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URBAN PIERRE N°5 : notre avis sur la SCPI

Par la rédaction, mise à jour le 22/02/2023

Urban Pierre 5 est une SCPI de déficit foncier. Elle a commencé à distribuer ses premiers revenus fin 2022.


Atouts de URBAN PIERRE N°5

- Une SCPI de déficit foncier qui permet aux particuliers d'optimiser fiscalement leurs revenus fonciers existants

Points faibles :

- Des frais de souscription élevés
- Une durée de détention longue pour profiter de la plus-value

URBAN PIERRE N°5 : avis et analyse complète


La SCPI Urban Pierre n°5 est une SCPI spécialisée dans le déficit foncier. Elle a pour vocation d'acheter des immeubles de logements à rénover situés en centre-ville, avec si possible des commerces en pied.

Les secteurs géographiques privilégiés sont les métropoles régionales françaises notamment desservies par le TGV.

L'objectif de cette SCPI est de faire bénéficier d'une réduction fiscale et de la plus-value à la revente des immeubles, plutôt que de distribuer des revenus. Elle est plutôt destinée aux personnes souhaitant optimiser leurs revenus fonciers.

La caractéristique d'Urban Pierre 5, SCPI fiscale, induit un temps de détention long des parts, jusqu'à la revente des immeubles, soit au bout de 16 ans.

La période de souscription, d'acquisition et de rénovation des immeubles s'est étendue de 2019 à 2021. La période 2021 à 2034 est dédiée à la location du patrimoine. Celui-ci sera mis en vente à partir de 2034, et la SCPI sera ensuite dissolue.

Fin 2022, la SCPI avait acquis 162 lots, dont 158 logements et 4 commerces pour un total de 9000 m2. 94 lots avaient été livrés, ce qui induit un taux d'occupation faible (63%). C'est normal, puisque l'objectif est de rénover entièrement les lots avant de les mettre en location afin de faire profiter ses investisseurs du mécanisme du déficit foncier.
Les premières distributions de revenus sont intervenues en fin d'année 2022, et devraient, selon la société de gestion, augmenter dans les mois à venir.

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Présentation de URBAN PIERRE N°5


Société de gestion : URBAN PREMIUM
Type de SCPI : FISCALE
Taux de distribution* (2022)

Taux moyen ASPIM 2023 : 4,52%
Taux médian 2023 : 4,80%
0,00%*
=
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
0.23 €
▲ + inf%
Risque d'investissement : 6 / 7
Prix d'une part :
500.00 € 
Valeur du patrimoine / part
NC
 
Souscription minimum : 5000 € 
Type(s) d'actifs ✓ Logements
✓ Commerces
Zones géographiques Régions de France
Label ISR immobilier NON
Délai de jouissance NC
% de parts en attente de retrait
Disponible en
assurance-vie / PER
NC

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...

Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : NC




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Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.

Description de URBAN PIERRE N°5



 Type : FISCALE
 Type de capital : Fixe
 Création : mai 2019
 Capitalisation : 59.7 millions d'euros (0,07% du marché des SCPI)
 Nombre d'associés : 1 529
 Nombre de parts : 119 453
 Parts en attente de retrait :



URBAN PIERRE N°5 est une SCPI de type FISCALE à capital Fixe, c'est à dire que le nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé). Son objectif est d'acquérir des immeubles éligibles à une loi fiscale et de les mettre en location afin que ses investisseurs puissent réduire leurs impôts, de la même manière qu'ils l'auraient fait s'ils détenaient les biens immobiliers en direct. La SCPI est gérée par URBAN PREMIUM.

Créée en 2019, URBAN PIERRE N°5 totalise4 années d'activité. Elle annonce 59.7 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.

Avec 119 453 parts émises et 1 529 souscripteurs (nombre d'associés), URBAN PIERRE N°5 a une souscription moyenne de 78,1 parts par investisseur.



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Louv

Taux de distribution de URBAN PIERRE N°5 :


Pour l'année 2022, la SCPI URBAN PIERRE N°5 a distribué à ses souscripteurs un dividende de 0.25 euros par part. Le rendement brut a été de 0,00% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 500.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %

Évolution du dividende distribué par année, en Euros

URBAN PIERRE N°5 en chiffres

 Dividende par part 2022 : 0.25 €*
 Taux de distribution 2022 : 0,00 %
 TRI à 10 ans : -%**
 Taux d'endettement : NC


 Valeur de réalisation : NC
 Valeur de reconstitution : NC
 Prix de souscription : 500.00 € / part
 Valeur IFI 2024 : En attente


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.


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Niveau de risque de l'investissement dans URBAN PIERRE N°5


6 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 6 sur 7, qui est une classe de risque élevée. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 16 ans.***





Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée


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Analyse du patrimoine de URBAN PIERRE N°5


  Choix des actifs

 Type d'actifs : Logements
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 94
 Surface totale : NC
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : NC
 Taux d'occupation financier : 63.63 %


 Valeur du patrimoine : / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).




1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement


URBAN PIERRE N°5 dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- logements à 97.50%
- commerces à 2.50 %

Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- Régions à 100.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de URBAN PIERRE N°5, pourcentage d'actifs



2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de URBAN PIERRE N°5



Ticket d'entrée et frais

 Souscription minimum: 5000 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais réels de souscription max TTC : 12.00 %
(moyenne du marché : 6,70%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,74%)


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Pour investir dans URBAN PIERRE N°5, le ticket minimum est de 5000 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 6,70%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,74%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


Louvinvest

URBAN PREMIUM est une société de gestion de portefeuille spécialisée dans les fonds immobiliers, et notamment les investissements dans l'immobilier de centre-ville. L'actionnaire de Urban Premium est également actionnaire du groupe immobilier CIR (Compagnie Immobilière de Restauration). URBAN PREMIUM gère actuellement 6 SCPI fiscales et 3 SCPI de déficit foncier.


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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.



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