Le magazine qui décrypte l'économie et les placements
- Taux de distribution conforme au marché : NON
- Prix de souscription cohérent par rapport à la valeur du patrimoine : NON
- Durée de placement conseillée : 10 ans
- Capitalisation élevée, portefeuille d'immeubles diversifié
- Une diversification du patrimoine
- Une augmentation du prix malgré une baisse du dividende
- Une des plus faibles distribution du marché
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite. Ce produit est classé à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre bas et moyenne.
Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
Créée en 1986, la SCPI Elysées Pierre est l'unique SCPI de rendement gérée par le Groupe HSBC. Sa taille significative lui assure une large mutualisation de son patrimoine. Celui-ci est très majoritairement investi en Ile-de-France, principalement sur des immeubles de bureaux (plus de 95%) occupés par des locataires de type "grands comptes" (plus de 50% des locataires).
ELYSEES PIERRE est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire qu'il peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts, ou baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. Elle est gérée par HSBC REIM.
Créée en 1986, la société ELYSEES PIERRE totalise 33 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 2523.4 million(s) d'euros.
Avec
3 058 677 parts
émises et
13 900 souscripteurs (nombre d'associés), ELYSEES PIERRE a une souscription moyenne de
220,0
parts par investisseur.
En 2018, la société a collecté 249,2 million(s) d'euros.
1. Performances internes
Pour l'année 2018, la SCPI ELYSEES PIERRE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 30 euros par part. Le rendement brut est de 3.70% sur l'année, si l'on ramène le dividende au prix de souscription moyen d'une part sur l'année. Il a un peu baissé par rapport à 2017.
En 2019, le prix d'acquisition d'une part est de 825.00 euros, en augmentation de 5,0% par rapport à l'année précédente.
Le TRI à 10 ans
correspond au taux de rentabilité interne de la SCPI. Il représente la rentabilité de la société et se calcule en fonction de l'évolution de la valeur d'une part et les revenus fonciers distribués sur la période. Pour ELYSEES PIERRE, le TRI est de 9.39% .
2. Performance face au marché
Sur l'année 2018, le taux de distribution DVM de ELYSEES PIERRE a été inférieur au taux du marché.
Attention, les perfomances passées ne préjugent pas des performances futures.
3. Valeurs internes
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 825.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 793.15 €. La surcote est de 4,0 %.
Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 752 € par part.
ELYSEES PIERRE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 95.21 %
- entrepôts à 1.13 %
- commerces à 2.69 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 80.54 %
- Province à 4.20 %
- Paris à 15.26 %
Pour investir dans ELYSEES PIERRE, le ticket minimum est de 40000 € et le prix d'une part 825.00 €. Les frais de souscription sont de 6.00 % TTC.
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 10.17 % TTC.
Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
HSBC REIM est une filiale de la banque HSBC dédiée à la gestion immobilière pour compte de tiers. La société gère notamment la SCPI de rendement Elysées Pierre, créée en 1986, et l'une des plus grosses capitalisations du marché.