Le magazine qui donne le pouvoir à votre épargne
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| Score 11,3 / 20 |
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| Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI. | ||
La SCPI investit dans des commerces de centre-ville. En 2022, son rendement a été de 4,70%, au-dessus du marché.
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | RENDEMENT |
| Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1 Moyenne des SCPI de rendement |
4.70% *
▲ + 0,40 pts vs 2021 0,40 ≈ 4,80% |
| Dividende par part 2022 |
4.70 €
▼ -63,57 % |
| Risque d'investissement : | 4 / 7 |
| Prix d'une part : | 300.00 € |
| Valeur du patrimoine / part au 31/12/2022, vs 31/12/2021) décote à l'achat |
NC |
| Souscription minimum : | 3000 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Ets de santé ✓ Commerces |
| Zones géographiques |
Région parisienne Régions de France |
| Label ISR immobilier | NON |
| Disponible en assurance-vie / PER |
Non |
| Distribution brute annuelle moyenne sur 3 ans |
3,38% ** |
*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Une stratégie claire sur le commerce de centre-ville
- Une SCPI qui a démontré sa résistance à la crise
- Un développement maîtrisé
- Un rendement dans la moyenne du marché pour sa 4ème année d'activité
- Des frais de souscription élevés
- Un investissement très axé sur les commerces
Documents sources des informations :
La SCPI Urban Coeur Commerce est née fin 2018. Elle est gérée par Urban Premium. Sa stratégie est d'investir dans des commerces de centre-ville, notamment dans les grandes métropoles régionales de France. La société justifie ce choix notamment en se basant sur l'évolution de la consommation qui renforce, selon elle, le besoin de commerces de proximité, ainsi que sur le retour de la population en centre-ville.
Fin 2022, elle était propriétaire de 45 immeubles pour plus de 9705 m2 de surfaces, loués à 44 locataires. 37% des locaux correspondaient au secteur de la santé. De nouvelles acquisitions ont pu être effectuées, notamment grâce à une collecte de plus de 12 millions d'euros. La SCPI a ainsi signé un compromis de vente en fin d'année pour l'achat de locaux au sein d'une galerie commerciale de la gare TGV d une métropole régionale.
Urban Coeur Commerce poursuit ainsi sa croissance de manière raisonnable et maîtrisée. Si elle a été légèrement freinée en 2020 avec la crise, elle a pu poursuivre plus sereinement par la suite. Elle a dégagé un taux de distribution de 4,70% sur 2022, dans la moyenne haute des SCPI du marché.
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 4 sur 7, qui est une classe de risque moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***
URBAN COEUR COMMERCE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par URBAN PREMIUM.
Créée en 2018, URBAN COEUR COMMERCE totalise5 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 26.3 million(s) d'euros.
Avec 128 869 parts émises et 665 souscripteurs (nombre d'associés), URBAN COEUR COMMERCE a une souscription moyenne de 193,8 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 12,3 million(s) d'euros.
1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
1. Performances, historique et prix des parts
Pour l'année 2022, la SCPI URBAN COEUR COMMERCE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 14.1 euros par part. Le rendement brut a été de 4.70% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 300.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
2. Valeurs internes
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 300.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 314.87 €. La décote est de -4,7 %.
Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 264.50 € par part.
1. Composition du patrimoine
URBAN COEUR COMMERCE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- commerces à 63.00 %
- santé à 37.00 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 5.00 %
- Régions à 95.00 %
2. Evolution de la valeur du patrimoine
Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation).
Pour investir dans URBAN COEUR COMMERCE, le ticket minimum est de 3000 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 10,10%).
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 11,51%).
Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
URBAN PREMIUM est une société de gestion de portefeuille spécialisée dans les fonds immobiliers, et notamment les investissements dans l'immobilier de centre-ville. L'actionnaire de Urban Premium est également actionnaire du groupe immobilier CIR (Compagnie Immobilière de Restauration). URBAN PREMIUM gère actuellement 6 SCPI fiscales et 3 SCPI de déficit foncier.
SCPI :
- SCPI URBAN PIERRE N°5
- SCPI URBAN VITALIM 3
***Avertissement sur l'investissement en SCPI
L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
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