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SCPI COEUR DE REGIONS : avis, frais, rendement

Gérée par SOGENIAL IMMOBILIER

Fiche mise à jour le 19/03/2023

Score
16,1 / 20
Label SCPI 2023 ideal-investisseur.fr
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Cœur de régions est une SCPI qui monte en puissance de façon cohérente. En 2022, elle s'est placée parmi les plus rentables du marché.

L'essentiel sur COEUR DE REGIONS



Société de gestion : SOGENIAL IMMOBILIER
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022) 6.40% *
▼ -0,03 pts vs 2021
Dividende par part 2022 41.50 €
▲ + 1,24%
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part : 659.00 € 
Valeur du patrimoine / part (31/12/2022)
décote à l'achat
NC
Souscription minimum : 2500 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Ets de santé
✓ Locaux d'activité
✓ Commerces
Zones géographiques Région parisienne
Régions de France
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Non
Distribution brute annuelle
moyenne sur 4 ans

5,32% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Une stratégie claire en régions
- Une montée en puissance progressive et qui semble bien maîtrisée
- Un taux de distribution parmi les meilleurs du marché depuis 2019

Points faibles

- Des frais de souscription un peu chers


Documents sources des informations :





Annonce

Présentation de COEUR DE REGIONS


Créée en 2018 par Sogénial Immobilier, Coeur de Régions a pour objectif d'investir dans un patrimoine diversifié, notamment en immobilier d'entreprises (commerces, bureaux, activités).

La SCPI Coeur de Régions a ainsi pour projet d'investir dans les régions françaises en privilégiant principalement des actifs présentant un objectif de rendement stabilisé et un bon potentiel de valorisation à long terme.

Dès le départ, la SCPI s'était donné pour but de distribuer plus de 6% de rendement annuel. Cet objectif est atteint depuis 2019, ce qui en a fait l'une des plus rentables du marché sur les 4 dernières années. Les investisseurs doivent toutefois bien noter que pour cette SCPI comme pour les autres, les performances du passé ne viennent pas garantir que ce niveau de rendement sera atteint dans le futur.

Fin 2022, la SCPI Coeur de Régions détient 48 immeubles en patrimoine et affiche un bon taux d'occupation (plus de 96%). Elle a profité de l'année pour faire croître le nombre de biens en portefeuille et s'est renforcée sur les actifs de bureaux (45% du patrimoine). Le reste est investi dans des commerces et des locaux d'activité.
Environ 25% des biens sont situés en région parisienne, et 75% en province.

Coeur de Régions démontre jusqu'à maintenant une montée en puissance cohérente, le niveau de rendement indiquant qu'il existe un bon équilibre entre les fonds collectés et les investissements réalisés.

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Niveau de risque de COEUR DE REGIONS


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Caractéristiques de COEUR DE REGIONS



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : novembre 2018
 Capitalisation* : 194.2 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 4 284
 Nombre de parts* : 294 788
 Collecte 2022 : 45,8 millions d'euros
 *Données 2022


COEUR DE REGIONS est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par SOGENIAL IMMOBILIER.

Créée en 2018, COEUR DE REGIONS totalise5 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 194.2 million(s) d'euros.

Avec 294 788 parts émises et 4 284 souscripteurs (nombre d'associés), COEUR DE REGIONS a une souscription moyenne de 68,8 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 45,8 million(s) d'euros.

Données financières sur COEUR DE REGIONS



 Dividende 1T 2023 (janvier - mars) : *   ▼ -10,38 % vs moy 2022
 Dividende par part 2022 : 41.50 €*
 Taux de distribution 2022 : 6.40 %
 Taux de distribution moyen sur 4 ans : 5,32%
 Taux d'endettement : NC


 Valeur de réalisation : 585.24 € / part
 Valeur de reconstitution : 691.75 € / part
 Prix de souscription : 659.00 € / part
 Prix de retrait : 579.92 € / part
 Valeur IFI 2023 : NC


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).

1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2022, la SCPI COEUR DE REGIONS a distribué à ses souscripteurs un dividende de 41.50 euros par part. Le rendement brut a été de 6.40% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 659.00 euros, en augmentation de 3,3% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 659.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 691.75 €. La décote est de -4,7 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 579.92 € par part.

yomoni



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Patrimoine de COEUR DE REGIONS



 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : -
 Nombre d'immeubles : 48
 Surface totale : 79081m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 82
 Taux d'occupation : 96.30 %


 Valeur du patrimoine : / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).



1. Composition du patrimoine


COEUR DE REGIONS dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 45.70 %
- locaux d'activité à 32.60 %
- commerces à 21.70 %
- santé à 3.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 25.00 %
- Province à 75.00 %

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Patrimoine de COEUR DE REGIONS, pourcentage d'actifs















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation).

En euro par part







Souscription et frais de COEUR DE REGIONS



 Souscription minimum: 2500 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 12.00 % (moyenne du marché : 10,10%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 11,51%)


Pour investir dans COEUR DE REGIONS, le ticket minimum est de 2500 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 10,10%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 11,51%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion SOGENIAL IMMOBILIER



 SOGENIAL IMMOBILIER
 Création : 2012
 Agrément AMF : GP-12000026
 Encours global : 40 M
 Nombre de fonds : 6


SOGENIAL IMMOBILIER (SOCIETE DE GESTION PATRIMONIALE EN IMMOBILIER) est une filiale du Groupe Gérard Auffray, collecteur et gestionnaire d'épargne depuis 1981. La société a développé 7 SCPI différentes, tout en étant pionnier sur les SCPI à capital variable.


Autres fonds de SOGENIAL IMMOBILIER


SCPI :
- SCPI COEUR DE VILLE

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Dernières actualités de COEUR DE REGIONS


28/04/2022 : Coeur de Régions achète 5300 m2 de locaux d'activité neufs à Roanne
L'actif est loué depuis janvier 2022 sous un bail de 10 ans ferme à l'antenne française de Multi Color Corporation, fournisseur mondial de solutions d'étiquetage premium pour les bouteilles de vins et spiritueux. Cette société est cotée au NASDAQ.


01/12/2021 : Sogenial Immobilier achète 1700 m2 de bureaux à Ajaccio pour la SCPI Coeur de Régions
L'immeuble, qui est neuf, compte 1704 m2 de bureaux et 63 places de parking. Il a été livré en juin 2021 et est situé en Corse du Sud, dans la zone du Mezzavia. Selon la société de gestion, cet emplacement lui garantit une visibilité optimale.
Les bureaux ont été entièrement loués à Pôle Emploi dans le cadre d'un bail de 9 ans ferme.
Les caractéristiques du bâtiment lui permettront éventuellement d'être surélevé ultérieurement et divisé facilement.





***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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