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SCPI URBAN PIERRE N°5 : avis, frais, rendement

Gérée par URBAN PREMIUM

Fiche mise à jour le 07/04/2022

Score
11,7 / 20

Urban Pierre 5 est une SCPI de déficit foncier. Elle devrait distribuer ses premiers revenus au 2ème semestre 2022.

L'essentiel sur URBAN PIERRE N°5



Société de gestion : URBAN PREMIUM
Type de SCPI : FISCALE
Taux de distribution* (2021) / DVM 0% / 0.00%*
Risque d'investissement : 6 / 7
Souscription minimum : 5000 € 
Type(s) d'actifs ✓ Logements
✓ Commerces
Zones géographiques Régions de France
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Non

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Une SCPI de déficit foncier qui permet aux particuliers d'optimiser fiscalement leurs revenus fonciers existants

Points faibles

- Des frais de souscription élevés




Annonce

Présentation de URBAN PIERRE N°5


La SCPI Urban Pierre n°5 est une SCPI spécialisée dans le déficit foncier. Elle a pour vocation d'acheter des immeubles de logements à rénover situés en centre-ville, avec si possible des commerces en pied.

Les secteurs géographiques privilégiés sont les métropoles régionales françaises notamment desservies par le TGV.

L'objectif de cette SCPI est de faire bénéficier d'une réduction fiscale et de la plus-value à la revente des immeubles, plutôt que de distribuer des revenus. Elle est plutôt destinée aux personnes souhaitant optimiser leurs revenus fonciers.

La caractéristique de cette SCPI fiscale induit un temps de détention long des parts, jusqu'à la revente des immeubles, soit au bout de 16 ans.

La période de souscription, d'acquisition et de rénovation des immeubles s'est étendue de 2019 à 2021. La période 2021 à 2034 est dédiée à la location du patrimoine. Celui-ci sera mis en vente à partir de 2034, et la SCPI sera ensuite dissolue.

Fin 2021, la SCPI avait acquis 162 lots, dont 158 logements et 4 commerces pour un total de 9000 m2. Sur l'année, 2 immeubles ont été livrés à Nancy et Pau, et 2 autres ont été achetés à Toulon et Tours.
Le taux d'occupation était très bas à environ 55%, ce qui était normal puisque l'objectif de Urban Pierre n°5 est de rénover entièrement les lots avant de les mettre en location afin de faire profiter ses investisseurs du mécanisme du déficit foncier.
Les premières distributions de revenus devraient intervenir au 2ème semestre 2022.

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Niveau de risque de URBAN PIERRE N°5


6 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 6 sur 7, qui est une classe de risque élevée. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 16 ans années.***

Caractéristiques de URBAN PIERRE N°5



 Type : FISCALE
 Type de capital : Fixe
 Création : 2019
 Capitalisation* : 50.8 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 1 523
 Nombre de parts* : 119 453
 *Données 2021


URBAN PIERRE N°5 est une société de type FISCALE à capital Fixe, c'est à dire Son nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé) . Son objectif est donc d'acquérir des immeubles éligibles à une loi fiscale et de mettre des immeubles en location afin que ses investisseurs puissent réduire leurs impôts, de la même manière qu'ils l'auraient fait s'ils détenaient les biens immobiliers en direct. La SCPI est gérée par URBAN PREMIUM.

Créée en 2019, URBAN PIERRE N°5 totalise4 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 50.8 million(s) d'euros.

Avec 119 453 parts émises et 1 523  souscripteurs (nombre d'associés), URBAN PIERRE N°5 a une souscription moyenne de 78,4  parts par investisseur.

Données financières sur URBAN PIERRE N°5



 Dividende par part 2021 : 0 €*
 Taux de distribution 2021 : 0.00 %
 Valeur de reconstitution : 0.00 € / part
 Valeur de réalisation : NC
 Prix de souscription : 500.00 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.


1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2021, la SCPI URBAN PIERRE N°5 a distribué à ses souscripteurs un dividende de 0 euros par part. Le rendement brut a été de 0% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 500.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 500.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 0.00 €. La surcote est de inf %.

yomoni



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Patrimoine de URBAN PIERRE N°5



 Type d'actifs : Logements
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 162
 Taux d'occupation : 55.51 %


URBAN PIERRE N°5 dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- logements à 97.50%
- commerces à 2.50 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Province à 100.00 %

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Patrimoine de URBAN PIERRE N°5, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de URBAN PIERRE N°5



 Souscription minimum: 5000 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 12.00 %
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans URBAN PIERRE N°5, le ticket minimum est de 5000 € . Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion URBAN PREMIUM



 URBAN PREMIUM
 Création : 2010
 Agrément AMF : GP10000021
 Encours global :
 Nombre de fonds : 9


URBAN PREMIUM est une société de gestion de portefeuille spécialisée dans les fonds immobiliers, et notamment les investissements dans l'immobilier de centre-ville. L'actionnaire de Urban Premium est également actionnaire du groupe immobilier CIR (Compagnie Immobilière de Restauration). URBAN PREMIUM gère actuellement 6 SCPI fiscales et 3 SCPI de déficit foncier.


Autres fonds de URBAN PREMIUM


SCPI :
- SCPI URBAN VITALIM 3
- SCPI URBAN COEUR COMMERCE

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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