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NOVAXIA NEO : notre avis sur la SCPI

Par la rédaction, mise à jour le 20/02/2024

Novaxia NEO est une SCPI sans frais d'entrée. Elle se place parmi les SCPI au plus fort taux de distribution depuis quelques années.



Score 16,8 / 20

Atouts de NOVAXIA NEO

- Pas de frais d'entrée
- Prix d'acquisition réduit
- Label ISR obtenu
- Un bon taux d'occupation
- Un taux de distribution parmi les plus élevés du marché ces dernières années
- Un prix de retrait équivalent au prix d'acquisition, à condition de conserver les parts pendant 5 ans
- Loyers versés chaque mois

Points faibles :

- Des frais annuels plus importants que la moyenne, qui compensent l'absence de frais d'entrée après plusieurs années
- Une pénalité en cas de sortie au cours des 5 premières années
- Un espace client qui pourrait être plus complet
- Un taux d'endettement assez élevé par rapport à la moyenne du marché

NOVAXIA NEO : avis et analyse complète


Stratégie d'investissement

La NEO est la première SCPI du groupe Novaxia. Elle a pour objectif d'investir dans des villes de plus de 200 000 habitants au sein des pays de l'OCDE. Les actifs visés sont majoritairement des bureaux, hôtels et résidences gérées.

La SCPI NEO mise sur la transformation urbaine : réhabilitation d'actifs immobiliers délaissés, adaptation de l'usage des bâtiments (des bureaux deviennent des logements ou inversement), invention d'autres modes de travail et de consommation (co-working, jardins partagés...).

Début 2024, la SCPI Néo détient 36 immeubles dont 95% de bureaux avec un certain équilibre entre des locaux situés en France et ailleurs en Europe. Le taux d'occupation financier est excellent, à 99,7%. La durée résiduelle des baux est de 3,70 années, ce qui laisse le temps de voir venir les renégociations et départs de locataire, mais pose la question de la concomitance de ceux-ci entre 2027 et 2029.

Innovations

NEO se distingue par plusieurs innovations. D'abord, les investisseurs peuvent recevoir leurs loyers mensuellement, ce qui reste rare sur le marché. Ensuite, il s'agit d'une SCPI dont il est possible d'acquérir les parts grâce à des versements programmés. Cette option est possible pour l'achat de parts en nue-propriété dans le cadre d'un démembrement temporaire, la société de gestion se chargeant de trouver l'usufruitier.

L'achat des parts en démembrement permet de constituer un patrimoine tout en évitant d'alourdir son impôt sur le revenu, puisque l'investisseur ne touche aucun loyer pendant cette période. Elle peut être par exemple intéressante pour les personnes qui n'ont pas besoin d'un revenu complémentaire dans l'immédiat, mais qui préparent un besoin futur de nouvelles ressources financières. L'opportunité de cette solution doit être examinée soigneusement au regard de la situation particulière des personnes intéressées.

En 2020, la société de gestion est devenue la première entreprise à mission, c'est-à-dire intégrant des engagements sociaux dans ses statuts. En 2021, la SCPI Neo a figuré parmi les premières à obtenir le label ISR immobilier, ce qui implique une gestion tenant compte des aspects d'économie d'énergie et de développement durable.

Pas de frais d'entrée, et une SCPI qui distribue rapidement un loyer

L'un des points les plus intéressants pour les investisseurs est que la SCPI Néo propose une politique de 0% de frais d'entrée. Si elle peut s'avérer attractive, elle est compensée par une politique de frais annuels plus lourds que la moyenne : 18% TTC de frais de gestion (les plus élevés du marché actuellement), 3,6% de commissions sur les acquisitions ou cession, 6% sur le suivi des travaux, et une pénalité de 6% pour tout retrait intervenant durant les 5 premières années.

Le délai d'entrée en jouissance des parts est aussi assez court par rapport aux standards du marché. Ce qui permet aux investisseurs de commencer à percevoir leurs loyers environ 4 mois après leur investissement, contre 6 à 7 mois pour certaines SCPI.

Un point plus mitigé peut être apporté à l'espace client du site Internet, sur lequel il est d'ailleurs rapporté certains bugs. Les informations disponibles restent assez succinctes pour les épargnants.

Résultats 2023

Les résultats de Néo sont positifs sur 2023, avec un taux de distribution en augmentation avec 6,51% bruts en 2023, comparé à 6,33% en 2022. Le dividende a ainsi légèrement augmenté sur l'année, passant de 11,84 € en 2022 à 12,17 € en 2023. Notons cependant qu'il est surtout le fruit d'une distribution nettement plus importante sur le dernier trimestre, le montant des versements étant très fluctuant d'un trimestre à l'autre.
Contrairement à une vingtaine de SCPI du marché, le prix des parts est resté stable à 187 euros.
La capitalisation de Néo a aussi progressé, passant de 358 millions d'euros en 2022 à 420,5 millions en 2023.

Perspectives pour 2024

La SCPI Novaxia Neo maintient une bonne tendance à ce stade pour l'année en cours. Cela permet d'espérer un niveau de distribution stable pour 2024.

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NOVAXIA NEO


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Présentation de NOVAXIA NEO


Société de gestion : NOVAXIA INVESTISSEMENT
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2023)
6,51%*
▲ + 0,18 pts vs 2022
Dividende par part 2023
Variation vs n-1
12.17 €
▲ + 2,79%
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs fin 2022
187.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit.
191.33 €
  ▲ + 2,76%
À l'achat : Décote (-2.3%)
Souscription minimum : 187 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Education
✓ Locaux d'activité
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Europe
France
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Délai de jouissance 1er jour du 4ème mois suivant la souscription au-delà.
% de parts en attente de retrait 0%
Disponible en
assurance-vie / PER
NC
Distribution brute annuelle
moyenne sur 4 ans

6,33% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.


Label SCPI ideal-investisseur.fr

Scores par rapport au marché - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...

Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 4ème trimestre 2023
Bulletin 3ème trimestre 2023
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023
Bulletin 4ème trimestre 2022



Annonce

Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.

Description de NOVAXIA NEO



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : juin 2019
 Capitalisation : 420.5 millions d'euros (0,51% du marché des SCPI)
 Variation en 2023 : +62 millions d'euros
 Nombre d'associés : 7 519
 Nombre de parts :
 Parts en attente de retrait : 0%



NOVAXIA NEO est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par NOVAXIA INVESTISSEMENT.

Créée en 2019, NOVAXIA NEO totalise5 années d'activité. Elle annonce 420.5 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.

En 2023, la capitalisation de la société a varié de 62 million(s) d'euros.

Taux de distribution de NOVAXIA NEO : 6,51% en 2023


Pour l'année 2023, la SCPI NOVAXIA NEO a distribué à ses souscripteurs un dividende de 12.17 euros par part. Le rendement brut a été de 6,51% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a légèrement augmenté par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 187.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %

Évolution du dividende distribué par année, en Euros

NOVAXIA NEO en chiffres

 Dividende par part 2023 : 12.17 €*
 Taux de distribution 2023 : 6,51 %
 Taux de distribution moyen sur 3 ans : 6,33%
 Taux d'endettement : 34.9%


 Valeur de réalisation : 166.48 € / part
 Valeur de reconstitution : 191.33 € / part
 Prix de souscription : 187.00 € / part
 Prix de retrait : 187 € / part
 Valeur IFI 2024 : 170.28 € par part


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire



Distribution de dividende par part par trimestre, en €

Niveau de risque de l'investissement dans NOVAXIA NEO


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Évolution du prix des parts de NOVAXIA NEO


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 187.00 € reste globalement conforme à la valeur du patrimoine, la valeur de reconstitution étant de 191.33 €.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 187 € par part.

Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée


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Analyse du patrimoine de NOVAXIA NEO


  Choix des actifs

 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : International
 Nombre d'immeubles : 36
 Surface totale : 216785m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 130
 Taux d'occupation financier : 99.7 %

 Durée moy. résiduelle des baux (WALB) : 3.70 ans


 Valeur du patrimoine : 191.33 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).




1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement


NOVAXIA NEO dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 95.00 %
- locaux d'activité à 2.00 %
- éducation à 1.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 2.00 %

Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- France à 45.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de NOVAXIA NEO, pourcentage d'actifs

2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de NOVAXIA NEO



Ticket d'entrée et frais

 Souscription minimum: 187 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais réels de souscription max TTC : 0.00 %
(moyenne du marché : 6,73%)
 Frais de gestion TTC : 18.00 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,70%)


Pour investir dans NOVAXIA NEO, le ticket minimum est de 187 €.
Les frais de souscription sont de 0.00 % TTC (moyenne du marché : 6,73%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 18.00 % TTC (moyenne du marché : 7,70%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


Louvinvest

Novaxia est une société de gestion spécialisée dans l'épargne immobilière.


Autres fonds de NOVAXIA INVESTISSEMENT


Fonds d'investissement :
- Novaxia R



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Actualités de NOVAXIA NEO et de la société de gestion NOVAXIA INVESTISSEMENT


13/11/2023 : Novaxia Neo réhausse son taux de distribution objectif : 6,25% et 6,60% pour 2023 (non garantis)

Dans un communiqué de presse, la SCPI Novaxia NEO a annoncé rehausser son taux de distribution prévisionnel pour 2023, "désormais prévu entre 6,25% et 6,60%".
La société de gestio ...


21/09/2023 : Novaxia Neo : pas de délai de jouissance pour les nouveaux associés jusqu'au 31/12/2023

La société de gestion vient d'annoncer que les nouveaux associés de la SCPI pourront bénéficier de la jouissance des parts dès le premier jour du mois suivant leur souscription, à condition que ...


07/09/2023 : Novaxia Neo maintient le prix de ses parts

Dans un communiqué de presse, la société de gestion Novaxia Investissement a annoncé que le prix des parts de la SCPI Novaxia Neo restait inchangé cet automne, à 187 euros.
...


23/09/2022 : 2 innovations pour la SCPI Novaxia NEO

À partir d'octobre 2022, les investisseurs perçoivent les loyers mensuellement.
La SCPI devient également accessible en démembrement de propriété avec versements programmés. Autrement d ...


22/06/2022 : Nouvelle acquisition d'un immeuble réversible pour la SCPI Novaxia Neo

La SCPI a procédé à l'achat d'un immeuble de 15 000m² de bureaux à Louveciennes (78), près du RER. Baptisé « Eco Park », il est loué à des entreprises de premier plan (cotations bour ...





***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.



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Commentaires (3)

Pour l'instant ça roule, mais je ne les trouve pas très réactif. Les bulletins sont aussi toujours diffusé en décalage, j'attends toujours celui de décembre, on est mi-février.

Bonjour à vous

Je suis très bien sur le plan stratégique mis en place, je détiens des parts.

Mais, j'ai deux reproches sur l'accessibilité, peut-être je me trompe dans la mesure où je suis détenteur de parts que depuis peu.

Découvrant qu'il est possible d'acquérir en démembrement mais à partir de combien ! .

Et pour ma part, je pourrais investir tous les mois dès 50 à 100 euros et en démembrement (ou sans), j'attends de Novaxia une réponse que je souhaiterais favorable !

Je suis chez Novaxia avec en principe détenteur de 4 parts, plus une 1 donc qui vient d'être souscrite mais la société fait des difficultés avec des documents à ne plus en finir et des justifications diverses qui ne facilitent pas l'investissement. Cela peut être une barrière pour des investisseurs potentiels. Je ne parviens à avoir un interlocuteur pas plus qu'à ce jour de justification de mes acquisitions alors que chez Corum l'épargne j'ai très vite mis tout en place. Et dieu sait que je souhaite investir sur le long terme. Alors vous faites quoi Novaxia ?

Une société de gestion dynamique, qui détonne dans le milieu des placements. Pour le moment satisfait.

Suis intéressé. J'aimerais avoir des infos sur les résultats des autres fonds avant de souscrire. Une idée ?

Appelez-les pour les infos



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corum