SCPI OPTIMALE : notre avis Par la rédaction, mise à jour le 05/04/2024 Notre avis : Optimale est la première SCPI lancée par Consultim. Elle affiche un rendement 2023 au-dessus du marché, à 6,02%. Les + : - Un beau démarrage - Une distribution supérieure au marché depuis son lancement - Un délai d'entrée en jouissance correct Les - : - Des frais de gestion un peu élevés - Peu de recul puisque la SCPI est récente Sommaire Analyse Synthèse Performances Prix des parts Patrimoine Frais / Souscription Retour Réservé aux inscrits Optimale est la première SCPI lancée par Consultim Asset Management, filiale du groupe Consultim. Elle est destinée à investir de manière opportuniste dans des actifs de taille moyenne en France dans des secteurs géographiques identifiés comme stratégiques. Il s'agit d'une SCPI diversifiée. Début 2024, trois ans après le lancement de la SCPI Optimale, le portefeuille est composé de 25 immeubles couvrant environ 41% de bureaux, 34% de commerces et 21% de locaux d'activités. Le reste du portefeuille appartient à des locaux de santé. La grande majorité de ces actifs est localisée en Régions (96%). Résultats 2023 En 2023, la SCPI a réalisé de bonnes performances. Elle a vu son taux de distribution progresser à 6,02% (contre 5,52% l'année précédente), un niveau nettement au-dessus de la moyenne du marché. Sa belle collecte lui a permis d'acquérir de nouveaux immeubles implantés dans diverses régions. Le prix de la part est resté inchangé à 250 €, en cohérence avec la dernière évaluation du patrimoine connue. Perspectives 2024 La SCPI Optimale dispose de bons atouts pour continuer sur cette belle lancée. La société de gestion annonce viser "un rendement ambitieux, supérieur à 6 %, avec un minimum de 5,80 %". Rappelons toutefois que ces données ne sont que des projections et le rendement n'est pas garanti en SCPI. La valorisation du patrimoine à fin 2023 est attendue, et donnera un signal sur la cohérence du prix des parts. Annonce Retour au comparateur de SCPI Présentation de OPTIMALE Société de gestion : Type de SCPI : RENDEMENT Taux de distribution* (2023) Evolution vs n-1 Taux moyen ASPIM 2024 : 4,72% 6,02%* ▲ + 0,50 pts vs 2022 Dividende par part 2023 Variation vs n-1 15.05 € ▲ + 9,06% Risque d'investissement : 3 / 7 Prix d'une part : Variation vs fin 2022 250.00 € = Valeur du patrimoine / part Evol. valeur de reconstit. 261.00 € Souscription minimum : 1500 € Type(s) d'actifs ✓ Bureaux ✓ Ets de santé ✓ Locaux d'activité ✓ Commerces Zones géographiques Région parisienneRégions de France Label ISR immobilier OUI Délai de jouissance 1er jour du 4e mois après la souscription % de parts en attente de retrait 0% Disponible en assurance-vie / PER NC *Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. **Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais. Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement. Description de OPTIMALE Type : RENDEMENT Type de capital : Variable Création : Juillet 2020 Capitalisation : 58.2 millions d'euros (0,07% du marché des SCPI) Variation en 2023 : +18.5 millions d'euros Nombre d'associés : 947 Nombre de parts : 232 749 Parts en attente de retrait : 0% OPTIMALE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par CONSULTIM AM. Créée en 2020, OPTIMALE totalise4 années d'activité. Elle annonce 58.2 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.Avec 232 749 parts émises et 947 souscripteurs (nombre d'associés), OPTIMALE a une souscription moyenne de 245,8 parts par investisseur. En 2023, la capitalisation de la société a varié de 18.5 million(s) d'euros. Annonce Taux de distribution de OPTIMALE : 6,02% en 2023 Pour l'année 2023, la SCPI OPTIMALE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 15.05 euros par part. Le rendement brut a été de 6,02% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a légèrement augmenté par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 250.00 euros, stable par rapport à l'année précédente. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du taux de distribution, en % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du dividende distribué par année, en Euros OPTIMALE en chiffres Dividende par part 2023 : 15.05 €* Taux de distribution 2023 : 6,02 % Taux de distribution moyen sur 2 ans : 5,69% Taux d'endettement : 17% Valeur de réalisation : 215.46 € / part Valeur de reconstitution : 261.00 € / part Prix de souscription : 250.00 € / part Prix de retrait : 225 € / part 1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part. 2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc). *Dividende brut, avant prélèvement libératoire Annonce Niveau de risque de l'investissement dans OPTIMALE 3 / 7 Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.*** Évolution du prix des parts de OPTIMALE La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 250.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 261.00 €. La décote est de -4.2 %. Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 225 € par part. Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée Retour au comparateur de SCPI Analyse du patrimoine de OPTIMALE Choix des actifs Type d'actifs : Mixtes Zone principale : France Nombre d'immeubles : 25 Surface totale : 48000m2 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 52 Taux d'occupation financier : 97.7 % Valeur du patrimoine : NC 1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement OPTIMALE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de : - bureaux à 41.00 %- locaux d'activité à 21.00 %- commerces à 34.00 %- santé à 4.00 % Répartition géographique des actifs de la SCPI : - Région parisienne à 1.00 %- Régions à 96.00 % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Patrimoine de OPTIMALE, pourcentage d'actifs 2. Evolution de la valeur du patrimoine Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) : Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part Souscription et frais de OPTIMALE Ticket d'entrée et frais Souscription minimum: 1500 € Disponible en assurance-vie / PER : Non Versement du dividende : Mensuel Frais réels de souscription max TTC : 12.00 % (moyenne du marché : 6,70%) Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 7,73%) AnnoncePour investir dans OPTIMALE, le ticket minimum est de 1500 €. Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 6,70%). Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,73%). Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine. Filiale de Consultim Groupe, Consultim Asset Management est une société de gestion de SCPI indépendante agréée par l’Autorité des Marchés Financiers sous le numéro GP-20000013 en date du 28 mai 2020 Retour au comparateur de SCPI ***Avertissement sur l'investissement en SCPI L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
