Après les sanctions FinCEN, Facephi publie un guide pour les banques mexicaines
Facephi, spécialiste de l'identité numérique et de la prévention de la fraude, a publié une Pocket Guide de Conformité Réglementaire destinée aux institutions financières mexicaines. Cette initiative répond aux évolutions majeures du cadre normatif mexicain et à l'intensification du contrôle international sur le système financier du pays.
Une réponse aux exigences réglementaires en évolution rapide
Le secteur financier mexicain fait face à une convergence d'exigences réglementaires strictes. Le maintien du statut de conformité du GAFI constitue un objectif stratégique, renforcé par les sanctions imposées par FinCEN en juin 2025 contre plusieurs institutions bancaires mexicaines pour suspicion de facilitation du blanchiment de capitaux. Parallèlement, la réforme du CURP Biométrique de juillet 2025 impose l'intégration de l'identification biométrique nationale d'ici février 2026, tandis que l'actualisation de la Loi Fédérale de Protection des Données Personnelles de mars 2025 exige un consentement explicite pour le traitement des données biométriques. Ces transformations obligent les banques, néobanques et institutions fintech à adapter leurs processus d'onboarding et d'authentification.
Positionnement technologique et cadre de mise en œuvre
La technologie de Facephi s'inscrit comme couche habilitante pour intégrer la vérification biométrique faciale, la détection de vie et la vérification documentaire dans des flux d'onboarding entièrement numériques, conformes à la réglementation. La solution intègre la validation RENAPO et INE/IFE. Facephi justifie cette approche par plus d'une décennie d'opération en vertu du cadre réglementaire le plus exigeant au monde, celui de l'Union Européenne. Ses solutions disposent de certifications ISO 30107-3 (liveness detection), ISO 27001 (sécurité de l'information), iBeta Level 2 et SOC 2. L'entreprise souligne que cette trajectoire se traduit par une intelligence artificielle explicable, des contrôles auditables et une traçabilité complète de chaque processus, éléments que la CNBV et l'UIF demandent avec une urgence croissante lors des inspections.
