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CORUM EURION : notre avis sur la SCPI

Par la rédaction, mise à jour le 20/02/2024

La SCPI Corum Eurion investit dans la zone Euro. Elle a affiché un bon taux de distribution en 2023 et une belle croissance.



Score 15,0 / 20

Atouts de CORUM EURION

- Une diversité de lieux géographique
- Un investissement rapide des fonds collectés dans les immeubles
- Durée des baux plutôt longue

Points faibles :

- Des frais un peu élevés
- Essoufflement du dividende distribué au 3ème trimestre 2023

CORUM EURION : avis et analyse complète


Lancée en janvier 2020, Corum Eurion est une SCPI dédiée à l'investissement immobilier dans la zone euro. En 2021, la SCPI a fait partie des premières à obtenir le label ISR immobilier. Celui-ci indique que la structure fait ses meilleurs efforts pour réduire son impact environnemental, notamment en optimisant ses consommations énergétiques. Le fonctionnement de ce type de SCPI peut a priori être plus coûteux que d'autres. Mais la rentabilité à terme a pour ambition d'être préservée, notamment grâce à la plus-value potentiellement dégagée à la revente par rapport à des actifs qui peuvent devenir rapidement obsolètes et nécessiter des travaux lourds d'adaptation.

Corum Eurion a rapidement investi l'argent collecté sur ses 2 premières années. Fin 2023, elle possédait 40 immeubles pour 474 locataires. Comme les deux autres SCPI de la société de gestion, son taux d'occupation est excellent. Les immeubles ont une durée résiduelle de bail de plus de 7 ans, durée en amélioration grâce aux acquisitions du dernier trimestre. Ce qui est positif pour anticiper la récurrence du versement futur des loyers.

Les immeubles acquis sont notamment situés à Madrid en Espagne, en Italie, aux Pays-Bas, en Irlande et en Lettonie. Certains des locataires sont prestigieux, comme Google et Aldi en Irlande.

Corum Eurion a pour objectif d'atteindre un taux de rendement interne (TRI) de 4,5 % sur 10 ans (ce taux mesure la rentabilité de l investissement sur une période donnée et tient compte de l évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l investisseur.)



Depuis le 1er juillet 2022, le prix d'une part a été porté de 204 € à 215 €.

Résultats 2023
En 2023, pour sa troisième année d'existence, la SCPI Corum Eurion a distribué une rémunération de 5,47% à ses investisseurs, en légère baisse par rapport à l'année précédente mais toujours supérieur au marché et conforme à son objectif. Comme pour tout investissement en SCPI, ce niveau ne garantit pas celui des années à venir.

La SCPI a poursuivi sa croissance grâce à une collecte rythmée et des acquisitions dans divers pays d'Europe. Le taux d'occupation est maximal.

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CORUM EURION


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Présentation de CORUM EURION


Société de gestion : CORUM ASSET MANAGEMENT
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2023)
5,67%*

Dividende par part 2023
12.19 €
▼ -7,58 %
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs fin 2022
215.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit.
222.55 €
 
Souscription minimum : 215 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Entrepôts
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Europe
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Délai de jouissance 1er jour du 6ème mois
% de parts en attente de retrait 0%
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Distribution brute annuelle
moyenne sur 4 ans

7,17% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...

Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 4ème trimestre 2023
Bulletin 3ème trimestre 2023
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 4ème trimestre 2022
Bulletin 1er trimestre 2023




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Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.

Description de CORUM EURION



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : Janvier 2020
 Capitalisation : 1078 millions d'euros (1,22% du marché des SCPI)
 Variation en 2023 : +459 millions d'euros (collecte en hausse)
 Nombre d'associés : 31 132
 Nombre de parts : 5 340 442
 Parts en attente de retrait : 0%



CORUM EURION est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par CORUM ASSET MANAGEMENT.

Créée en 2020, CORUM EURION totalise4 années d'activité. Elle annonce 1078 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.

Avec 5 340 442 parts émises et 31 132 souscripteurs (nombre d'associés), CORUM EURION a une souscription moyenne de 171,5 parts par investisseur.
En 2023, la capitalisation de la société a varié de 459 million(s) d'euros.

Taux de distribution de CORUM EURION : 5,67% en 2023


Pour l'année 2023, la SCPI CORUM EURION a distribué à ses souscripteurs un dividende de 12.19 euros par part. Le rendement brut a été de 5,67% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a baissé de façon importante par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 215.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %

Évolution du dividende distribué par année, en Euros

CORUM EURION en chiffres

 Dividende par part 2023 : 12.19 €*
 Taux de distribution 2023 : 5,67 %
 Taux de distribution moyen sur 3 ans : 7,17%
 Objectif de TRI à 10 ans : 4.50%**
 TRI à 10 ans : -%**
 Taux d'endettement : 12.4%


 Valeur de réalisation : 180.93 € / part
 Valeur de reconstitution : 222.55 € / part
 Prix de souscription : 215.00 € / part
 Valeur IFI 2024 : En attente


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.




Distribution de dividende par part par trimestre, en €

Niveau de risque de l'investissement dans CORUM EURION


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Envie d'en savoir plus sur Corum Eurion ? C'est par ici

Ce lien est affilié et indépendant de l'analyse du contrat. La critique du produit suit la même méthodologie que pour les autres contrats.

Évolution du prix des parts de CORUM EURION


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 215.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 222.55 €. La décote est de -3.4 %.



Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée


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Analyse du patrimoine de CORUM EURION


  Choix des actifs

 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : Europe
 Nombre d'immeubles : 40
 Surface totale : 445371m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 74
 Taux d'occupation financier : 99.66 %

 Durée moy. résiduelle des baux (WALB) : 7.45 ans


 Valeur du patrimoine : NC



1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement


CORUM EURION dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 80.00 %
- entrepôts à 8.00 %
- commerces à 2.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 10.00 %

Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- Europe à 100.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de CORUM EURION, pourcentage d'actifs

2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de CORUM EURION



Ticket d'entrée et frais

 Souscription minimum: 215 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deuxNC
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais réels de souscription max TTC : 11.76 %
(moyenne du marché : 6,69%)
 Frais de gestion TTC : 13.20 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,65%)


Pour investir dans CORUM EURION, le ticket minimum est de 215 €.
Les frais de souscription sont de 11.76 % TTC (moyenne du marché : 6,69%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 13.20 % TTC (moyenne du marché : 7,65%).


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
CORUM Life CORUM label ideal-investisseur 16,5/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
CORUM PERLife le groupe CORUM label ideal-investisseur 17,3/20

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.

Souscrire à Corum Eurion

Ce lien est affilié et indépendant de l'analyse du contrat. La critique du produit suit la même méthodologie que pour les autres contrats.



CORUM ASSET MANAGEMENT (Corum AM) est une société de gestion indépendante créée en 2011. La société gère deux fonds (CORUM et CORUM XL - SCPI CORUM CONVICTION), avec un encours de 1,2 milliards d'euros. Elle est spécialisée dans le domaine immobilier.
Le capital est détenu principalement par les associés fondateurs.


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SCPI :
- SCPI CORUM ORIGIN
- SCPI CORUM XL



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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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