Le magazine qui donne du sens à votre argent
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| Score 13,9 / 20 |
Novaxia NEO est une SCPI innovante labellisée ISR. Elle ne prélève aucun frais d'entrée et bénéficie d'un bon taux d'occupation.
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | RENDEMENT |
| Taux de distribution* (2021) / DVM |
6.49% / 6.49%*
▲ + 0,49 pts vs 2020 |
| Risque d'investissement : | 3 / 7 |
| Souscription minimum : | 187 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Bureaux ✓ Locaux d'activité ✓ Hôtels / tourisme |
| Zones géographiques |
Région parisienne Régions de France Europe Etranger |
| Label ISR immobilier |
OUI |
| Disponible en assurance-vie / PER |
Non |
| Performance moyenne
sur 2 ans |
6,25% ** |
*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Pas de frais d'entrée
- Prix d'acquisition réduit
- Label ISR obtenu
- Un bon taux d'occupation
- Des frais très importants : 18% de frais de gestion annuels, 3,6% de commissions sur les acquisitions ou cession et 6% sur le suivi des travaux
- Une pénalité de sortie de 6% pour les 5 premières années
La SCPI NOVAXIA NEO est la première SCPI du groupe Novaxia. Elle a pour objectif d'investir dans des villes de plus de 200 000 habitants au sein des pays de l'OCDE. Les actifs visés sont majoritairement des bureaux, hôtels et résidences gérées.
La SCPI mise sur la transformation urbaine : réhabilitation d'actifs immobiliers délaissés, adaptation de l'usage des bâtiments (des bureaux deviennent des logements ou inversement), invention d autres modes de travail et de consommation (co-working, jardins partagés...). Les investisseurs peuvent recevoir leurs loyers mensuellement.
Il s'agit également d'une SCPI dont il est possible d'acquérir les parts grâce à des versements programmés. Cette option est possible pour l'achat de parts en nue-propriété dans le cadre d'un démembrement temporaire, la société de gestion se chargeant de trouver l'usufruitier. L'achat des parts en démembrement permet de constituer un patrimoine tout en évitant d'alourdir son impôt sur le revenu, puisque l'investisseur ne touche aucun loyer pendant cette période. Elle peut être par exemple intéressante pour les personnes qui n'ont pas besoin d'un revenu complémentaire dans l'immédiat, mais qui préparent un besoin futur de ressources complémentaires. L'opportunité de cette solution doit être examinée soigneusement au regard de la situation particulière des personnes intéressées.
En 2020, la société de gestion est devenue la première entreprise à mission, c'est-à-dire intégrant des engagements sociaux dans ses statuts. La SCPI Neo figue également parmi les premières à avoir obtenu le label ISR immobilier.
En 2021, elle a figuré parmi les premières à obtenir le label ISR immobilier, ce qui implique une gestion tenant compte les aspects d'économie d'énergie et de développement durable.
La SCPI propose une politique de 0% de frais d'entrée. Si celle-ci peut s'avérer attractive, elle est compensée par une politique de frais annuels assez lourds : 18% TTC de frais de gestion annuels (les plus élevés du marché actuellement), 3,6% de commissions sur les acquisitions ou cession, 6% sur le suivi des travaux, et une pénalité de 6% pour tout retrait intervenant durant les 5 premières années.
Pour sa première année d'activité en 2020, la SCPI Neo avait collecté 23 millions d'euros. Ces fonds lui avaient permis d'acquérir plusieurs actifs, dont un data center à Nanterre, un immeuble de bureaux à Toulouse et un autre à Madrid en Espagne. La société de gestion indique profiter des opportunités créées par la crise sanitaire en rachetant des actifs auprès de grands propriétaires qui préfèrent vendre.
En 2021, elle a poursuivi sa politique d'investissement. Elle a acquis 6 actifs dont un immeuble de bureaux à Versailles, un autre à Ermont, 2 aux Pays-Bas et 2 en Espagne. En 2022, elle compte poursuivre sa diversification géographique en Europe.
En début d'année, elle était propriétaire de 10 actifs et 22 locataires. La durée résiduelle moyenne des baux était de 6,8 ans, ce qui est intéressant pour stabiliser les loyers. La SCPI reste toutefois en phase de constitution de son patrimoine.
Depuis le 1er juin 2021, la SCPI a augmenté le prix de sa part, passant de 180 à 187 euros. Les parts de cette SCPI sont éligibles à certains contrats d'assurance-vie.
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***
NOVAXIA NEO est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par NOVAXIA INVESTISSEMENT.
Créée en 2019, NOVAXIA NEO totalise2 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 140 million(s) d'euros.
Avec
578 153 parts
émises et
1 870 souscripteurs (nombre d'associés), NOVAXIA NEO a une souscription moyenne de
309,2
parts par investisseur.
En 2021, la société a collecté 110 million(s) d'euros.
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.
1. Performances internes
Pour l'année 2021, la SCPI NOVAXIA NEO a distribué à ses souscripteurs un dividende de 11.63 euros par part. Le rendement brut est de 6.49% sur l'année (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière.
En 2022, le prix d'acquisition d'une part est de 187.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.
2. Performances face au marché
Sur l'année 2021, le taux de distribution de NOVAXIA NEO a été supérieur au taux du marché.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
3. Valeurs internes
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 187.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 193.83 €. La décote est de -3,5 %.
NOVAXIA NEO dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 83.40 %
- locaux d'activité à 8.30 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 8.30 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 55.78 %
- Province à 27.02 %
- Europe à 17.20 %
- Etranger à 42.00 %
Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans NOVAXIA NEO, le ticket minimum est de 187 € . Les frais de souscription sont de 0.00 % TTC.
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 18.00 % TTC.
Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
Novaxia est une société de gestion spécialisée dans l'épargne immobilière.
Fonds d'investissement :
- Novaxia R
23/09/2022 : 2 innovations pour la SCPI Novaxia NEO
À partir d'octobre 2022, les investisseurs perçoivent les loyers mensuellement.
La SCPI devient également accessible en démembrement de propriété avec versements programmés. Autrement dit, il est désormais possible d'acquérir des parts de SCPI à prix décoté tout en investissant de façon progressive. L'investisseur achète la nue-propriété des parts et cède l'usufruit à un tiers. Pendant toute la période du démembrement, il ne perçoit pas de loyer ce qui lui permet de ne pas être imposé sur le revenu. À l'issue de la période d'usufruit, il devient plein propriétaire des parts.
22/06/2022 : Nouvelle acquisition d'un immeuble réversible pour la SCPI Novaxia Neo
La SCPI a procédé à l'achat d'un immeuble de 15 000m² de bureaux à Louveciennes (78), près du RER. Baptisé « Eco Park », il est loué à des entreprises de premier plan (cotations boursières ou sociétés internationales).
Selon Novaxia Investissement, "la flexibilité pourrait être envisagée à long terme si le bien venait à être vacant sans trouver de locataires."
Le prix de l'opération n'a pas été communiqué.
***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
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