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SCPI OPTIMALE : avis, frais, rendement

Gérée par CONSULTIM AM

Fiche mise à jour le 06/08/2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Score
14,7 / 20
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Optimale est la première SCPI lancée par Consultim. Elle affiche un rendement 2022 au-dessus du marché, à 5,52%.

L'essentiel sur OPTIMALE


Société de gestion : CONSULTIM AM
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1
Moyenne des SCPI de rendement
5.52% *
=
4,80%
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
13.80 €
=
Dividende par part
janvier - juin 2023
2.3 €
= même période 2022
Perspective pour 2023
(dividende vs 2022)
Stable
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs 31/12/2022
250.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part 2022
Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021
261.00 €
 
À l'achat : Décote (-4,2%)
Souscription minimum : 1500 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Ets de santé
✓ Locaux d'activité
✓ Commerces
Zones géographiques Régions de France
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Disponible en
assurance-vie / PER
Non

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Un beau démarrage
- Une distribution en ligne sur 2 ans, et supérieure au marché

Points faibles

- Une SCPI en phase de constitution de son patrimoine
- Des frais de gestion un peu élevés
- Peu de recul puisque la SCPI est récente


Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023





Annonce

Présentation de OPTIMALE


Optimale est la première SCPI lancée par Consultim Asset Management, filiale du groupe Consultim. Elle est destinée à investir de manière opportuniste dans des actifs de taille moyenne avec des atouts de proximité dans leur secteur géographique propre. Il s'agit d'une SCPI diversifiée.

À fin 2022, à l'issue de sa 2ème année complète d'activité, la SCPI Optimale a surtout investi dans des commerces, bureaux et locaux d'activité notamment dans l'Ouest et le Nord de la France. Son patrimoine est composé de 17 immeubles, représentant 33.000 m2 loués à 43 locataires. Ce patrimoine est acquis grâce à une belle collecte de 26 millions d'euros sur l'année, qui porte sa capitalisation à 36 millions d'euros, et un emprunt.

La SCPI a la particularité de distribuer des revenus mensuels à ses investisseurs. Sur l'année 2022, le dividende et le taux de distribution sont restés identiques à l'année précédente à 13,80 € par part pour 5,52%, un niveau supérieur au marché.

La SCPI reste en phase de croissance et de constitution de son capital.

Perspectives 2023
La SCPI Optimale est sur une perspective stable selon ses résultats du 1er semestre 2023. Elle a procédé à 4 nouvelles acquisitions, réduisant légèrement la part des commerces dans son patrimoine au profit des bureaux. Le taux d'occupation est stable, tout comme l'acompte sur dividende distribué pour ces 6 premiers mois de l'année. La valeur du patrimoine est toutefois restée globalement stable sur 1 an.



Distribution de dividende par part, en €







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Niveau de risque de OPTIMALE


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Caractéristiques de OPTIMALE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : Juillet 2020
 Capitalisation* : 48.8 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 763
 Nombre de parts* : 203 870
 Collecte 2022 : 26,4 millions d'euros
 *Données 2022


OPTIMALE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par CONSULTIM AM.

Créée en 2020, OPTIMALE totalise3 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 48.8 million(s) d'euros.

Avec 203 870 parts émises et 763 souscripteurs (nombre d'associés), OPTIMALE a une souscription moyenne de 267,2 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 26,4 million(s) d'euros.

Données financières sur OPTIMALE



 Dividende 2023 (janvier - juin) : 2.3 €*   = (vs même période 2022)
 Dividende par part 2022 : 13.80 €*
 Taux de distribution 2022 : 5.52 %
 Taux d'endettement : 23%


 Valeur de réalisation 2022 : 219.31 € / part
 Valeur de reconstitution 2022 : 261.00 € / part
 Prix de souscription : 250.00 € / part
 Prix de retrait : 225 € / part
 Valeur IFI 2023 : 174.22 € par part


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

Performances passées


Pour l'année 2022, la SCPI OPTIMALE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 13.80 euros par part. Le rendement brut a été de 5.52% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 250.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du dividende distribué, en Euros




Cohérence du prix des parts



La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 250.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 261.00 €. La décote est de -4,2 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 225 € par part.

Evolution du prix des parts vs valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée










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Patrimoine de OPTIMALE



 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : Province
 Nombre d'immeubles : 21
 Surface totale : 33046m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 46
 Taux d'occupation : 97.2 %


 Valeur du patrimoine : 261.00 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).



1. Composition du patrimoine


OPTIMALE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 37.00 %
- locaux d'activité à 16.00 %
- commerces à 42.00 %
- santé à 5.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Régions à 100.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de OPTIMALE, pourcentage d'actifs















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

En euros par part







Souscription et frais de OPTIMALE



 Souscription minimum: 1500 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Mensuel
 Frais de souscription max TTC : 12.00 % (moyenne du marché : 10,11%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 11,48%)


Pour investir dans OPTIMALE, le ticket minimum est de 1500 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 10,11%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 11,48%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion CONSULTIM AM



 CONSULTIM AM
 Création : 2020
 Agrément AMF : GP-20000013
 Encours global :
 Nombre de fonds :


Filiale de Consultim Groupe, Consultim Asset Management est une société de gestion de SCPI indépendante agréée par l’Autorité des Marchés Financiers sous le numéro GP-20000013 en date du 28 mai 2020


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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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