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SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 : avis, frais, rendement

Gérée par PAREF GESTION

Fiche mise à jour le 07/08/2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Score
10,5 / 20
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Novapierre Allemagne 2 investit dans des commerces Outre-Rhin. Créée en 2019, elle affiche une belle montée en puissance.

L'essentiel sur NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2


Société de gestion : PAREF GESTION
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1
Moyenne des SCPI de rendement
4.50% *
▲ + 1,11 pts vs 2021
4,80%
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
10.53 €
▲ + 24,17%
Dividende par part
janvier - juin 2023
5.61 €
▼ -0,15 % même période 2022
Perspective pour 2023
(dividende vs 2022)
Stable
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs 31/12/2022
260.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part 2022
Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021
272.08 €
  ▼ -5,54 %
À l'achat : Décote (-4,4%)
Souscription minimum : 2600 € 
Type(s) d'actifs ✓ Commerces
Zones géographiques Europe
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Non
Distribution brute annuelle
moyenne sur 2 ans

3,17% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Un positionnement original dans un marché dynamique
- Une stratégie très ciblée

Points faibles

- Des frais de souscription et de gestion un peu élevés


Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023





Annonce

Présentation de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2


Novapierre Allemagne 2 est une SCPI destinée à investir majoritairement dans des commerces en Allemagne, sur le même modèle que la première SCPI de la gamme Novapierre Allemagne. À la marge, la structure pourra également acquérir des biens dans d'autres États européens.

Paref Gestion, qui a créé et gère Novapierre Allemagne 2, justifie le potentiel de l'Allemagne en indiquant qu'il s'agit de la 1ère économie européenne et la 4ème mondiale. Le pays bénéficie aussi d'un taux de chômage extrêmement bas (3,2%).

Les Allemands ont un pouvoir d'achat élevé, drainant une dynamique sur la consommation des ménages. Ceux-ci sont notamment friands des commerces de proximité. C'est pourquoi la SCPI a pour ambition de viser des actifs commerciaux, notamment dans les villes moyennes et petites.

Pour sa sélection de biens, Paref Gestion a décidé de se faire accompagner par Principal Real Estate, spécialiste de l'immobilier commercial allemand.

Pour sa 3ème année d'existence, la SCPI affiche une belle montée en puissance. Son dividende a été amélioré et son taux de distribution atteint 4,50%, en ligne avec la moyenne du marché. Assez jeune, elle a poursuivi sa phase de constitution de patrimoine en acquérant une dizaine d'immeubles. En fin d'année, elle détenait 17 biens représentant 184.000 m2 et 174 locataires. Le taux d'occupation est excellent à plus de 98%, et l'équilibre entre collecte et investissement semble bon jusqu'à maintenant. La SCPI paraît donc prometteuse.

Perspectives 2023
Les résultats du premier semestre laissent apparaître une distribution d'acompte sur dividende équivalente à la moyenne 2022. Le taux d'occupation reste excellent. Par contre, la SCPI n'a procédé à aucune nouvelle acquisition sur le début d'année, malgré une belle collecte. Ce n'est pas alarmant, mais étant en phase de constitution de son patrimoine, elle devra investir dans les prochains mois sous peine de risquer une dégradation du rendement. Autre phénomène : la baisse de la valeur du patrimoine sur un an, reflétée par le recul des valeurs de reconstitution et de réalisation.



Distribution de dividende par part, en €







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Niveau de risque de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 9 ans.***

Caractéristiques de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : août 2019
 Capitalisation* : 374.2 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 6 778
 Nombre de parts* : 1 439 233
 Collecte 2022 : 135,7 millions d'euros
 *Données 2022


NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par PAREF GESTION.

Créée en 2019, NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 totalise4 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 374.2 million(s) d'euros.

Avec 1 439 233 parts émises et 6 778 souscripteurs (nombre d'associés), NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 a une souscription moyenne de 212,3 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 135,7 million(s) d'euros.

Données financières sur NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2



 Dividende 2023 (janvier - juin) : 5.61 €*   ▼ -0,15 % (vs même période 2022)
 Dividende par part 2022 : 10.53 €*
 Taux de distribution 2022 : 4.50 %
 Taux de distribution moyen sur 2 ans : 3,17%
 Taux d'endettement : 26.6%


 Valeur de réalisation 2022 : 227.66 € / part
 Valeur de reconstitution 2022 : 272.08 € / part
 Prix de souscription : 260.00 € / part
 Prix de retrait : 234 € / part
 Valeur IFI 2023 : 207.37 € par part


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

Performances passées


Pour l'année 2022, la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 a distribué à ses souscripteurs un dividende de 10.53 euros par part. Le rendement brut a été de 4.50% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été équivalent au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 260.00 euros, en augmentation de 4,0% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du dividende distribué, en Euros




Cohérence du prix des parts



La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 260.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 272.08 €. La décote est de -4,4 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 234 € par part.

Evolution du prix des parts vs valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée










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Patrimoine de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2



 Type d'actifs : Commerces
 Zone principale : Europe
 Nombre d'immeubles : 17
 Surface totale : 184878m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 175
 Taux d'occupation : 98.7 %


 Valeur du patrimoine : 272.08 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).



1. Composition du patrimoine


NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- commerces à 100.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Europe à 100.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2, pourcentage d'actifs















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

En euros par part







Souscription et frais de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2



 Souscription minimum: 2600 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 12.00 % (moyenne du marché : 6,73%)
 Frais de gestion TTC : 13.20 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 7,63%)


Pour investir dans NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2, le ticket minimum est de 2600 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 6,73%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 13.20 % TTC (moyenne du marché : 7,63%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion PAREF GESTION



 PAREF GESTION
 Création : 2008
 Agrément AMF : GP-08000011
 Encours global : 1.4 Mds
 Nombre de fonds : 11


Créée en 1997, la société PAREF GESTION est cotée en bourse depuis 2006, sous le régime des Sociétés d'Investissement Immobilier Cotées (SIIC). La société développe et gère des fonds immobiliers, SCPI et OPPCI. Elle réalise ses investissements immobiliers sur le secteur commercial et éventuellement le résidentiel (usufruit temporaire), principalement en Ile de France.


Autres fonds de PAREF GESTION


SCPI :
- SCPI INTERPIERRE FRANCE
- SCPI NOVAPIERRE
- SCPI NOVAPIERRE RESIDENTIEL (ex-PIERRE 48)
- SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE
- SCPI ATLANTIQUE PIERRE 1
- SCPI INTERPIERRE EUROPE CENTRALE
- SCPI CIFOCOMA
- SCPI CIFOCOMA 2

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Dernières actualités de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2


04/04/2022 : Novapierre Allemagne 2 : Augmentation du prix des parts
Le 1er avril 2022, PAREF Gestion a augmenté les prix de souscription des parts de Novapierre Allemagne 2. Il s'établit désormais à 260 €, soit une progression de 10 € (+ 4 %). La valeur de retrait s'établit quant à elle à 234 €.





***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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