SCPI FAIR INVEST : notre avis Par la rédaction, mise à jour le 08/05/2024 Notre avis : Fair Invest investit majoritairement dans le secteur de la santé avec un objectif durable. La SCPI suit une belle courbe de croissance. Les + : - Un positionnement sur l'investissement social et durable - Une performance stable et légèrement supérieure au marché ces dernières années (ne préjuge pas du futur) - Une belle stabilité malgré un contexte immobilier complexe Les - : - Des frais un peu élevés - Délai d'entrée en jouissance long Sommaire Analyse Synthèse Performances Prix des parts Patrimoine Frais / Souscription Actualités Retour Réservé aux inscrits La SCPI Fair Invest vise l'investissement immobilier socialement utile dans des actifs d'entreprises, à savoir des actifs de santé, des bureaux, des commerces et des locaux d'activités ayant une finalité à caractère social. La stratégie de cette SCPI est d'investir dans de grandes agglomérations françaises et dans les grandes villes de la zone Euro. À fin 2023, elle continuait de maintenir l'équilibre de son patrimoine entre 1/3 de biens en Ile de France et 2/3 en régions. Elle ne disposait pas d'actif à l'étranger. Les immeubles acquis concernaient en majorité le secteur de la santé et dans une moindre mesure celui de l'éducation. La SCPI Fair Invest se fixe 2 objectifs : - Favoriser les activités socialement utiles, - Réduire les consommations de fluides, d'une part, en améliorant les immeubles, et d'autre part, en sensibilisant les locataires afin d'améliorer leurs comportements. Fair Invest a obtenu le label ISR immobilier, qui atteste de sa volonté de s'ancrer dans une stratégie de développement durable et d'économie d'énergie. Dans la poursuite de son positionnement d'investissement durable, la SCPI exclut les actifs liés avec l'industrie pétrochimique, le tabac, l'alcool, la spéculation financière, les jeux de hasard... Résultats 2023 En 2023, la SCPI Fair Invest a réalisé des performances stables par rapport à l'année précédente. Le taux de distribution, de 4,72%, est au-dessus de la moyenne du marché. Le prix de ses parts a augmenté, passant de 200 à 202 euros. Par ailleurs, la capitalisation de Fair Invest a connu une belle progression pour atteindre 87,6 millions d'euros, contre 62,7 millions l'année précédente, ce qui reflète une également une belle collecte qui devrait permettre de nouveaux achats. Notons que contrairement à beaucoup de SCPI, la valeur du patrimoine de Fair Invest est restée globalement stable dans un contexte immobilier compliqué. En termes d'acquisitions, Fair Invest a ajouté 8 nouveaux immeubles à son patrimoine en 2023. Le taux d'occupation financier est resté optimal avec un taux de 100%. Perspectives 2024 À l'horizon 2024, Fair Invest se maintient sur une perspective stable, avec la possibilité d'une continuité dans son rythme d'acquisitions et un maintien de son taux d'occupation à un excellent niveau. La société de gestion Norma Capital indique par ailleurs l'objectif d'acquérir un actif en Espagne durant l'année, afin d'apporter une diversification supplémentaire. À ce jour, le prix des parts reste cohérent, ce qui laisse entrevoir de bonnes perspectives pour l'année à venir. Annonce Retour au comparateur de SCPI Présentation de FAIR INVEST Société de gestion : Type de SCPI : RENDEMENT Taux de distribution* (2023) Taux moyen ASPIM 2024 : 4,72% 4,72%* = Dividende par part 2023 Variation vs n-1 9.44 ▲ + 0,11% Risque d'investissement : 3 / 7 Prix d'une part : Variation vs fin 2022 202.00 € ▲ + 1,00% Valeur du patrimoine / part Evol. valeur de reconstit. 207.50 € ≈ À l'achat : Décote (-2.7%) Souscription minimum : 1000 € Type(s) d'actifs ✓ Ets de santé ✓ Education Zones géographiques Région parisienneRégions de France Label ISR immobilier OUI Délai de jouissance NC % de parts en attente de retrait 0% Disponible en assurance-vie / PER NC *Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. **Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais. Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement. Description de FAIR INVEST Type : RENDEMENT Type de capital : Variable Création : novembre 2018 Capitalisation : 87.6 millions d'euros (0,10% du marché des SCPI) Nombre d'associés : 2 643 Nombre de parts : 436 853 Parts en attente de retrait : 0% FAIR INVEST est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par NORMA CAPITAL. Créée en 2018, FAIR INVEST totalise6 années d'activité. Elle annonce 87.6 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.Avec 436 853 parts émises et 2 643 souscripteurs (nombre d'associés), FAIR INVEST a une souscription moyenne de 165,3 parts par investisseur. Annonce Taux de distribution de FAIR INVEST : 4,72% en 2023 Pour l'année 2023, la SCPI FAIR INVEST a distribué à ses souscripteurs un dividende de 9.44 euros par part. Le rendement brut a été de 4,72% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 202.00 euros, en augmentation de 1,0% par rapport à l'année précédente. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du taux de distribution, en % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du dividende distribué par année, en Euros FAIR INVEST en chiffres Valeur de réalisation : 174.75 € / part Valeur de reconstitution : 207.50 € / part Prix de souscription : 202.00 € / part Prix de retrait : 181.80 € / part 1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part. 2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc). *Dividende brut, avant prélèvement libératoire Annonce Niveau de risque de l'investissement dans FAIR INVEST 3 / 7 Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.*** Évolution du prix des parts de FAIR INVEST La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 202.00 € reste globalement conforme à la valeur du patrimoine, la valeur de reconstitution étant de 207.50 €. Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 181.80 € par part. Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée Retour au comparateur de SCPI Analyse du patrimoine de FAIR INVEST Choix des actifs Type d'actifs : Mixtes Zone principale : Europe Nombre d'immeubles : 41 Surface totale : 22310m2 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 44 Taux d'occupation financier : 100 % Valeur du patrimoine : 207.50 € / part (valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition). 1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement FAIR INVEST dispose d'un portefeuille d'actifs composé de : - santé à 64.00 %- éducation à 23.00 % Répartition géographique des actifs de la SCPI : - Région parisienne à 30.00 %- Régions à 70.00 % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Patrimoine de FAIR INVEST, pourcentage d'actifs 2. Evolution de la valeur du patrimoine Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) : Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part Souscription et frais de FAIR INVEST Ticket d'entrée et frais Souscription minimum: 1000 € Disponible en assurance-vie / PER : Non Versement du dividende : Trimestriel Frais réels de souscription max TTC : 12.00 % (moyenne du marché : 6,70%) Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 7,73%) AnnoncePour investir dans FAIR INVEST, le ticket minimum est de 1000 €. Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 6,70%). Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,73%). Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine. Autres fonds de NORMA CAPITAL SCPI : - SCPI VENDOME REGIONS - SCPI NCap Continent Retour au comparateur de SCPI Actualités de FAIR INVEST et de la société de gestion NORMA CAPITAL 28/02/2022 : Fair Invest a acquis 11 nouveaux actifs pour un montant de 21,5 millions d'euros en 2021 En 2021, la SCPI Fair Invest a acquis 11 nouveaux actifs représentant plus de 7 000 m² pour un montant de 21,5 millions d'euros. Liés aux secteurs de la santé et de l'éducation (pharmacie, centre ... médical, opticien, laboratoire d'analyses médicales, crèche…), ils sont majoritairement localisés en régions (81,5 %), à Paris (14,5 %) et en Ile-de-France (4 %). En 2021, Fair Invest offre un taux de rendement de 4,73 % et distribue un dividende de 9,42 €/part. Le TOF atteint 100 %. En tout, les 2 SCPI de Norma Capital (Vendôme Régions et Fair Invest) ont acquis plus de 180 millions d'euros d'actifs en 2021. Lire plus ***Avertissement sur l'investissement en SCPI L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
