SCPI IMMO PLACEMENT : notre avis Par la rédaction, mise à jour le 29/04/2024 Notre avis : Immo Placement est une SCPI d'envergure qui affiche une grande stabilité depuis plusieurs années, et un taux de distribution de 5,61% en 2023. Les + : - Forte capitalisation - Une belle diversification du patrimoine - Rendement supérieur à la moyenne du marché (non garanti dans le futur) - Des frais de gestion raisonnables Les - : - Délai d'entrée en jouissance long Sommaire Analyse Synthèse Performances Prix des parts Patrimoine Frais / Souscription Actualités Retour Réservé aux inscrits Créée en 1968, Immo Placement est une SCPI régionale dont le patrimoine est surtout localisé dans l'Est de la France. Elle possède plus de 260 immeubles et connaît une orientation prédominante sur les bureaux (50%). Ces derniers mois, elle a néanmoins nettement augmenté sa part de commerces (40.65%) et de locaux d'activités (3.90%). Après avoir absorbé les SCPI Dauphipierre, Eiram en 2014 et Immauvergne en 2022, la SCPI Immo Placement forme un ensemble qui représente plus de 307 millions d'euros de capitalisation fin 2023. Immo Placement est une SCPI à capital fixe. En dehors des augmentations de capital, les parts ne peuvent être achetées que sur le marché secondaire auprès d'investisseurs vendeurs. Leur prix peut donc varier très fréquemment, en fonction de l'offre et de la demande. En 2023, leur prix moyen était de 885,55 euros, légèrement inférieur à celui de 2022 (889,26 euros). Résultats 2023 La SCPI Immo Placement a su maintenir une dynamique stable sur l'année 2023 malgré un contexte tendu pour certains acteurs du marché immobilier. Le dividende a augmenté à 49,92 euros (contre 48,48 euros en 2022) et le taux de distribution a également progressé à 5.61% (contre 5.54% en 2022), au-dessus de la moyenne du marché. Contrairement à de nombreuses SCPI, la valeur du patrimoine de Immo Placement a augmenté en un an, selon les expertises communiquées. La capitalisation a aussi progressé, passant de 259 millions d'euros à 307 millions d'euros. Elle a aussi attesté de sa capacité à attirer de nouveaux investisseurs. En 2023, la SCPI a enrichi son patrimoine de 51 immeubles supplémentaires, dont des locaux de santé (4.95%) et une part plus réduite d'hôtellerie (0.50%). Cette augmentation confirme l'ambition de la SCPI de poursuivre son développement. Perspectives 2024 La SCPI Immo Placement a su maintenir un taux d'occupation financier certes légèrement inférieur à mi-2023 (94.71% contre 95.92%), mais son niveau élevé atteste encore de sa solidité. Légère diminution du taux d'endettement (de 18.8% à 17.3%) est un autre facteur positif. Pour le long terme, toutefois, la baisse du prix moyen des parts est un point à surveiller. Annonce Retour au comparateur de SCPI Présentation de IMMO PLACEMENT Société de gestion : Type de SCPI : RENDEMENT Taux de distribution* (2023) Taux moyen ASPIM 2024 : 4,72% 5,61%* ▲ + 0,07 pts vs 2022 Dividende par part 2023 Variation vs n-1 49.92 ▲ + 2,97% Risque d'investissement : 4 / 7 Prix d'une part : Variation vs fin 2022 885.55 € ≈ Valeur du patrimoine / part Evol. valeur de reconstit. 989.29 € ▲ + 0,53% À l'achat : Décote (-10.5%) Souscription minimum : 889.26 € Type(s) d'actifs ✓ Bureaux ✓ Ets de santé ✓ Locaux d'activité ✓ Commerces ✓ Hôtels / tourisme Zones géographiques Région parisienneRégions de France Label ISR immobilier NON Délai de jouissance 6 mois % de parts en attente de retrait Disponible en assurance-vie / PER NC *Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. **Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais. Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement. Description de IMMO PLACEMENT Type : RENDEMENT Type de capital : Fixe Création : Juin 1968 Capitalisation : 307 millions d'euros (0,36% du marché des SCPI) Nombre d'associés : 6 538 Nombre de parts : 353 030 Parts en attente de retrait : IMMO PLACEMENT est une SCPI de type RENDEMENT à capital Fixe, c'est à dire que le nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par VOISIN SAS. Créée en 1968, IMMO PLACEMENT totalise56 années d'activité. Elle annonce 307 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.Avec 353 030 parts émises et 6 538 souscripteurs (nombre d'associés), IMMO PLACEMENT a une souscription moyenne de 54,0 parts par investisseur. Annonce Taux de distribution de IMMO PLACEMENT : 5,61% en 2023 Pour l'année 2023, la SCPI IMMO PLACEMENT a distribué à ses souscripteurs un dividende de 49.92 euros par part. Le rendement brut a été de 5,61% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a légèrement augmenté par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 885.55 euros, en baisse de -0,4% par rapport à l'année précédente. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du taux de distribution, en % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du dividende distribué par année, en Euros IMMO PLACEMENT en chiffres Dividende par part 2023 : 49.92 €* Taux de distribution 2023 : 5,61 % Taux de distribution moyen sur 5 ans : 5,54% TRI à 10 ans : 5.62%** Taux d'endettement : 17.3% Valeur de réalisation : 814.69 € / part Valeur de reconstitution : 989.29 € / part Prix de souscription : 885.55 € / part 1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part. 2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc). *Dividende brut, avant prélèvement libératoire **Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire. Annonce Niveau de risque de l'investissement dans IMMO PLACEMENT 4 / 7 Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 4 sur 7, qui est une classe de risque moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.*** Évolution du prix des parts de IMMO PLACEMENT La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 885.55 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 989.29 €. La décote est de -10.5 %. Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée Retour au comparateur de SCPI Analyse du patrimoine de IMMO PLACEMENT Choix des actifs Type d'actifs : Mixtes Zone principale : France Nombre d'immeubles : 260 Surface totale : NC Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 480 Taux d'occupation financier : 94.71 % Valeur du patrimoine : 989.29 € / part (valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition). 1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement IMMO PLACEMENT dispose d'un portefeuille d'actifs composé de : - bureaux à 50.00 %- locaux d'activité à 3.90 %- commerces à 40.65 %- santé à 4.95 %- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 0.50 % Répartition géographique des actifs de la SCPI : - Région parisienne à 8.70 %- Régions à 91.30 % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Patrimoine de IMMO PLACEMENT, pourcentage d'actifs 2. Evolution de la valeur du patrimoine Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) : Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part Souscription et frais de IMMO PLACEMENT Ticket d'entrée et frais Souscription minimum: 889.26 € Disponible en assurance-vie / PER : Non Versement du dividende : Trimestriel Frais réels de souscription max TTC : 10.80 % (moyenne du marché : 6,70%) Frais de gestion TTC : 9.60 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 7,73%) AnnoncePour investir dans IMMO PLACEMENT, le ticket minimum est de 889.26 €. Les frais de souscription sont de 10.80 % TTC (moyenne du marché : 6,70%). Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 9.60 % TTC (moyenne du marché : 7,73%). Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine. VOISIN est une société de gestion de portefeuille, filiale du groupe Foncière ATLAND, société d’investissement immobilier cotée spécialisée en immobilier d’entreprise. Acteur pionnier en la matière, avec la création d’IMMO PLACEMENT dès 1968, le métier de VOISIN consiste à structurer et commercialiser des placements immobiliers de long terme auprès des investisseurs particuliers et institutionnels. La société exerce tous les métiers de l'immobilier : de la promotion et la transaction depuis 1947, elle s'est progressivement diversifiée vers l'administration de biens et la gestion locative, puis la gestion de SCPI et de SCI patrimoniales. Autres fonds de VOISIN SAS SCPI : - SCPI EPARGNE PIERRE - SCPI FONCIERE REMUSAT - SCPI EPARGNE PIERRE EUROPE Retour au comparateur de SCPI Actualités de IMMO PLACEMENT et de la société de gestion VOISIN SAS 13/11/2023 : Immo Placement absorbe la SCPI Foncière Rémusat La société de gestion Atland Voisin a annoncé la fusion des 2 SPCI du groupe. La nouvelle entité prend le nom de Immo Placement. D'après les propos de Jean-Christophe Antoi ... ne, Président d'ATLAND Voisin, elle a de nombreux atouts : « sur le plan immobilier, un patrimoine complémentaire de grande qualité, mutualisé et diversifié avec un taux d'occupation financier d'environ 95% ; sur le plan financier, un revenu distribué 2023 qui devrait être en hausse par rapport à 2022, un taux de distribution prévisionnel 2023 autour de 5,50%, un prix de part décoté de près de 10% par rapport à sa valeur de reconstitution, et des réserves qui représentent plus de 140 jours de revenus distribués ». Lire plus ***Avertissement sur l'investissement en SCPI L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
