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SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION : avis, frais, rendement

Gérée par AEW CILOGER

Fiche mise à jour le 07/04/2022

Score
13,2 / 20

SCPI Atout Pierre Diversification est l'une des plus ancienne du marché. Elle présente des performances correctes bien qu'inférieures au marché.

L'essentiel sur ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION



Société de gestion : AEW CILOGER
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2021) / DVM 4.14% / 4.11%*
Risque d'investissement : 3 / 7
Souscription minimum : 4500 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Entrepôts
✓ Commerces
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Europe
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Performance moyenne
sur 5 ans

4,12% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Une SCPI ancienne et stable
- Un patrimoine développé

Points faibles

- Un taux de distribution inférieur au marché depuis quelques années
- Un taux d'occupation inférieur à 90%




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Présentation de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION


La SCPI Atout Pierre Diversification est l'une des plus ancienne du marché. Créée en 1987, elle a pour objectif d'acquérir et de gérer un patrimoine composé pour l'essentiel de bureaux, pour le compte de ses investisseurs.

Fin 2021, la SCPI détenait 83 immeubles faisant l'objet de 234 baux, pour une surface gérée d'environ 184.000 m2. Ces bâtiments sont essentiellement situés à Paris et en région parisienne. Ils sont évalués à près de 718 millions d'euros.
Néanmoins, le taux d'occupation n'est pas optimal puisqu inférieur à 90%. C'est souvent le cas avec les SCPI ancienne, qui doivent faire un travail d'arbitrage de leur patrimoine pour éviter l'obsolescence et mieux revaloriser leurs loyers.
Cela se ressent d'ailleurs sur le rendement, qui reste inférieur au marché depuis quelques années. Le taux de distribution reste toutefois correct, avec 4,14% en 2021.

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Niveau de risque de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***

Caractéristiques de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 1987
 Capitalisation* : 796 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 25 601
 Nombre de parts* : 884 427
 Collecte nette * : 72.6 millions d'euros
 *Données 2021


ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AEW CILOGER.

Créée en 1987, ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION totalise36 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 796 million(s) d'euros.

Avec 884 427 parts émises et 25 601  souscripteurs (nombre d'associés), ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION a une souscription moyenne de 34,5  parts par investisseur.
En 2021, la société a collecté 72.6 million(s) d'euros.

Données financières sur ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION



 Dividende par part 2021 : 37.30 €*
 Taux de distribution 2021 : 4.11 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans** : 4,12%
 Valeur de reconstitution : 939.58 € / part
 Valeur de réalisation : 807.27 € / part
 Prix de souscription : 900.00 € / part
 Prix de retrait : 830.25 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2021, la SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION a distribué à ses souscripteurs un dividende de 37.30 euros par part. Le rendement brut a été de 4.14% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 900.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 900.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 939.58 €. La décote est de -4,2 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 830.25 € par part.

yomoni



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Patrimoine de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 83
 Taux d'occupation : 86.54 %


ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 66.00 %
- entrepôts à 2.00 %
- commerces à 32.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 55.00 %
- Province à 21.00 %
- Europe à 5.00 %
- Paris à 1.00 %

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Patrimoine de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION



 Souscription minimum: 4500 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 9.30 %
 Frais de gestion TTC : 9.24 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION, le ticket minimum est de 4500 € . Les frais de souscription sont de 9.30 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 9.24 % TTC.


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
PUISSANCE AVENIR Assurancevie.com label ideal-investisseur 17,0/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER ASSURANCEVIE.COM label ideal-investisseur 17,0/20
EPARGNISSIMO SURAVENIR PER EPARGNISSIMO label ideal-investisseur 17,0/20
MEILLEURTAUX SURAVENIR PER MEILLEURTAUX label ideal-investisseur 17,0/20
PATRIMEA SURAVENIR PER PATRIMEA label ideal-investisseur 17,0/20

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion AEW CILOGER



 AEW CILOGER
 Création : 2007
 Agrément AMF : GP-07000043
 Encours global : 5.5 Mds
 Nombre de fonds : 24


AEW CILOGER est une société de gestion de fonds spécialisée sur les SCPI et OPCI. Elle est issue du rapprochement entre CILOGER et NAMI - AEW EUROPE. Son actionnaire principal sont la BPCE (Banque Populaire Caisse d'Epargne) et la Banque Postale.
Avec plus de 80 000 investisseurs, la société se place parmi les acteurs majeurs de la pierre-papier en France.


Autres fonds de AEW CILOGER


SCPI :
- SCPI PIERRE PLUS
- SCPI LAFFITTE PIERRE
- SCPI FRUCTIREGIONS EUROPE
- SCPI ACTIPIERRE EUROPE
- SCPI ACTIPIERRE 3
- SCPI ACTIPIERRE 2
- SCPI ACTIPIERRE 1
- SCPI FRUCTIPIERRE

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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Commentaires (1)

dadidou

Atout SCPI diversification est une SCPI de peu de rendement et devient même un mauvais placement si vous êtes imposé dans la tranche des 30%.

Un conseil fuyez ce type de SCPI qui au final vous fera perdre de l'argent.



Corum SCPI





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