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SCPI COEUR DE VILLE : avis, frais, rendement

Gérée par SOGENIAL IMMOBILIER

Fiche mise à jour le 19/03/2023

Score
15,9 / 20
Label SCPI 2023 ideal-investisseur.fr
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Cœur de ville est une SCPI de commerces de taille restreinte. Avec un rendement 2022 de 5,30%, elle a démontré sa stabilité depuis sa création en 2014.

L'essentiel sur COEUR DE VILLE



Société de gestion : SOGENIAL IMMOBILIER
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022) 5.30% *
Dividende par part 2022 10.92 €
=
Risque d'investissement : 4 / 7
Prix d'une part : 210.00 € 
Valeur du patrimoine / part (31/12/2022)
décote à l'achat
NC
Souscription minimum : 2030 € 
Type(s) d'actifs ✓ Ets de santé
✓ Commerces
Zones géographiques Région parisienne
Régions de France
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Non
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

5,26% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Stabilité du rendement et du dividende depuis sa création en 2014
- Taux d'occupation optimal

Points faibles

- SCPI de taille réduite


Documents sources des informations :





Annonce

Présentation de COEUR DE VILLE


Créée en décembre 2012 par SOGENIAL IMMOBILIER (filiale du Groupe Gérard Auffray), la SCPI Coeur de Ville investit sur le marché de l'immobilier de commerce en France, très majoritairement dans des murs de magasins et accessoirement dans d'autres types d'actifs comme les bureaux. Elle privilégie le centre-ville des grandes métropoles régionales.

Coeur de Ville sélectionne des emplacements caractérisés par leur niveau de fréquentation et la fidélité de la clientèle. La société analyse notamment les moyens de communication, les commodités d'accès, la situation géographique et l'environnement du quartier avant de se porter acquéreur.

La SCPI attache une importance particulière à la sélection des locataires. Elle privilégie les métiers qui nécessitent d importants investissements de la part des occupants, comme l'équipement et la décoration des boutiques. Des facteurs qui contribuent, selon elle, à la pérennité du loyer et la valorisation du patrimoine.

En 2020, malgré une exposition aux commerces, classe d actifs qui ont souffert de la pandémie, le dividende par part et le taux de distribution de Coeur de ville sont restés identiques aux années précédentes. Le taux de recouvrement des loyers n'a, en effet, pas beaucoup été touché. Depuis sa création en 2014, la SCPI est ainsi restée très stable dans sa distribution.

La SCPI Cœur de ville a encore fait preuve de stabilité en 2022. Avec un rendement sur prix de marché à 5,30%, la SCPI se place une nouvelle fois au-dessus de la moyenne du marché.

Elle reste de taille restreinte : seulement 509 associés investisseurs et 26 actifs (environ 11.000 m2 loués) pour 28 locataires.

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Niveau de risque de COEUR DE VILLE


4 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 4 sur 7, qui est une classe de risque moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans.***

Caractéristiques de COEUR DE VILLE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : Mars 2013
 Capitalisation* : 23.9 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 509
 Nombre de parts* : 114 024
 Collecte 2022 : 5,7 millions d'euros
 *Données 2022


COEUR DE VILLE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par SOGENIAL IMMOBILIER.

Créée en 2013, COEUR DE VILLE totalise10 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 23.9 million(s) d'euros.

Avec 114 024 parts émises et 509 souscripteurs (nombre d'associés), COEUR DE VILLE a une souscription moyenne de 224,0 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 5,7 million(s) d'euros.

Données financières sur COEUR DE VILLE



 Dividende 1T 2023 (janvier - mars) : *   ▼ -2,73 % vs moy 2022
 Dividende par part 2022 : 10.92 €*
 Taux de distribution 2022 : 5.30 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans : 5,26%
 TRI à 5 ans : 3.72%**
 TRI à 10 ans : -%**
 Taux d'endettement : NC


 Valeur de réalisation : 187.79 € / part
 Valeur de reconstitution : 218.90 € / part
 Prix de souscription : 210.00 € / part
 Prix de retrait : 184.80 € / part
 Valeur IFI 2023 : NC


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.


1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2022, la SCPI COEUR DE VILLE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 10.92 euros par part. Le rendement brut a été de 5.30% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 210.00 euros, en augmentation de 1,9% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 210.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 218.90 €. La décote est de -4,1 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 184.80 € par part.

yomoni



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Patrimoine de COEUR DE VILLE



 Type d'actifs : Commerces
 Zone principale : Province
 Nombre d'immeubles : 26
 Surface totale : 11174m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 28
 Taux d'occupation : 93.96 %


 Valeur du patrimoine : / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).



1. Composition du patrimoine


COEUR DE VILLE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- commerces à 96.23 %
- santé à 3.77 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 3.90 %
- Province à 96.10 %

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Patrimoine de COEUR DE VILLE, pourcentage d'actifs















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation).

En euro par part







Souscription et frais de COEUR DE VILLE



 Souscription minimum: 2030 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 11.06 % (moyenne du marché : 10,10%)
 Frais de gestion TTC : 9.57 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 11,51%)


Pour investir dans COEUR DE VILLE, le ticket minimum est de 2030 €.
Les frais de souscription sont de 11.06 % TTC (moyenne du marché : 10,10%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 9.57 % TTC (moyenne du marché : 11,51%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion SOGENIAL IMMOBILIER



 SOGENIAL IMMOBILIER
 Création : 2012
 Agrément AMF : GP-12000026
 Encours global : 40 M
 Nombre de fonds : 6


SOGENIAL IMMOBILIER (SOCIETE DE GESTION PATRIMONIALE EN IMMOBILIER) est une filiale du Groupe Gérard Auffray, collecteur et gestionnaire d'épargne depuis 1981. La société a développé 7 SCPI différentes, tout en étant pionnier sur les SCPI à capital variable.


Autres fonds de SOGENIAL IMMOBILIER


SCPI :
- SCPI COEUR DE REGIONS

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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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