URBAN VITALIM 3 : notre avis sur la SCPI
Par la rédaction, mise à jour le 22/02/2023SCPI fiscale permettant de faire bénéficier ses investisseurs de la loi Pinel, Urban Vitalim 3 devrait distribuer ses premiers revenus en 2023.
Atouts de URBAN VITALIM 3
- Une SCPI qui permet de bénéficier de la réduction d'impôt Pinel sur le montant de la souscriptionPoints faibles :
- Des frais de souscription élevés- Un investissement de très long terme
Analyse Synthèse Performances Prix des parts Patrimoine Frais / Souscription Actualités Vos commentairesRetour
URBAN VITALIM 3 : avis et analyse complète
Créée en 2019, la SCPI Urban Vitalim 3 a pour objectif de constituer un patrimoine de logements éligibles à la loi Pinel ou la loi Denormandie, situés en centre-ville. C'est une SCPI fiscale, qui permettra aux investisseurs particuliers de bénéficier d'une réduction d'impôt (à valider avec leur situation patrimoniale personnelle). Celle-ci est égale à 21% du prix de souscription sur 12 ans de détention (dans la limite de 300 000 euros par an).
Les logements visés peuvent être des logements anciens à réhabiliter et qui répondront aux normes Pinel ou Denormandie après travaux, des immeubles neufs en VEFA, des immeubles de bureaux à transformer en logements.
Les zones géographiques cibles seront les villes où existe une tension locative.
Les périodes de souscription et d'acquisition de la SCPI se sont terminées en 2022. Le patrimoine va ainsi être loué pendant 12 ans, avant d'être revendu à partir de 2034. La SCPI sera alors dissoute et les investisseurs encaisseront les éventuelles plus-values.
Comme toutes les SCPI fiscales, les investisseurs doivent conserver les parts pendant une durée minimum pour conserver de l'avantage fiscal. Ici, la durée est de 12 ans à compter de la première mise en location, qui devrait est intervenue à partir de 2022.
Attention, la rentabilité de l'investissement devra s'apprécier à l'issue de l'opération, après réduction fiscale et au moment de la revente. L'objectif principal de la SCPI n'étant pas de distribuer des revenus chaque année.
Début 2023, la SCPI était propriétaire de 205 lots dont 1 commerce. 93 lots avaient été livrés pour une surface de 10.600 m2, les autres étant prévus pour les mois prochains. Le taux d'occupation est bon, avec plus de 95% sur les lots livrés.
Cette SCPI est fermée à la souscription.
Présentation de URBAN VITALIM 3
Société de gestion : | |
Type de SCPI : | FISCALE |
Taux de distribution* (2022)
|
0,00%*
= |
Dividende par part 2022 Variation vs n-1 |
0.10 €
▲ + inf% |
Risque d'investissement : | 3 / 7 |
Prix d'une part : |
500.00 € |
Valeur du patrimoine / part |
NC |
Souscription minimum : | - € |
Type(s) d'actifs | ✓ Logements ✓ Commerces |
Zones géographiques |
Régions de France |
Label ISR immobilier | NON |
Délai de jouissance | NC |
% de parts en attente de retrait | |
Disponible en assurance-vie / PER |
NC |
*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Rendement : Rendement par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI :
NC
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Description de URBAN VITALIM 3
URBAN VITALIM 3 est une SCPI de type FISCALE à capital Fixe, c'est à dire que le nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé). Son objectif est d'acquérir des immeubles éligibles à une loi fiscale et de les mettre en location afin que ses investisseurs puissent réduire leurs impôts, de la même manière qu'ils l'auraient fait s'ils détenaient les biens immobiliers en direct. La SCPI est gérée par URBAN PREMIUM.
Créée en 2019, URBAN VITALIM 3 totalise4 années d'activité. Elle annonce 69.2 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.
Avec 138 548 parts émises et 1 071 souscripteurs (nombre d'associés), URBAN VITALIM 3 a une souscription moyenne de 129,4 parts par investisseur.
Taux de distribution de URBAN VITALIM 3 :
Pour l'année 2022, la SCPI URBAN VITALIM 3 a distribué à ses souscripteurs un dividende de 0.10 euros par part. Le rendement brut a été de 0,00% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 500.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
URBAN VITALIM 3 en chiffres
1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.
Niveau de risque de l'investissement dans URBAN VITALIM 3
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 16 ans.***
NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée
Analyse du patrimoine de URBAN VITALIM 3
Choix des actifs
1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement
URBAN VITALIM 3 dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- logements à 99.30%
- commerces à 0.70 %
Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- Régions à 100.00 %
2. Evolution de la valeur du patrimoine
Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :
Souscription et frais de URBAN VITALIM 3
Ticket d'entrée et frais
Pour investir dans URBAN VITALIM 3, le ticket minimum est de - €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 6,69%).
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,74%).
Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
URBAN PREMIUM est une société de gestion de portefeuille spécialisée dans les fonds immobiliers, et notamment les investissements dans l'immobilier de centre-ville. L'actionnaire de Urban Premium est également actionnaire du groupe immobilier CIR (Compagnie Immobilière de Restauration). URBAN PREMIUM gère actuellement 6 SCPI fiscales et 3 SCPI de déficit foncier.
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***Avertissement sur l'investissement en SCPI
L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti.
Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
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