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SCPI EPARGNE PIERRE EUROPE : avis, frais, rendement

Gérée par VOISIN SAS

Fiche mise à jour le 11/05/2023

NOUVELLE SCPI
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Épargne Pierre Europe, une des SCPI les plus récentes du marché, a pour objectif d'investir dans des immeubles en Europe.

L'essentiel sur EPARGNE PIERRE EUROPE



Société de gestion : VOISIN SAS
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022) NOUVEAU
Dividende par part 2022 0.00 €
Dividende par part
1er trimestre 2023
2.50 €
Perspective pour 2023 (dividende) Hausse
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part : 200.00 € 
Valeur du patrimoine / part (31/12/2022)
décote à l'achat
NC
Souscription minimum : 6000 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Locaux d'activité
✓ Commerces
Zones géographiques Europe
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Disponible en
assurance-vie / PER
Non

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Une stratégie d'investissement dans les grandes villes Européennes
- Une belle collecte en 2022 avec seulement 1 mois d'activité, pour 2 investissements
- Première distribution sur le 1er trimestre 2023, moins de 6 mois après son lancement

Points faibles

- Une SCPI très récente
- Des frais au-dessus de la moyenne


Documents sources des informations :
Bulletin 1er trimestre 2023
Bulletin 4ème trimestre 2022





Annonce

Présentation de EPARGNE PIERRE EUROPE


Épargne Pierre Europe est l'une des SCPI les plus récentes du marché. Lancée en novembre 2022 par la société de gestion Atland Voisin, elle a pour objectif d'investir dans des immeubles en Europe. La SCPI n'est pas focalisée sur un type d'actifs particuliers, ainsi ses acquisitions peuvent porter sur des bureaux, des commerces ou tout autre type d'immeuble. Son prisme de sélection et surtout porté par la zone géographique : Epargne Pierre Europe vise des villes intermédiaires de la zone euro, qui font preuve d'un certain dynamisme et de rendements qu Atland considère comme « porteurs ».

En fin d'année 2022, un mois après son lancement, la SCPI avait déjà collecté 15 millions d'euros auprès de 600 investisseurs. Elle avait également acquis deux immeubles situés en Espagne et aux Pays-Bas. Mais la SCPI Epargne Pierre Europe est en phase de constitution de son capital. Elle n'a pas distribué de dividende en 2022, ce qui est bien normal puisqu'elle était en démarrage. L'enjeu pour elle va désormais être de constituer son patrimoine en équilibrant le rythme de ses acquisitions et sa collecte.

La SCPI Epargne Pierre Europe est accessible aux investisseurs à partir d'un premier investissement de 6000 €. Le prix d'une part était de 200 € au printemps 2023, avec un prix de retraite de 180 €. Un premier bilan pourra être tiré à la fin de l'année 2023, car la SCPI devrait à ce moment réalisé une année pleine, distribué ses premiers dividendes et investi dans des immeubles.
Épargne Pierre Europe affiche toutefois un objectif de rendement, non garanti, de 5 à 5,50%. L'avenir dira si elle atteint cet objectif.

Épargne Pierre Europe et labellisé ISR, ce qui signifie qu'elle porte une attention particulière à la qualité des biens immobiliers qu'elle achète en veillant notamment à ce que leurs performances énergétiques soient bonnes ou que des travaux puissent être lancés afin de les rendre optimales.

La SCPI a obtenu le label ISR immobilier en mars 2023.

Perspectives 2023
La publication du premier bulletin d'information trimestriel laisse présager une année positive pour Epargne Pierre Europe. La SCPI a ainsi pu effectuer sa première distribution auprès de ses investisseurs, avec 2,50€ bruts par part moins de 6 mois après son lancement. Selon les projections de la société de gestion, elle devrait être en mesure d'atteindre un taux de distribution brut de 6% cette année (sans garantie et uniquement basé sur ses propres estimations). Elle a également investi dans un 3ème actif espagnol, un entrepôt intégralement loué à Dia. Néanmoins il faut garder à l'esprit qu'il s'agit du démarrage, et que la SCPI devra poursuivre dans cette voie ces prochains mois pour confirmer.



Distribution de dividende par part, en €







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Niveau de risque de EPARGNE PIERRE EUROPE


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Caractéristiques de EPARGNE PIERRE EUROPE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : novembre 2022
 Capitalisation* : 15.2 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 597
 Nombre de parts* : 80 287
 Collecte 2022 : 15.2 millions d'euros
 *Données 2022


EPARGNE PIERRE EUROPE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par VOISIN SAS.

Créée en 2022, EPARGNE PIERRE EUROPE totalise1 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 15.2 million(s) d'euros.

Avec 80 287 parts émises et 597 souscripteurs (nombre d'associés), EPARGNE PIERRE EUROPE a une souscription moyenne de 134,5 parts par investisseur.

Données financières sur EPARGNE PIERRE EUROPE



 Dividende 1T 2023 (janvier - mars) : 2.50 €*   ▲ + 2,50% vs moy 2022
 Dividende par part 2022 : 0 €*
 Taux de distribution 2022 : 0 %
 Taux d'endettement : NC


 Valeur de réalisation : NC
 Valeur de reconstitution : NC
 Prix de souscription : 200.00 € / part
 Prix de retrait : 180 € / part
 Valeur IFI 2023 : NC


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances, historique et prix des parts

2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. La valeur de reconstitution n'est ici pas encore connue.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 180 € par part.





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Patrimoine de EPARGNE PIERRE EUROPE



 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : Europe
 Nombre d'immeubles : 3
 Surface totale : NC
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 3
 Taux d'occupation : 100 %


 Valeur du patrimoine : / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).



1. Composition du patrimoine


EPARGNE PIERRE EUROPE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 50.00 %
- locaux d'activité à 12.00 %
- commerces à 38.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Europe à 100.00 %

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Patrimoine de EPARGNE PIERRE EUROPE, pourcentage d'actifs















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation).

En euro par part







Souscription et frais de EPARGNE PIERRE EUROPE



 Souscription minimum: 6000 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 12.00 % (moyenne du marché : 10,10%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 11,51%)


Pour investir dans EPARGNE PIERRE EUROPE, le ticket minimum est de 6000 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 10,10%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 11,51%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion VOISIN SAS



 VOISIN SAS
 Création : 2014
 Agrément AMF : GP.14000026
 Encours global : 615 M
 Nombre de fonds : 5


VOISIN est une société de gestion de portefeuille, filiale du groupe Foncière ATLAND, société d’investissement immobilier cotée spécialisée en immobilier d’entreprise. Acteur pionnier en la matière, avec la création d’IMMO PLACEMENT dès 1968, le métier de VOISIN consiste à structurer et commercialiser des placements immobiliers de long terme auprès des investisseurs particuliers et institutionnels.
La société exerce tous les métiers de l'immobilier : de la promotion et la transaction depuis 1947, elle s'est progressivement diversifiée vers l'administration de biens et la gestion locative, puis la gestion de SCPI et de SCI patrimoniales.


Autres fonds de VOISIN SAS


SCPI :
- SCPI FONCIERE REMUSAT
- SCPI IMMO PLACEMENT
- SCPI EPARGNE PIERRE

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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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