Investir, épargner : le magazine idéal investisseur
Le comparateur de SCPI le plus complet du marché.
Pour déterminer quelle est la meilleure SCPI, nous analysons en continu
les résultats de 198 d’entre elles sur près de 20 critères.
Notre classement des meilleures SCPI est basé sur l’analyse de critères objectifs. Ceux-ci sont mis à jour chaque trimestre, au moment de la publication des bulletins d’informations. L’on compte notamment :
- le rendement (taux de distribution),
- les frais (souscription, gestion),
- la stabilité dans le temps (prix des parts, dividendes...),
- la diversification du patrimoine (actifs, zones géographiques),
- le taux d’occupation et son évolution.
Notre objectif est de donner des points de repère aux personnes qui souhaitent investir en SCPI. Chacune est donc évaluée de manière indépendante sur la base de ces critères par rapport à la moyenne du marché. Celles dont le score dépasse 15/20 ont obtenu le label ideal-investisseur.fr 2023.
Toutes nos conclusions sont répertoriées dans une fiche dédiée à la SCPI concernée. Les lecteurs peuvent y découvrir tous les chiffres qui nous permettent de les établir. Quelles que soient nos conclusions, les lecteurs doivent garder à l'esprit que l'investissement en SCPI génère un risque de perte du capital investi. De même, les performances passées ne préjugent pas de résultats futurs.
Selon ces critères, voici les 10 meilleures SCPI actuelles :
Distribuée par la société de gestion Aestiam, cette SCPI est l’une des plus anciennes. Elle jouit d’une capitalisation solide bien que peu élevée par rapport à certains mastodontes du secteur.
Il s’agit aussi d’une SCPI à capital fixe, donc sans la pression de devoir collecter et investir en permanence. Sa taille modérée lui a permis de renouveler régulièrement son patrimoine. En conséquence, elle a su conserver un taux de distribution supérieur au marché et globalement stable ces dernières années. Pour les particuliers, l’achat de part passe donc obligatoirement par le marché secondaire.
Gérée par la société de gestion Voisin (groupe Atland), Immo Placement est elle aussi une SCPI à capital fixe. Ses 260 millions de capitalisation lui permettent de détenir un patrimoine efficace largement composé de bureaux, dont beaucoup sont situés en région Centre. La SCPI fait preuve d’une grande stabilité dans le temps, avec un taux de distribution supérieur au marché ces dernières années.
La SCPI jouit d’un positionnement original sur le marché : comme son nom l'indique, elle investit dans des actifs liés à la santé. Il s’agit aussi de l’une des plus larges capitalisation du moment, avec plus de 3 milliards d’euros.
Ses actifs sont loués sur le long terme à des exploitants d'envergure. Cela a favorisé un rendement supérieur au marché ces dernières années et une belle stabilité dans le temps. Ils la rendent également moins sensible aux fluctuations du marché immobilier que d'autres SCPI.
Ses frais raisonnables sont aussi un atout.
Classée parmi les SCPI les plus dynamiques du marché, Corum Origin propose une stratégie opportuniste qui lui a réussi jusqu'à maintenant. Ses gestionnaires investissent dans des actifs à travers l’Europe géographiques en fonction des possibilités offertes par le marché. Ces dernières années, cette politique lui a permis de distribuer l’un des meilleurs rendements du marché.
Lancée en 2020, Iroko Zen figure au rang des SCPI les plus innovantes. Elle se distingue par 0% de frais à l’entrée, un dividende versé tous les mois et une politique d’investissement européenne. Labellisée ISR (investissement socialement responsable), elle dispose d’un patrimoine récent. Ces éléments lui ont permis de se classer parmi les meilleures SCPI en termes de rendement les années passées.
La SCPI de Périal se classe au rang des plus stables, tant sur la diversification du patrimoine que sur la distribution des dividendes. Si ses frais sont légèrement supérieurs au marché, elle s'est classée parmi les taux de rendement les plus élevés les années passées.
La deuxième SCPI de la société de gestion Corum l’Epargne se classe elle aussi dans le top 10 des meilleures SCPI. Un phénomène notamment dû à sa politique d’investissement européenne. Propriétaire d’un patrimoine britannique à 40%, elle a su profiter des opportunités liées aux fluctuations de la livre sterling pour investir intelligemment. Elle a elle aussi affiché de taux de rendement supérieurs au marché ces dernières années.
Issue de la fusion de 3 SCPI, Cap Foncières et Territoires a affiché une progression constante depuis plusieurs années. Elle est principalement investie dans des immeubles en Régions.
Elle dispose d’une capitalisation raisonnable qui l’autorise à gérer et renouveler son patrimoine avec régularité. Une possibilité qui engendre la stabilité dans sa distribution de dividendes. Et qui a généré un taux de distribution nettement supérieur au marché depuis son lancement en 2013.
La SCPI gérée par Norma Capital mise sur des immeubles d’entreprises de taille petite à moyenne, au cœur des grands centres régionaux. Cette stratégie différenciante l’entraîne vers le maintien d’un bon taux d’occupation. Elle a ainsi pu présenter un taux de distribution supérieur au marché depuis son lancement en 2015. Labellisée ISR (investissement socialement responsable), elle reste sur une lancée stable.
Gérée par la société de gestion Voisin, Epargne Pierre est une SCPI solide. Elle affiche une belle stabilité dans le temps, notamment offerte par des investissements diversifiés en termes de types d’actifs et de zones. Bien que ses frais soient supérieurs au marché, ses performances ont dépassé la moyenne du marché ces dernières années.
Découvrez l'ensemble du classement des 198 SCPI en bas de cette page
Les nouvelles SCPI sont celles qui ont été lancées ces derniers mois. Il est difficile de les comparer aux autres : elles ne possèdent pas d’immeubles et n’ont pas encore pu dégager un rendement. Notre analyse se contente ici d’évaluer la politique d’investissement, les frais et les autres conditions d’investissement.
Classement des nouvelles SCPI depuis 12 mois :
| Nom de la SCPI | Société de gestion | Types d'actifs | Date de création |
|---|---|---|---|
| ALTA CONVICTIONS | ALTAREA INVESTMENT MANAGERS | Mixtes | septembre 2023 |
| COEUR D'AVENIR | SOGENIAL IMMOBILIER | Éducation / Résidences étudiants | septembre 2023 |
| MY SHARE EDUCATION | MY SHARE COMPANY | Éducation | octobre 2023 |
| UPEKA | AXIPIT Real Estate Partners | Mixtes | Juillet 2023 |
| NCap Continent | NORMA CAPITAL | Activité | janvier 2023 |
| TRANSITIONS EUROPE | ARKEA REIM | Mixtes | janvier 2023 |
| LOG IN | THEOREIM | Activité | octobre 2022 |
| AMUNDI DELTA CAPITAL SANTE | AMUNDI IMMOBILIER | Santé | octobre 2022 |
| EPARGNE PIERRE EUROPE | VOISIN SAS | Mixtes | novembre 2022 |
Les SCPI fiscales forment un type particulier de sociétés civiles de placement immobilier. Leur objectif est de faire profiter ses investisseurs d’une réduction d’impôt lié à l’investissement immobilier :
- loi Pinel pour l’investissement dans l’immobilier neuf,
- loi Denormandie pour l’investissement dans l’ancien rénové,
- loi Malraux pour les zones historiques,
- déficit foncier pour réduire la base d’imposition des contribuables…
Leur collecte n’est en principe ouverte que durant quelques mois et leur durée de vie est limitée à la période de défiscalisation. Elles restent difficiles à évaluer puisque leurs résultats réels ne sont connus qu’à la fin de l’opération.
Ideal-investisseur.fr a pour objectif de présenter les SCPI du marché en les évaluant sur des critères objectifs. Ceci afin de fournir un outil de comparaison aux internautes qui sont intéressés par ce type de placement financier.
Par conséquent, les informations issues du comparateur de SCPI d’ideal-investisseur.fr ne doivent pas être considérées comme un conseil d’investissement, mais uniquement comme une source d’informations parmi d’autres. D’autant que les caractéristiques de chacun de ces placements peuvent varier au cours du temps, sans que nous en ayons connaissance.
Notre comparateur présente un classement des meilleures SCPI, en fonction de critères sélectionnables par les internautes. Le principal est le classement des meilleures SCPI en fonction de la note que notre analyse nous a permis de leur attribuer. C’est celui qui figure par défaut sur la page d’accueil du comparateur : les SCPI y sont classées de manière décroissante, allant de la meilleure à la moins performante en fonction de leur note puis de leur rendement.
Les internautes peuvent également classer les meilleures SCPI en cliquant sur les flèches présentes dans l’en-tête du tableau. Les classements par nom, rendement, frais d’entrée, frais de gestion et prix des parts sont disponibles.
Les internautes peuvent affiner leur sélection en choisissant un type de SCPI, le type d’actifs principal dans lequel elles investissent, ou la zone géographique où elles investissent en priorité.
Enfin, chacune des SCPI étudiées dispose d’une fiche dans laquelle sont repris leurs principales caractéristiques ainsi que le bilan de notre analyse. Ces fiches SCPI proposent également des graphiques représentant l’évolution du rendement par rapport au marché, du prix des parts, ainsi que la struct