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SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 : avis, frais, rendement

Gérée par PAREF GESTION

Fiche mise à jour le 06/04/2022

Score
10,0 / 20

Novapierre Allemagne 2 investit dans des commerces Outre-Rhin. Créée en 2019, elle est en phase de constitution de son patrimoine.

L'essentiel sur NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2



Société de gestion : PAREF GESTION
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2021) / DVM 3.39% / 3.39%*
▲ + 1,78 pts vs 2020
Risque d'investissement : 3 / 7
Souscription minimum : 2500 € 
Type(s) d'actifs ✓ Commerces
Zones géographiques Europe
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Non
Performance moyenne
sur 2 ans

2,50% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Un positionnement original dans un marché dynamique
- Une stratégie très ciblée

Points faibles

- Des frais de souscription et de gestion un peu élevés
- Des fonds qui n'ont pas encore pu être investis, ce qui plombe le rendement




Annonce

Présentation de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2


Novapierre Allemagne 2 est une SCPI destinée à investir majoritairement dans des commerces en Allemagne, sur le même modèle que la première SCPI de la gamme Novapierre Allemagne. À la marge, la structure pourra également acquérir des biens dans d'autres États européens.

Paref Gestion, qui a créé et gère Novapierre Allemagne 2, justifie le potentiel de l'Allemagne en indiquant qu'il s'agit de la 1ère économie européenne et la 4ème mondiale. Le pays bénéficie aussi d'un taux de chômage extrêmement bas (3,2%).

Les Allemands ont un pouvoir d'achat élevé, drainant une dynamique sur la consommation des ménages. Ceux-ci sont notamment friands des commerces de proximité. C'est pourquoi la SCPI a pour ambition de viser des actifs commerciaux, notamment dans les villes moyennes et petites.

Pour sa sélection de biens, Paref Gestion a décidé de se faire accompagner par Principal Real Estate, spécialiste de l'immobilier commercial allemand.

En 2020, Novapierre Allemagne 2 n'a pas été trop impactée par la pandémie, les restrictions en Allemagne étant moins importantes que celles subies en France. Néanmoins le taux de distribution reste très inférieur à celui du marché. Cela s'explique par le fait que cette SCPI jeune, qui finit sa première année d'existence, n'a pas pu investir tous les fonds collectés sur l'année. Son bon taux d'occupation donne un aperçu partiel de son potentiel de performance (près de 99%, mais sur 3 immeubles et 32 baux).
En 2021, la SCPI a acheté 3 nouveaux actifs, ce qui peut paraître peu. Cela se ressent sur le taux de distribution, qui n'est que de 3,39%, bien inférieur au marché (4,31%). Il est fort probable que la structure n'ait pas encore investi tous ses fonds.

La SCPI indique se positionner début 2021 sur 2 actifs pour une valeur de 50 millions d'euros environ, et poursuit sa prospection pour réaliser de nouveaux investissements.

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Niveau de risque de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 9 ans années.***

Caractéristiques de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 2019
 Capitalisation* : 197.1 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 3 633
 Nombre de parts* : 788 248
 Collecte nette * : 28 millions d'euros
 *Données 2021


NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par PAREF GESTION.

Créée en 2019, NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 totalise4 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 197.1 million(s) d'euros.

Avec 788 248 parts émises et 3 633  souscripteurs (nombre d'associés), NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 a une souscription moyenne de 217,0  parts par investisseur.
En 2021, la société a collecté 28 million(s) d'euros.

Données financières sur NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2



 Dividende par part 2021 : 8.48 €*
 Taux de distribution 2021 : 3.39 %
 Taux de distribution moyen sur 2 ans** : 2,50%
 Valeur de reconstitution : 267.00 € / part
 Valeur de réalisation : 234.00 € / part
 Prix de souscription : 260.00 € / part
 Prix de retrait : 234 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2021, la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 a distribué à ses souscripteurs un dividende de 8.48 euros par part. Le rendement brut a été de 3.39% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a beaucoup augmenté si l'on considère l'année précédente. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 260.00 euros, en augmentation de 4,0% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 260.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 267.00 €. La décote est de -2,6 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 234 € par part.

yomoni



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Patrimoine de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2



 Type d'actifs : Commerces
 Zone principale : Europe
 Nombre d'immeubles : 6
 Taux d'occupation : 97.3 %


NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- commerces à 100.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Europe à 100.00 %

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Patrimoine de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2



 Souscription minimum: 2500 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 12.00 %
 Frais de gestion TTC : 13.20 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2, le ticket minimum est de 2500 € . Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 13.20 % TTC.

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion PAREF GESTION



 PAREF GESTION
 Création : 2008
 Agrément AMF : GP-08000011
 Encours global : 1.4 Mds
 Nombre de fonds : 11


Créée en 1997, la société PAREF GESTION est cotée en bourse depuis 2006, sous le régime des Sociétés d'Investissement Immobilier Cotées (SIIC). La société développe et gère des fonds immobiliers, SCPI et OPPCI. Elle réalise ses investissements immobiliers sur le secteur commercial et éventuellement le résidentiel (usufruit temporaire), principalement en Ile de France.


Autres fonds de PAREF GESTION


SCPI :
- SCPI INTERPIERRE FRANCE
- SCPI NOVAPIERRE
- SCPI NOVAPIERRE RESIDENTIEL (ex-PIERRE 48)
- SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE
- SCPI ATLANTIQUE PIERRE 1
- SCPI INTERPIERRE EUROPE CENTRALE

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Dernières actualités de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2


04/04/2022 : Novapierre Allemagne 2 : Augmentation du prix des parts
Le 1er avril 2022, PAREF Gestion a augmenté les prix de souscription des parts de Novapierre Allemagne 2. Il s'établit désormais à 260 €, soit une progression de 10 € (+ 4 %). La valeur de retrait s'établit quant à elle à 234 €.





***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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