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SCPI IROKO ZEN : avis, frais, rendement

Gérée par IROKO

Fiche mise à jour le 26/01/2023

Score
15,1 / 20
Label SCPI 2023 ideal-investisseur.fr

Zéro frais d'entrée, politique ISR, dividende mensuel... La SCPI d'Iroko innove.

L'essentiel sur IROKO ZEN



Société de gestion : IROKO
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022) 7.04% *
▼ -0,06 pts vs 2021
Risque d'investissement : 3 / 7
Souscription minimum : 5000 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Ets de santé
✓ Crèches
✓ Locaux d'activité
✓ Entrepôts
✓ Commerces
Zones géographiques Région parisienne
Régions de France
Europe
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Disponible en
assurance-vie / PER
Non
Performance moyenne
sur 2 ans

7,33% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Pas de frais d'entrée
- Dividende versé mensuellement
- Souscription en ligne
- Politique d'investissement responsable

Points faibles

- SCPI jeune par rapport au marché, mais qui achève sa 3ème année d'existence.




Annonce

Présentation de IROKO ZEN


Iroko Zen est la première SCPI de la société de gestion IROKO. Elle innove dans sa politique d'investissement et de distribution des dividendes, en prenant parfois le contre-pied d'un certain nombre de SCPI existantes.

Avec un minimum de souscription de 5000 euros, elle ne facture aucun frais de souscription. Selon la société de gestion, cela permet de mieux aligner les intérêts des investisseurs et des gestionnaires. Cela permet aux épargnants de voir 100% de leurs versements investis dans la SCPI.

Cette absence de frais à l'entrée est compensée par des frais de gestion un peu plus élevés que la moyenne (14,4% TTC sur les loyers encaissés par la SCPI). Pour l'investisseur, la société de gestion IROKO déclare que les commissions prélevées représentent en moyenne 1,6% de l'épargne investie.
Les autres frais sont de 3,6% TTC sur les acquisitions, 6% TTC sur les travaux et 5% TTC lors de la vente d'actifs.

La SCPI Iroko ZEN a pour objectif de dégager un taux de distribution de 5,5% par an nets de frais de gestion (attention, cela reste un objectif et en aucun cas une garantie).

Elle investit dans des actifs diversifiés tels que des entrepôts, des commerces et des bureaux en favorisant les immeubles de petite taille. Son ambition est de "refléter les usages de demain" dans ses acquisitions. Par exemple, sa recherche se porte à ce jour sur des immeubles de "bureaux et des commerces avec services (alimentaire, crèche et ensembles médicaux)" avec "une surpondération en logistique/entrepôt". En 2022, lors de sa 3ème année d'existence, elle a procédé à de nouvelles acquisitions notamment en Europe. Les immeubles en dehors de France représentent aujourd'hui environ la moitié des loyers encaissés.

Ses zones d'investissement sont la France en majorité, ainsi que des pays européens limitrophes comme l'Allemagne, la Belgique, le Luxembourg, l'Espagne et l'Italie, ainsi que le Portugal). Elle adopte une politique "ISR", c'est-à-dire d'investissement socialement responsable. La SCPI a d'ailleurs obtenu le label ISR immobilier en 2021.

En janvier 2023, IROKO ZEN détient 57 immeubles, loués à des locataires parmi lesquels de grandes enseignes comme Maaf assurances, les supermarchés Dia ou la Poste. Le taux d'occupation financier est de 100%.

Iroko Zen affiche un taux de distribution annuel de 7,04% pour 2022. C'est un taux élevé par rapport au marché. Les performances passées ne préjugeant par les performances futures, la prudence s'impose toutefois avant tout investissement.

Il est possible de souscrire en ligne.

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Niveau de risque de IROKO ZEN


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 7 ans années.***

Caractéristiques de IROKO ZEN



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 2020
 Capitalisation* : 212 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 4 700
 Nombre de parts* : 1 063 512
 Collecte nette * : 156,1 millions d'euros
 *Données 2022


IROKO ZEN est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par IROKO.

Créée en 2020, IROKO ZEN totalise3 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 212 million(s) d'euros.

Avec 1 063 512 parts émises et 4 700  souscripteurs (nombre d'associés), IROKO ZEN a une souscription moyenne de 226,3  parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 156,1 million(s) d'euros.

Données financières sur IROKO ZEN



 Dividende par part 2022 : 14.07 €*
 Taux de distribution 2022 : 7.10 %
 Taux de distribution moyen sur 2 ans** : 7,33%
 Valeur de reconstitution : 207.12 € / part
 Valeur de réalisation : 195.63 € / part
 Prix de souscription : 200.00 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2022, la SCPI IROKO ZEN a distribué à ses souscripteurs un dividende de 14.07 euros par part. Le rendement brut a été de 7.04% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 200.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 200.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 207.12 €. La décote est de -3,4 %.

yomoni



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Patrimoine de IROKO ZEN



 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : Europe
 Nombre d'immeubles : 57
 Taux d'occupation : 100 %


IROKO ZEN dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 27.00 %
- locaux d'activité à 15.00 %
- entrepôts à 13.00 %
- commerces à 35.00 %
- santé à 9.00 %
- crèches à 1.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 19.00 %
- Province à 30.00 %
- Europe à 51.00 %

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Patrimoine de IROKO ZEN, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de IROKO ZEN



 Souscription minimum: 5000 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Mensuel
 Frais de souscription max TTC : 0.00 %
 Frais de gestion TTC : 14.60 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans IROKO ZEN, le ticket minimum est de 5000 € . Les frais de souscription sont de 0.00 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 14.60 % TTC.

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion IROKO



 IROKO
 Création : 2020
 Agrément AMF :
 Encours global :
 Nombre de fonds : 1



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Dernières actualités de IROKO ZEN


25/01/2023 : Iroko ZEN triple sa capitalisation en 2022 à 200 millions d'euros
La capitalisation de la SCPI a tripé en 2022 et a franchi le cap des 200 millions d'euros. La société de gestion indique également avoir effectué près de 40 acquisitions en cours d'année, notamment en Irlande (dont des bureaux loués à Riot Games à Dublin, éditeur du jeu vidéo League of Legends) et aux Pays-Bas (bureaux à Vianen).
Au 31 décembre 2022, Iroko ZEN était propriétaire de 57 bâtiments en Europe.


05/07/2022 : Iroko ZEN franchit le cap des 100 millions € d'acquisitions immobilières
La SCPI vient d'acheter 3 nouveaux immeubles de bureaux dans les régions de Rouen, Metz et Lyon.
L'ensemble des acquisitions dépassent désormais les 100 millions d'euros.


16/06/2022 : 1ère acquisition en Irlande pour la SCPI Iroko Zen et renforcement en Espagne
La SCPI vient d'annoncer avoir réalisé son premier achat sur le territoire irlandais dans le cadre de sa stratégie paneuropéenne. Il s'agit d'un immeuble neuf situé au sud de Dublin dans la ville de Rathfarnham, au sein d'un quartier résidentiel. Il est composé d'un supermarché de près de 1500 m2 loué à Tesco pour une durée de 20 ans, et d'une crèche de près de 600 m2 loué à Safari Childcare pour une durée de 25 ans. L'immeuble est noté BER « A », ce qui reflète une bonne performance énergétique.
Le coût de cet achat est de 10,1 millions d'euros, pour un rendement de 5,25%, selon la société de gestion.

La société poursuit par ailleurs ses investissements en Espagne avec un immeuble de bureaux de 2200 m2 à Leganes (sud-ouest de Madrid). Proche de l'autoroute, il est situé au centre d'un pôle de compétitivité où sont déjà implantées des sociétés comme PSA, Coca-Cola ou Thales. L'actif est loué depuis 2020 à l'entreprise Mercortecresa pour une durée de 10 ans. Le coût de l'acquisition est de 3,2 millions d'euros, pour un rendement de 5,40%, selon Iroko.


05/04/2022 : La SCPI IROKO ZEN achète 2 immeubles en Espagne
Le premier immeuble acheté est situé à 45 km de Madrid dans une zone industrielle proche de l'autoroute où sont implantées les sociétés Prologis, Mercedes-Benz, MRW et Carrefour. Le second est au nord de Bilbao à 200 mètres de la gare de Gallarta.
Ces 2 bâtiments totalisent une surface de 20.000 m² et ont été cédés par la société TEKNIA dans le cadre d'une opération d'externalisation (sale & lease back) avec la signature de baux d'une durée d'engagement ferme de 10 ans avec deux options de renouvellement de 5 ans chacune, soit un total de 20 ans. Cet investissement permettra à Iroko ZEN de percevoir un loyer global supérieur à 850.000 €/an, couverts à la fois par des dépôts de garantie et par une garantie de la maison mère TEKNIA Manufacturing Group sur une durée totale de 10 ans.


27/01/2022 : 7,10% de rendement en 2021 pour la SCPI Iroko Zen
Créée il y a seulement 14 mois, la SCPI Iroko Zen annonce un rendement de 7,10% pour 2021. Cette performance, parmi les plus élevées du marché et qui laisse songeur dans un marché aux rendements faibles, a plusieurs sources.

Gautier Delabrousse-Mayoux, Président d'Iroko, rappelle que la SCPI n'en prélève aucun frais d'entrée, ce qui « permet de mettre mécaniquement plus d'argent au travail ».

En 18 mois, la SCPI a collecté 53 millions d'euros auprès de 1100 investisseurs, ce qui lui a permis d'acheter 19 actifs, dont 2 en Espagne et 1 en Allemagne.


17/12/2021 : 50 millions d'euros collectés pour IROKO
Pour sa première année d'existence, IROKO vient de franchir les 50 millions d'euros collectés, soit deux fois plus que l'objectif visé, indique un communiqué de la société de gestion. La SCPI compte désormais plus de 1000 investisseurs.


26/11/2021 : Iroko ZEN achète son 2ème supermarché en Espagne
Iroko ZEN vient de finaliser son 2ème investissement en Espagne.
Le supermarché de 1.200 m2 est entièrement loué par l'enseigne alimentaire « Dia La Plaza » dans le cadre d'un bail qui s'achève en 2033. Le locataire est dans les lieux depuis 2006 et les locaux ont été rénovés en 2016.
L'investissement pour Iroko ZEN présente un taux de rendement immédiat de 7,50%. Ce rendement est non garanti. Selon le communiqué de la société de gestion, il s'agit du taux à l'achat : c'est un taux théorique qui dépend du bon paiement des loyers par le locataire.





***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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