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SCPI RENOVALYS 7 : avis, frais, rendement

Gérée par ADVENIS

Fiche mise à jour le 06/04/2022

Score
10,0 / 20

SCPI de déficit foncier, Renovalys 7 est propriétaire de 8 immeubles. Elle achète des immeubles et y fait des travaux, visant une revalorisation à terme.

L'essentiel sur RENOVALYS 7



Société de gestion : ADVENIS
Type de SCPI : FISCALE
Taux de distribution* (2021) / DVM 0% / 0.00%*
Risque d'investissement : 6 / 7
Souscription minimum : 10000 € 
Type(s) d'actifs ✓ Logements
Zones géographiques Paris intra-muros
Régions de France
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Non

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- 7ème SCPI de la gamme Renovalys
- Possibilité d'investir indirectement dans l'immobilier ancien et de bénéficier de l'avantage fiscal lié au déficit foncier

Points faibles

- Nouvelle SCPI
- Des frais de gestion et de souscription très importants
- Un nombre d'immeubles faible
- Une répartition foncier / travaux qui implique une forte revalorisation du patrimoine à terme pour espérer récupérer le montant investi (hors fiscalité)
- Les SCPI fiscales, notamment de déficit foncier, n'ont pas démontré leur potentiel de rentabilité à long terme
- La plus-value des SCPI fiscale se calcule sur la base du prix d'acquisition hors travaux
- La liquidité des parts peut être complexe une fois la période de défiscalisation passée




Annonce

Présentation de RENOVALYS 7


Renovalys 7 est une SCPI de déficit foncier. Elle a pour objectif la constitution d'un patrimoine locatif intégrant principalement des immeubles d'habitation anciens qui vont être rénovés puis loués pendant quelques années. La SCPI vise la constitution d'un patrimoine dans les grandes métropoles régionales françaises telles que Lyon, Bordeaux, Lille, Montpellier ou Marseille.

Fin 2021, Renovalys 7 avait investi dans 17 logements répartis dans 8 immeubles, pour une superficie totale de près de 1000 m2. Ces immeubles se situent à Aix en Provence, Chartres, Lyon, Paris, Strasbourg et Toulon. Aucun n'était mis en location, puisque les premières livraisons étaient prévues pour janvier 2021 (2 logements à Paris), les autres étant prévues pour le 4ème trimestre 2021 et le 3ème trimestre 2022. Le rendement sur les premières années est donc nul, ce qui est normal puisqu'après les achats les travaux durent quelques mois.

Les SCPI fiscales sont des produits particuliers. Beaucoup de SCPI Malraux ou de déficit foncier qui arrivent à échéance au début des années 2020 présentent des performances décevantes. Pour que ces parts ne perdent pas de valeur, la SCPI doit investir dans des travaux dont le coût devra être compensé par la revalorisation des immeubles dans le futur, et donc des parts. Or, l'écueil souvent constaté est qu'elles procèdent à une très lourde dépense de travaux qui permet certes d'obtenir une défiscalisation maximale, mais qui engendre une moins-value lorsque l'investissement arrive à son terme.

Pour Rénovalys 7, le prix de souscription est ventilé entre 11% de frais de souscription, puis 44,5% de travaux et 44,5% d'acquisitions foncières. Ce fort budget destiné aux travaux induit que la possibilité d'imputer un déficit foncier est importante. Néanmoins pour que l'investisseur puisse récupérer le montant investi à l'issue du placement, la valeur des immeubles devra au moins doubler d'ici là.

L'absence de liquidité des parts peut aussi être un problème, d'autant que la durée de détention pour Rénovalys 7 est de 16 à 18 ans.

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Niveau de risque de RENOVALYS 7


6 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 6 sur 7, qui est une classe de risque élevée. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 16 ans années.***

Caractéristiques de RENOVALYS 7



 Type : FISCALE
 Type de capital : Variable
 Création : 2019
 Capitalisation* : 7.3 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 299
 Nombre de parts* : 1 700
 Collecte nette * : millions d'euros
 *Données 2021


RENOVALYS 7 est une société de type FISCALE à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir des immeubles éligibles à une loi fiscale et de mettre des immeubles en location afin que ses investisseurs puissent réduire leurs impôts, de la même manière qu'ils l'auraient fait s'ils détenaient les biens immobiliers en direct. La SCPI est gérée par ADVENIS.

Créée en 2019, RENOVALYS 7 totalise4 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 7.3 million(s) d'euros.

Avec 1 700 parts émises et 299  souscripteurs (nombre d'associés), RENOVALYS 7 a une souscription moyenne de 5,7  parts par investisseur.

Données financières sur RENOVALYS 7



 Dividende par part 2021 : 0 €*
 Taux de distribution 2021 : 0.00 %
 Valeur de reconstitution : 0.00 € / part
 Valeur de réalisation : 4189.30 € / part
 Prix de souscription : 5000.00 € / part
 Prix de retrait : - € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.


1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2021, la SCPI RENOVALYS 7 a distribué à ses souscripteurs un dividende de 0 euros par part. Le rendement brut a été de 0% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 5000.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 5000.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 0.00 €. La surcote est de inf %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de - € par part.

yomoni



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Patrimoine de RENOVALYS 7



 Type d'actifs : Logements
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 8
 Taux d'occupation : 100 %


RENOVALYS 7 dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- logements à 100.00%

La société a investit dans les régions suivantes :
- Province à 90.00 %
- Paris à 10.00 %

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Patrimoine de RENOVALYS 7, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de RENOVALYS 7



 Souscription minimum: 10000 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : -
 Frais de souscription max TTC : 11.00 %
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans RENOVALYS 7, le ticket minimum est de 10000 € . Les frais de souscription sont de 11.00 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion ADVENIS



 ADVENIS
 Création : 1997
 Agrément AMF : GP97124
 Encours global : 600 M
 Nombre de fonds : 19


Advenis Investment Managers est une société de gestion de portefeuille, filiale du groupe Advenis (coté en bourse sur Euronext). La société gère des fonds de type OPCVM et SCPI à destination d'investisseurs institutionnels et privés. Dans sa gamme de solutions, la société propose notamment des SCPI fiscales (Malraux et Déficit Foncier).


Autres fonds de ADVENIS


SCPI :
- SCPI ELIALYS
- SCPI EUROVALYS

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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