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COEUR DE REGIONS : notre avis sur la SCPI

Par la rédaction, mise à jour le 26/02/2024

Cœur de régions est une SCPI qui monte en puissance de façon cohérente. En 2023, elle s'est placée parmi les plus rentables du marché.



Score 15,5 / 20

Atouts de COEUR DE REGIONS

- Une stratégie claire en régions
- Une montée en puissance progressive et qui semble bien maîtrisée
- Un taux de distribution parmi les meilleurs du marché depuis 2019

Points faibles :

- Des frais de souscription un peu chers
- Un délai d'entrée en jouissance un peu long

COEUR DE REGIONS : avis et analyse complète


Créée en 2018 par Sogénial Immobilier, Coeur de Régions a pour objectif d'investir dans un patrimoine diversifié, notamment en immobilier d'entreprises (commerces, bureaux, activités).

La SCPI Coeur de Régions a ainsi pour projet d'investir dans les régions françaises en privilégiant principalement des actifs présentant un objectif de rendement stabilisé et un bon potentiel de valorisation à long terme.

Dès le départ, la SCPI s'était donnée pour but de distribuer plus de 6% de rendement annuel. Cet objectif est atteint depuis 2019, ce qui en a fait l'une des plus rentables du marché sur les 4 dernières années. Les investisseurs doivent toutefois bien noter que pour cette SCPI comme pour les autres, les performances du passé ne viennent pas garantir que ce niveau de rendement sera atteint dans le futur.

La structure du patrimoine est plutôt équilibrée, avec environ la moitié d'immeubles de bureaux, le reste étant réparti équitablement entre des locaux d'activités (21.11%) et des commerces (24.17%). Cette répartition démontre une stratégie de diversification sectorielle.

Enfin, en termes de localisation du patrimoine, 81.4% sont situés en régions et 18.6% en Île-de-France.

Résultats 2023

Fin 2023, la SCPI Coeur de Régions détient 73 immeubles dans son patrimoine, continuant ainsi sa croissance en nombre de biens. Le taux d'occupation financier est excellent, à 98.44%, en progression par rapport à mi-2023. Ceci traduit une gestion efficace des actifs et une bonne attractivité de ses biens.

Le dividende a légèrement diminué par rapport à 2022, passant de 41,50 euros par part à 40,86 euros. Le taux de distribution a également connu une baisse mineure, de 6.40% à 6.20%. Malgré cela, ces résultats restent nettement au-dessus de la moyenne du marché et la SCPI conserve une bonne lancée.

Le prix de part a progressé durant l'année, passant 664€ contre 659€ en 2022, loin d'une tendance baissière qu'on a pu observer pour certaines SCPI. La valeur du patrimoine au 31/12/2023 n'est toutefois pas connue. La capitalisation a également affiché une forte progression, atteignant près de 323 millions d'euros (contre 194 millions fin 2022), démontrant une attractivité significative auprès des investisseurs, notamment particuliers.

Au regard de ces résultats, la SCPI Coeur de Régions confirme son dynamisme et sa capacité à servir un rendement attrayant à ses associés, tout en affichant un taux d'occupation élevé et une croissance soutenue de son patrimoine.

Perspective 2024

La SCPI Coeur de Régions conserve de bonnes perspectives pour l'année. Le taux d'occupation est supérieur à 96%, ce qui est considéré comme très bon voire optimal. La collecte dynamique permet d'envisager de nouvelles acquisitions.

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COEUR DE REGIONS


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Présentation de COEUR DE REGIONS


Société de gestion : SOGENIAL IMMOBILIER
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2023)
6,20%*

Dividende par part 2023
40.86 €
▼ -1,54 %
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs fin 2022
664.00 € 
▲ + 0,76%
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit.
691.75 €
 
Souscription minimum : 2500 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Locaux d'activité
✓ Commerces
Zones géographiques Région parisienne
Régions de France
Label ISR immobilier NON
Délai de jouissance 1er jour du 6e mois après la souscription
% de parts en attente de retrait
Disponible en
assurance-vie / PER
NC
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

6,32% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.


Label SCPI ideal-investisseur.fr

Scores par rapport au marché - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...

Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 4ème trimestre 2023
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023




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Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.

Description de COEUR DE REGIONS



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : novembre 2018
 Capitalisation : 322.673 millions d'euros (0,38% du marché des SCPI)
 Variation en 2023 : +128,47 millions d'euros (collecte en hausse)
 Nombre d'associés : 7 329
 Nombre de parts : 485 954
 Parts en attente de retrait :



COEUR DE REGIONS est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par SOGENIAL IMMOBILIER.

Créée en 2018, COEUR DE REGIONS totalise6 années d'activité. Elle annonce 322.673 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.

Avec 485 954 parts émises et 7 329 souscripteurs (nombre d'associés), COEUR DE REGIONS a une souscription moyenne de 66,3 parts par investisseur.
En 2023, la capitalisation de la société a varié de 128,47 million(s) d'euros.

Taux de distribution de COEUR DE REGIONS : 6,20% en 2023


Pour l'année 2023, la SCPI COEUR DE REGIONS a distribué à ses souscripteurs un dividende de 40.86 euros par part. Le rendement brut a été de 6,20% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a baissé de façon importante par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 664.00 euros, en augmentation de 0,8% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %

Évolution du dividende distribué par année, en Euros

COEUR DE REGIONS en chiffres

 Valeur de réalisation : 585.24 € / part
 Valeur de reconstitution : 691.75 € / part
 Prix de souscription : 664.00 € / part
 Prix de retrait : 584.32 € / part
 Valeur IFI 2024 : En attente


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire



Distribution de dividende par part par trimestre, en €

Niveau de risque de l'investissement dans COEUR DE REGIONS


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Évolution du prix des parts de COEUR DE REGIONS


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 664.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 691.75 €. La décote est de -4.0 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 584.32 € par part.

Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée


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Analyse du patrimoine de COEUR DE REGIONS


  Choix des actifs

 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 73
 Surface totale : 162360m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 124
 Taux d'occupation financier : 98.44 %


 Valeur du patrimoine : NC



1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement


COEUR DE REGIONS dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 54.43 %
- locaux d'activité à 21.11 %
- commerces à 24.17 %

Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- Région parisienne à 18.60 %
- Régions à 81.40 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de COEUR DE REGIONS, pourcentage d'actifs

2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de COEUR DE REGIONS



Ticket d'entrée et frais

 Souscription minimum: 2500 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais réels de souscription max TTC : 12.00 %
(moyenne du marché : 6,72%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,67%)


Pour investir dans COEUR DE REGIONS, le ticket minimum est de 2500 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 6,72%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,67%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


Louvinvest

SOGENIAL IMMOBILIER (SOCIETE DE GESTION PATRIMONIALE EN IMMOBILIER) est une filiale du Groupe Gérard Auffray, collecteur et gestionnaire d'épargne depuis 1981. La société a développé 7 SCPI différentes, tout en étant pionnier sur les SCPI à capital variable.


Autres fonds de SOGENIAL IMMOBILIER


SCPI :
- SCPI COEUR DE VILLE
- SCPI COEUR D'AVENIR
- SCPI COEUR D'EUROPE



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Actualités de COEUR DE REGIONS et de la société de gestion SOGENIAL IMMOBILIER


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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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