Novaxia R est un fonds dédié à l’acquisition de biens immobiliers, accessible dans certains contrats d'assurance-vie et PER.
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Label Investissement Socialement responsable soutenu par le ministère des Finances
*Performance avant éventuels prélèvements de frais de gestion de l'enveloppe d'investissement (contrat d'assurance-vie, PER...) et brute de fiscalité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures !
- ISIN : FR0014002KE1
- Type de fonds : SC
- Catégorie d'actifs : Fonds immobiliers
- Risque de l'investissement :
3/7
- Gestionnaire :
NOVAXIA INVESTISSEMENT
- Création de valeur : capitalisation (les bénéfices ne sont pas distribués mais réinvestis)
- Durée de placement préconisée (DICI) : 8 ans minimum
Ce fonds d'investissement est classé à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne.
Novaxia R est un fonds d'investissement dédié à l'acquisition de biens immobiliers et au « recyclage urbain ».
Labellisé ISR et géré par la société de gestion Novaxia Investissement, il propose de créer des logements grâce à la transformation de bureaux vacants ou obsolètes. L'objectif de rendement brut annuel affiché est de 5% non garantis.
Le fonds prend la forme juridique d'une Société Civile à capital variable. Il s'agit d'une société de capitalisation, c'est-à-dire que les bénéfices sont automatiquement réinvestis dans la structure, sans être distribués.
Les frais d'investissement sont de 2% maximum à l'entrée, dont la moitié est attribuée au fonds. À cela s'ajoutent des frais de gestion annuels de 1,6% HT de l'actif net par an pour les parts A (parts souscrites au travers de compagnies d'assurances) et 0,8% HT de l'actif net pour les parts I (parts réservées aux investisseurs professionnels).
Les acquisitions et cessions font l'objet de commissions d'arbitrage de 1,5% HT du montant d'achat de l'immeuble et de 3% HT du prix de cession net vendeur.
Le fonds Novaxia R est disponible sous forme d'unités de compte dans certains contrats d'assurance-vie multisupports et PER dont une liste non exhaustive est présentée plus bas dans cette fiche. Des frais supplémentaires peuvent être prélevés par les assureurs sur la souscription et la gestion du contrat, pour le savoir il faut vous reporter aux documents de souscription fournis par le distributeur du contrat visé.
L'objet étant d'investir dans l'immobilier physique, le profil de risque de cet investissement est estimé à 3/7 par la société de gestion, ce qui correspond à un risque moyen. Comme tout investissement dans des produits financiers, l'investissement dans Novaxia R génère un risque de perte de capital.
Pour l'année 2022, Novaxia R a affiché une performance de 5,04%, en ligne avec ses objectifs déclarés et stable par rapport à 2021.
Important : avant toute décision d'investissement, prenez le temps de lire toute la documentation (prospectus, Informations clés pour les investisseurs - DICI, rapports...), et mesurez les risques de perte en capital. N'investissez que dans les produits que vous comprenez !
Il est par exemple possible d'investir dans Novaxia R dans le cadre de placements suivants :
Contrats d'assurance-vie concernés :
- ASAC NEO VIE (ASAC FAPES)
- CNP ONE (EDMOND DE ROTHSCHILD ASSURANCES & CONSEILS)
- CNP ONE (ALDRIN CONSEIL)
- CNP ONE (ALPHEYS)
- CNP ONE (DEGROOF PERTERCAM)
- CNP ONE (GAY LUSSAC GESTION)
- CNP ONE (FLUENCE)
- CNP ONE (GROUPE FORWARD)
- CNP ONE (HEREST)
- CNP ONE (LOUVRE BANQUE PRIVÉE)
- CNP ONE (NORTIA)
- CNP ONE (NEUFLIZE OBC)
- CNP ONE (ODDO BHF ASSET MANAGEMENT)
- CNP ONE (PANDAT FINANCE)
- CNP ONE (PHILIPPE HOTTINGUER & CIE)
- CNP ONE (PICTET LIA)
- CNP ONE (ROTHSCHILD MARTIN MAUREL)
- CNP ONE (SALOMÉ PARTICIPATIONS)
- CNP ONE (STRATEGIE EURO PRESTIGE (SEP))
- CNP ONE (TOQUEVILLE FINANCE)
- CNP ONE (UAF LIFE PATRIMOINE)
- CNP ONE (UBS FRANCE)
- CNP ONE (UFIFRANCE GESTION)
- EASY BOURSE EASY VIE (EASY BOURSE)
- FORTUNEO VIE (Fortuneo)
- GRISBEE VIE (Grisbee)
- HIMALIA (GENERALI)
- NAVIG'OPTIONS (CREDIT MUTUEL)
- PLACEMENT-DIRECT VIE (Placement-direct.fr)
PER concernés :
- ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER (ASSURANCEVIE.COM)
- EPARGNISSIMO SURAVENIR PER (EPARGNISSIMO)
- MEILLEURTAUX LIBERTÉ PER (Meilleurtaux)
- MEILLEURTAUX PER (MEILLEURTAUX)
- MEILLEURTAUX SURAVENIR PER (MEILLEURTAUX)
- P PER PATRIMEA (PATRIMEA)
- PATRIMEA SURAVENIR PER (PATRIMEA)
- PER ERES (ERES)
- PER GENERALI PATRIMOINE (GENERALI)
- PER PLACEMENT-DIRECT (PLACEMENT-DIRECT)
- PERFutura Premium (Predictis)
- SwissLife PER Individuel (SwissLife)
Cette liste ne prétend pas être exhaustive, demandez conseil à votre conseiller habituel,
ou un conseiller en gestion de patrimoine
ou à NOVAXIA INVESTISSEMENT.
Novaxia R est un fonds d'investissement de type SC à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Le fonds est géré par NOVAXIA INVESTISSEMENT.
Performance brute 2022 : 5.04%*
Performances brutes cumulées 2 ans :
10,38%*
*Les performances passées ne sont pas une garantie des performances futures, l'investissement reste risqué et peut engendrer une perte totale ou partielle du capital investi, pensez-y avant tout investissement.
Pour l'année 2022, Novaxia R a affiché une performance brute de 5,04%. La performance brute cumulée sur 2 ans s'élève à 10,38%, ce qui signifie que la valeur du titre a globalement progressé de ce taux sur la période.
Si l'on considère les performances annuelles, les évolutions de Novaxia R à la hausse et à la baisse sont restées assez mesurées par rapport à la moyenne de la période. Attention car cet élément n'est qu'un indicateur, et ne constitue pas une garantie pour les résultats futurs.
Évidemment, les constats effectués par le passé ne prédisent en rien ce qui peut se passer à l'avenir. Restez prudent, ne risquez pas une proportion déraisonnable de votre patrimoine dans des produits financiers et informez vous des risques.
Les frais applicables à un investissement dans le fonds Novaxia R peuvent être de plusieurs natures. Aux frais indiqués ici peuvent s'ajouter d'autres frais propres à l'enveloppe de placement au travers duquel le fonds d'investissement est acquis et détenu : frais de courtage, frais d'entrée prélevés par le gestionnaire du contrat d'assurance-vie ou du PER... Renseignez-vous auprès du distributeur du support.
AVERTISSEMENTS : Ces informations sont issues des données publiées par les fournisseurs d'informations. Elle n'ont pas de caractère contractuel et ne présentent aucune garantie d'exactitude. Elle ne doivent pas être considérées comme un conseil d'investissement. Ideal-investisseur.fr ne pourra être tenu pour responsable en cas d'éventuels dommages ou perte liées à l'utilisation de ces informations. ***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle du fonds d'investissement. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Le rendement et le montant investi n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
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