Pythagore est un fonds immobilier accessible depuis l'assurance-vie dédié à l'acquisition de biens et parts de fonds immobiliers.
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Les informations contenues dans cette fiche ne sont en aucun cas des conseils d'achat ou d'investissement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs ! Ce support présente un risque de perte du capital investi.
*Performance avant éventuels prélèvements de frais de gestion de l'enveloppe d'investissement (contrat d'assurance-vie, PER...) et brute de fiscalité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures !
- ISIN : FR0014000F47
- Type de fonds : SC
- Catégorie d'actifs : Fonds immobiliers
- Risque de l'investissement :
3/7
- Gestionnaire :
Theoreim
- Création de valeur : capitalisation (les bénéfices ne sont pas distribués mais réinvestis)
- Durée de placement préconisée (DICI) : 8 ans minimum
Ce fonds d'investissement est classé à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne.
La SC Pythagore, gérée par Theoreim (cela ne s'invente pas) est une société civile de placement immobilier accessible au sein de certains contrats d'assurance-vie sous forme d'unités de compte. Il s'agit d'un fonds d'investissement alternatif au sens de l'AMF.
Il s'agit d'une SC de capitalisation, c'est à dire qu'elle n'a pas vocation à distribuer ses bénéfices, qui sont systématiquement réinvestis.
Pythagore a pour objectif d'acheter des immeubles et éventuellement dans d'autres fonds d'investissement comme des SCPI, OPPCI, des clubs deals et des OPCVM immobiliers pour le compte de ses investisseurs. La stratégie est d'investir 60% des montants récoltés dans des immeubles ou autres structures exploitant un patrimoine immobilier, et 10% dans des opérations de création de valeur.
Dans sa stratégie d'acquisition immobilière, la SC Pythagore s'impose de diversifier ses actifs tant sur le plan du secteur (bureaux, logistique, logements, résidences gérées, santé, hôtellerie...) que sur le plan géographique en recherchant des actifs en France mais aussi en Europe.
L'une des particularités de ce fonds est l'absence de frais d'entrée (les assureurs peuvent toutefois ajouter des frais de souscription lorsque vous souscrivez au travers d'une assurance-vie). La société pratique également des frais de gestion relativement bas à 0,67% par an (qui viennent s'ajouter aux frais prélevés par l'assureur). Les acquisitions et revente de biens immobiliers par le fonds sont facturés 2,86%.
La performance visée est de 4,5% par an, sans garantie (le capital investi est soumis à un risque de perte en capital, comme tous les placements financiers).
Important : avant toute décision d'investissement, prenez le temps de lire toute la documentation (prospectus, Informations clés pour les investisseurs - DICI, rapports...), et mesurez les risques de perte en capital. N'investissez que dans les produits que vous comprenez !
Il est par exemple possible d'investir dans SC Pythagore dans le cadre de placements suivants :
Contrats d'assurance-vie concernés :
- EVOLUTION VIE (ASSURANCEVIE.COM)
- GRISBEE VIE (Grisbee)
- LUCYA CARDIF (ASSURANCEVIE.COM)
- OCTUOR (GENERALI)
- PLACEMENT-DIRECT VIE (Placement-direct.fr)
PER concernés :
- ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER (ASSURANCEVIE.COM)
- CARDIF ELITE RETRAITE (CARDIF)
- EPARGNISSIMO SURAVENIR PER (EPARGNISSIMO)
- MEILLEURTAUX SURAVENIR PER (MEILLEURTAUX)
- P PER PATRIMEA (PATRIMEA)
- PATRIMEA SURAVENIR PER (PATRIMEA)
- PER PLACEMENT-DIRECT (PLACEMENT-DIRECT)
- PERFutura Premium (Predictis)
- SwissLife PER Individuel (SwissLife)
Cette liste ne prétend pas être exhaustive, demandez conseil à votre conseiller habituel,
ou un conseiller en gestion de patrimoine
ou à Theoreim.
SC Pythagore est un fonds d'investissement de type SC à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Le fonds est géré par Theoreim.
Créé en décembre 2020, le fonds d'investissement SC Pythagore totalise 4 années d'activité.
Performance brute 2023 : -11.87%*
Performances brutes cumulées 3 ans :
-6,43%*
*Les performances passées ne sont pas une garantie des performances futures, l'investissement reste risqué et peut engendrer une perte totale ou partielle du capital investi, pensez-y avant tout investissement.
Pour l'année 2023, SC Pythagore a affiché une performance brute de -11,87%. La performance brute cumulée sur 3 ans s'élève à -6,43%, ce qui signifie que la valeur du titre a globalement diminué de ce taux sur la période.
Si l'on considère les performances annuelles, les évolutions de SC Pythagore à la hausse et à la baisse ont été importantes, mais sont restées dans le même intervalle autour de la moyenne. Attention car cet élément n'est qu'un indicateur, et ne constitue pas une garantie pour les résultats futurs.
Évidemment, les constats effectués par le passé ne prédisent en rien ce qui peut se passer à l'avenir. Restez prudent, ne risquez pas une proportion déraisonnable de votre patrimoine dans des produits financiers et informez vous des risques.
Les frais applicables à un investissement dans le fonds SC Pythagore peuvent être de plusieurs natures. Aux frais indiqués ici peuvent s'ajouter d'autres frais propres à l'enveloppe de placement au travers duquel le fonds d'investissement est acquis et détenu : frais de courtage, frais d'entrée prélevés par le gestionnaire du contrat d'assurance-vie ou du PER... Renseignez-vous auprès du distributeur du support.
- Candriam Sust Euro Corporate Bonds C Cap
- R-co Allocation Modérée C
- BNP Paribas Euro Valeurs Durables C C
- Natixis Actions US Growth R USD
- Exane Pleiade Performance P
- R-co Opal Biens Réels F
- FDE Patrimoine AC
- FDE Multicaps Europe AC
- FDE Profil 0-100 AC
- FDE Midcaps AC
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- Exane Pleiade Performance P
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- FDE Profil 0-100 AC
- FDE Midcaps AC
AVERTISSEMENTS : Ces informations sont issues des données publiées par les fournisseurs d'informations. Elle n'ont pas de caractère contractuel et ne présentent aucune garantie d'exactitude. Elle ne doivent pas être considérées comme un conseil d'investissement. Ideal-investisseur.fr ne pourra être tenu pour responsable en cas d'éventuels dommages ou perte liées à l'utilisation de ces informations. ***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle du fonds d'investissement. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Le rendement et le montant investi n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
Commentaires (1)
bonjour,
j'ai investi ,sur les conseils de mon assureur, dans le fond de plassement SC PYTHAGORE comme placement "sécurisé"pour la retraite.Or vu l'évolution du cours !!! je recherche des renseignements et je n'arrive pas à savoir sa composition.
Je voudrais la connaitre avant de prendre une décision
Bonjour,
Encore des conseillers qui sont dans les choux, si vous me permettez l'expression... Le niveau de risque étant de 3/7, ça se rapproche plus du risque moyen que de la sécurité...
Avez-vous regardé les documents présents sur le site https://theoreim.com/gamme/sc-pythagore/, notamment la dernière note mensuelle ? On y voit un peu la composition , même si c'est peu détaillé
https://d2suwhkbg8jch8.cloudfront.net/wp-content/uploads/2020/06/Note-mensuelle-Pythagore-29-fevrier-2024.pdf