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SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION : avis, frais, rendement

Gérée par AEW

Fiche mise à jour le 03/10/2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Score
12,6 / 20
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Notre avis : SCPI Atout Pierre Diversification est l'une des plus ancienne du marché. Elle présente des performances inférieures au marché depuis quelques années.

L'essentiel sur ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION


Société de gestion : AEW
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1
4.07% *

Taux moyen brut 2022 des 119 SCPI de rendement analysées ayant effectué une distribution 4,79 %
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
36.64 €
▼ -1,77 %
Dividende par part
janvier - juin 2023
19.54 €
▲ + 1,54% même période 2022
Perspective pour 2023
(dividende vs 2022)
Hausse
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs 31/12/2022
817.00 € 
▼ -9,22 %
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021
906.79 €
  ▼ -4,37 %
À l'achat : Décote (-9.9%)
Souscription minimum : 4500 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Locaux d'activité
✓ Entrepôts
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Europe
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

4,11% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de distribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Points forts

- Une SCPI ancienne et stable
- Un patrimoine développé

Points faibles

- Un taux de distribution inférieur au marché depuis quelques années
- Un taux d'occupation inférieur à 90%
- Forte baisse du prix des parts en 2023 (-9,22%)


Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque semestre

Bulletin 2ème trimestre 2023




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Présentation de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION


La SCPI Atout Pierre Diversification est l'une des plus ancienne du marché. Créée en 1987, elle a pour objectif d'acquérir et de gérer un patrimoine composé pour l'essentiel de bureaux, pour le compte de ses investisseurs.

Fin 2022, la SCPI détenait 82 immeubles (-1 vs 2021) pour une surface de 182.000 m2, et faisant l'objet de 240 baux. Ces bâtiments sont essentiellement situés à Paris et en région parisienne. Compte tenu de la vente effectuée durant l'année (pour 4,5 millions d'euros), l expertise immobilière valorise le patrimoine à 684,5 millions d'euros contre 687,4 millions d'euros fin 2021.

Depuis quelque temps, le taux d'occupation n'est pas optimal puisqu inférieur à 90%. Il a même baissé entre 2021 et 2022. C'est souvent le cas avec les SCPI anciennes, qui doivent faire un travail d'arbitrage de leur patrimoine pour éviter l'obsolescence et mieux revaloriser leurs loyers.
Cela se ressent d'ailleurs sur le rendement, qui reste ici inférieur au marché depuis plusieurs années. Le taux de distribution reste toutefois correct mais il s'érode : 4,07% en 2022, avec un dividende inférieur à l'année dernière.

Atout Pierre Diversification reste toutefois solide. Elle a obtenu le label ISR immobilier.

Atout Pierre Diversification en 2023
La SCPI a annoncé une forte baisse du prix de ses parts à compter du 2 octobre 2023 (-9,22%). Cette annonce fait suite à la réévaluation du patrimoine au cours de l'été, dans un contexte de baisse du marché immobilier. La nouvelle valeur de reconstitution n'est pas encore connue.

Si la société de gestion prévoit une légère hausse du dividende et du taux de distribution pour 2023, les données chiffres du 1er semestre indiquent également une tendance à la hausse, mais grâce à la distribution d'une plus-value. Par ailleurs, la SCPI a effectué une belle collecte sur le début d'année, et dispose de 36 millions d'euros à investir. Elle a par ailleurs procédé à de belles acquisitions, dont le centre commercial Paris Plazza en indivision avec d'autres SCPI du groupe AEW, l'hôtel Paris Marriott Charles de Gaulle Airport de 17.000 m2.
Signalons cependant un taux d'occupation en baisse depuis quelques mois et une valeur du patrimoine ramené à la part en nette baisse sur 1 an. Le prix de souscription reste toutefois cohérent.

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Niveau de risque de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Caractéristiques de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : Novembre 1987
 Capitalisation : 935.1 millions d'euros
 Nombre d'associés : 27 747
 Nombre de parts : 1 039 075
 Collecte 2022 : 90.7 millions d'euros



ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AEW.

Créée en 1987, ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION totalise36 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 935.1 million(s) d'euros.

Avec 1 039 075 parts émises et 27 747 souscripteurs (nombre d'associés), ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION a une souscription moyenne de 37,4 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 90.7 million(s) d'euros.



Données financières et dividendes distribués par ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION



 Dividende 2023 (janvier - juin) : 19.54 €*
  ▲ + 1,54% (vs même période 2022)
 Dividende par part 2022 : 36.64 €*
 Taux de distribution 2022 : 4.07 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans : 4,11%
 TRI à 5 ans : 3.40%**
 TRI à 10 ans : 5.53%**
 Taux d'endettement : NC


 Valeur de réalisation 2022 : 787.72 € / part
 Valeur de reconstitution 2022 : 906.79 € / part
 Prix de souscription : 817.00 € / part
 Prix de retrait : 830.25 € / part
 Valeur IFI 2023 : NC


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.




Distribution de dividende par part par trimestre, en €







Performances passées


Pour l'année 2022, la SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION a distribué à ses souscripteurs un dividende de 36.64 euros par part. Le rendement brut a été de 4.07% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 817.00 euros, en baisse de -9,2% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %










Évolution du dividende distribué par année, en Euros



Cohérence du prix des parts


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 817.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 906.79 €. La décote est de -9.9 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 830.25 € par part.

Evolution du prix des parts vs valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée






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Patrimoine de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 82
 Surface totale : 184000m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 234
 Taux d'occupation financier : 87.30 %


 Valeur du patrimoine : 906.79 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).




1. Composition du patrimoine


ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 57.00 %
- locaux d'activité à 2.00 %
- entrepôts à 2.00 %
- commerces à 36.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 5.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 53.00 %
- Régions à 19.00 %
- Europe à 5.00 %
- Paris à 23.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION, pourcentage d'actifs

















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION



 Souscription minimum: 4500 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 9.30 %
(moyenne du marché : 6,69%)
 Frais de gestion TTC : 9.24 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,65%)


Pour investir dans ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION, le ticket minimum est de 4500 €.
Les frais de souscription sont de 9.30 % TTC (moyenne du marché : 6,69%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 9.24 % TTC (moyenne du marché : 7,65%).


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
GRISBEE VIE Grisbee label ideal-investisseur 15,7/20
LINXEA AVENIR 2 LINXEA label ideal-investisseur 16,2/20
PUISSANCE AVENIR Assurancevie.com label ideal-investisseur 17,0/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER ASSURANCEVIE.COM label ideal-investisseur 17,0/20
EPARGNISSIMO SURAVENIR PER EPARGNISSIMO label ideal-investisseur 17,0/20
MEILLEURTAUX SURAVENIR PER MEILLEURTAUX label ideal-investisseur 17,0/20
PATRIMEA SURAVENIR PER PATRIMEA label ideal-investisseur 17,0/20

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion AEW



 AEW
 Création : 2007
 Agrément AMF : GP-07000043
 Encours global : 5.5 Mds
 Nombre de fonds : 24


AEW est une société de gestion de fonds spécialisée sur les SCPI et OPCI. Elle est issue du rapprochement entre CILOGER et NAMI - AEW EUROPE. Ses actionnaires principaux sont la BPCE (Banque Populaire Caisse d'Epargne) et la Banque Postale.
Avec plus de 80 000 investisseurs, la société se place parmi les acteurs majeurs de la pierre-papier en France.


Autres fonds de AEW


SCPI :
- SCPI PIERRE PLUS
- SCPI LAFFITTE PIERRE
- SCPI FRUCTIREGIONS EUROPE
- SCPI ACTIPIERRE EUROPE
- SCPI AEW PARIS COMMERCES (ex-ACTIPIERRE)
- SCPI ACTIPIERRE 2
- SCPI ACTIPIERRE 1
- SCPI FRUCTIPIERRE
- SCPI IMMO EVOLUTIF
- SCPI AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE
- SCPI AEW PATRIMOINE SANTE
- SCPI AEW COMMERCES EUROPE



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Dernières actualités de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION


03/10/2023 : Atout Pierre Diversification : prix des parts en baisse de 9,22%
La société de gestion AEW vient d'annoncer la baisse de 9,22% du prix de souscription des parts de la SCPI Atout Pierre Diversification.
Cette baisse, effective depuis le 2 octobre 2023, fait suite à la nouvelle évaluation du patrimoine réalisée au cours de l'été suite à la recommandation de l'AMF pour toutes les SCPI du marché.





***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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dadidou

Atout SCPI diversification est une SCPI de peu de rendement et devient même un mauvais placement si vous êtes imposé dans la tranche des 30%.

Un conseil fuyez ce type de SCPI qui au final vous fera perdre de l'argent.



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corum