Le magazine qui donne du sens à votre argent
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| Score 11,7 / 20 |
SCPI fiscale permettant de faire bénéficier ses investisseurs de la loi Pinel, Urban Vitalim 3 devrait distribuer ses premiers revenus en 2022.
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | FISCALE |
| Taux de distribution* (2018) / DVM |
0% / 0.00%*
|
| Risque d'investissement : | 3 / 7 |
| Souscription minimum : | 5000 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Logements ✓ Commerces |
| Zones géographiques |
Régions de France |
| Label ISR immobilier | NON |
| Disponible en assurance-vie / PER |
Non |
*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Une SCPI qui permet de bénéficier de la réduction d'impôt Pinel sur le montant de la souscription
- Des frais de souscription élevés
- Un investissement de très long terme
Créée en 2019, la SCPI Urban Vitalim 3 a pour objectif de constituer un patrimoine de logements éligibles à la loi Pinel ou la loi Denormandie, situés en centre-ville. C'est une SCPI fiscale, qui permettra aux investisseurs particuliers de bénéficier d'une réduction d'impôt (à valider avec leur situation patrimoniale personnelle). Celle-ci est égale à 21% du prix de souscription sur 12 ans de détention (dans la limite de 300 000 euros par an).
Les logements visés peuvent être des logements anciens à réhabiliter et qui répondront aux normes Pinel ou Denormandie après travaux, des immeubles neufs en VEFA, des immeubles de bureaux à transformer en logements.
Les zones géographiques cibles seront les villes où existe une tension locative.
Les périodes de souscription et d'acquisition de la SCPI s'étendront jusqu'en 2022. Le patrimoine sera ensuite loué pendant 12 ans, avant d'être revendu à partir de 2034. La SCPI sera alors dissoute et les investisseurs encaisseront les éventuelles plus-values.
Comme toutes les SCPI fiscales, les investisseurs devront conserver les parts pendant une durée minimum pour conserver de l'avantage fiscal. Ici, la durée est de 12 ans à compter de la première mise en location, qui devrait intervenir à partir de 2022.
Attention, la rentabilité de l'investissement devra s'apprécier à l'issue de l'opération, après réduction fiscale et au moment de la revente. L'objectif principal de la SCPI n'étant pas de distribuer des revenus chaque année.
Début 2022, la SCPI était propriétaire de 158 logements et 1 commerce pour une surface de près de 8100 m2 et un montant évalué à plus de 24 millions d'euros. Tous étaient en rénovation.
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 16 ans années.***
URBAN VITALIM 3 est une société de type FISCALE à capital Fixe, c'est à dire Son nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé) . Son objectif est donc d'acquérir des immeubles éligibles à une loi fiscale et de mettre des immeubles en location afin que ses investisseurs puissent réduire leurs impôts, de la même manière qu'ils l'auraient fait s'ils détenaient les biens immobiliers en direct. La SCPI est gérée par URBAN PREMIUM.
Créée en 2019, URBAN VITALIM 3 totalise4 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 69.2 million(s) d'euros.
Avec
138 548 parts
émises et
1 067 souscripteurs (nombre d'associés), URBAN VITALIM 3 a une souscription moyenne de
129,8
parts par investisseur.
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.
1. Performances, historique et prix des parts
Pour l'année 2018, la SCPI URBAN VITALIM 3 a distribué à ses souscripteurs un dividende de 0 euros par part. Le rendement brut a été de 0% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 500.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
2. Valeurs internes
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 500.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 0.00 €. La surcote est de inf %.
URBAN VITALIM 3 dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- logements à 99.30%
- commerces à 0.70 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Province à 100.00 %
Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans URBAN VITALIM 3, le ticket minimum est de 5000 € . Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC.
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.
Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
URBAN PREMIUM est une société de gestion de portefeuille spécialisée dans les fonds immobiliers, et notamment les investissements dans l'immobilier de centre-ville. L'actionnaire de Urban Premium est également actionnaire du groupe immobilier CIR (Compagnie Immobilière de Restauration). URBAN PREMIUM gère actuellement 6 SCPI fiscales et 3 SCPI de déficit foncier.
SCPI :
- SCPI URBAN PIERRE N°5
- SCPI URBAN COEUR COMMERCE
***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
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