islamic Fund Hilal Income Classic Cap

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations International Chariah Islamique  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



AXA WF Global Flexible property E(H) EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Immobilier  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



EdR Fund Euro High Yield R

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Zone Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Lyxor Smart Overnight Return - UCITS ETF C-EUR

Type :
 ETF  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  2.69%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



Aviva Investors Multi Strategy

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Alternatifs  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



LEMANIK Global Strategy EUR Retail B

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Alt. Global Macro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Fidelity Funds - Emerging Market Total Return Debt Fund

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations pays émergents Dominante EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Metwest Unconstrained Bond Fund

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Dynasty Global Convertibles part A

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations convertibles  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Lyxor ESG USD Corporate Bond (DR) UCITS ETF

Type :
 ETF  

Catégorie :
 Obligations USD Emprunts Privés  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Lyxor ESG USD Corporate Bond (DR) UCITS ETF - Monthly Hedged to EUR

Type :
 ETF  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  0.08%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER / PEA /  



AIM Europe Selection

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Allocation EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



MS INVF Europe Opportunity A EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Flex Cap  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Jupiter Global Ecology Diversified

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Allocation EUR Modérée - International  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Abn Amro Fds Candriam European Convertibles A

Type :
 OEIC  

Catégorie :
 Convertibles Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Candriam SRI Bond Emerging Markets

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations pays émergents...  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lyxor ESG USD High Yield (DR) UCITS ETF - Monthly Hedged to EUR

Type :
 ETF  

Catégorie :
 Obligations USD  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DNCA Global Convertible Bonds RA H Eur

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations internationales  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Abn Amro Funds Candriam French Equities A

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions France Grandes Cap.  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Oddo BHF Euro Credit Short Duration

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



LO Funds - Global Responsible Equity USD P Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions International Gdes Ca...  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



M&G (Lux) Global Target Return Fund

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Alt - Multistratégies  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Twenty Four Absolute Return Credit Fund

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Diversifié  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lyxor USD Floating Rate Note UCITS ETF - Monthly Hedged to EUR

Type :
 ETF  

Catégorie :
 Obligations USD  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Candriam SRI Defensive Asset Allocation

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Diversifié International  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



M&G (Lux) Global Themes Fund

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions internationales  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



M&G (Lux) Emerging Markets Bond Fund A EUR Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AROUNDTOWN SA

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  55.18%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER / PEA /  



DNCA Invest Flex Inflation Part A

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Internationales Indexées sur l'Inflation C  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Fidelity Funds - Global Short Duration Income Fund

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Internationales Flexibles Couvertes en E  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



AXA WF Act Framlington Social Progress A(H) EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Secteur Autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Oddo BHF Sustainable Credit Opportunities

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Oblig. en EUR Flexibles  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AXA WF Global Inflation Bonds Redex A CAP EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Internationales Indexées sur l'Inflation C  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lyxor Euro Floating Rate Note UCITS ETF - Acc

Type :
 ETF  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  1.18%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



AIM Europe SmallCaps

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Petites Cap.  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Indépendance et Expansion Europe Small AC

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



MSIF Global Sustain Fund A EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions International Gdes Cap. Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



DWS Invest ESG Climate Tech

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Secteur Environnement  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



AF Euro Strategic Bond A EUR (C)

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations zone euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Candriam Global Dividend Equities A

Type :
 OEIC  

Catégorie :
 Actions Internationales Rendement  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



EdR Fund Emerging Sovereign

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations pays émergents Dominante EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AXA WF Framlington Clean Economy A (H) EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Secteur Autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Allianz Pet and Animal Wellbeing - AT (H2-EUR)

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Secteur Autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Candriam SRI Equity Climate Action

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Sect. Autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Silex Risk Managed European Equities PA

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Diversifiés  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Digital Funds Stars Europe Ex-UK P

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Digital Funds Stars US Equities P EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions USA  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Choisir un fonds d’investissement en 2024

Notre démarche est destinée à aider les particuliers à sélectionner les supports dans lesquels investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil.

De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs choix de supports.

Il existe des milliers de fonds d'investissement

Les fonds d’investissement sont des structures financières recueillant de l’épargne dans le but de l’investir selon une stratégie prédéfinie. Sur le marché des placements, il existe des milliers de fonds d’investissement différents, dont une grande partie est accessible aux particuliers qui souhaitent investir.

L’un des prérequis avant de commencer à sélectionner des fonds d'investissement pour y placer de l'argent est de bien comprendre que l'épargne ainsi investie est placée à risque. Quel que soit le support choisi ou ses classes d actifs sous-jacentes (autrement dit, les supports dans lesquels le fonds va à son tour investir), le montant déposé subi un risque de perte en capital.

Tout ou partie de l’argent placé peut être perdu, en fonction des variations des marchés financiers et de la gestion effective du fonds d’investissement. De même, lorsque le fonds n'est pas coté en bourse, il peut exister une difficulté à revendre ses parts, surtout lorsque celles-ci sont détenues en direct.

Quels sont les critères pris en compte dans la notation des meilleures assurances-vie ?

Quels sont les meilleurs fonds d'investissement ? Cette question n'a pas de réponse préétablie. Pour choisir dans quel fonds investir, les épargnants doivent avoir au préalable établi leur stratégie d’investissement. Ils doivent connaître le montant qu’ils souhaitent investir et le rythme de leur placement (en une fois, tous les mois...), leur horizon, leurs objectifs et leur degré de capacité à prendre des risques avec leur épargne (profil de risque). Ils doivent aussi envisager dans quel cadre ils investissent : assurance-vie, PER, compte-titres, PEA, direct...

Bien souvent, comme pour un investissement en bourse, les particuliers devront se faire conseiller, car le marché est vaste. Pour choisir au mieux, nécessite de comprendre non seulement le fonctionnement de chaque fond visé, mais aussi la solidité de la société de gestion qui est derrière, ainsi que les performances passées du fond mais aussi des autres supports créés précédemment par la société de gestion concernés.

Attention toutefois, même si les rentabilités passées sont bonnes, elles ne sont pas une garantie des performances futures : en matière de placement, il n'est pas possible d'anticiper les fluctuations à long terme.

S'il n'existe pas de définition du meilleur fonds d'investissement, les mauvais peuvent rapidement être détectés. Il s'agit des supports dont les performances passées sont mauvaises par rapport au marché, de ceux qui prélèvent trop de frais de gestion. Plus généralement, les épargnants doivent se méfier des fonds distribués par des sociétés de gestion dont les performances sont moyennes ou négatives sur les dernières années. Ils peuvent facilement vérifier ce point sur des sites spécialisés comme Morningstar avant d'investir, et prendre des renseignements auprès de leur conseil en gestion de patrimoine.

Comment fonctionnent les fonds d'investissement ?

En France, chaque fonds d’investissement est créé est géré par une société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Selon la nature des actifs qui vont être choisis et la stratégie d’investissement qu'elle a définie en amont, le fonds peut prendre plusieurs types de formes juridiques. Celles-ci vont avoir un impact sur l'épargnant.

Les OPCVM, fonds pour investir en bourse : SICAV et FCP

On trouve ainsi des OPCVM, Organismes de Placement Collectif en Valeur Mobilière, qui vont investir majoritairement dans les titres financiers comme des actions ou des obligations. Ces OPCVM peuvent être de 2 natures : SICAV ou FCPb>.

Les SICAV sont des Sociétés d’Investissement à CApital Variable dont les épargnants sont actionnaires. À ce titre, ils sont cotés en Bourse et donnent un droit de vote lors des assemblées générales. On trouve ainsi des fonds thématiques, comme des fonds actions destinés à investir sur des entreprises européennes, américaines, ou d'un secteur particulier.

Les Fonds Communs de Placement (FCP) représentent des copropriétés de valeurs mobilières. Autrement dit, chaque épargnant est copropriétaire de tous les actifs détenus par le FCP. Néanmoins ceux-ci n'ont aucun mot à dire quant à la gestion du fond, contrairement aux Sicav. Les OPCVM sont largement distribués par les banques, mais également par les contrats d’assurance-vie multisupports et les PER.

Il existe des milliers de OPCVM, qui adoptent chacun une stratégie propre. Investissement dans des actions internationales ou françaises, dans des obligations d'entreprises ou d'États, investissement sur un ou plusieurs zones géographiques particulières, sur un secteur économique précis… Le choix est très vaste. Leur avantage est d'être particulièrement liquides, mais les performances sont très variables puisque celles-ci dépendent des sous-jacents.

Les ETF ou Trackers : pour suivre les performances de certains titres financiers

Les fonds d’investissement peuvent aussi adopter la catégorie d’ETF. Ces fonds sont aussi appelés « trackers », car leur objectif est d’investir dans des actifs de façon à reproduire les performances d’un indice ou d’un secteur d'activité.

Par exemple, un ETF dont la stratégie est de reproduire les performances du CAC 40 va investir dans les actions des entreprises présentes au sein du CAC 40, dans les proportions exactes de la contribution de chacun des titres à la valeur de l’indice. Le portefeuille va être réajusté régulièrement pour se conformer à l’indice. Il s'agit donc d'une gestion passive.

En 2021, les ETF ont, en moyenne, fait mieux que 84 % des fonds en gestion active (fonds qui ont pour objectif de faire une meilleure performance que la moyenne du marché et qui choisissent leurs sous-jacents en conséquence selon les opportunités).

Les ETF ont l’avantage d’être assez simples à comprendre. Lorsqu’ils sont bien gérés, leurs performances sont équivalentes à celles de l’indice ou du secteur suivi. Ils génèrent également peu de frais, en comparaison de nombreux autres types de fonds du marché.

À l’inverse, le gérant ne peut procéder à aucun réajustement en cas de baisse. Si la valeur de l’indice suivi baisse ou s'écroule, le cours de l’ETF va aussi baisser. Les investisseurs peuvent évidemment perdre de l’argent.

Les fonds d'investissement immobiliers : SCPI, OPCI, SIIC, SCI...

Les fonds d’investissement ne se bornent pas aux actions et obligations traditionnelles des marchés financiers. On trouve également une multitude de formes de fonds avec des stratégies et des sous-jacents très différents.

Parmi eux, les fonds immobiliers sont de plus en plus présents, notamment parce qu’ils bénéficient souvent de la solidité et des fondamentaux des marchés immobiliers. Toutefois, il ne faut pas perdre de vue qu'ils comprennent également un risque de perte en capital pour de multiples raisons.

Les fonds immobiliers sont également de plusieurs natures. On trouve ainsi les SCPI, qui sont des sociétés civiles de placement immobilier non cotées. Leur objectif est d’acheter des immeubles pour le compte des épargnants et de les exploiter afin de leur verser un loyer. Ces placements font l'objet d'un comparateur dédié sur notre site.

On trouve également des OPCI, c'est-à-dire des Organismes de Placement Collectif Immobiliers. Ces fonds ne sont pas cotés en bourse. De la même manière que les SCPI, ils investissent dans des biens immobiliers, mais peuvent également investir jusqu’à 35% dans des actifs financiers comme des actions ou des obligations. Ils sont toutefois obligés de conserver une poche de liquidités d’au moins 5 %.

Les OPCI peuvent prendre la forme de Fonds Communs de Placement Immobiliers (FPI), qui fonctionnent de la même manière que les FCP et sont donc des copropriétés de part, ou de SPPICAV, qui fonctionnent de la même manière que les SICAV.

Les SIIC sont des fonds d’investissement immobiliers cotés en bourse. Leur objectif est toujours d’acheter et d’exploiter un patrimoine immobilier locatif. C’est une alternative intéressante, car elle permet de revendre souvent plus facilement ses parts que les SCPI ou les OPC. Néanmoins leur valeur est soumise aux aléas des marchés boursiers : elle peut donc varier fortement à la hausse ou à la baisse.

Depuis quelques années, les épargnants peuvent également investir dans des Sociétés Civiles Immobilières (SC et SCI) gérées par des professionnels, au travers de certains contrats d’assurance-vie ou plans d’épargne retraite (PER).

Ces fonds prennent la forme de « SC » ou de « SCI », et ont pour objectif d’acquérir un patrimoine lié aux marchés immobiliers. Ils se distinguent des SCPI et OPCI, notamment car ils ont le droit d'investir à la fois dans de l’immobilier en direct et dans d’autres fonds immobiliers non-cotés dans les proportions qu'ils veulent.

Les fonds pour investir dans les PME

Un autre type d’investissement est destiné à investir dans des petites et moyennes entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. Il s’agit notamment des FCPI, FCPR et FIP. Ces fonds sont construits pour une durée de vie limitée, généralement comprise entre 6 et 10 ans.

La période de collecte est elle aussi limitée dans le temps. Les FCPI vont se concentrer sur l’investissement dans des sociétés innovantes, les FCPR sur des PME et TPE en phase de développement, et les FIP sur des entreprises d’une région géographique déterminée.

Les FCPI et FIP permettent souvent aux épargnants d’obtenir une réduction d’impôt sur le revenu en contrepartie d’une conservation des parts pendant au moins 5 ans. Attention néanmoins, car par définition l'investissement concerne directement des petites et moyennes entreprises, ce qui signifie que même si les sociétés de gestion diversifient les placements en investissant dans de multiples structures, le risque de perte en capital est bien présent pour les épargnants.

De même, certains fonds d'investissement génèrent peu voire pas de rendement, en contrepartie d’un blocage des fonds assez long. Mais au moins, ce système permet de financer l’économie réelle, et certains fonds dégagent des rentabilités intéressantes.

Comment investir dans un fonds d'investissement ? Les enveloppes de placement

Tous ces fonds d’investissement, aussi variés soit-il, peuvent être accessibles de différentes manières pour les épargnants. Si certains sont réservés aux investisseurs professionnels, notamment du fait de leurs risques ou de l’importance de leur ticket d’entrée, d’autres sont disponibles en direct comme les FCPI, FCPR ou FIP.

Certains nécessitent au contraire d’ouvrir un placement enveloppe comme un compte-titres, un PEA ou un PEA-PME (plans d’épargne en actions) pour les loger. À noter que les PEA et PEA-PME permettent de bénéficier d’un avantage fiscal sur les plus-values après huit ans.

D’autres fonds d’investissement, quel que soit leur type, peuvent être accessibles au sein de contrats d’assurance-vie ou de plans d’épargne retraite. Ils sont alors sous forme "d’unité de compte". C’est notamment le cas des SC immobilières, dans lesquels les particuliers ne peuvent pas investir autrement. Certains fonds sont également accessibles au sein de plans d’épargne salariale, sous forme de FCPE.

Toutefois, tous les fonds d’investissement ne sont pas disponibles sous ces formes. C’est l’entité qui crée le contrat qui décide de quels supports il rend disponibles. Sur notre site, vous pourrez ainsi constater qu'il existe des contrats dans lesquels plusieurs centaines d'unités de compte sont accessibles, tandis que d'autres n'en proposent qu'une dizaine. Dans ce cas, c’est souvent les possibilités du contrat qui guident le choix des fonds d’investissement.



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