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SCPI CORUM XL : avis, frais, rendement

Gérée par CORUM ASSET MANAGEMENT

Fiche mise à jour le 25/01/2023

Score
15,1 / 20
Label SCPI 2023 ideal-investisseur.fr

Corum XL est l'une des SCPI les plus performantes du marché. Depuis son lancement en 2017, elle affiche de bons taux de rendement, pour un prix accessible.

L'essentiel sur CORUM XL



Société de gestion : CORUM ASSET MANAGEMENT
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022) 5.97% *
▲ + 0,13 pts vs 2021
Risque d'investissement : 4 / 7
Souscription minimum : 195 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Ets de santé
✓ Locaux d'activité
✓ Entrepôts
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Europe
Hors Europe
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Assurance-vie

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Un bon rendement qui indique un bon équilibre entre collecte et investissements
- Taux d'occupation de près de 100%

Points faibles

- Peu de réserves


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Présentation de CORUM XL


Créée en 2017, la SCPI Corum XL a pour objectif d'acquérir des immeubles en Europe, que ce soit en zone Euros ou hors zone Euros. Profitant de l'effet Brexit et de la baisse de la livre sterling, la société de gestion a composé le portefeuille de Corum XL de près de 60% d'immeubles britanniques.

Tous types d'actifs sont visés : bureaux, hôtels, commerces, santé, logistiques, résidences étudiants... Corum compte sur la diversification géographique et de secteurs pour profiter d'opportunités d'acquisitions.

Durant l'année 2022, la SCPI a continué d'étoffer son patrimoine. Poursuivant sa stratégie, plus de la moitié de son patrimoine est située au Royaume-Uni, où la SCPI a bénéficié de la baisse de la Livre Sterling dans un contexte de Brexit. La SCPI a aussi réduit son exposition aux commerces, durement touchés par la crise sanitaire.

Pour l'année 2022, la SCPI a distribué un taux de 5,97% pour l'année 2022, en hausse par rapport à l'année précédente, profitant de son hyperdiversification. Ce taux reste supérieur au marché.
Corum XL a pour objectif d'atteindre un taux de rendement interne de 10% sur 10 ans (ce taux mesure la rentabilité de l investissement sur une période donnée et tient compte de l évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l investisseur.)

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Niveau de risque de CORUM XL


4 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 4 sur 7, qui est une classe de risque moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***

Caractéristiques de CORUM XL



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 2017
 Capitalisation* : 1661 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 40 109
 Nombre de parts* : 8 516 662
 Collecte nette * : 452 millions d'euros
 *Données 2022


CORUM XL est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par CORUM ASSET MANAGEMENT.

Créée en 2017, CORUM XL totalise6 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 1661 million(s) d'euros.

Avec 8 516 662 parts émises et 40 109  souscripteurs (nombre d'associés), CORUM XL a une souscription moyenne de 212,3  parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 452 million(s) d'euros.

Données financières sur CORUM XL



 Dividende par part 2022 : 11.28 €*
 Taux de distribution 2022 : 5.84 %
 Objectif de TRI à 10 ans : 10.00%**
 Valeur de reconstitution : 199.85 € / part
 Valeur de réalisation : 163.63 € / part
 Prix de souscription : 195.00 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2022, la SCPI CORUM XL a distribué à ses souscripteurs un dividende de 11.28 euros par part. Le rendement brut a été de 5.97% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 195.00 euros, en augmentation de 3,2% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 195.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 199.85 €. La décote est de -2,4 %.

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Patrimoine de CORUM XL



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : Europe
 Nombre d'immeubles : 70
 Taux d'occupation : 99.16 %


CORUM XL dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 75.00 %
- locaux d'activité à 4.00 %
- entrepôts à 1.00 %
- commerces à 15.00 %
- santé à 2.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 3.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Europe à 99.00 %
- Hors Europe à 1.00 %

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Patrimoine de CORUM XL, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de CORUM XL



 Souscription minimum: 195 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Assurance-vie
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 10.80 %
 Frais de gestion TTC : 13.20 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans CORUM XL, le ticket minimum est de 195 € . Les frais de souscription sont de 10.80 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 13.20 % TTC.


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
CORUM Life Corum label ideal-investisseur 16,5/20



Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.




La société de gestion CORUM ASSET MANAGEMENT



 CORUM ASSET MANAGEMENT
 Création : 2011
 Agrément AMF : GP-11000012
 Encours global : 1.2 Mds
 Nombre de fonds : 2


CORUM ASSET MANAGEMENT (Corum AM) est une société de gestion indépendante créée en 2011. La société gère deux fonds (CORUM et CORUM XL - SCPI CORUM CONVICTION), avec un encours de 1,2 milliards d'euros. Elle est spécialisée dans le domaine immobilier.
Le capital est détenu principalement par les associés fondateurs.


Autres fonds de CORUM ASSET MANAGEMENT


SCPI :
- SCPI CORUM EURION
- SCPI CORUM ORIGIN

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Dernières actualités de CORUM XL


21/04/2022 : CORUM XL achète un portefeuille d'établissements de santé au Royaume-Uni
La SCPI CORUM XL poursuit son développement au Royaume-Uni avec l'acquisition d'un portefeuille de 4 établissements de santé dans le Kent et le Sussex, deux régions prisées du sud de l'Angleterre situées à moins de 100 km de Londres.

Implantée au Royaume-Uni depuis 2017, CORUM XL y déploie sa stratégie opportuniste : la SCPI cible les bonnes affaires liées à la baisse des prix du marché immobilier professionnel, aux perspectives de loyer élevé ou encore aux variations de la livre sterling (le portefeuille a été acheté avec une livre à 1,18 pour 1 €, pour rappel la livre s'établissait à 1,39 pour 1 € avant le Brexit), sans s'interdire aucun secteur.

Parmi les attraits de l'immobilier de santé : son potentiel de croissance en lien avec les enjeux humains de demain, mais aussi sa résilience remarquée en pleine crise sanitaire.
Le bail « triple net » (le locataire assume l'ensemble des charges, y compris les travaux structurels), conclu pour 25 ans fermes, est par ailleurs favorable à CORUM XL. Il impose au locataire des investissements annuels minimums par lit, soumis à indexation.
Le portefeuille est loué au groupe Integrum Care Group (ICG) Ltd. CORUM a été particulièrement soucieux des valeurs déontologiques revendiquées par cet opérateur et s'est assuré de sa gestion éthique. ICG se démarque notamment par son approche socialement responsable et par l'attention portée au bien-être des résidents.

Ce portefeuille est le 60e investissement de la SCPI CORUM XL. Il vient grossir un patrimoine déjà investi dans 12 pays et l'ouvre à une nouvelle typologie de secteur.


07/01/2022 : Corum XL cède un hôtel B&B et génère une plus-value de 12,4 millions d'euros
La SCPI CORUM XL vient de céder un hôtel en Espagne. Acheté 4,9 M€ en 2017, il a été revendu pour 6,8 M€, soit une plus-value de 1,9 million d'euros.
Cette cession fait partie d'une vente globale de 9 hôtels par Corum XL et Corum Origin, qui a généré en tout une plus-value de 14 millions d'euros.
Les fruits de ces ventes seront redistribués aux investisseurs sous forme de dividende.


03/12/2021 : Corum XL franchit la barre du milliard d'euros de capitalisation
Connue pourrait être l'une des SCPI ayant eu la plus forte distribution ces dernières années, la SCPI Corum XL a franchi la barre du milliard d'euros d'actifs sous gestion au printemps 2021.

En 2020, elle avait dépassé une fois encore ses objectifs de performance, en affichant un taux de distribution sur valeur de marché (taux DVM) de 5,66 %, contre 5 % visés initialement. Attention, les performances passées ne préjugent jamais des performances futures, aussi rien ne peut garantir que la tendance va se poursuivre dans les années qui viennent.

Les résultats de la SCPI Corum XL sont le fruit d'une stratégie assez différenciante sur le marché des SCPI :
- Investir au-delà des frontières de l'Europe : la société d'épargne immobilière est connue pour investir au-delà de la zone euro, notamment dans l'immobilier au Royaume-Uni et au Canada,
- Tenter de miser sur l'évolution des devises en tant que paramètre important de l'acquisition,
- Chercher à valoriser le patrimoine sur le long terme avec une stratégie opportuniste d'investissement.
Au premier trimestre, la société comptait près de 24 000 associés, 51 immeubles, un taux d'occupation financier de presque 100 % et 117 locataires avec une durée résiduelle de bail de sept ans en moyenne.





***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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