SCPI ELYSEE PIERRE : notre avis Par la rédaction, mise à jour le 04/09/2024 Notre avis : Une SCPI dont le prix des parts a beaucoup baissé en 18 mois. Prudence ! Les + : - Capitalisation élevée, portefeuille d'immeubles diversifié - Une bonne diversification du patrimoine - Beaucoup de mises en réserves, mais qui plombent la distribution Les - : - Forte baisse du prix des parts en 2023 puis 2024 - Un de taux de distribution inférieur à la moyenne du marché - Un taux d'occupation qui se réduit Sommaire Analyse Synthèse Performances Prix des parts Patrimoine Frais / Souscription Retour Réservé aux inscrits Créée en 1986, ce qui en fait l'une des plus anciennes du marché, la Elysée Pierre est l'unique SCPI de rendement gérée par le Groupe HSBC. Sa taille significative (plus de 1 milliard d'euros de capitalisation en 2023) lui assure une large mutualisation de son patrimoine. Celui-ci est très majoritairement investi en Île-de-France (environ 81%), principalement sur des immeubles de bureaux (96%) occupés par des locataires de type grands comptes. La SCPI a obtenu le label ISR immobilier en octobre 2022. Résultats 2023 L'année 2023 a été marquée par une baisse du prix des parts de 7%, en lien avec la baisse de la valeur du patrimoine de la SCPI. Celle-ci a dégagé une performance de 4,35% sur l'année, en hausse par rapport à l'année précédente mais toujours inférieur à la moyenne des SCPI du marché. Cette hausse est notamment à attribuer à des plus-values réalisées sur des ventes. Le taux d'occupation financier a affiché une légère baisse passant de 91,71% au milieu de l'année à 88,80% à la fin de l'année. La baisse du prix des parts a envoyé un signal négatif, provoquant le départ de certains investisseurs. En fin d'année, une partie attendait leur remboursement. Perspectives 2024 En août 2024, la SCPI a décidé de baisser le prix de ses parts de près de 14%. Cela devrait mécaniquement faire augmenter son taux de distribution, mais les fondamentaux restent identiques. L'ensemble du repositionnement sur le prix invite à la prudence. Annonce Retour au comparateur de SCPI Présentation de ELYSEE PIERRE Société de gestion : Type de SCPI : RENDEMENT Taux de distribution* (2023) Evolution vs n-1 Taux moyen ASPIM 2024 : 4,72% 4,35%* ▲ + 0,58 pts vs 2022 Dividende par part 2023 Variation vs n-1 33.34 ▲ + 7,51% Risque d'investissement : 3 / 7 Prix d'une part : Variation vs fin 2022 660.00 € ▼ -20,00 % Valeur du patrimoine / part Evol. valeur de reconstit. NC À l'achat : NC Souscription minimum : 3300 € Type(s) d'actifs ✓ Bureaux ✓ Entrepôts ✓ Commerces Zones géographiques Paris intra-murosRégion parisienneRégions de France Label ISR immobilier OUI Délai de jouissance 4 mois % de parts en attente de retrait 1,0% Disponible en assurance-vie / PER Assurance-vie *Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. **Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais. Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement. Description de ELYSEE PIERRE Type : RENDEMENT Type de capital : Variable Création : Février 1986 Capitalisation : 1010.393 millions d'euros (1,19% du marché des SCPI) Nombre d'associés : 15 632 Nombre de parts : 3 312 765 Parts en attente de retrait : 1,0% ELYSEE PIERRE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par HSBC REIM. Créée en 1986, ELYSEE PIERRE totalise38 années d'activité. Elle annonce 1010.393 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.Avec 3 312 765 parts émises et 15 632 souscripteurs (nombre d'associés), ELYSEE PIERRE a une souscription moyenne de 211,9 parts par investisseur. Annonce Taux de distribution de ELYSEE PIERRE : 4,35% en 2023 Pour l'année 2023, la SCPI ELYSEE PIERRE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 33.34 euros par part. Le rendement brut a été de 4,35% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a légèrement augmenté par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 660.00 euros, en baisse de -20,0% par rapport à l'année précédente. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du taux de distribution, en % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du dividende distribué par année, en Euros ELYSEE PIERRE en chiffres Dividende par part 2023 : 33.34 €* Taux de distribution 2023 : 4,35 % Taux de distribution moyen sur 5 ans : 3,89% Taux d'endettement : NC Valeur de réalisation : 645.35 € / part Valeur de reconstitution : NC Prix de souscription : 660.00 € / part Prix de retrait : 620.40 € / part 1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part. 2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc). *Dividende brut, avant prélèvement libératoire Annonce Niveau de risque de l'investissement dans ELYSEE PIERRE 3 / 7 Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.*** Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 620.40 € par part. Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée Retour au comparateur de SCPI Analyse du patrimoine de ELYSEE PIERRE Choix des actifs Type d'actifs : Bureaux Zone principale : Région parisienne Nombre d'immeubles : 112 Surface totale : 558997m2 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : NC Taux d'occupation financier : 88.80 % Valeur du patrimoine : NC 1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement ELYSEE PIERRE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de : - bureaux à 96.00 %- entrepôts à 1.13 %- commerces à 2.69 % Répartition géographique des actifs de la SCPI : - Région parisienne à 81.00 %- Régions à 3.00 %- Paris à 16.00 % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Patrimoine de ELYSEE PIERRE, pourcentage d'actifs 2. Evolution de la valeur du patrimoine Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) : Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part Souscription et frais de ELYSEE PIERRE Ticket d'entrée et frais Souscription minimum: 3300 € Disponible en assurance-vie / PER : Assurance-vieNC Versement du dividende : Trimestriel Frais réels de souscription max TTC : 6.00 % (moyenne du marché : 6,70%) Frais de gestion TTC : 10.17 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 7,73%) AnnoncePour investir dans ELYSEE PIERRE, le ticket minimum est de 3300 €. Les frais de souscription sont de 6.00 % TTC (moyenne du marché : 6,70%). Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 10.17 % TTC (moyenne du marché : 7,73%). Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) : Nom Distributeur Label FORTUNEO VIE Fortuneo PUISSANCE AVENIR Assurancevie.com Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine. HSBC REIM est une filiale de la banque HSBC dédiée à la gestion immobilière pour compte de tiers. La société gère notamment la SCPI de rendement Elysées Pierre, créée en 1986, et l'une des plus grosses capitalisations du marché. Autres fonds de HSBC REIM SCPI : - SCPI ELYSEES RESIDENCE 5 Retour au comparateur de SCPI ***Avertissement sur l'investissement en SCPI L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
