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SCPI CRISTAL RENTE : avis, frais, rendement

Gérée par INTER GESTION

Fiche mise à jour le 05/08/2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Score
15,1 / 20
Label SCPI 2023 ideal-investisseur.fr
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Cristal est une SCPI de commerces performante. Elle affiche 5,05% de taux de distribution en 2022, au-dessus du marché.

L'essentiel sur CRISTAL RENTE


Société de gestion : INTER GESTION
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1
Moyenne des SCPI de rendement
5.05% *

4,80%
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
12.50 €
▲ + 0,24%
Dividende par part
janvier - juin 2023
6.26 €
▲ + 0,02% même période 2022
Perspective pour 2023
(dividende vs 2022)
Stable
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs 31/12/2022
250.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part 2022
Evol. valeur de reconstit. vs n-1
268.34 €
  ▲ + 3,00%
À l'achat : Décote (-6,8%)
Souscription minimum : 250 € 
Type(s) d'actifs ✓ Entrepôts
✓ Commerces
Zones géographiques Région parisienne
Régions de France
Etranger
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

5,03% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Une SCPI avec un bel historique
- Des frais de souscription dégressifs en fonction de la somme investie
- Une belle progression en 2022 et un taux de distribution stable et supérieur au marché depuis de nombreuses années
- Bon taux d'occupation


Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023





Annonce

Présentation de CRISTAL RENTE


Cristal Rente a été la première SCPI de rendement de la société de gestion Inter Gestion. Elle a pour objectif d'acheter et d'exploiter des immeubles et locaux majoritairement commerciaux en France.

À l'exception d'un léger fléchissement en 2020 avec la crise sanitaire, qui avait tout de même permis de distribuer un rendement au-dessus du marché, la SCPI maintient son rendement autour de 5% depuis plusieurs années.

2022 a encore été une bonne année pour la SCPI avec un taux de distribution de 5,05%, nettement au-dessus de la moyenne du marché. L'année a aussi été marquée par une forte collecte, qui lui a permis d'augmenter sa capitalisation. Cristal Rente a également bien géré l'équilibre entre les nouveaux apports et ses investissements. Fin décembre, elle totalisait près de 374.500 m2 de surface commerciale, 187 locataires et 197 baux. La SCPI détient par exemple des commerces, restaurants et jardinerie occupés par des locataires de premier plan comme Carrefour, Gamme Vert, les jardineries Truffaut, Aldi, Norauto, La Plateforme du Bâtiment, Picard ou Burger King.

Le prix des parts a beaucoup évolué ces dernières années : en octobre 2021, la SCPI avait décidé de diviser par 5 la valeur de chaque part. Pour les investisseurs, 1 part d'une valeur de 1235 euros s'est transformée en 5 parts d'une valeur de 247 euros. Ce prix a été porté en 2022 à 250 €. Avec un minimum d'une part pour investir, le ticket d'entrée est donc désormais plus faible.

Perspectives 2023
D'après les données publiées par la société de gestion pour les 2 premiers trimestres de l'année, Cristal Rente continue sur sa lancée. Les perspectives sont stables pour 2023. La SCPI a distribué un acompte sur dividende dans la droite lignée de 2022. La structure a présenté un fort dynamisme de collecte. La valeur du patrimoine s'est appréciée en un an.



Distribution de dividende par part, en €







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Niveau de risque de CRISTAL RENTE


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Caractéristiques de CRISTAL RENTE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : mars 2011
 Capitalisation* : 593.925 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 9 903
 Nombre de parts* : 2 375 700
 Collecte 2022 : 136,5 millions d'euros
 *Données 2022


CRISTAL RENTE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par INTER GESTION.

Créée en 2011, CRISTAL RENTE totalise12 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 593.925 million(s) d'euros.

Avec 2 375 700 parts émises et 9 903 souscripteurs (nombre d'associés), CRISTAL RENTE a une souscription moyenne de 239,9 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 136,5 million(s) d'euros.

Données financières sur CRISTAL RENTE



 Dividende 2023 (janvier - juin) : 6.26 €*   ▲ + 0,02% (vs même période 2022)
 Dividende par part 2022 : 12.50 €*
 Taux de distribution 2022 : 5.05 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans : 5,03%
 Taux d'endettement : NC


 Valeur de réalisation 2022 : 225.87 € / part
 Valeur de reconstitution 2022 : 268.34 € / part
 Prix de souscription : 250.00 € / part
 Prix de retrait : 225 € / part
 Valeur IFI 2023 : NC


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

Performances passées


Pour l'année 2022, la SCPI CRISTAL RENTE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 12.50 euros par part. Le rendement brut a été de 5.05% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 250.00 euros, en augmentation de 1,2% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du dividende distribué, en Euros




Cohérence du prix des parts



La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 250.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 268.34 €. La décote est de -6,8 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 225 € par part.

Evolution du prix des parts vs valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée










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Patrimoine de CRISTAL RENTE



 Type d'actifs : Commerces
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 114
 Surface totale : 392036m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 199
 Taux d'occupation : 98.80 %


 Valeur du patrimoine : 268.34 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).



1. Composition du patrimoine


CRISTAL RENTE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- entrepôts à 2.00 %
- commerces à 91.40 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 17.92 %
- Régions à 69.26 %
- Etranger à 12.82 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de CRISTAL RENTE, pourcentage d'actifs















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

En euros par part







Souscription et frais de CRISTAL RENTE



 Souscription minimum: 250 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 12.00 % (moyenne du marché : 10,11%)
 Frais de gestion TTC : 11.04 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 11,48%)


Pour investir dans CRISTAL RENTE, le ticket minimum est de 250 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 10,11%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 11.04 % TTC (moyenne du marché : 11,48%).


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
CNP ONE Divers 12,8/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
AMPLI-PER Liberté AMPLI Patrimoine label ideal-investisseur 15,0/20
PER MIF RETRAITE MIF label ideal-investisseur 15,0/20

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion INTER GESTION



 INTER GESTION
 Création : 2012
 Agrément AMF : GP-12000008
 Encours global : 450 M
 Nombre de fonds : 15


INTER GESTION est la société de gestion du Groupe PROMOGERE, spécialiste de l'immobilier ancien (SCPI Malraux, déficit foncier...) et des murs commerciaux.
La société gère actuellement 15 SCPI, avec 450 millions d'euros d'actif sous gestion et 7500 associés.


Autres fonds de INTER GESTION


SCPI :
- SCPI CRISTAL LIFE
- SCPI GRAND PARIS RESIDENTIELS

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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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