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EPSILON 360° : notre avis sur la SCPI

Par la rédaction, mise à jour le 20/02/2024

Epsilon 360° est une jeune SCPI innovante et prometteuse. Elle sait pour le moment maîtriser sa croissance, pour une distribution supérieure au marché.



Score 16,4 / 20

Atouts de EPSILON 360°

- Un bon taux de distribution ces deux dernières années
- Une bonne diversification
- Un bon équilibre entre collecte et investissement
- Une stratégie différenciante sur le marché, vers l'acquisition d'actifs tertiaires de petite taille
- Label ISR immobilier
- Un taux d'occupation optimal
- Des frais de souscription réduits

Points faibles :

- Une SCPI qui reste récente
- Première SCPI de la société de gestion Epsilon

EPSILON 360° : avis et analyse complète


La SCPI Epsilon 360°, première de la société de gestion Epsicap Reim, continue à se distinguer pour sa deuxième année d'activité. Sa stratégie d'investissement dans des actifs tertiaires de petite taille et son approche responsable lui ont permis d'obtenir des résultats intéressants depuis sa création en 2021.

Epsilon 360° adopte un positionnement différenciant sur le marché, puisque sa stratégie est d'investir dans des actifs tertiaires de petite taille. Autrement dit, elle vise des locaux d'activité au sens large (bureaux, entrepôts, santé, commerces...), dont le prix d'acquisition se situe principalement entre 1 et 5 millions d'euros.

Selon la société de gestion, cela permet d'avoir moins de concurrence à l'achat, puisque ses actifs sont plutôt délaissés les grandes sociétés d'investissement. Epsilon Capital revendique par ailleurs une sélection opportuniste de ses immeubles, lorsqu'elle détecte un actif qui entre dans son prisme d'acquisition. Contrairement à beaucoup de SCPI, elle ne cible pas de zone géographique en particulier.

Au-delà du type d'actif, Epsilon 360° vise à investir de façon responsable. La SCPI a obtenu le label ISR immobilier (investissement socialement responsable). Cela signifie que pour ses acquisitions, elle utilise une grille d'analyse également basée sur des critères extra-financiers, dont la colonne vertébrale est liée au respect de l'environnement.

Sans sa feuille de route ISR, l'on découvre qu'elle ambitionne de suivre et d'améliorer les consommations de ses immeubles (énergie, eau, gestion des déchets), de diminuer l'impact carbone de ces bâtiments, d'améliorer le confort des utilisateurs sur la base de la qualité de l'air. Pour atteindre ces objectifs, elle souhaite également privilégier les achats d'immeubles qui permettent un accès en transports en commun et/ou qui favorisent les mobilités douces (vélo, bornes de recharge électrique...). Enfin, elle compte sensibiliser au maximum ses locataires sur ces sujets. Epsilon Capital publie sa méthodologie ESG sur son site Internet.

Résultats 2023
Cette 2ème année d'exercice a été fructueuse pour la SCPI Epsilon 360°. Son taux de distribution s'élève à 6,25%, un niveau qui sera vraisemblablement au-dessus de la moyenne du marché. Epsilon 360° a su conserver un taux d'occupation financier optimal tout au long de l'année, permettant de distribuer un revenu stable pour ses investisseurs. L'équilibre entre collecte et achat semble pour le moment assez bon.

La stratégie adoptée a visiblement continué à porter ses fruits cette année. Le nombre d'associés a plus que doublé, passant à près de 1700 fin 2023. En conséquence, sa capitalisation a également connu une croissance importante, se situant à 79 millions d'euros en fin d'année, contre 45 millions d'€ au début.

La SCPI ainsi pu continuer ses achats, le nombre de ses immeubles passant de 20 à 33. Les commerces sont majoritaires, représentant 46 % du patrimoine.

Perspectives 2024
La SCPI a pour objectif d'atteindre les 6,50% de rendement en 2024 (non garanti). Pour cela, elle devra poursuivre sa politique d'acquisition et conserver un excellent taux d'occupation, mais également préserver un bon équilibre entre collecte et investissements.

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EPSILON 360°


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Présentation de EPSILON 360°


Société de gestion : EPSILON CAPITAL
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2023)
Evolution vs n-1
6,25%*
▲ + 0,97 pts vs 2022
Dividende par part 2023
Variation vs n-1
15.63 €
▲ + 23,46%
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs fin 2022
250.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit.
273.92 €
 
Souscription minimum : 1000 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Locaux d'activité
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Région parisienne
Régions de France
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Délai de jouissance 3 mois
% de parts en attente de retrait 0%
Disponible en
assurance-vie / PER
NC

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...

Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 4ème trimestre 2023
Bulletin 3ème trimestre 2023
Bulletin 2ème trimestre 2023



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Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.

Description de EPSILON 360°



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : octobre 2021
 Capitalisation : 79 millions d'euros (0,10% du marché des SCPI)
 Variation en 2023 : +34 millions d'euros
 Nombre d'associés : 1 689
 Nombre de parts : 315 684
 Parts en attente de retrait : 0%



EPSILON 360° est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par EPSILON CAPITAL.

Créée en 2021, EPSILON 360° totalise3 années d'activité. Elle annonce 79 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.

Avec 315 684 parts émises et 1 689 souscripteurs (nombre d'associés), EPSILON 360° a une souscription moyenne de 186,9 parts par investisseur.
En 2023, la capitalisation de la société a varié de 34 million(s) d'euros.

Taux de distribution de EPSILON 360° : 6,25% en 2023


Pour l'année 2023, la SCPI EPSILON 360° a distribué à ses souscripteurs un dividende de 15.63 euros par part. Le rendement brut a été de 6,25% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a légèrement augmenté par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 250.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %

Évolution du dividende distribué par année, en Euros

EPSILON 360° en chiffres

 Valeur de réalisation : NC
 Valeur de reconstitution : 273.92 € / part
 Prix de souscription : 250.00 € / part
 Prix de retrait : 237.5 € / part
 Valeur IFI 2024 : En attente


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire



Distribution de dividende par part par trimestre, en €

Niveau de risque de l'investissement dans EPSILON 360°


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans.***

Évolution du prix des parts de EPSILON 360°


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 250.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 273.92 €. La décote est de -8.7 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 237.5 € par part.

Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée


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Analyse du patrimoine de EPSILON 360°


  Choix des actifs

 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : -
 Nombre d'immeubles : 33
 Surface totale : 43934m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : NC
 Taux d'occupation financier : 100 %


 Valeur du patrimoine : 273.92 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).




1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement


EPSILON 360° dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 9.00 %
- locaux d'activité à 28.00 %
- commerces à 46.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 7.00 %

Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- Région parisienne à 18.00 %
- Régions à 82.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de EPSILON 360°, pourcentage d'actifs

2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de EPSILON 360°



Ticket d'entrée et frais

 Souscription minimum: 1000 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Mensuel
 Frais réels de souscription max TTC : 6.00 %
(moyenne du marché : 6,73%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,70%)


Pour investir dans EPSILON 360°, le ticket minimum est de 1000 €.
Les frais de souscription sont de 6.00 % TTC (moyenne du marché : 6,73%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,70%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


Louvinvest




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Actualités de EPSILON 360° et de la société de gestion EPSILON CAPITAL


09/02/2024 : SCPI Epsilon 360° : 6,25% de distribution pour 2023

Epsicap Reim vient d'annoncer un taux de distribution de 6,25% pour 2023 pour sa SCPI Epsilon 360°, un chiffre qui sera vraisemblablement supérieur à la moyenne du marché.

Selon An ...


04/12/2023 : Epsilon 360° confirme la décote de son prix de souscription

Dans un communiqué, la société de gestion récemment renommée Epsicap a confirmé la décote de 8% existant entre le prix de souscription des parts de sa SCPI Epsilon 360° et leur valeur de recon ...


12/09/2023 : Epsilon 360° devrait doubler sa capitalisation en 2023, selon Epsilon Capital

Dans un communiqué, la société de gestion a indiqué viser le doublement de la capitalisation de la SCPI Epsilon Capital, à 80 millions d'euros d'ici la fin d'année 2023.
Tirant, selon el ...





***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.



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