UPEKA : notre avis sur la SCPI
Par la rédaction, mise à jour le 01/04/2024Upeka est la 1ère SCPI de AXIPIT. Lancée en 2023, elle a effectué un démarrage dynamique.
Atouts de UPEKA
- Pas de frais d'entrée- Possibilité d'effectuer des versements programmés
Points faibles :
- Une SCPI en lancement et société de gestion récente- Des frais de gestion élevés (16% TTC)
- Délai d'entrée en jouissance long
Analyse Synthèse Performances Prix des parts Patrimoine Frais / Souscription Actualités Vos commentairesRetour
UPEKA : avis et analyse complète
Upêka est la première SCPI de la société de gestion de portefeuille AXIPIT Real Estate Partners, fondée en 2021 et filiale du groupe Aquila AM (1,5 milliard d'euros d'actifs sous gestion).
Lancée en septembre 2023, la SCPI Upêka est adossée à l'expertise de Catella, groupe immobilier coté en bourse, pour développer le patrimoine immobilier.
La SCPI Upêka a pour ambition d'acquérir des immeubles mixtes en Europe (bureaux, commerces, hôtels, activités...). Elle a aussi pour objectif de valoriser son futur patrimoine à la fois sur l'exploitation classique (mise en location) et sur la valorisation des immeubles (travaux de rénovation, baux...).
Fin 2023, la SCPI avait acquis 4 immeubles, principalement des commerces (70%) et des bureaux (9%) situés pour 31% à Paris intra-muros et pour 69% en Europe. La durée résiduelle des baux était de 6.32 ans, une donnée à prendre en compte pour juger de la potentielle stabilité des loyers futurs.
Le taux de distribution annuel ciblé est supérieur à 5,5%, non garanti.
Résultats 2023
La SCPI n'a pas distribué de dividende sur cette première année, ce qui est normal. Elle semble avoir effectué une belle collecte en 2023, avec une capitalisation de plus de 20 millions d'euros en fin d'année.
Le taux d'occupation financier s'est révélé excellent, atteignant 100% à la fin de 2023.
Perspectives 2024
La SCPI est en cours de constitution de son patrimoine et semble sur une bonne lancée. La société de gestion annonce, viser un rendement de 7,70% cette année, notez toutefois qu'il s'agit d'un objectif non garanti. Les mois qui viennent seront donc suivis avec intérêt.
Présentation de UPEKA
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | RENDEMENT |
| Taux de distribution* (2023)
|
NOUVEAU |
| Dividende par part 2023 |
NEW
|
| Risque d'investissement : | 4 / 7 |
| Prix d'une part : Variation vs fin 2022 |
200.00 € ▲ + inf% |
| Valeur du patrimoine / part Evol. valeur de reconstit. |
192.00 € |
| À l'achat : | Surcote (4.2%) |
| Souscription minimum : | 200 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Bureaux ✓ Entrepôts ✓ Commerces |
| Zones géographiques |
Paris intra-muros Europe |
| Label ISR immobilier | NON |
| Délai de jouissance | 1er jour du 7ème mois suivant la date de souscription |
| % de parts en attente de retrait | |
| Disponible en assurance-vie / PER |
NC |
*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI :
NC
Bulletin 4ème trimestre 2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Description de UPEKA
UPEKA est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AXIPIT Real Estate Partners.
Créée en 2023, UPEKA totalise1 année d'activité. Elle annonce 20.046 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.
Avec 106 866 parts émises et souscripteurs (nombre d'associés), UPEKA a une souscription moyenne de inf parts par investisseur.
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Niveau de risque de l'investissement dans UPEKA
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 4 sur 7, qui est une classe de risque moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans.***
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Évolution du prix des parts de UPEKA
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 200.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 192.00 €. La surcote est de 4.2 %.
Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 200 € par part.
NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée
Analyse du patrimoine de UPEKA
Choix des actifs
1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement
UPEKA dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 9.00 %
- entrepôts à 21.00 %
- commerces à 70.00 %
Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- Europe à 69.00 %
- Paris à 31.00 %
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2. Evolution de la valeur du patrimoine
Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :
Souscription et frais de UPEKA
Ticket d'entrée et frais
Pour investir dans UPEKA, le ticket minimum est de 200 €.
Les frais de souscription sont de 0.00 % TTC (moyenne du marché : 6,69%).
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 16.00 % TTC (moyenne du marché : 7,74%).
Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
Actualités de UPEKA et de la société de gestion AXIPIT Real Estate Partners
22/09/2023 : Lancement de la SCPI UPÊKA
La société de gestion Axipit vient d'annoncer le lancement de sa première SCPI nommée UPÊKA.
Le prix des parts est fixé à 200 euros et l'objectif de performance (non garanti) est d'au mi ...
***Avertissement sur l'investissement en SCPI
L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti.
Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
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