SCPI UPEKA : notre avis Par la rédaction, mise à jour le 01/04/2024 Notre avis : Upeka est la 1ère SCPI de AXIPIT. Lancée en 2023, elle a effectué un démarrage dynamique. Les + : - Pas de frais d'entrée - Possibilité d'effectuer des versements programmés Les - : - Une SCPI en lancement et société de gestion récente - Des frais de gestion élevés (16% TTC) - Délai d'entrée en jouissance long Sommaire Analyse Synthèse Performances Prix des parts Patrimoine Frais / Souscription Actualités Retour Réservé aux inscrits Upêka est la première SCPI de la société de gestion de portefeuille AXIPIT Real Estate Partners, fondée en 2021 et filiale du groupe Aquila AM (1,5 milliard d'euros d'actifs sous gestion). Lancée en septembre 2023, la SCPI Upêka est adossée à l'expertise de Catella, groupe immobilier coté en bourse, pour développer le patrimoine immobilier. La SCPI Upêka a pour ambition d'acquérir des immeubles mixtes en Europe (bureaux, commerces, hôtels, activités...). Elle a aussi pour objectif de valoriser son futur patrimoine à la fois sur l'exploitation classique (mise en location) et sur la valorisation des immeubles (travaux de rénovation, baux...). Fin 2023, la SCPI avait acquis 4 immeubles, principalement des commerces (70%) et des bureaux (9%) situés pour 31% à Paris intra-muros et pour 69% en Europe. La durée résiduelle des baux était de 6.32 ans, une donnée à prendre en compte pour juger de la potentielle stabilité des loyers futurs. Le taux de distribution annuel ciblé est supérieur à 5,5%, non garanti. Résultats 2023 La SCPI n'a pas distribué de dividende sur cette première année, ce qui est normal. Elle semble avoir effectué une belle collecte en 2023, avec une capitalisation de plus de 20 millions d'euros en fin d'année. Le taux d'occupation financier s'est révélé excellent, atteignant 100% à la fin de 2023. Perspectives 2024 La SCPI est en cours de constitution de son patrimoine et semble sur une bonne lancée. La société de gestion annonce, viser un rendement de 7,70% cette année, notez toutefois qu'il s'agit d'un objectif non garanti. Les mois qui viennent seront donc suivis avec intérêt. Annonce Retour au comparateur de SCPI Présentation de UPEKA Société de gestion : Type de SCPI : RENDEMENT Taux de distribution* (2023) Taux moyen ASPIM 2024 : 4,72% NOUVEAU Dividende par part 2023 NEW Risque d'investissement : 4 / 7 Prix d'une part : Variation vs fin 2022 200.00 € ▲ + inf% Valeur du patrimoine / part Evol. valeur de reconstit. 192.00 € À l'achat : Surcote (4.2%) Souscription minimum : 200 € Type(s) d'actifs ✓ Bureaux ✓ Entrepôts ✓ Commerces Zones géographiques Paris intra-murosEurope Label ISR immobilier NON Délai de jouissance 7 mois % de parts en attente de retrait Disponible en assurance-vie / PER NC *Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. **Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais. Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement. Description de UPEKA Type : RENDEMENT Type de capital : Variable Création : Juillet 2023 Capitalisation : 20.046 millions d'euros (0,02% du marché des SCPI) Nombre d'associés : Nombre de parts : 106 866 Parts en attente de retrait : UPEKA est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AXIPIT Real Estate Partners. Créée en 2023, UPEKA totalise1 année d'activité. Elle annonce 20.046 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.Avec 106 866 parts émises et souscripteurs (nombre d'associés), UPEKA a une souscription moyenne de inf parts par investisseur. Annonce Annonce <SCRIPT language='JavaScript1.1' SRC="https://ad.doubleclick.net/ddm/adj/N7118.5453380IDEALINVESTISSEUR/B30257872.412697798;abr=!ie;sz=300x250;ord=[timestamp];dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;tfua=;dc_sdk_apis=[APIFRAMEWORKS];dc_omid_p=[OMIDPARTNER];dc_tdv=1?"> </SCRIPT> Niveau de risque de l'investissement dans UPEKA 4 / 7 Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 4 sur 7, qui est une classe de risque moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans.*** Évolution du prix des parts de UPEKA La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 200.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 192.00 €. La surcote est de 4.2 %. Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 200 € par part. Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée Retour au comparateur de SCPI Analyse du patrimoine de UPEKA Choix des actifs Type d'actifs : Mixtes Zone principale : Europe Nombre d'immeubles : 4 Surface totale : 7383m2 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 10 Taux d'occupation financier : 100 % Durée moy. résiduelle des baux (WALB) : 6.32 ans Valeur du patrimoine : 192.00 € / part (valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition). 1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement UPEKA dispose d'un portefeuille d'actifs composé de : - bureaux à 9.00 %- entrepôts à 21.00 %- commerces à 70.00 % Répartition géographique des actifs de la SCPI : - Europe à 69.00 %- Paris à 31.00 % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Patrimoine de UPEKA, pourcentage d'actifs 2. Evolution de la valeur du patrimoine Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) : Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part Souscription et frais de UPEKA Ticket d'entrée et frais Souscription minimum: 200 € Disponible en assurance-vie / PER : Non Frais réels de souscription max TTC : 0.00 % (moyenne du marché : 6,70%) Frais de gestion TTC : 16.00 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 7,74%) Annonce <SCRIPT language='JavaScript1.1' SRC="https://ad.doubleclick.net/ddm/adj/N7118.5453380IDEALINVESTISSEUR/B30257872.412697798;abr=!ie;sz=300x250;ord=[timestamp];dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;tfua=;dc_sdk_apis=[APIFRAMEWORKS];dc_omid_p=[OMIDPARTNER];dc_tdv=1?"> </SCRIPT> Pour investir dans UPEKA, le ticket minimum est de 200 €. Les frais de souscription sont de 0.00 % TTC (moyenne du marché : 6,70%). Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 16.00 % TTC (moyenne du marché : 7,74%). Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine. Retour au comparateur de SCPI Actualités de UPEKA et de la société de gestion AXIPIT Real Estate Partners 22/09/2023 : Lancement de la SCPI UPÊKA La société de gestion Axipit vient d'annoncer le lancement de sa première SCPI nommée UPÊKA. Le prix des parts est fixé à 200 euros et l'objectif de performance (non garanti) est d'au mi ... nimum 5,5%. Depuis le site Internet, les épargnants peuvent choisir leur type d'investissement : pleine propriété, démembrement ou investissement programmé, en fonction de son objectif patrimonial. Lire plus ***Avertissement sur l'investissement en SCPI L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
