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EPARGNE PIERRE EUROPE : notre avis sur la SCPI

Par la rédaction, mise à jour le 20/02/2024

Épargne Pierre Europe a réalisé un très bon démarrage pour sa première année en 2023.


Score Idéal Investisseur :

Atouts de EPARGNE PIERRE EUROPE

- Une stratégie d'investissement dans les grandes villes Européennes
- Une belle collecte
- Un premier taux de distribution supérieur au marché en 2023 (non garanti pour les années suivantes)

Points faibles :

- Une SCPI très récente
- Des frais au-dessus de la moyenne
- Délai d'entrée en jouissance de 6 mois

EPARGNE PIERRE EUROPE : avis et analyse complète


Lancée en novembre 2022 par la société de gestion Atland Voisin, Épargne Pierre Europe a pour objectif d'investir dans des immeubles en Europe. La SCPI n'est pas focalisée sur un type d'actifs particuliers, ainsi ses acquisitions peuvent porter sur des bureaux, des commerces ou tout autre type d'immeuble. Son prisme de sélection et surtout porté par la zone géographique : Epargne Pierre Europe vise des villes intermédiaires de la zone euro, qui font preuve d'un certain dynamisme et de rendements qu'Atland considère comme « porteurs ». La SCPI a obtenu le label ISR immobilier en mars 2023.

La SCPI a connu une première année de fonctionnement positive en 2023. La récente SCPI d'Atland Voisin a réussi à équilibrer le rythme de ses acquisitions et sa collecte. En fin d'année 2023, son capital était constitué de 75 millions d'euros, ce qui souligne une collecte importante. Au cours de cette année complète de fonctionnement, elle a ainsi acquis 7 immeubles situés en Espagne et aux Pays-Bas, acquis sans avoir recours au crédit. Début 2024, le taux d'occupation financier était optimal à 100 %.

La SCPI Epargne Pierre Europe est accessible aux investisseurs à partir d'un premier investissement de 6000€. Le prix d'une part était de 200 € début 2024, avec un prix de retraite de 180 €.

Résultats 2023

Epargne Pierre Europe affiche un taux de distribution de 6,26% pour sa première année, soit un taux supérieur à 6% conformément aux projections que la société de gestion avait effectués en cours d'année. Ce niveau est nettement au-dessus de la moyenne du marché. Toutefois, il ne garantit pas que les prochaines années seront similaires, le rendement des SCPI n'étant pas garanti.

Perspectives 2024

Avec une telle collecte et encore peu d'immeubles, il est probable que la SCPI ait une trésorerie conséquente à investir. Elle devrait ainsi pouvoir rapidement faire de nouvelles acquisitions. Signalons qu'elle reste en phase de constitution de son patrimoine, moment durant lequel il est nécessaire de réussir à équilibrer les montants collectés avec les investissements afin de ne pas dégrader le rendement. En tout cas, pour le moment, tous les signaux sont au vert pour réaliser une année 2024 dans la lignée de 2023.

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EPARGNE PIERRE EUROPE


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Présentation de EPARGNE PIERRE EUROPE


Société de gestion : VOISIN SAS
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2023)

Taux moyen ASPIM 2023 : 4,52%
Taux médian 2023 : 4,80%
6,26%*

Dividende par part 2023
Variation vs n-1
12.52 €
▲ + inf%
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs fin 2022
200.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit.
202.66 €
  ▼ -0,70 %
À l'achat : Décote (-1.3%)
Souscription minimum : 6000 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Locaux d'activité
✓ Commerces
Zones géographiques Europe
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Délai de jouissance 6 mois
% de parts en attente de retrait 0%
Disponible en
assurance-vie / PER
NC

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...

Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : NC

Bulletin 4ème trimestre 2023
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023
Bulletin 4ème trimestre 2022



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Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.

Description de EPARGNE PIERRE EUROPE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : novembre 2022
 Capitalisation : 75 millions d'euros (0,09% du marché des SCPI)
 Variation en 2023 : +60,4 millions d'euros
 Nombre d'associés : 2 133
 Nombre de parts : 378 745
 Parts en attente de retrait : 0%



EPARGNE PIERRE EUROPE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par VOISIN SAS.

Créée en 2022, EPARGNE PIERRE EUROPE totalise2 années d'activité. Elle annonce 75 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.

Avec 378 745 parts émises et 2 133 souscripteurs (nombre d'associés), EPARGNE PIERRE EUROPE a une souscription moyenne de 177,6 parts par investisseur.
En 2023, la capitalisation de la société a varié de 60,4 million(s) d'euros.

Taux de distribution de EPARGNE PIERRE EUROPE : 6,26% en 2023


Pour l'année 2023, la SCPI EPARGNE PIERRE EUROPE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 12.52 euros par part. Le rendement brut a été de 6,26% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a beaucoup augmenté si l'on considère l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 200.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %

Évolution du dividende distribué par année, en Euros

EPARGNE PIERRE EUROPE en chiffres

 Valeur de réalisation : 173.02 € / part
 Valeur de reconstitution : 202.66 € / part
 Prix de souscription : 200.00 € / part
 Prix de retrait : 180.00 € / part
 Valeur IFI 2024 : En attente


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire



Distribution de dividende par part par trimestre, en €

Niveau de risque de l'investissement dans EPARGNE PIERRE EUROPE


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Évolution du prix des parts de EPARGNE PIERRE EUROPE


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 200.00 € reste globalement conforme à la valeur du patrimoine, la valeur de reconstitution étant de 202.66 €.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 180.00 € par part.

Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée


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Analyse du patrimoine de EPARGNE PIERRE EUROPE


  Choix des actifs

 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : Europe
 Nombre d'immeubles : 7
 Surface totale : NC
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 10
 Taux d'occupation financier : 100 %

 Durée moy. résiduelle des baux (WALB) : 4.5 ans


 Valeur du patrimoine : 202.66 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).




1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement


EPARGNE PIERRE EUROPE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 47.91 %
- locaux d'activité à 15.66 %
- commerces à 36.43 %

Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- Europe à 100.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de EPARGNE PIERRE EUROPE, pourcentage d'actifs

2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de EPARGNE PIERRE EUROPE



Ticket d'entrée et frais

 Souscription minimum: 6000 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais réels de souscription max TTC : 12.00 %
(moyenne du marché : 6,70%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,74%)


Pour investir dans EPARGNE PIERRE EUROPE, le ticket minimum est de 6000 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 6,70%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,74%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


Louvinvest

VOISIN est une société de gestion de portefeuille, filiale du groupe Foncière ATLAND, société d’investissement immobilier cotée spécialisée en immobilier d’entreprise. Acteur pionnier en la matière, avec la création d’IMMO PLACEMENT dès 1968, le métier de VOISIN consiste à structurer et commercialiser des placements immobiliers de long terme auprès des investisseurs particuliers et institutionnels.
La société exerce tous les métiers de l'immobilier : de la promotion et la transaction depuis 1947, elle s'est progressivement diversifiée vers l'administration de biens et la gestion locative, puis la gestion de SCPI et de SCI patrimoniales.


Autres fonds de VOISIN SAS


SCPI :
- SCPI IMMO PLACEMENT
- SCPI EPARGNE PIERRE
- SCPI FONCIERE REMUSAT



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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.



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Commentaires (2)

Mais dites donc, ces chiffres ont de quoi faire tourner la tête ! Cette SCPI Épargne Pierre Europe, ça a l'air d'être une petite pépite, non ? Je verrais bien de mettre un peu d'argent de côté pour me lancer.

Un rendement potentiel de 5 à 5.50%, ça peut constituer un placement rentable sur le long terme. Je vais me pencher davantage sur cette SCPI, la diversification des investissements. J'aimerais avoir plus d'informations sur les frais de gestion. Sont-ils alignés avec ceux que l'on trouve généralement dans le marché des SCPI ?



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