Le magazine qui donne le pouvoir à votre épargne
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| Score 16,4 / 20 |
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Novaxia NEO est une SCPI innovante labellisée ISR. Elle ne prélève pas de frais d'entrée et bénéficie d'un bon taux d'occupation.
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | RENDEMENT |
| Taux de distribution* (2022) |
6.33% *
▼ -0,16 pts vs 2021 |
| Dividende par part 2022 |
11.84 €
▲ + 1,28% |
| Risque d'investissement : | 3 / 7 |
| Souscription minimum : | 187 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Bureaux ✓ Locaux d'activité ✓ Hôtels / tourisme |
| Zones géographiques |
Europe France Etranger |
| Label ISR immobilier |
OUI |
| Disponible en assurance-vie / PER |
Non |
| Distribution brute annuelle moyenne sur 2 ans |
6,27% ** |
*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Pas de frais d'entrée
- Prix d'acquisition réduit
- Label ISR obtenu
- Un bon taux d'occupation
- Un taux de distribution parmi les plus élevés du marché
- Des frais annuels plus importants que la moyenne, qui compensent l'absence de frais d'entrée après plusieurs années
- Une pénalité en cas de sortie au cours des 5 premières années
La SCPI NOVAXIA NEO est la première SCPI du groupe Novaxia. Elle a pour objectif d'investir dans des villes de plus de 200 000 habitants au sein des pays de l'OCDE. Les actifs visés sont majoritairement des bureaux, hôtels et résidences gérées.
La SCPI NEO mise sur la transformation urbaine : réhabilitation d'actifs immobiliers délaissés, adaptation de l'usage des bâtiments (des bureaux deviennent des logements ou inversement), invention d autres modes de travail et de consommation (co-working, jardins partagés...).
NEO se distingue par plusieurs innovations. D abord, les investisseurs peuvent recevoir leurs loyers mensuellement, ce qui reste rare sur le marché. Ensuite, il s'agit d'une SCPI dont il est possible d'acquérir les parts grâce à des versements programmés. Cette option est possible pour l'achat de parts en nue-propriété dans le cadre d'un démembrement temporaire, la société de gestion se chargeant de trouver l'usufruitier.
L'achat des parts en démembrement permet de constituer un patrimoine tout en évitant d'alourdir son impôt sur le revenu, puisque l'investisseur ne touche aucun loyer pendant cette période. Elle peut être par exemple intéressante pour les personnes qui n'ont pas besoin d'un revenu complémentaire dans l'immédiat, mais qui préparent un besoin futur de nouvelles ressources financières. L'opportunité de cette solution doit être examinée soigneusement au regard de la situation particulière des personnes intéressées.
En 2020, la société de gestion est devenue la première entreprise à mission, c'est-à-dire intégrant des engagements sociaux dans ses statuts. En 2021, la SCPI Neo a figuré parmi les premières à obtenir le label ISR immobilier, ce qui implique une gestion tenant compte des aspects d'économie d'énergie et de développement durable.
La SCPI Néo propose une politique de 0% de frais d'entrée. Si elle peut s'avérer attractive, elle est compensée par une politique de frais annuels plus lourds que la moyenne : 18% TTC de frais de gestion annuels (les plus élevés du marché actuellement), 3,6% de commissions sur les acquisitions ou cession, 6% sur le suivi des travaux, et une pénalité de 6% pour tout retrait intervenant durant les 5 premières années.
Pour sa première année d'activité en 2020, Novaxia Neo avait collecté 23 millions d'euros. Ces fonds lui avaient permis d'acquérir plusieurs actifs, dont un data center à Nanterre, un immeuble de bureaux à Toulouse et un autre à Madrid en Espagne. La société de gestion avait alors indiqué profiter des opportunités créées par la crise sanitaire, en rachetant des actifs auprès de grands propriétaires qui préféraient vendre.
En 2022, la SCPI a poursuivi ses acquisitions, notamment de bureaux en Europe. Un bon équilibre entre collecte et investissements lui a permis de maintenir un taux de distribution élevé, affiché à 6,33% avant fiscalité étrangère (6,01% après). Toutefois, comme pour tout investissement en SCPI, ces résultats ne constituent pas une garantie sur les performances futures.
Début 2023, La SCPI Néo est propriétaire de 31 immeubles dont 45% sont situés en France, le restant étant en Europe (Irlande, Espagne, Pays-Bas). Les bureaux sont largement prépondérants dans son patrimoine. Le taux d'occupation est excellent, à plus de 96%.
Depuis le 1er juin 2021, le prix d'une part de la SCPI Neo est de 187 euros.
Il est possible de souscrire au travers de certains contrats d'assurance-vie.
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***
NOVAXIA NEO est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par NOVAXIA INVESTISSEMENT.
Créée en 2019, NOVAXIA NEO totalise4 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 358 million(s) d'euros.
Avec 1 913 218 parts émises et 4 979 souscripteurs (nombre d'associés), NOVAXIA NEO a une souscription moyenne de 384,3 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 216 million(s) d'euros.
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.
1. Performances, historique et prix des parts
Pour l'année 2022, la SCPI NOVAXIA NEO a distribué à ses souscripteurs un dividende de 11.24 euros par part. Le rendement brut a été de 6.33% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 187.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
2. Valeurs internes
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 187.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 193.83 €. La décote est de -3,5 %.
NOVAXIA NEO dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 96.00 %
- locaux d'activité à 2.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 2.00 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- France à 45.00 %
- Etranger à 42.00 %
Pour investir dans NOVAXIA NEO, le ticket minimum est de 187 €.
Les frais de souscription sont de 0.00 % TTC (moyenne du marché : 10,20%).
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 18.00 % TTC (moyenne du marché : 11,61%).
Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
Novaxia est une société de gestion spécialisée dans l'épargne immobilière.
Fonds d'investissement :
- Novaxia R
23/09/2022 : 2 innovations pour la SCPI Novaxia NEO
À partir d'octobre 2022, les investisseurs perçoivent les loyers mensuellement.
La SCPI devient également accessible en démembrement de propriété avec versements programmés. Autrement dit, il est désormais possible d'acquérir des parts de SCPI à prix décoté tout en investissant de façon progressive. L'investisseur achète la nue-propriété des parts et cède l'usufruit à un tiers. Pendant toute la période du démembrement, il ne perçoit pas de loyer ce qui lui permet de ne pas être imposé sur le revenu. À l'issue de la période d'usufruit, il devient plein propriétaire des parts.
22/06/2022 : Nouvelle acquisition d'un immeuble réversible pour la SCPI Novaxia Neo
La SCPI a procédé à l'achat d'un immeuble de 15 000m² de bureaux à Louveciennes (78), près du RER. Baptisé « Eco Park », il est loué à des entreprises de premier plan (cotations boursières ou sociétés internationales).
Selon Novaxia Investissement, "la flexibilité pourrait être envisagée à long terme si le bien venait à être vacant sans trouver de locataires."
Le prix de l'opération n'a pas été communiqué.
***Avertissement sur l'investissement en SCPI
L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Les SCPI sont des produist non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
Vos avis, vos débats, vos commentaires... (2)
Bonjour à vous
Je suis très bien sur le plan stratégique mis en place, je détiens des parts.
Mais, j'ai deux reproches sur l'accessibilité, peut-être je me trompe dans la mesure où je suis détenteur de parts que depuis peu.
Découvrant qu'il est possible d'acquérir en démembrement mais à partir de combien ! .
Et pour ma part, je pourrais investir tous les mois dès 50 à 100 euros et en démembrement (ou sans), j'attends de Novaxia une réponse que je souhaiterais favorable !
Je suis chez Novaxia avec en principe détenteur de 4 parts, plus une 1 donc qui vient d'être souscrite mais la société fait des difficultés avec des documents à ne plus en finir et des justifications diverses qui ne facilitent pas l'investissement. Cela peut être une barrière pour des investisseurs potentiels. Je ne parviens à avoir un interlocuteur pas plus qu'à ce jour de justification de mes acquisitions alors que chez Corum l'épargne j'ai très vite mis tout en place. Et dieu sait que je souhaite investir sur le long terme. Alors vous faites quoi Novaxia ?
Une société de gestion dynamique, qui détonne dans le milieu des placements. Pour le moment satisfait.
Suis intéressé. J'aimerais avoir des infos sur les résultats des autres fonds avant de souscrire. Une idée ?
Appelez-les pour les infos