Bourse Direct instaure une revue semestrielle de ses supports d'assurance-vie

Une réévaluation deux fois par an des supports référencés

Bourse Direct a mis en place une revue semestrielle de l'ensemble des supports d'investissement référencés sur ses contrats d'épargne Bourse Direct Horizon, Bourse Direct Vie et e-PER Generali. Deux fois par an, chaque gamme fait l'objet d'une analyse approfondie pouvant conduire à l'intégration de nouveaux fonds ou au retrait de supports qui ne répondent plus aux critères de sélection définis par la société.

Selon Maxime Poque, Directeur Épargne chez Bourse Direct, cette orientation vise à associer un large choix de fonds en architecture ouverte à une sélection et un suivi réguliers de la qualité des supports proposés. La démarche s'inscrit, d'après la société, dans son engagement à accompagner les épargnants avec une offre diversifiée et régulièrement réévaluée.

Analyse quantitative, qualitative et dialogue avec les assureurs

La revue repose sur un modèle interne combinant trois approches. Une analyse quantitative fondée sur les données de chaque fonds (performances ajustées du risque, maîtrise du risque, robustesse du fonds et de sa société de gestion), s'appuyant sur des indicateurs comme le ratio de Sortino, le ratio d'information ou le downside capture ratio, avec une pondération adaptée à chaque classe d'actifs.

S'y ajoutent une lecture qualitative portée par le pôle Épargne, qui évalue les sociétés et équipes de gestion ainsi que la cohérence des choix d'investissement, et un dialogue continu avec les assureurs permettant de croiser ces analyses avec le dispositif réglementaire Value for Money. La société indique que l'objectif de cette revue n'est pas de prédire les performances futures des fonds, mais de préserver la qualité de l'offre.