Le magazine qui donne du sens à votre argent
Le magazine qui donne du sens à votre argent
| Score 12,3 / 20 |
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | RENDEMENT |
| Taux de distribution* (2021) / DVM |
5.52% / 5.52%*
▲ + 5,52 pts vs 2020 |
| Risque d'investissement : | 3 / 7 |
| Souscription minimum : | 1500 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Bureaux ✓ Locaux d'activité ✓ Commerces |
| Zones géographiques |
Régions de France |
| Label ISR immobilier | NON |
| Disponible en assurance-vie / PER |
Non |
*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Un beau démarrage
- Une SCPI en phase de constitution de son patrimoine
- Des frais de gestion un peu élevés
Optimale est la première SCPI lancée par Consultim Asset Management, filiale du groupe Consultim. Elle est destinée à investir de manière opportuniste dans des actifs de taille moyenne avec des atouts de proximité dans leur secteur géographique propre. Il s'agit d'une SCPI diversifiée.
À fin 2021, Optimale a surtout investi dans des commerces et à 100% en province. Cette stratégie et les 6 actifs achetés lui ont pour le moment permis de dégager un taux de distribution de 5,52% pour sa première année, ce qui est nettement au-dessus du marché. La SCPI reste toutefois en phase de constitution de son capital.
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***
OPTIMALE est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par CONSULTIM AM.
Créée en 2020, OPTIMALE totalise3 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 13.2 million(s) d'euros.
Avec
52 590 parts
émises et
216 souscripteurs (nombre d'associés), OPTIMALE a une souscription moyenne de
243,5
parts par investisseur.
En 2021, la société a collecté 6 million(s) d'euros.
1. Performances, historique et prix des parts
Pour l'année 2021, la SCPI OPTIMALE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 13.80 euros par part. Le rendement brut a été de 5.52% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a beaucoup augmenté si l'on considère l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 250.00 euros, en augmentation de inf% par rapport à l'année précédente.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
2. Valeurs internes
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 250.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 263.18 €. La décote est de -5,0 %.
Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 225 € par part.
OPTIMALE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 5.00 %
- locaux d'activité à 9.00 %
- commerces à 86.00 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Province à 100.00 %
Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans OPTIMALE, le ticket minimum est de 1500 € . Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC.
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.
Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
Filiale de Consultim Groupe, Consultim Asset Management est une société de gestion de SCPI indépendante agréée par l’Autorité des Marchés Financiers sous le numéro GP-20000013 en date du 28 mai 2020
***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
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