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SCPI CARAC perspective Immo : avis, frais, rendement

Gérée par ATREAM

Fiche mise à jour le 19/04/2023

Score
12,5 / 20
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

L'essentiel sur CARAC perspective Immo



Société de gestion : ATREAM
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022) 4.22% *
▲ + 0,07 pts vs 2021
Dividende par part 2022 8.65 €
▲ + 1,65%
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part : 205.00 € 
Valeur du patrimoine / part (31/12/2022)
décote à l'achat
NC
Souscription minimum : 300000 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Commerces
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Non
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

4,14% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Une belle stabilité du dividende au fil des ans

Points faibles

- Un rendement inférieur au marché depuis quelques années
- Des frais de gestion élevés


Documents sources des informations :





Annonce

Présentation de CARAC perspective Immo


La SCPI Carac Perspective Immo a été créée en 2015 par la Mutuelle Carac. Elle est actuellement gérée par la société de gestion Atream.
Il s agit d un fonds immobilier dédié aux institutionnels, mais il est accessible de manière indirecte aux particuliers notamment au travers du PER CARAC.
De fait, pour accéder en direct à la SCPI Carac Perspective Immo, le ticket d entrée est élevé puisqu il atteint 300.000 euros.

Créée en 2015, Carac Perspective Immo dispose d un patrimoine de 18 immeubles, majoritairement des bureaux en région parisienne. Le taux d occupation est très bon, puisque moins de 3% des locaux sont vides. La durée résiduelle des baux est aussi plutôt bonne, légèrement inférieure à 6 ans.
Malgré une belle stabilité du dividende, le rendement reste inférieur au marché depuis quelques années.

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Niveau de risque de CARAC perspective Immo


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans.***

Caractéristiques de CARAC perspective Immo



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : décembre 2015
 Capitalisation* : 193.89 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 9
 Nombre de parts* : 961 097
 Collecte 2022 : 21.5 millions d'euros
 *Données 2022


CARAC perspective Immo est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par ATREAM.

Créée en 2015, CARAC perspective Immo totalise8 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 193.89 million(s) d'euros.

Avec 961 097 parts émises et 9 souscripteurs (nombre d'associés), CARAC perspective Immo a une souscription moyenne de 106 788,6 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 21.5 million(s) d'euros.

Données financières sur CARAC perspective Immo



 Dividende 1T 2023 (janvier - mars) : *   ▼ -2,16 % vs moy 2022
 Dividende par part 2022 : 8.65 €*
 Taux de distribution 2022 : 4.22 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans : 4,14%
 TRI à 5 ans : 4.28%**
 Taux d'endettement : 10.5%


 Valeur de réalisation : 201.39 € / part
 Valeur de reconstitution : 221.90 € / part
 Prix de souscription : 205.00 € / part
 Prix de retrait : 200.90 € / part
 Valeur IFI 2023 : NC


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).

1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2022, la SCPI CARAC perspective Immo a distribué à ses souscripteurs un dividende de 8.65 euros par part. Le rendement brut a été de 4.22% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 205.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 205.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 221.90 €. La décote est de -7,6 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 200.90 € par part.

yomoni



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Patrimoine de CARAC perspective Immo



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : Région parisienne
 Nombre d'immeubles : 18
 Surface totale : 45700m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : NC
 Taux d'occupation : 97.2 %


 Valeur du patrimoine : / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).



1. Composition du patrimoine


CARAC perspective Immo dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 86.50 %
- commerces à 13.50 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 61.10 %
- Province à 27.40 %
- Paris à 11.50 %

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Patrimoine de CARAC perspective Immo, pourcentage d'actifs















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation).

En euro par part







Souscription et frais de CARAC perspective Immo



 Souscription minimum: 300000 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Frais de souscription max TTC : 2.40 % (moyenne du marché : 10,10%)
 Frais de gestion TTC : 14.40 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 11,51%)


Pour investir dans CARAC perspective Immo, le ticket minimum est de 300000 €.
Les frais de souscription sont de 2.40 % TTC (moyenne du marché : 10,10%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 14.40 % TTC (moyenne du marché : 11,51%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion ATREAM



 ATREAM
 Création : 2013
 Agrément AMF : GP-13000011
 Encours global : 1.5 Mds
 Nombre de fonds : 20


Créée en 2008, ATREAM est une société de gestion spécialisée sur l'investissement dans l'hôtellerie, l'immobilier tertiaire et la restructuration d'immeubles résidentiels.


Autres fonds de ATREAM


SCPI :
- SCPI ATREAM HOTELS

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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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