Le magazine qui donne le pouvoir à votre épargne
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| Score 16,1 / 20 |
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| Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI. | ||
Cœur de régions est une SCPI qui monte en puissance de façon cohérente. En 2022, elle s'est placée parmi les plus rentables du marché.
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | RENDEMENT |
| Taux de distribution* (2022) |
6.40% *
▼ -0,03 pts vs 2021 |
| Dividende par part 2022 |
41.50 €
▲ + 1,24% |
| Risque d'investissement : | 3 / 7 |
| Prix d'une part : | 659.00 € |
| Valeur du patrimoine / part (31/12/2022) décote à l'achat |
NC |
| Souscription minimum : | 2500 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Bureaux ✓ Ets de santé ✓ Locaux d'activité ✓ Commerces |
| Zones géographiques |
Région parisienne Régions de France |
| Label ISR immobilier | NON |
| Disponible en assurance-vie / PER |
Non |
| Distribution brute annuelle moyenne sur 4 ans |
5,32% ** |
*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Une stratégie claire en régions
- Une montée en puissance progressive et qui semble bien maîtrisée
- Un taux de distribution parmi les meilleurs du marché depuis 2019
- Des frais de souscription un peu chers
Documents sources des informations :
Créée en 2018 par Sogénial Immobilier, Coeur de Régions a pour objectif d'investir dans un patrimoine diversifié, notamment en immobilier d'entreprises (commerces, bureaux, activités).
La SCPI Coeur de Régions a ainsi pour projet d'investir dans les régions françaises en privilégiant principalement des actifs présentant un objectif de rendement stabilisé et un bon potentiel de valorisation à long terme.
Dès le départ, la SCPI s'était donné pour but de distribuer plus de 6% de rendement annuel. Cet objectif est atteint depuis 2019, ce qui en a fait l'une des plus rentables du marché sur les 4 dernières années. Les investisseurs doivent toutefois bien noter que pour cette SCPI comme pour les autres, les performances du passé ne viennent pas garantir que ce niveau de rendement sera atteint dans le futur.
Fin 2022, la SCPI Coeur de Régions détient 48 immeubles en patrimoine et affiche un bon taux d'occupation (plus de 96%). Elle a profité de l'année pour faire croître le nombre de biens en portefeuille et s'est renforcée sur les actifs de bureaux (45% du patrimoine). Le reste est investi dans des commerces et des locaux d'activité.
Environ 25% des biens sont situés en région parisienne, et 75% en province.
Coeur de Régions démontre jusqu'à maintenant une montée en puissance cohérente, le niveau de rendement indiquant qu'il existe un bon équilibre entre les fonds collectés et les investissements réalisés.
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***
COEUR DE REGIONS est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par SOGENIAL IMMOBILIER.
Créée en 2018, COEUR DE REGIONS totalise5 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 194.2 million(s) d'euros.
Avec 294 788 parts émises et 4 284 souscripteurs (nombre d'associés), COEUR DE REGIONS a une souscription moyenne de 68,8 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 45,8 million(s) d'euros.
1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
1. Performances, historique et prix des parts
Pour l'année 2022, la SCPI COEUR DE REGIONS a distribué à ses souscripteurs un dividende de 41.50 euros par part. Le rendement brut a été de 6.40% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 659.00 euros, en augmentation de 3,3% par rapport à l'année précédente.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
2. Valeurs internes
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 659.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 691.75 €. La décote est de -4,7 %.
Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 579.92 € par part.
1. Composition du patrimoine
COEUR DE REGIONS dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 45.70 %
- locaux d'activité à 32.60 %
- commerces à 21.70 %
- santé à 3.00 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 25.00 %
- Province à 75.00 %
2. Evolution de la valeur du patrimoine
Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation).
Pour investir dans COEUR DE REGIONS, le ticket minimum est de 2500 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 10,10%).
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 11,51%).
Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
SOGENIAL IMMOBILIER (SOCIETE DE GESTION PATRIMONIALE EN IMMOBILIER) est une filiale du Groupe Gérard Auffray, collecteur et gestionnaire d'épargne depuis 1981. La société a développé 7 SCPI différentes, tout en étant pionnier sur les SCPI à capital variable.
SCPI :
- SCPI COEUR DE VILLE
28/04/2022 : Coeur de Régions achète 5300 m2 de locaux d'activité neufs à Roanne
L'actif est loué depuis janvier 2022 sous un bail de 10 ans ferme à l'antenne française de Multi Color Corporation, fournisseur mondial de solutions d'étiquetage premium pour les bouteilles de vins et spiritueux. Cette société est cotée au NASDAQ.
01/12/2021 : Sogenial Immobilier achète 1700 m2 de bureaux à Ajaccio pour la SCPI Coeur de Régions
L'immeuble, qui est neuf, compte 1704 m2 de bureaux et 63 places de parking. Il a été livré en juin 2021 et est situé en Corse du Sud, dans la zone du Mezzavia. Selon la société de gestion, cet emplacement lui garantit une visibilité optimale.
Les bureaux ont été entièrement loués à Pôle Emploi dans le cadre d'un bail de 9 ans ferme.
Les caractéristiques du bâtiment lui permettront éventuellement d'être surélevé ultérieurement et divisé facilement.
***Avertissement sur l'investissement en SCPI
L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
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