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Déterminer son profil d'investisseur pour arbitrer ses placements

| Publié le 05-04-2016 | Mise à jour le 05-04-2016
Déterminer son profil d'investisseur pour arbitrer ses placements
Crédit photo : (c) Fotolia  

Pour trouver l'investissement en PME le mieux adapté à vos besoins et vos objectifs, déterminer votre profil investisseur est primordial. La gestion optimale de votre portefeuille suppose également une bonne connaissance de votre relation au risque. En fonction de votre profil investisseur, vous pourrez vous orienter vers divers placements, notamment dans le secteur immobilier.

Afin de déterminer votre profil investisseur, vous devez vous interroger sur toute une série d'indicateurs concernant votre situation personnelle, votre personnalité, la composition de votre patrimoine, votre horizon d'investissement, votre niveau d'expertise financière, vos attentes en matière de rentabilité, votre goût du risque Cette analyse globale permet de vous associer à l'un des trois profils investisseurs : prudent, intermédiaire ou dynamique.

Profil investisseur prudent

Vous recherâchez une valorisation de votre investissement tout en acceptant un niveau de risque faible. Peu volatile, votre portefeuille est investi principalement dans des produits obligataires et monétaires avec une faible proportion d'investissements en PME. Ainsi vous disposerez d'une juste proportion de placements dans l'immobilier physique ou la pierre-papier (SCPI...). Avec des rendements plutôt modestes, ce profil investisseur vise à faire croître votre épargne sans risque.

Profil investisseur intermédiaire

Dans l'optique de disposer de rendement satisfaisant, vous êtes prêt à prendre le risque de perdre un peu de votre capital. Ainsi vous recherâchez le juste équilibre entre profit et risque et diversifiez vos placements entre actifs non risqués et actifs risqués. Votre portefeuille sera donc plus diversifié avec une part d'actions et d'investissements en PME plus importante que le profil investisseur prudent. Votre stratégie intègre davantage le financement participatif, notamment immobilier.

Profil investisseur dynamique

Plus offensif, vous cherchez à réaliser des plus-values intéressantes et, pour ce faire, vous êtes prêt à accepter les risques. Vous pouvez aller sur les marchés volatiles en risquant le capital investi, escomptant d'importantes performances. Vos investissements en PME sont aussi conséquants. Votre propension au secteur immobilier dans le cadre notamment du crowdfunding peut être notable. Ce profil investisseur s'inscrit dans une valorisation de son capital à long terme.


Pour vous aider à choisir vos investissements en PME en fonction de votre profil investisseur, certaines données peuvent vous éclairer : secteur, marché, prévision de croissance... Néanmoins, ne vous rangez pas uniquement derrière des chiffres : n'investissez que dans ce que vous comprenez et diversifiez toujours votre portefeuille pour lisser les risques.

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