Améliorer sa gestion de patrimoine

Pourquoi faire confiance à un gestionnaire de patrimoine ?

Faire appel à un tel professionnel, c'est en effet choisir de se faire guider par un expert pluridisciplinaire (dont les missions se trouvent au carrefour de plusieurs disciplines : immobilier, finance, fiscalité, droit, sociologie, économie…), qui saura apporter les solutions adéquates à la situation patrimoniale de son client ainsi qu'à ses ambitions de développement. Grâce à ses conseils avisés, les particuliers ont plus de chances de dénicher les meilleurs placements (immobilier, financier, pierre-papier, assurance-prévoyance…) puis les rentabiliser, de trouver les solutions de financement adaptées et de développer efficacement et de manière sécurisée leur patrimoine...

Le bilan patrimonial

Pour aider leurs clients à atteindre leurs objectifs, le conseiller établit d'abord un bilan patrimonial en fonction leur situation, tant professionnelle qu'économique et familiale. Autrement dit, il réalise une photographie de l'ensemble de ses actifs, ressources et dettes. Dans le cadre de cet audit, le gestionnaire se charge également d'analyser au cas pour cas les placements que son client a déjà effectués afin de vérifier s'ils correspondent ou non aux besoins de celui-ci. Il en mesure de surcroît la rentabilité. En parallèle, il détermine le profil investisseur du client en fonction de ses ambitions et objectifs à court et à long termes.

L'ingénierie patrimoniale

Après avoir effectué le bilan et le profilage, quelle qu'en soit l'issue, le conseiller en gestion de patrimoine se lance dans l'ingénierie patrimoniale. Il énumère chaque point d'optimisation et apporte les préconisations et mises en garde nécessaires au développement du patrimoine. Il aide en même temps à mettre en place des stratégies d'investissement et de placement performantes s'accommodant à sa situation actuelle et qui pourront suivre son dossier aussi longtemps qu'il le désire :

- Choisir des produits efficients correspondant aux objectifs que le client s'est fixés,
- Épargner régulièrement pour développer petit à petit son patrimoine et faire face aux différents aléas de la vie,
- Eviter de s'endetter pour développer le patrimoine et, dans le cas d'un investissement locatif, profiter de l'effet levier du crédit,
- Réduire les dépenses superflues pour optimiser ses finances,
- Veiller sur l'évolution des marchés, mais aussi des évolutions fiscales,
- Diversifier les placements pour optimiser le couple rendement / risque : en l'occurrence, le gestionnaire patrimonial met à profit son portefeuille de produits pour permettre à son client d'élargir ses placements et bien sûr trouver la meilleure combinaison possible vis-à-vis de ses objectifs...

Les connaissances aiguisées dans plusieurs domaines du gestionnaire de patrimoine lui permettent de prendre en charge quasiment tout l'aspect (immobilier, fiscal, notarial, placement, suivi des capitaux…) d'une gestion patrimoniale, d'aiguiller son client dans ses décisions financières, de l'assister du début à la fin de son projet et d'en assurer le suivi à long terme.

Soulignons que son expertise de pointe s'adresse aussi bien aux particuliers qu'aux professionnels.