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SCPI FAIR INVEST : avis, frais, rendement

Gérée par NORMA CAPITAL

Fiche mise à jour le 16/06/2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Score
11,9 / 20
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Labellisée ISR, la SCPI Fair Invest investit dans des immeubles de santé et des bureaux. Elle a affiché un bon rendement pour sa 4ème année (4,72% sur 2022).

L'essentiel sur FAIR INVEST


Société de gestion : NORMA CAPITAL
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1
Moyenne des SCPI de rendement
4.72% *

4,80%
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
9.43 €
▲ + 0,11%
Dividende par part
1er trimestre 2023
2.20 €
▲ + 0,02% 1T 2022
Perspective pour 2023
(dividende vs 2022)
Stable
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
200.00 € 
Valeur du patrimoine / part 2022
Evol. valeur de reconstit. vs n-1
208.17 €
  ▼ -3,35 %
À l'achat : Décote (-3,9%)
Souscription minimum : 1000 € 
Type(s) d'actifs ✓ Ets de santé
✓ Education
Zones géographiques Région parisienne
Régions de France
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Disponible en
assurance-vie / PER
Non
Distribution brute annuelle
moyenne sur 3 ans

4,04% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Un positionnement sur l'investissement social et durable
- Label ISR immobilier obtenu
- Une performance supérieure au marché ces dernières années

Points faibles

- Des frais un peu élevés


Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 1er trimestre 2023





Annonce

Présentation de FAIR INVEST


La SCPI Fair Invest vise l investissement immobilier socialement utile dans des actifs d'entreprises, à savoir des actifs de santé, des bureaux, des commerces et des locaux d'activités ayant une finalité à caractère social.

La stratégie de cette SCPI est d'investir dans de grandes agglomérations françaises et dans les grandes villes de la zone Euro. À fin 2022, elle avait équilibré son patrimoine entre 1/3 des biens en Ile de France et 2/3 en province. Elle ne disposait pas d'actif à l'étranger.

La SCPI Fair Invest se fixe 2 objectifs :
- Favoriser les activités socialement utiles,
- Réduire les consommations de fluides, d une part, en améliorant les immeubles, et d autre part, en sensibilisant les locataires afin d améliorer leurs comportements.
Fair Invest a obtenu le label ISR immobilier, qui atteste de sa volonté de s'ancrer dans une stratégie de développement durable et d'économie d'énergie.

Dans un objectif d'investissement durable, la SCPI exclut les actifs liés avec l'industrie pétrochimique, le tabac, l'alcool, la spéculation financière, les jeux de hasard...

En 2022, la SCPI Fair Invest a distribué un dividende de 9,43 euros par part, en ligne par rapport à l'année précédente. Cela correspondant à un taux de distribution de 4,72%, ce qui est au-dessus du marché.

2022 a également été une année de collecte et d'acquisitions : Fair Invest a acquis 9 nouveaux actifs. Elle détient, début 2023, 27 immeubles dont beaucoup de biens sur les secteurs de la santé et du social (64%). L'ensemble représente près de 17.000 m2 de patrimoine.

Perspectives 2023
Fair Invest est sur une perspective stable selon les données publiées pour le 1er trimestre 2023. La SCPI continue d'investir (un nouvel immeuble acquis à Avon en Seine et Marne et une nouvelle promesse d'achat signée à Lyon). Le taux d'occupation financier est toujours de 100%. L'acompte sur dividende distribué est dans la lignée de l'année passée. La valeur de reconstitution du patrimoine a cependant baissé sur un an, mais le prix des parts reste correct.



Distribution de dividende par part, en €







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Niveau de risque de FAIR INVEST


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Caractéristiques de FAIR INVEST



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : novembre 2018
 Capitalisation* : 69.2 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 2 120
 Nombre de parts* : 313 481
 Collecte 2022 : 29,2 millions d'euros
 *Données 2022


FAIR INVEST est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par NORMA CAPITAL.

Créée en 2018, FAIR INVEST totalise5 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 69.2 million(s) d'euros.

Avec 313 481 parts émises et 2 120 souscripteurs (nombre d'associés), FAIR INVEST a une souscription moyenne de 147,9 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 29,2 million(s) d'euros.

Données financières sur FAIR INVEST



 Dividende 1T 2023 (janvier - mars) : 2.20 €*   ▲ + 0,02% (vs même période 2022)
 Dividende par part 2022 : 9.43 €*
 Taux de distribution 2022 : 4.72 %
 Taux de distribution moyen sur 3 ans : 4,04%
 Taux d'endettement : 8.24%


 Valeur de réalisation 2022 : 175.74 € / part
 Valeur de reconstitution 2022 : 208.17 € / part
 Prix de souscription : 200.00 € / part
 Prix de retrait : 180 € / part
 Valeur IFI 2023 : 129.09 € par part


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

Performances passées


Pour l'année 2022, la SCPI FAIR INVEST a distribué à ses souscripteurs un dividende de 9.43 euros par part. Le rendement brut a été de 4.72% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 200.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du dividende distribué, en Euros




Cohérence du prix des parts



La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 200.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 208.17 €. La décote est de -3,9 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 180 € par part.

Evolution du prix des parts vs valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée










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Patrimoine de FAIR INVEST



 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : Europe
 Nombre d'immeubles : 28
 Surface totale : 17331m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 31
 Taux d'occupation : 100 %


 Valeur du patrimoine : 208.17 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).



1. Composition du patrimoine


FAIR INVEST dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- santé à 63.00 %
- éducation à 20.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 36.00 %
- Régions à 64.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de FAIR INVEST, pourcentage d'actifs















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

En euros par part







Souscription et frais de FAIR INVEST



 Souscription minimum: 1000 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 12.00 % (moyenne du marché : 10,11%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 11,48%)


Pour investir dans FAIR INVEST, le ticket minimum est de 1000 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 10,11%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 11,48%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion NORMA CAPITAL



 NORMA CAPITAL
 Création : 2016
 Agrément AMF : GP-16000017
 Encours global : 655
 Nombre de fonds : 8



Autres fonds de NORMA CAPITAL


SCPI :
- SCPI VENDOME REGIONS
- SCPI NCap Continent

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Dernières actualités de FAIR INVEST


28/02/2022 : Fair Invest a acquis 11 nouveaux actifs pour un montant de 21,5 millions d'euros en 2021
En 2021, la SCPI Fair Invest a acquis 11 nouveaux actifs représentant plus de 7 000 m² pour un montant de 21,5 millions d'euros. Liés aux secteurs de la santé et de l'éducation (pharmacie, centre médical, opticien, laboratoire d'analyses médicales, crèche…), ils sont majoritairement localisés en régions (81,5 %), à Paris (14,5 %) et en Ile-de-France (4 %).

En 2021, Fair Invest offre un taux de rendement de 4,73 % et distribue un dividende de 9,42 €/part. Le TOF atteint 100 %.

En tout, les 2 SCPI de Norma Capital (Vendôme Régions et Fair Invest) ont acquis plus de 180 millions d'euros d'actifs en 2021.





***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





Et vous, qu'en pensez-vous ?

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