Une vision du patrimoine à 360 degrés
Autant le dire tout de suite : la gestion de fortune est réservée à une clientèle particulière dotée d'un patrimoine varié et conséquent, ou d'avoirs importants. Souvent chefs d'entreprises ou clients internationaux, ces particuliers ont des besoins patrimoniaux spécifiques qui les orientent vers des professionnels capables de les conseillers de façon globale sur une optimisation de leur patrimoine.
Exit le conseiller bancaire classique, les clients ont affaire à des "banquiers privés" et/ou des "ingénieurs patrimoniaux". Professionnels compétents sur une large palette de sujets allant de la finance au droit, en passant par la fiscalité et l'immobilier, ceux-ci s'entourent également de spécialistes dans chaque domaine : avocats fiscalistes, notaires, conseillers financiers, experts comptables etc., afin d'orienter très précisément leurs clients vers des solutions adaptées à leur profil et leurs objectifs.
En effet, le travail du gérant de fortune consiste à analyser la totalité du patrimoine de son client. Une grande confiance doit donc s'instaurer entre ces deux interlocuteurs, afin que le gérant puisse avoir une vision non tronquée du patrimoine réel de son client, de sa situation fiscale, familiale et de ses objectifs.
Après une analyse poussée, le conseiller en gestion de fortune sera à même de proposer une stratégie patrimoniale personnalisée pour répondre au maximum aux attentes de ses clients. Les solutions peuvent être nombreuses et varier rapidement en fonction des différentes lois fiscales françaises, européennes, voire étrangères.
Exit le conseiller bancaire classique, les clients ont affaire à des "banquiers privés" et/ou des "ingénieurs patrimoniaux". Professionnels compétents sur une large palette de sujets allant de la finance au droit, en passant par la fiscalité et l'immobilier, ceux-ci s'entourent également de spécialistes dans chaque domaine : avocats fiscalistes, notaires, conseillers financiers, experts comptables etc., afin d'orienter très précisément leurs clients vers des solutions adaptées à leur profil et leurs objectifs.
En effet, le travail du gérant de fortune consiste à analyser la totalité du patrimoine de son client. Une grande confiance doit donc s'instaurer entre ces deux interlocuteurs, afin que le gérant puisse avoir une vision non tronquée du patrimoine réel de son client, de sa situation fiscale, familiale et de ses objectifs.
Après une analyse poussée, le conseiller en gestion de fortune sera à même de proposer une stratégie patrimoniale personnalisée pour répondre au maximum aux attentes de ses clients. Les solutions peuvent être nombreuses et varier rapidement en fonction des différentes lois fiscales françaises, européennes, voire étrangères.
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