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FAIR INVEST : notre avis sur la SCPI

Par la rédaction, mise à jour le 08/05/2024

Fair Invest investit majoritairement dans le secteur de la santé avec un objectif durable. La SCPI suit une belle courbe de croissance.


Score Idéal Investisseur :

Atouts de FAIR INVEST

- Un positionnement sur l'investissement social et durable
- Une performance stable et légèrement supérieure au marché ces dernières années (ne préjuge pas du futur)
- Une belle stabilité malgré un contexte immobilier complexe

Points faibles :

- Des frais un peu élevés
- Délai d'entrée en jouissance long

FAIR INVEST : avis et analyse complète


La SCPI Fair Invest vise l'investissement immobilier socialement utile dans des actifs d'entreprises, à savoir des actifs de santé, des bureaux, des commerces et des locaux d'activités ayant une finalité à caractère social.

La stratégie de cette SCPI est d'investir dans de grandes agglomérations françaises et dans les grandes villes de la zone Euro. À fin 2023, elle continuait de maintenir l'équilibre de son patrimoine entre 1/3 de biens en Ile de France et 2/3 en régions. Elle ne disposait pas d'actif à l'étranger. Les immeubles acquis concernaient en majorité le secteur de la santé et dans une moindre mesure celui de l'éducation.

La SCPI Fair Invest se fixe 2 objectifs :
- Favoriser les activités socialement utiles,
- Réduire les consommations de fluides, d'une part, en améliorant les immeubles, et d'autre part, en sensibilisant les locataires afin d'améliorer leurs comportements.
Fair Invest a obtenu le label ISR immobilier, qui atteste de sa volonté de s'ancrer dans une stratégie de développement durable et d'économie d'énergie.

Dans la poursuite de son positionnement d'investissement durable, la SCPI exclut les actifs liés avec l'industrie pétrochimique, le tabac, l'alcool, la spéculation financière, les jeux de hasard...

Résultats 2023

En 2023, la SCPI Fair Invest a réalisé des performances stables par rapport à l'année précédente. Le taux de distribution, de 4,72%, est au-dessus de la moyenne du marché.

Le prix de ses parts a augmenté, passant de 200 à 202 euros. Par ailleurs, la capitalisation de Fair Invest a connu une belle progression pour atteindre 87,6 millions d'euros, contre 62,7 millions l'année précédente, ce qui reflète une également une belle collecte qui devrait permettre de nouveaux achats. Notons que contrairement à beaucoup de SCPI, la valeur du patrimoine de Fair Invest est restée globalement stable dans un contexte immobilier compliqué.

En termes d'acquisitions, Fair Invest a ajouté 8 nouveaux immeubles à son patrimoine en 2023. Le taux d'occupation financier est resté optimal avec un taux de 100%.

Perspectives 2024

À l'horizon 2024, Fair Invest se maintient sur une perspective stable, avec la possibilité d'une continuité dans son rythme d'acquisitions et un maintien de son taux d'occupation à un excellent niveau. La société de gestion Norma Capital indique par ailleurs l'objectif d'acquérir un actif en Espagne durant l'année, afin d'apporter une diversification supplémentaire.
À ce jour, le prix des parts reste cohérent, ce qui laisse entrevoir de bonnes perspectives pour l'année à venir.

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FAIR INVEST


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Présentation de FAIR INVEST


Société de gestion : NORMA CAPITAL
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2023)

Taux moyen ASPIM 2023 : 4,52%
Taux médian 2023 : 4,80%
4,72%*
=
Dividende par part 2023
Variation vs n-1
9.44 €
▲ + 0,11%
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs fin 2022
202.00 € 
▲ + 1,00%
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit.
207.50 €
 
À l'achat : Décote (-2.7%)
Souscription minimum : 1000 € 
Type(s) d'actifs ✓ Ets de santé
✓ Education
Zones géographiques Région parisienne
Régions de France
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Délai de jouissance NC
% de parts en attente de retrait 0%
Disponible en
assurance-vie / PER
NC
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

4,17% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...

Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 4ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023



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Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.

Description de FAIR INVEST



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : novembre 2018
 Capitalisation : 87.6 millions d'euros (0,10% du marché des SCPI)
 Nombre d'associés : 2 643
 Nombre de parts : 436 853
 Parts en attente de retrait : 0%



FAIR INVEST est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par NORMA CAPITAL.

Créée en 2018, FAIR INVEST totalise6 années d'activité. Elle annonce 87.6 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.

Avec 436 853 parts émises et 2 643 souscripteurs (nombre d'associés), FAIR INVEST a une souscription moyenne de 165,3 parts par investisseur.

Taux de distribution de FAIR INVEST : 4,72% en 2023


Pour l'année 2023, la SCPI FAIR INVEST a distribué à ses souscripteurs un dividende de 9.44 euros par part. Le rendement brut a été de 4,72% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 202.00 euros, en augmentation de 1,0% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %

Évolution du dividende distribué par année, en Euros

FAIR INVEST en chiffres

 Valeur de réalisation : 174.75 € / part
 Valeur de reconstitution : 207.50 € / part
 Prix de souscription : 202.00 € / part
 Prix de retrait : 181.80 € / part
 Valeur IFI 2024 : En attente


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire



Distribution de dividende par part par trimestre, en €

Niveau de risque de l'investissement dans FAIR INVEST


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Évolution du prix des parts de FAIR INVEST


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 202.00 € reste globalement conforme à la valeur du patrimoine, la valeur de reconstitution étant de 207.50 €.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 181.80 € par part.

Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée


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Analyse du patrimoine de FAIR INVEST


  Choix des actifs

 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : Europe
 Nombre d'immeubles : 41
 Surface totale : 22310m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 44
 Taux d'occupation financier : 100 %


 Valeur du patrimoine : 207.50 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).




1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement


FAIR INVEST dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- santé à 64.00 %
- éducation à 23.00 %

Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- Région parisienne à 30.00 %
- Régions à 70.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de FAIR INVEST, pourcentage d'actifs

2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de FAIR INVEST



Ticket d'entrée et frais

 Souscription minimum: 1000 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais réels de souscription max TTC : 12.00 %
(moyenne du marché : 6,70%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,74%)


Pour investir dans FAIR INVEST, le ticket minimum est de 1000 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 6,70%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,74%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


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Autres fonds de NORMA CAPITAL


SCPI :
- SCPI VENDOME REGIONS
- SCPI NCap Continent



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Actualités de FAIR INVEST et de la société de gestion NORMA CAPITAL


28/02/2022 : Fair Invest a acquis 11 nouveaux actifs pour un montant de 21,5 millions d'euros en 2021

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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.



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Commentaires (4)

J'aime beaucoup leur positionnement "Fair". On voit beaucoup de fonds "responsable", mais ils ont le mérite de joindre la parole aux actes. Dommage que niveau rendement ils ne boostent pas un peu tout ça, mais on ne peut pas tout avoir ! Peut-être un problème de frais ?

Pas mal leur démarche de soutenir les activités socialement utiles tout en faisant un effort sur le plan environnemental. Et en plus, ils distribuent un dividende plutôt correct ! Les choses semblent bien se porter pour eux, même si la valeur de reconstitution du patrimoine a légèrement baissé. C'est peut-être le moment d'investir, qui sait ?

Je trouve ça plutôt cool que cette SCPI mette l'accent sur des actifs socialement utiles et éthiques. Ce genre de démarche me donne plus envie d'investir. De plus, le rendement n'a pas l'air d'en souffrir, alors pourquoi s'en priver ?

N'empêche, ça c'est une SCPI qui a tout compris ! Investir dans l'immobilier socialement utile, c'est pas seulement utile pour la société mais ça assure aussi un locataire à long terme, et ça c'est bon pour les rendements. Et avec un label ISR en plus, on a la preuve que cet investissement est durable et respecte l'environnement. Bravo Fair Invest, vous êtes un modèle pour les autres SCPI.



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