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SCPI
PERIAL ASSET MANAGEMENT

PFO PATRIMOINE
PERIAL ASSET MANAGEMENT

Souscription minimum              4730 €
Distribution fonds Euros  (2018)   4.87 %* ▼ -0,07 pts
*Taux DVM, distribution sur valeur de marché : ratio entre le dividende brut avant prélèvement libératoire par part et le prix moyen de la part sur l’année
PFO PATRIMOINE
Avertissement : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Si vous souhaitez souscrire, adressez-vous à PERIAL ASSET MANAGEMENT ou à un conseiller professionnel, et vérifiez toutes les caractéristiques du contrat, ainsi que l'adéquation à votre profil (ces renseignements ne sont pas exaustifs, sont à unique but informatif, et ne doivent pas être considérées comme un conseil).

L'essentiel


Note globale :
Produit patrimonial noté 4/5 (1 avis - rédaction ideal-investisseur.fr)

- Taux de distribution conforme au marché : OUI
- Prix de souscription cohérent par rapport à la valeur du patrimoine : OUI
- Durée de placement conseillée : 8 ans

On aime...

- Forte capitalisation
- Taux de distribution au dessus de la moyenne du marché



On aime moins...

- Un rendement à 10 ans décevant


Les risques

risque scpi

L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans années. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite. Ce produit est classé à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre bas et moyenne.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.



Présentation
La Participation Foncière Opportunité est une SCPI qui a constitué la majeure partie de son patrimoine entre les années 2004 et 2008. La SCPI est majoritairement investie sur des bureaux situés en région parisienne et dans les zones tertiaires des principales métropoles régionales.

Suite à la variabilisation de son capital en 2015, PFO privilégie la complémentarité des actifs en s’adossant à trois axes d’investissements sectoriels majeurs : les bureaux, les commerces et les actifs acycliques. Ce positionnement a permis de collecter près de 148 M€ en 2017 alors que la SCPI a investi 197 M€ sur l’année.

Identité


Type : RENDEMENT
Type de capital : Variable
Création : Décembre 1998
Capitalisation* : 628.4 million(s) €
Nombre d'associés* : 7 650
Nombre de parts* : 664 258
Collecte nette 2018* : 46,1 million(s) €
*Données 2018

PFO PATRIMOINE est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire qu'il peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts, ou baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc Elle est gérée par PERIAL ASSET MANAGEMENT.

Créée en Décembre 1998, la société PFO PATRIMOINE totalise 20 années d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 628.4 million(s) d'euros.

Avec 664 258  parts émises et 7 650  souscripteurs (nombre d'associés), PFO PATRIMOINE a une souscription moyenne de 86,8  parts par investisseur.
En 2018, la société a collecté 46,1 million(s) d'euros.



finance Données financières


Dividende 2018 : 46.10 €
Taux de distribution DVM 2018 : 4.87 %
TRI à 10 ans : 3.89 %
Valeur de reconstitution : 994.67 €/part
Prix de souscription : 966.00 €/part
Prix de cession : 856.13 €/part
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances internes

Pour l'année 2018, la société PFO PATRIMOINE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 46.10 euros par part. Le rendement brut est de 4.87% sur l'année, si l'on ramène le dividende au prix de souscription moyen d'une part sur l'année. Il a un peu baissé par rapport à 2016.
Au 1er janvier 2018, le prix d'acquisition d'une part est de 966.00 euros, en augmentation de 3,6% par rapport à l'année précédente.
Le TRI à 10 ans correspond au taux de rentabilité interne de la SCPI. Il représente la rentabilité de la société et se calcule en fonction de l'évolution de la valeur d'une part et les revenus fonciers distribués sur la période. Pour PFO PATRIMOINE, le TRI est de 3.89% .




2. Performance face au marché

Sur l'année 2018, le taux de distribution DVM de PFO PATRIMOINE a été supérieur au taux du marché.
Attention, les perfomances passées ne préjugent pas des performances futures.


3. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 966.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 994.67 €. La décote est de -2,9 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 856.13 € par part.


patrimoine Patrimoine



Type d'actifs : Bureaux
Zone principale : France
Nombre d'immeubles : 146
Taux d'occupation : 92 %


PFO PATRIMOINE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 59.00 %
- commerces à 30.00 %
- Résidences hôtelières à 11.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 40.00 %
- Province à 54.00 %
- Etranger à 5 %



investissement Investissement et frais


Souscription minimum: 4730 €
Assurance-vie : -
Versement du dividende: Trimestriel
Frais de souscription maximum TTC : 11.40 %
Frais de gestion : 12.00 % des loyers
Possibilité de souscription en ligne : Non



Pour investir dans PFO PATRIMOINE, le ticket minimum est de 4730 € et le prix d'une part 966.00 €. Les frais de souscription sont de 11.40 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.
Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.

sgp Actualités



La société de gestion :


Date de création : 26 juin 2007
Agrément AMF : GP-07000034
Encours global : 3.3 Mds
Nombre de fonds : 5



Pionnère de la gestion d'actifs immobiliers, la société PERIAL a créé les premières SCPI en 1966 en lançant les fonds PF1 et PF2.

Le groupe Perial est organisé autour de 4 pôles : Perial Asset Management (investissement, arbitrage pour le compte des SCPI/OPCI), Perial Property Management (gestion locative et administration de biens), Perial développement (promotion immobilière) et Perial Placements (distribution des produits auprès notamment de 250 conseillers indépendants).
PERIAL est une société familiale, dont le capital est détenu par la famille COSSERAT.
Lien vers le site :

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