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DÉFICITIMMO : notre avis sur la SCPI

Par la rédaction, mise à jour le 17/08/2023

Déficitimmo est une SCPI de déficit foncier. Il s'agit de l'une des 2 premières SCPI de la société de gestion Anozys REIM.


Atouts de DÉFICITIMMO

- SCPI de déficit foncier

Points faibles :

- SCPI et société de gestion récentes

DÉFICITIMMO : avis et analyse complète


Déficitimmo est l'une des 2 premières SCPI de la société de gestion Anozys REIM, agréée par l'Autorité des Marchés Financiers en septembre 2020.
Il s'agit d'une SCPI de déficit foncier, destinée à permettre aux investisseurs de réduire leur impôt sur le revenu, en imputant un montant de travaux équivalent à leur quote-part, sur leurs revenus fonciers existants.

L'objectif de Déficitimmo est d'acquérir des immeubles de logements comprenant éventuellement des commerces en pied. La zone ciblée est constituée des principales métropoles françaises. La quote-part des travaux / foncier est visée à 55% / 45%.

L'objectif premier de la SCPI Déficitimmo n'est pas de distribuer des dividendes. Cela étant, les éventuels premiers revenus locatifs devraient être enregistrés début 2024. La SCPI a lancé sa collecte et a déjà acquis 5 lots à mi-2023, qui entrent en phase de réhabilitation.

Comme toutes les SCPI fiscales, la période de collecte de fonds auprès des épargnants est limitée dans le temps. La clôture des souscriptions est donc prévue pour le 27 décembre 2023. La durée de vie de la SCPI est aussi limitée au 31 décembre 2036. Il s'agit donc d'un investissement de long terme.

Par ailleurs, ce type de SCPI ne laisse qu'une visibilité restreinte sur le potentiel rendement. Celui-ci ne peut être connu qu'une fois l'opération achevée.

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Assurance Vie


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Présentation de DÉFICITIMMO


Société de gestion : ANOZYS REIM
Type de SCPI : FISCALE
Taux de distribution* (2022)
0,00%*
=
Dividende par part 2022
0.00 €
Risque d'investissement : 6 / 7
Prix d'une part :
Variation vs fin 2022
1000.00 € 
▲ + inf%
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit.

Souscription minimum : 1000 € 
Type(s) d'actifs ✓ Logements
✓ Commerces
Zones géographiques Régions de France
Label ISR immobilier NON
Délai de jouissance NC
% de parts en attente de retrait
Disponible en
assurance-vie / PER
NC

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...

Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : NC

Bulletin 4ème trimestre 2022




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Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.

Description de DÉFICITIMMO



 Type : FISCALE
 Type de capital : Fixe
 Création : Juin 2022
 Capitalisation : 1.2 millions d'euros (0,00% du marché des SCPI)
 Nombre d'associés : 75
 Nombre de parts : 1 362
 Parts en attente de retrait :



DÉFICITIMMO est une SCPI de type FISCALE à capital Fixe, c'est à dire que le nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé). Son objectif est d'acquérir des immeubles éligibles à une loi fiscale et de les mettre en location afin que ses investisseurs puissent réduire leurs impôts, de la même manière qu'ils l'auraient fait s'ils détenaient les biens immobiliers en direct. La SCPI est gérée par ANOZYS REIM.

Créée en 2022, DÉFICITIMMO totalise1 année d'activité. Elle annonce 1.2 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.

Avec 1 362 parts émises et 75 souscripteurs (nombre d'associés), DÉFICITIMMO a une souscription moyenne de 18,2 parts par investisseur.



Taux de distribution de DÉFICITIMMO :


Pour l'année 2022, la SCPI DÉFICITIMMO a distribué à ses souscripteurs un dividende de 0 euros par part. Le rendement brut a été de 0,00% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 1000.00 euros.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %

Évolution du dividende distribué par année, en Euros

DÉFICITIMMO en chiffres

 Dividende par part 2022 : 0 €*
 Taux de distribution 2022 : 0,00 %
 Taux d'endettement : NC


 Valeur de réalisation : NC
 Valeur de reconstitution : NC
 Prix de souscription : 1000.00 € / part
 Valeur IFI 2024 : En attente


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire



Distribution de dividende par part par trimestre, en €

Niveau de risque de l'investissement dans DÉFICITIMMO


6 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 6 sur 7, qui est une classe de risque élevée. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 15 ans.***





Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée


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Analyse du patrimoine de DÉFICITIMMO


  Choix des actifs

 Type d'actifs : Logements
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 5
 Surface totale : 260.61m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : NC
 Taux d'occupation financier : 100 %


 Valeur du patrimoine : NC



1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement


DÉFICITIMMO dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- logements à 66.44%
- commerces à 29.52 %

Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- Régions à 100.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de DÉFICITIMMO, pourcentage d'actifs



2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de DÉFICITIMMO



Ticket d'entrée et frais

 Souscription minimum: 1000 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Frais réels de souscription max TTC : 12.00 %
(moyenne du marché : 6,72%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,67%)


Pour investir dans DÉFICITIMMO, le ticket minimum est de 1000 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 6,72%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,67%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


Louvinvest




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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





Et vous, qu'en pensez-vous ?

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Vos avis, vos débats, vos commentaires... (1)

Coccinelle
Bonjour à tous, après lecture de cet article, je reste sceptique. Une SCPI où le rendement n'est pas visible, ça m'inquiète un peu. En plus, on doit attendre 2024 pour voir les premiers revenus locatifs ? C'est tout de même un investissement de long terme... Quelqu'un a-t-il déjà expérimenté ce genre d'investissement ? J'aimerais avoir des retours avant de me lancer. Merci d'avance pour vos conseils.


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corum
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