1. S'aider des notations ESG et des labels
Depuis 3 ans, la machine s’emballe en matière de finance durable. Outre la mise en place d’un cadre réglementaire plus rigoureux (taxonomie européenne, règlement SFDR…), la finance est aujourd’hui marquée par le développement de nombreux labels et la mise en place de notations ESG par différents organismes financiers indépendants (Bloomberg, Refinitiv, S&P, Moody’s…).
Ces progrès phénoménaux permettent aux investisseurs de bénéficier d’une collection de repères particulièrement précieux, notamment en matière de sélection d’organismes de placement collectif (OPC). Conclusion : Nous ne pouvons que recommander à l’investisseur précautionneux de commencer à explorer les différentes notations existantes et labels pour faire un premier tri général et choisir les thématiques extra-financières qui l’intéressent.
Labels et notations ESG : des marqueurs insuffisants ?
Notez que la percée de la finance durable est extrêmement récente. Nous pouvons donc affirmer sans crainte qu’il s’agit d’un art (et non pas d’une science exacte) qui n’en est encore qu’à ses balbutiements. Les bases pour une meilleure prise en compte des critères éthiques dans ses choix d’investissement sont certes en train d’être posées, mais il convient de rester lucide : la confusion règne. Novethic, très critique à ce sujet, déplore d’ailleurs le manque de pertinence à propos des référentiels utilisés pour les labellisations ISR ou Greenfin.
Il y a donc fort à parier que les repères de notation utilisés aujourd’hui auront demain une physionomie toute autre, traversée par des évolutions réglementaires et l’application de nouvelles techniques. Les notations ESG et labels sont-ils insuffisants pour construire un bon portefeuille ESG ? Sans aucun doute. Mais songez à ce qu’était encore le monde des placements financiers il y a encore seulement 5 ans !
Ces progrès phénoménaux permettent aux investisseurs de bénéficier d’une collection de repères particulièrement précieux, notamment en matière de sélection d’organismes de placement collectif (OPC). Conclusion : Nous ne pouvons que recommander à l’investisseur précautionneux de commencer à explorer les différentes notations existantes et labels pour faire un premier tri général et choisir les thématiques extra-financières qui l’intéressent.
Labels et notations ESG : des marqueurs insuffisants ?
Notez que la percée de la finance durable est extrêmement récente. Nous pouvons donc affirmer sans crainte qu’il s’agit d’un art (et non pas d’une science exacte) qui n’en est encore qu’à ses balbutiements. Les bases pour une meilleure prise en compte des critères éthiques dans ses choix d’investissement sont certes en train d’être posées, mais il convient de rester lucide : la confusion règne. Novethic, très critique à ce sujet, déplore d’ailleurs le manque de pertinence à propos des référentiels utilisés pour les labellisations ISR ou Greenfin.
Il y a donc fort à parier que les repères de notation utilisés aujourd’hui auront demain une physionomie toute autre, traversée par des évolutions réglementaires et l’application de nouvelles techniques. Les notations ESG et labels sont-ils insuffisants pour construire un bon portefeuille ESG ? Sans aucun doute. Mais songez à ce qu’était encore le monde des placements financiers il y a encore seulement 5 ans !
Commentaires (4)
Je vous rejoins là-dessus, le choix des investissements durables n'est pas toujours une tâche facile. Les labels et les notations ESG peuvent nous aider, mais ils ne font pas tout. Il faut prendre son temps, faire des recherches et ne pas mettre de côté nos intérêts financiers et les bases de la gestion de portefeuille. C'est un gros boulot mais je pense qu'avec la bonne méthode et les bons outils cela peut être très bénéfique sur le long terme. Merci pour ces pistes !
Pistes intéressantes, surtout la 1ère sur les notations ESG et les labels. Mais dans le contexte actuel, est-ce suffisant pour garantir un portefeuille réellement durable? Qu'en pensez-vous?
S'aider des notations ESG et des labels, c'est un conseil en or, ça. Même si ça demande pas mal de boulot de recherche. Mais bon, la troisième piste là, 'ne pas négliger ni vos intérêts financiers ni les bases de la gestion de portefeuille', ça c'est du gros bon sens, faut pas être un génie pour comprendre ça non plus. Allez, bonne lecture à tous. Oui, je râle, et alors ? C'est pas interdit, si ?
Je verrai bien ça comme un conseil pour les profs d'économie, non ? Et puis, les labels, c'est bien beau ça, mais on en fait quoi si on ne comprend rien à la finance ? Pas évident pour nous les gars de tous les jours. Plus qu'à espérer que les banques se mettent à penser un peu plus vert et durable, hein !