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SCPI COEUR DE REGIONS : avis, frais, rendement

Gérée par SOGENIAL IMMOBILIER

Fiche mise à jour le 22/03/2022

Score
15,3 / 20
Label SCPI 2023 ideal-investisseur.fr

Cœur de région est SCPI récente mais qui monte en puissance de façon cohérente. En 2021, elle s'est placée parmi les plus rentables du marché.

L'essentiel sur COEUR DE REGIONS



Société de gestion : SOGENIAL IMMOBILIER
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2021) / DVM 6.43% / 6.43%*
▲ + 0,13 pts vs 2020
Risque d'investissement : 3 / 7
Souscription minimum : 2500 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Ets de santé
✓ Commerces
Zones géographiques Région parisienne
Régions de France
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Non
Performance moyenne
sur 4 ans

5,05% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Une stratégie claire en régions
- Une montée en puissance progressive et qui semble bien maîtrisée
- Un taux de distribution 2020 et 2021 parmi les meilleurs du marché

Points faibles

- Des frais de souscription un peu chers




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Présentation de COEUR DE REGIONS


Créée en 2018 par Sogénial Immobilier, Coeur de Régions a pour objectif d'investir dans un patrimoine diversifié, notamment en immobilier d'entreprises (commerces, bureaux, activités).

La SCPI Coeur de Régions a pour projet d'investir dans les régions françaises en privilégiant principalement des actifs présentant un objectif de rendement stabilisé et de valorisation à long terme.

Dès le départ, la SCPI s'était donné pour objectif de distribuer plus de 6% de rendement annuel. Cet objectif avait été atteint en 2019, et a également été dépassé en 2020 et 2021, ce qui en a fait l'une des plus rentables du marché. Les investisseurs doivent toutefois bien noter que pour cette SCPI comme pour les autres, les performances du passé ne viennent pas garantir que ce niveau de rendement sera atteint dans le futur.

Fin 2021, la SCPI Coeur de Région avait 29 immeubles en patrimoine, et un bon taux d'occupation (plus de 92%). Bien que jeune, elle semble monter en puissance de façon cohérente, le rendement distribué indiquant qu'il existe un bon équilibre entre les fonds collectés et les investissements réalisés.

Elle détient un patrimoine diversifié entre bureaux, commerces et d'autres résidences gérées, respectant là encore ses objectifs initiaux. Un peu moins d'un quart de ces biens sont situés en région parisienne, le reste se situe en province.

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Niveau de risque de COEUR DE REGIONS


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***

Caractéristiques de COEUR DE REGIONS



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 2018
 Capitalisation* : 73.6 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 1 660
 Nombre de parts* : 113 529
 Collecte nette * : 45,8 millions d'euros
 *Données 2021


COEUR DE REGIONS est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par SOGENIAL IMMOBILIER.

Créée en 2018, COEUR DE REGIONS totalise5 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 73.6 million(s) d'euros.

Avec 113 529 parts émises et 1 660  souscripteurs (nombre d'associés), COEUR DE REGIONS a une souscription moyenne de 68,4  parts par investisseur.
En 2021, la société a collecté 45,8 million(s) d'euros.

Données financières sur COEUR DE REGIONS



 Dividende par part 2021 : 40.99 €*
 Taux de distribution 2021 : 6.43 %
 Taux de distribution moyen sur 4 ans** : 5,05%
 Valeur de reconstitution : 685.31 € / part
 Valeur de réalisation : 584.57 € / part
 Prix de souscription : 648.50 € / part
 Prix de retrait : 570.68 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2021, la SCPI COEUR DE REGIONS a distribué à ses souscripteurs un dividende de 40.99 euros par part. Le rendement brut a été de 6.43% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 648.50 euros, en augmentation de 2,8% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 648.50 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 685.31 €. La décote est de -5,4 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 570.68 € par part.

yomoni



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Patrimoine de COEUR DE REGIONS



 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : -
 Nombre d'immeubles : 29
 Taux d'occupation : 92.10 %


COEUR DE REGIONS dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 35.40 %
- commerces à 23.20 %
- santé à 3.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 23.00 %
- Province à 77.00 %

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Patrimoine de COEUR DE REGIONS, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de COEUR DE REGIONS



 Souscription minimum: 2500 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 12.00 %
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans COEUR DE REGIONS, le ticket minimum est de 2500 € . Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion SOGENIAL IMMOBILIER



 SOGENIAL IMMOBILIER
 Création : 2012
 Agrément AMF : GP-12000026
 Encours global : 40 M
 Nombre de fonds : 6


SOGENIAL IMMOBILIER (SOCIETE DE GESTION PATRIMONIALE EN IMMOBILIER) est une filiale du Groupe Gérard Auffray, collecteur et gestionnaire d'épargne depuis 1981. La société a développé 7 SCPI différentes, tout en étant pionnier sur les SCPI à capital variable.


Autres fonds de SOGENIAL IMMOBILIER


SCPI :
- SCPI COEUR DE VILLE

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Dernières actualités de COEUR DE REGIONS


28/04/2022 : Coeur de Régions achète 5300 m2 de locaux d'activité neufs à Roanne
L'actif est loué depuis janvier 2022 sous un bail de 10 ans ferme à l'antenne française de Multi Color Corporation, fournisseur mondial de solutions d'étiquetage premium pour les bouteilles de vins et spiritueux. Cette société est cotée au NASDAQ.


01/12/2021 : Sogenial Immobilier achète 1700 m2 de bureaux à Ajaccio pour la SCPI Coeur de Régions
L'immeuble, qui est neuf, compte 1704 m2 de bureaux et 63 places de parking. Il a été livré en juin 2021 et est situé en Corse du Sud, dans la zone du Mezzavia. Selon la société de gestion, cet emplacement lui garantit une visibilité optimale.
Les bureaux ont été entièrement loués à Pôle Emploi dans le cadre d'un bail de 9 ans ferme.
Les caractéristiques du bâtiment lui permettront éventuellement d'être surélevé ultérieurement et divisé facilement.





***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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