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SCPI URBAN VITALIM 3 : avis, frais, rendement

Gérée par URBAN PREMIUM

Fiche mise à jour le 22/02/2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

SCPI fiscale permettant de faire bénéficier ses investisseurs de la loi Pinel, Urban Vitalim 3 devrait distribuer ses premiers revenus en 2023.

L'essentiel sur URBAN VITALIM 3


Société de gestion : URBAN PREMIUM
Type de SCPI : FISCALE
Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1
Moyenne des SCPI de rendement
0% *
=
4,80%
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
0.10 €
▲ + inf%
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
500.00 € 
Valeur du patrimoine / part 2022
0.00 €
 
À l'achat : Prix identique à la valeur du patrimoine
Souscription minimum : - € 
Type(s) d'actifs ✓ Logements
✓ Commerces
Zones géographiques Régions de France
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Non

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Une SCPI qui permet de bénéficier de la réduction d'impôt Pinel sur le montant de la souscription

Points faibles

- Des frais de souscription élevés
- Un investissement de très long terme


Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : NC






Annonce

Présentation de URBAN VITALIM 3


Créée en 2019, la SCPI Urban Vitalim 3 a pour objectif de constituer un patrimoine de logements éligibles à la loi Pinel ou la loi Denormandie, situés en centre-ville. C'est une SCPI fiscale, qui permettra aux investisseurs particuliers de bénéficier d'une réduction d'impôt (à valider avec leur situation patrimoniale personnelle). Celle-ci est égale à 21% du prix de souscription sur 12 ans de détention (dans la limite de 300 000 euros par an).

Les logements visés peuvent être des logements anciens à réhabiliter et qui répondront aux normes Pinel ou Denormandie après travaux, des immeubles neufs en VEFA, des immeubles de bureaux à transformer en logements.
Les zones géographiques cibles seront les villes où existe une tension locative.

Les périodes de souscription et d'acquisition de la SCPI se sont terminées en 2022. Le patrimoine va ainsi être loué pendant 12 ans, avant d'être revendu à partir de 2034. La SCPI sera alors dissoute et les investisseurs encaisseront les éventuelles plus-values.

Comme toutes les SCPI fiscales, les investisseurs doivent conserver les parts pendant une durée minimum pour conserver de l'avantage fiscal. Ici, la durée est de 12 ans à compter de la première mise en location, qui devrait est intervenue à partir de 2022.

Attention, la rentabilité de l'investissement devra s'apprécier à l'issue de l'opération, après réduction fiscale et au moment de la revente. L'objectif principal de la SCPI n'étant pas de distribuer des revenus chaque année.

Début 2023, la SCPI était propriétaire de 205 lots dont 1 commerce. 93 lots avaient été livrés pour une surface de 10.600 m2, les autres étant prévus pour les mois prochains. Le taux d'occupation est bon, avec plus de 95% sur les lots livrés.

Cette SCPI est fermée à la souscription.

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Niveau de risque de URBAN VITALIM 3


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 16 ans.***

Caractéristiques de URBAN VITALIM 3



 Type : FISCALE
 Type de capital : Fixe
 Création : mai 2019
 Capitalisation* : 69.2 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 1 071
 Nombre de parts* : 138 548
 *Données 2022


URBAN VITALIM 3 est une SCPI de type FISCALE à capital Fixe, c'est à dire que le nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé). Son objectif est d'acquérir des immeubles éligibles à une loi fiscale et de les mettre en location afin que ses investisseurs puissent réduire leurs impôts, de la même manière qu'ils l'auraient fait s'ils détenaient les biens immobiliers en direct. La SCPI est gérée par URBAN PREMIUM.

Créée en 2019, URBAN VITALIM 3 totalise4 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 69.2 million(s) d'euros.

Avec 138 548 parts émises et 1 071 souscripteurs (nombre d'associés), URBAN VITALIM 3 a une souscription moyenne de 129,4 parts par investisseur.

Données financières sur URBAN VITALIM 3



 Dividende 1T 2023 (janvier - mars) : *   = (vs même période 2022)
 Dividende par part 2022 : 0.10 €*
 Taux de distribution 2022 : 0 %
 TRI à 10 ans : -%**
 Taux d'endettement : NC


 Valeur de réalisation : NC
 Valeur de reconstitution : NC
 Prix de souscription : 500.00 € / part
 Valeur IFI 2023 : NC


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.


Performances passées


Pour l'année 2022, la SCPI URBAN VITALIM 3 a distribué à ses souscripteurs un dividende de 0.10 euros par part. Le rendement brut a été de 0% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 500.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du dividende distribué, en Euros




Cohérence du prix des parts



La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. La valeur de reconstitution n'est ici pas encore connue.



Evolution du prix des parts vs valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée










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Patrimoine de URBAN VITALIM 3



 Type d'actifs : Logements
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 93
 Surface totale : NC
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : NC
 Taux d'occupation : 96.1 %


 Valeur du patrimoine : / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).



1. Composition du patrimoine


URBAN VITALIM 3 dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- logements à 99.30%
- commerces à 0.70 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Régions à 100.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de URBAN VITALIM 3, pourcentage d'actifs















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

En euros par part







Souscription et frais de URBAN VITALIM 3



 Souscription minimum: - €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 12.00 % (moyenne du marché : 10,11%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 11,48%)


Pour investir dans URBAN VITALIM 3, le ticket minimum est de - €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 10,11%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 11,48%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion URBAN PREMIUM



 URBAN PREMIUM
 Création : 2010
 Agrément AMF : GP10000021
 Encours global :
 Nombre de fonds : 9


URBAN PREMIUM est une société de gestion de portefeuille spécialisée dans les fonds immobiliers, et notamment les investissements dans l'immobilier de centre-ville. L'actionnaire de Urban Premium est également actionnaire du groupe immobilier CIR (Compagnie Immobilière de Restauration). URBAN PREMIUM gère actuellement 6 SCPI fiscales et 3 SCPI de déficit foncier.


Autres fonds de URBAN PREMIUM


SCPI :
- SCPI URBAN PIERRE N°5
- SCPI URBAN COEUR COMMERCE

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Dernières actualités de URBAN VITALIM 3


30/05/2023 : Comment choisir la bonne SCPI pour son investissement ?
Comme vous pouvez vous en douter, il existe aujourd'hui plusieurs SCPI parmi lesquelles vous pourrez choisir pour réaliser votre projet d'investissement. Pour ceux qui souhaitent mettre en place leur propre SCPI, la première chose à faire est de découvrir l'essentiel à savoir sur les démarches pour créer une SCPI.
Vous pouvez aussi faire plus simple et choisir parmi les différentes SCPI sur le marché, en fonction de vos besoins. Pour faire le bon choix, vous devez d'abord savoir dans quel type de SCPI vous souhaitez investir. Il faut savoir à ce niveau qu'il existe des sociétés civiles de placement immobilier de plusieurs types.
On retrouve dans un premier temps les SCPI de rendement, qui vous aident à investir dans l'immobilier professionnel. Vous pouvez choisir une SCPI de bureau, une SCPI de commerce, etc. Il est possible également d'investir dans les SCPI de logement, encore appelées SCPI résidentielles.
Ajoutons à cela les SCPI fiscales ou encore les SCPI de plus-value, qui représentent également d'excellents choix pour rentabiliser votre épargne. Mis à part cela, vous devez vous assurer de vérifier la rentabilité et le rendement de la SCPI qui vous intéresse, avant d'y investir votre argent.





***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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