| Score 14,7 / 20 |
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| Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI. | ||
Optimale est la première SCPI lancée par Consultim. Elle affiche un rendement 2022 au-dessus du marché, à 5,52%.
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | RENDEMENT |
| Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1 Moyenne des SCPI de rendement |
5.52% *
= 4,80% |
| Dividende par part 2022 Variation vs n-1 |
13.80 €
= |
| Dividende par part janvier - juin 2023 |
2.3 € = même période 2022 |
| Perspective pour 2023 (dividende vs 2022) |
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| Risque d'investissement : | 3 / 7 |
| Prix d'une part : Variation vs 31/12/2022 |
250.00 € = |
| Valeur du patrimoine / part 2022 Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021 |
261.00 € ≈ |
| À l'achat : | Décote (-4,2%) |
| Souscription minimum : | 1500 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Bureaux ✓ Ets de santé ✓ Locaux d'activité ✓ Commerces |
| Zones géographiques |
Régions de France |
| Label ISR immobilier |
OUI |
| Disponible en assurance-vie / PER |
Non |
*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Un beau démarrage
- Une distribution en ligne sur 2 ans, et supérieure au marché
- Une SCPI en phase de constitution de son patrimoine
- Des frais de gestion un peu élevés
- Peu de recul puisque la SCPI est récente
Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI :
chaque trimestre
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023
Optimale est la première SCPI lancée par Consultim Asset Management, filiale du groupe Consultim. Elle est destinée à investir de manière opportuniste dans des actifs de taille moyenne avec des atouts de proximité dans leur secteur géographique propre. Il s'agit d'une SCPI diversifiée.
À fin 2022, à l'issue de sa 2ème année complète d'activité, la SCPI Optimale a surtout investi dans des commerces, bureaux et locaux d'activité notamment dans l'Ouest et le Nord de la France. Son patrimoine est composé de 17 immeubles, représentant 33.000 m2 loués à 43 locataires. Ce patrimoine est acquis grâce à une belle collecte de 26 millions d'euros sur l'année, qui porte sa capitalisation à 36 millions d'euros, et un emprunt.
La SCPI a la particularité de distribuer des revenus mensuels à ses investisseurs. Sur l'année 2022, le dividende et le taux de distribution sont restés identiques à l'année précédente à 13,80 € par part pour 5,52%, un niveau supérieur au marché.
La SCPI reste en phase de croissance et de constitution de son capital.
Perspectives 2023
La SCPI Optimale est sur une perspective stable selon ses résultats du 1er semestre 2023. Elle a procédé à 4 nouvelles acquisitions, réduisant légèrement la part des commerces dans son patrimoine au profit des bureaux. Le taux d'occupation est stable, tout comme l'acompte sur dividende distribué pour ces 6 premiers mois de l'année. La valeur du patrimoine est toutefois restée globalement stable sur 1 an.
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***
OPTIMALE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par CONSULTIM AM.
Créée en 2020, OPTIMALE totalise3 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 48.8 million(s) d'euros.
Avec 203 870 parts émises et 763 souscripteurs (nombre d'associés), OPTIMALE a une souscription moyenne de 267,2 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 26,4 million(s) d'euros.
1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
1. Composition du patrimoine
OPTIMALE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 37.00 %
- locaux d'activité à 16.00 %
- commerces à 42.00 %
- santé à 5.00 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Régions à 100.00 %
2. Evolution de la valeur du patrimoine
Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :
Pour investir dans OPTIMALE, le ticket minimum est de 1500 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 10,11%).
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 11,48%).
Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
Filiale de Consultim Groupe, Consultim Asset Management est une société de gestion de SCPI indépendante agréée par l’Autorité des Marchés Financiers sous le numéro GP-20000013 en date du 28 mai 2020
***Avertissement sur l'investissement en SCPI
L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
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