SCPI CRISTAL LIFE : 6.51 % de distribution en 2024 Par la rédaction, mise à jour le 26/03/2025 Notre avis : Cristal Life est sur une belle dynamique depuis son lancement. Visant l'immobilier tertiaire et labellisée ISR, elle a effectué une belle année 2024. Les + : - SCPI dans une belle dynamique - Un bon taux d'occupation et un patrimoine diversifié - Une distribution mensuelle des loyers - Une forte collecte en 2024 - Un taux de distribution supérieur au marché (ne prévaut pas le futur) - La possibilité d'investir régulièrement grâce à des versements programmés Les - : - Des frais élevés - Un délai d'entrée en jouissance un peu long Sommaire Analyse Synthèse Performances Prix des parts Patrimoine Frais / Souscription Actualités Retour Réservé aux inscrits Cristal Life est une SCPI lancée en 2021 par Inter Gestion. Cette SCPI poursuit sa stratégie d'investissement orientée vers des actifs répondant aux « besoins élémentaires » des personnes. Les actifs ciblés par Cristal Life sont variés, allant des bureaux, aux commerces, en passant par les logements ou les établissements de santé. Résultats 2024 Cristal Life a continué sur sa lancée positive en 2024, avec des performances en hausse. Le dividende distribué est passé de 12,04€ en 2023 à 13,28€ en 2024, soit une augmentation de plus de 10%. Le taux de distribution a également progressé, atteignant 6,51% contre 6,02% l'année précédente (les performances passées ne préjugent pas des performances futures). Cette amélioration des rendements s'est accompagnée d'une légère hausse du prix de la part, qui est passé de 204€ à 206€, reflétant la confiance des investisseurs dans la SCPI. La capitalisation de Cristal Life a presque doublé en un an, passant de 107,80 millions d'euros fin 2023 à 204,3 millions d'euros fin 2024. Cette forte croissance témoigne de l'attractivité de la SCPI auprès des investisseurs. Le nombre d'associés a également connu une progression significative, passant de 3170 à 6820 sur la même période. Le patrimoine immobilier de Cristal Life s'est considérablement étoffé, avec 31 immeubles en portefeuille fin 2024 contre 21 l'année précédente. Cette expansion s'est accompagnée d'une diversification géographique accrue, avec désormais 48,39% du patrimoine situé en Europe, 47,27% en régions françaises, et seulement 4,34% en Île-de-France. Cette répartition équilibrée entre la France et l'Europe offre une bonne mutualisation des risques. La composition du patrimoine a également évolué, avec une part plus importante accordée aux bureaux (41,21%) et une légère baisse de la part des commerces (25,65%). Les locaux de santé représentent toujours une part significative (19,72%), tandis que l'hôtellerie fait son apparition dans le portefeuille (13,42%). Le taux d'occupation financier reste excellent à 99,54%, proche du 100% observé mi-2023, ce qui témoigne de la qualité des actifs et de la gestion locative. La durée résiduelle moyenne des baux a significativement augmenté, passant de 4,61 ans à 6,57 ans, ce qui renforce la visibilité sur les revenus futurs. Ces résultats démontrent la capacité de Cristal Life à poursuivre sa croissance tout en maintenant des performances solides. La diversification géographique et sectorielle accrue, ainsi que l'allongement de la durée des baux, sont des éléments positifs qui devraient contribuer à la stabilité des rendements à long terme. Annonce Retour au comparateur de SCPI Présentation de CRISTAL LIFE Société de gestion : Type de SCPI : RENDEMENT Taux de distribution* (2024) Evolution vs n-1 Taux moyen ASPIM 2024 : 4,72% 6,51%* ▲ + 0,49 pts vs 2023 Dividende par part 2024 Variation vs n-1 13.28 ▲ + 10,30% Risque d'investissement : 3 / 7 Prix d'une part : 206.00 € Valeur du patrimoine / part Evol. valeur de reconstit. 223.58 € À l'achat : Décote (-7.9%) Souscription minimum : 204 € Type(s) d'actifs ✓ Bureaux ✓ Ets de santé ✓ Commerces ✓ Hôtels / tourisme Zones géographiques Région parisienneRégions de FranceEurope Label ISR immobilier OUI Délai de jouissance 1er jour du 6e mois après la souscription % de parts en attente de retrait 0,3% Disponible en assurance-vie / PER NC *Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. **Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais. Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement. Description de CRISTAL LIFE Type : RENDEMENT Type de capital : Variable Création : février 2021 Capitalisation : 204.3 millions d'euros (0,24% du marché des SCPI) Nombre d'associés : 6 820 Nombre de parts : 991 666 Parts en attente de retrait : 0,3% CRISTAL LIFE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par INTER GESTION. Créée en 2021, CRISTAL LIFE totalise4 années d'activité. Elle annonce 204.3 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.Avec 991 666 parts émises et 6 820 souscripteurs (nombre d'associés), CRISTAL LIFE a une souscription moyenne de 145,4 parts par investisseur. Annonce Taux de distribution de CRISTAL LIFE : 6,51% en 2024 Pour l'année 2024, la SCPI CRISTAL LIFE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 13.28 euros par part. Le rendement brut a été de 6,51% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a légèrement augmenté par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 206.00 euros, en augmentation de 3,0% par rapport à l'année précédente. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du taux de distribution, en % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du dividende distribué par année, en Euros CRISTAL LIFE en chiffres Dividende par part 2024 : 13.28 €* Taux de distribution 2024 : 6,51 % Taux de distribution moyen sur 2 ans : 6,01% Taux d'endettement : NC Valeur de réalisation : 185.10 € / part Valeur de reconstitution : 223.58 € / part Prix de souscription : 206.00 € / part Prix de retrait : 181.28 € / part 1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part. 2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc). *Dividende brut, avant prélèvement libératoire Annonce <SCRIPT language='JavaScript1.1' SRC="https://ad.doubleclick.net/ddm/adj/N7118.5453380IDEALINVESTISSEUR/B30257872.412697798;abr=!ie;sz=300x250;ord=[timestamp];dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;tfua=;dc_sdk_apis=[APIFRAMEWORKS];dc_omid_p=[OMIDPARTNER];dc_tdv=1?"> </SCRIPT> Niveau de risque de l'investissement dans CRISTAL LIFE 3 / 7 Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.*** Évolution du prix des parts de CRISTAL LIFE La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 206.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 223.58 €. La décote est de -7.9 %. Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 181.28 € par part. Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée Retour au comparateur de SCPI Analyse du patrimoine de CRISTAL LIFE Choix des actifs Type d'actifs : Mixtes Zone principale : Europe Nombre d'immeubles : 31 Surface totale : 88961m2 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 38 Taux d'occupation financier : 99.54 % Durée moy. résiduelle des baux (WALB) : 6.57 ans Valeur du patrimoine : 223.58 € / part (valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition). 1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement CRISTAL LIFE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de : - bureaux à 41.21 %- commerces à 25.65 %- santé à 19.72 %- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 13.42 % Répartition géographique des actifs de la SCPI : - Région parisienne à 4.34 %- Régions à 47.27 %- Europe à 48.39 % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Patrimoine de CRISTAL LIFE, pourcentage d'actifs 2. Evolution de la valeur du patrimoine Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) : Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part Souscription et frais de CRISTAL LIFE Ticket d'entrée et frais Souscription minimum: 204 € Disponible en assurance-vie / PER : Non Versement du dividende : Mensuel Frais réels de souscription max TTC : 12.00 % (moyenne du marché : 6,70%) Frais de gestion TTC : 13.20 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 7,74%) Annonce <SCRIPT language='JavaScript1.1' SRC="https://ad.doubleclick.net/ddm/adj/N7118.5453380IDEALINVESTISSEUR/B30257872.412697798;abr=!ie;sz=300x250;ord=[timestamp];dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;tfua=;dc_sdk_apis=[APIFRAMEWORKS];dc_omid_p=[OMIDPARTNER];dc_tdv=1?"> </SCRIPT> Pour investir dans CRISTAL LIFE, le ticket minimum est de 204 €. Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 6,70%). Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 13.20 % TTC (moyenne du marché : 7,74%). Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine. INTER GESTION est la société de gestion du Groupe PROMOGERE, spécialiste de l'immobilier ancien (SCPI Malraux, déficit foncier...) et des murs commerciaux. La société gère actuellement 15 SCPI, avec 450 millions d'euros d'actif sous gestion et 7500 associés. Autres fonds de INTER GESTION SCPI : - SCPI CRISTAL RENTE - SCPI GRAND PARIS RESIDENTIELS Retour au comparateur de SCPI Actualités de CRISTAL LIFE et de la société de gestion INTER GESTION 08/03/2024 : 3 nouvelles acquisitions pour les SCPI CRISTAL Life et CRISTAL Rente Inter Gestion REIM, société spécialisée dans la gestion de SCPI, a réalisé trois nouvelles acquisitions fin 2023, renforçant, selon un communiqué, sa position sur le marché européen et dans ... le domaine de la grande distribution. En décembre dernier, Inter Gestion REIM a finalisé l'acquisition du siège social de Tinsa, leader sur le marché de l'expertise immobilière en Espagne et en Amérique latine, pour le compte de la SCPI CRISTAL Life. Cette transaction, réalisée en fonds propres pour un montant de 8,1M€, confirme la volonté d'ouverture au marché européen de la société. Par ailleurs, la société a poursuivi sa stratégie d'investissement dans la grande distribution avec l'acquisition d'un magasin Intermarché près de Versailles pour la SCPI CRISTAL Life, et d'un magasin Match à Beauvais pour la SCPI CRISTAL Rente. Ces acquisitions viennent renforcer le portefeuille de la société qui clôture ainsi l'année 2023 avec un total de 227 actifs pour une capitalisation de 751M€. Arnaud Billon, Directeur des Investissements d'Inter Gestion REIM, souligne que ces acquisitions s'inscrivent dans la stratégie d'investissement des SCPI, permettant de répondre aux besoins locaux dans des secteurs d'investissements résilients. Lire plus ***Avertissement sur l'investissement en SCPI L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
