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CRISTAL RENTE : notre avis sur la SCPI

Par la rédaction, mise à jour le 16/02/2024

Cristal est une SCPI de commerces performante. Elle affiche 5% de taux de distribution en 2023, au-dessus du marché.



Score 14,1 / 20

Atouts de CRISTAL RENTE

- Une SCPI avec un bel historique
- Des frais de souscription dégressifs en fonction de la somme investie
- Une belle progression et une distribution très stable depuis plusieurs années
- Bon taux d'occupation

Points faibles :

- Délai d'entrée en jouissance un peu long
- Des frais un peu plus hauts que la moyenne

CRISTAL RENTE : avis et analyse complète


Cristal Rente, première SCPI de rendement de la société de gestion Inter Gestion, se focalise sur l'achat et l'exploitation de locaux et immeubles principalement commerciaux en France.

Malgré un faible recul en 2020 dû à la crise sanitaire, la SCPI a maintenu un rendement autour de 5% pendant de nombreuses années. 2023 ne déroge pas à la règle avec un taux de distribution de 5%, supérieur à la moyenne du marché. Cristal Rente a assuré une balance harmonieuse entre les nouvelles participations et ses investissements.

À la clôture de l'année en décembre, la surface commerciale sous sa gestion s'élevait à près de 417.000 m2, avec 205 locataires. La structure du patrimoine est composée à 100% de commerce, et la localisation du patrimoine est majoritairement en régions (67.62%), suivie par l'Europe (15.13%) et l'Ile de France (17.25%).

Le prix des parts a subi de notables variations ces dernières années. En octobre 2021, la SCPI a pris la décision de diviser par cinq la valeur de chaque part. Pour les investisseurs, une part de 1235 euros a été convertie en cinq parts de 247 euros. En 2022, la valeur de chaque part est passée à 250 €. Par conséquent, le prix d'entrée est désormais plus abordable.

Résultats 2023

Pour l'année 2023, Cristal Rente a maintenu son dividende à 12.50 par part, dans la lignée de l'année précédente. Le taux de distribution a légèrement diminué mais reste au-dessus de la moyenne. Le prix par part est resté stable à 250 €.

Perspectives 2024

Cristal Rente semble maintenir son rythme en ce début d'année 2024. Les perspectives sont stables. Le taux d'occupation financier a atteint un excellent 98.80%, en hausse par rapport à la moyenne de l'année précédente. À la fin de l'année 2023, la durée résiduelle des baux était de 4.61 ans.

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CRISTAL RENTE


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Présentation de CRISTAL RENTE


Société de gestion : INTER GESTION
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2023)
5,00%*
▼ -0,05 pts vs 2022
Dividende par part 2023
12.50 €
=
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs fin 2022
250.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit.
NC
 
Souscription minimum : 250 € 
Type(s) d'actifs ✓ Commerces
Zones géographiques Région parisienne
Régions de France
Europe
Label ISR immobilier NON
Délai de jouissance 1er jour du 6e mois qui suit la souscription
% de parts en attente de retrait
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

5,01% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...

Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 4ème trimestre 2023
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023



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Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.

Description de CRISTAL RENTE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : mars 2011
 Capitalisation : 644.36 millions d'euros (0,78% du marché des SCPI)
 Variation en 2023 : +109,06 millions d'euros
 Nombre d'associés : 10 673
 Nombre de parts : 2 577 442
 Parts en attente de retrait :



CRISTAL RENTE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par INTER GESTION.

Créée en 2011, CRISTAL RENTE totalise13 années d'activité. Elle annonce 644.36 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.

Avec 2 577 442 parts émises et 10 673 souscripteurs (nombre d'associés), CRISTAL RENTE a une souscription moyenne de 241,5 parts par investisseur.
En 2023, la capitalisation de la société a varié de 109,06 million(s) d'euros.

Taux de distribution de CRISTAL RENTE : 5,00% en 2023


Pour l'année 2023, la SCPI CRISTAL RENTE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 12.50 euros par part. Le rendement brut a été de 5,00% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il . Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 250.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %

Évolution du dividende distribué par année, en Euros

CRISTAL RENTE en chiffres

 Dividende par part 2023 : 12.50 €*
 Taux de distribution 2023 : 5,00 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans : 5,01%
 TRI à 10 ans : 5.56%**
 Taux d'endettement : NC


 Valeur de réalisation : 225.87 € / part
 Valeur de reconstitution : NC
 Prix de souscription : 250.00 € / part
 Prix de retrait : 225 € / part
 Valeur IFI 2024 : En attente


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.




Distribution de dividende par part par trimestre, en €

Niveau de risque de l'investissement dans CRISTAL RENTE


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***



Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 225 € par part.

Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée


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Analyse du patrimoine de CRISTAL RENTE


  Choix des actifs

 Type d'actifs : Commerces
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles :
 Surface totale : 416964m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 205
 Taux d'occupation financier : 98.80 %

 Durée moy. résiduelle des baux (WALB) : 4.61 ans


 Valeur du patrimoine : NC



1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement


CRISTAL RENTE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- commerces à 100.00 %

Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- Région parisienne à 17.25 %
- Régions à 67.62 %
- Europe à 15.13 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de CRISTAL RENTE, pourcentage d'actifs

2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de CRISTAL RENTE



Ticket d'entrée et frais

 Souscription minimum: 250 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deuxNC
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais réels de souscription max TTC : 12.00 %
(moyenne du marché : 6,73%)
 Frais de gestion TTC : 11.04 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,70%)


Pour investir dans CRISTAL RENTE, le ticket minimum est de 250 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 6,73%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 11.04 % TTC (moyenne du marché : 7,70%).


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
CNP ONE Divers 12,8/20
COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORT MIF label ideal-investisseur 15,9/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
AMPLI-PER Liberté AMPLI Patrimoine label ideal-investisseur 15,0/20
PER MIF RETRAITE MIF label ideal-investisseur 15,0/20

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


Louvinvest

INTER GESTION est la société de gestion du Groupe PROMOGERE, spécialiste de l'immobilier ancien (SCPI Malraux, déficit foncier...) et des murs commerciaux.
La société gère actuellement 15 SCPI, avec 450 millions d'euros d'actif sous gestion et 7500 associés.


Autres fonds de INTER GESTION


SCPI :
- SCPI CRISTAL LIFE
- SCPI GRAND PARIS RESIDENTIELS



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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.



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Commentaires (1)

Merci pour cet article intéressant sur la SCPI Cristal Rente. 5% de rendement même en plein milieu de la crise c'est pas mal du tout, un peu mieux que la moyenne du marché. Et puis le prix d'entrée qui est devenu plus abordable, ça donne envie de s'y intéresser un peu plus. Quelqu'un sait si l'immobilier commercial est plus risqué que l'immobilier d'habitation ?



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corum