NOVAXIA NEO : notre avis sur la SCPI
Par la rédaction, mise à jour le 20/02/2024Novaxia NEO est une SCPI sans frais d'entrée. Elle se place parmi les SCPI au plus fort taux de distribution depuis quelques années.
Score 16,8 / 20
Atouts de NOVAXIA NEO
- Pas de frais d'entrée- Prix d'acquisition réduit
- Label ISR obtenu
- Un bon taux d'occupation
- Un taux de distribution parmi les plus élevés du marché ces dernières années
- Un prix de retrait équivalent au prix d'acquisition, à condition de conserver les parts pendant 5 ans
- Loyers versés chaque mois
Points faibles :
- Des frais annuels plus importants que la moyenne, qui compensent l'absence de frais d'entrée après plusieurs années- Une pénalité en cas de sortie au cours des 5 premières années
- Un espace client qui pourrait être plus complet
- Un taux d'endettement assez élevé par rapport à la moyenne du marché
Analyse Synthèse Performances Prix des parts Patrimoine Frais / Souscription Actualités Vos commentairesRetour
NOVAXIA NEO : avis et analyse complète
Stratégie d'investissement
La NEO est la première SCPI du groupe Novaxia. Elle a pour objectif d'investir dans des villes de plus de 200 000 habitants au sein des pays de l'OCDE. Les actifs visés sont majoritairement des bureaux, hôtels et résidences gérées.
La SCPI NEO mise sur la transformation urbaine : réhabilitation d'actifs immobiliers délaissés, adaptation de l'usage des bâtiments (des bureaux deviennent des logements ou inversement), invention d'autres modes de travail et de consommation (co-working, jardins partagés...).
Début 2024, la SCPI Néo détient 36 immeubles dont 95% de bureaux avec un certain équilibre entre des locaux situés en France et ailleurs en Europe. Le taux d'occupation financier est excellent, à 99,7%. La durée résiduelle des baux est de 3,70 années, ce qui laisse le temps de voir venir les renégociations et départs de locataire, mais pose la question de la concomitance de ceux-ci entre 2027 et 2029.
Innovations
NEO se distingue par plusieurs innovations. D'abord, les investisseurs peuvent recevoir leurs loyers mensuellement, ce qui reste rare sur le marché. Ensuite, il s'agit d'une SCPI dont il est possible d'acquérir les parts grâce à des versements programmés. Cette option est possible pour l'achat de parts en nue-propriété dans le cadre d'un démembrement temporaire, la société de gestion se chargeant de trouver l'usufruitier.
L'achat des parts en démembrement permet de constituer un patrimoine tout en évitant d'alourdir son impôt sur le revenu, puisque l'investisseur ne touche aucun loyer pendant cette période. Elle peut être par exemple intéressante pour les personnes qui n'ont pas besoin d'un revenu complémentaire dans l'immédiat, mais qui préparent un besoin futur de nouvelles ressources financières. L'opportunité de cette solution doit être examinée soigneusement au regard de la situation particulière des personnes intéressées.
En 2020, la société de gestion est devenue la première entreprise à mission, c'est-à-dire intégrant des engagements sociaux dans ses statuts. En 2021, la SCPI Neo a figuré parmi les premières à obtenir le label ISR immobilier, ce qui implique une gestion tenant compte des aspects d'économie d'énergie et de développement durable.
Pas de frais d'entrée, et une SCPI qui distribue rapidement un loyer
L'un des points les plus intéressants pour les investisseurs est que la SCPI Néo propose une politique de 0% de frais d'entrée. Si elle peut s'avérer attractive, elle est compensée par une politique de frais annuels plus lourds que la moyenne : 18% TTC de frais de gestion (les plus élevés du marché actuellement), 3,6% de commissions sur les acquisitions ou cession, 6% sur le suivi des travaux, et une pénalité de 6% pour tout retrait intervenant durant les 5 premières années.
Le délai d'entrée en jouissance des parts est aussi assez court par rapport aux standards du marché. Ce qui permet aux investisseurs de commencer à percevoir leurs loyers environ 4 mois après leur investissement, contre 6 à 7 mois pour certaines SCPI.
Un point plus mitigé peut être apporté à l'espace client du site Internet, sur lequel il est d'ailleurs rapporté certains bugs. Les informations disponibles restent assez succinctes pour les épargnants.
Résultats 2023
Les résultats de Néo sont positifs sur 2023, avec un taux de distribution en augmentation avec 6,51% bruts en 2023, comparé à 6,33% en 2022. Le dividende a ainsi légèrement augmenté sur l'année, passant de 11,84 € en 2022 à 12,17 € en 2023. Notons cependant qu'il est surtout le fruit d'une distribution nettement plus importante sur le dernier trimestre, le montant des versements étant très fluctuant d'un trimestre à l'autre.
Contrairement à une vingtaine de SCPI du marché, le prix des parts est resté stable à 187 euros.
La capitalisation de Néo a aussi progressé, passant de 358 millions d'euros en 2022 à 420,5 millions en 2023.
Perspectives pour 2024
La SCPI Novaxia Neo maintient une bonne tendance à ce stade pour l'année en cours. Cela permet d'espérer un niveau de distribution stable pour 2024.
Présentation de NOVAXIA NEO
Société de gestion : | |
Type de SCPI : | RENDEMENT |
Taux de distribution* (2023)
|
6,51%*
▲ + 0,18 pts vs 2022 |
Dividende par part 2023 Variation vs n-1 |
12.17 €
▲ + 2,79% |
Risque d'investissement : | 3 / 7 |
Prix d'une part : Variation vs fin 2022 |
187.00 € = |
Valeur du patrimoine / part Evol. valeur de reconstit. |
191.33 € ▲ + 2,76% |
À l'achat : | Décote (-2.3%) |
Souscription minimum : | 187 € |
Type(s) d'actifs | ✓ Bureaux ✓ Education ✓ Locaux d'activité ✓ Hôtels / tourisme |
Zones géographiques |
Europe France |
Label ISR immobilier |
OUI |
Délai de jouissance | 1er jour du 4ème mois suivant la souscription au-delà. |
% de parts en attente de retrait | 0% |
Disponible en assurance-vie / PER |
NC |
Distribution brute annuelle moyenne sur 4 ans |
6,33% ** |
*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Rendement : Rendement par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI :
chaque trimestre
Bulletin 4ème trimestre 2023
Bulletin 3ème trimestre 2023
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023
Bulletin 4ème trimestre 2022
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Description de NOVAXIA NEO
NOVAXIA NEO est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par NOVAXIA INVESTISSEMENT.
Créée en 2019, NOVAXIA NEO totalise5 années d'activité. Elle annonce 420.5 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.
En 2023, la capitalisation de la société a varié de 62 million(s) d'euros.
Offre sous conditions
*Voir conditions de l'offre sur le site de notre partenaire LouveInvest.com
Taux de distribution de NOVAXIA NEO : 6,51% en 2023
Pour l'année 2023, la SCPI NOVAXIA NEO a distribué à ses souscripteurs un dividende de 12.17 euros par part. Le rendement brut a été de 6,51% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a baissé de façon importante par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 187.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
NOVAXIA NEO en chiffres
1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
Niveau de risque de l'investissement dans NOVAXIA NEO
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***
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Évolution du prix des parts de NOVAXIA NEO
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 187.00 € reste globalement conforme à la valeur du patrimoine, la valeur de reconstitution étant de 191.33 €.
Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 187 € par part.
NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée
Analyse du patrimoine de NOVAXIA NEO
Choix des actifs
1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement
NOVAXIA NEO dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 95.00 %
- locaux d'activité à 2.00 %
- éducation à 1.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 2.00 %
Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- France à 45.00 %
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2. Evolution de la valeur du patrimoine
Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :
Souscription et frais de NOVAXIA NEO
Ticket d'entrée et frais
Pour investir dans NOVAXIA NEO, le ticket minimum est de 187 €.
Les frais de souscription sont de 0.00 % TTC (moyenne du marché : 6,72%).
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 18.00 % TTC (moyenne du marché : 7,67%).
Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
Novaxia est une société de gestion spécialisée dans l'épargne immobilière.
Autres fonds de NOVAXIA INVESTISSEMENT
Fonds d'investissement :
- Novaxia R
Actualités de NOVAXIA NEO et de la société de gestion NOVAXIA INVESTISSEMENT
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À partir d'octobre 2022, les investisseurs perçoivent les loyers mensuellement.
La SCPI devient également accessible en démembrement de propriété avec versements programmés. Autrement d ...
22/06/2022 : Nouvelle acquisition d'un immeuble réversible pour la SCPI Novaxia Neo
La SCPI a procédé à l'achat d'un immeuble de 15 000m² de bureaux à Louveciennes (78), près du RER. Baptisé « Eco Park », il est loué à des entreprises de premier plan (cotations bour ...
***Avertissement sur l'investissement en SCPI
L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti.
Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
Commentaires (3)
Pour l'instant ça roule, mais je ne les trouve pas très réactif. Les bulletins sont aussi toujours diffusé en décalage, j'attends toujours celui de décembre, on est mi-février.
Bonjour à vous
Je suis très bien sur le plan stratégique mis en place, je détiens des parts.
Mais, j'ai deux reproches sur l'accessibilité, peut-être je me trompe dans la mesure où je suis détenteur de parts que depuis peu.
Découvrant qu'il est possible d'acquérir en démembrement mais à partir de combien ! .
Et pour ma part, je pourrais investir tous les mois dès 50 à 100 euros et en démembrement (ou sans), j'attends de Novaxia une réponse que je souhaiterais favorable !
Je suis chez Novaxia avec en principe détenteur de 4 parts, plus une 1 donc qui vient d'être souscrite mais la société fait des difficultés avec des documents à ne plus en finir et des justifications diverses qui ne facilitent pas l'investissement. Cela peut être une barrière pour des investisseurs potentiels. Je ne parviens à avoir un interlocuteur pas plus qu'à ce jour de justification de mes acquisitions alors que chez Corum l'épargne j'ai très vite mis tout en place. Et dieu sait que je souhaite investir sur le long terme. Alors vous faites quoi Novaxia ?
Une société de gestion dynamique, qui détonne dans le milieu des placements. Pour le moment satisfait.
Suis intéressé. J'aimerais avoir des infos sur les résultats des autres fonds avant de souscrire. Une idée ?
Appelez-les pour les infos