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CORUM XL : notre avis sur la SCPI

Par la rédaction, mise à jour le 20/02/2024

Corum XL est l'une des SCPI les plus performantes du marché. Depuis son lancement en 2017, elle affiche de bons taux de distribution, pour un prix accessible.


Score Idéal Investisseur :
Label SCPI ideal-investisseur.fr

Atouts de CORUM XL

- Un bon rendement qui indique un bon équilibre entre collecte et investissements
- Taux d'occupation de près de 100%
- Une stratégie large qui permet une diversification selon les opportunités

Points faibles :

- Peu de réserves

CORUM XL : avis et analyse complète


Créée en 2017, la SCPI Corum XL a pour objectif d'acquérir des immeubles en Europe, que ce soit en zone Euros ou hors zone Euros. Profitant de l'effet Brexit et de la baisse de la livre sterling, la société de gestion a composé le portefeuille de Corum XL de près de 60% d'immeubles britanniques.

Corum XL vise tous types d actifs : bureaux, hôtels, commerces, santé, logistiques, résidences étudiants... La SCPI compte sur une vaste diversification géographique et de secteurs pour profiter d'opportunités d'acquisitions.

Ces dernières années, la SCPI a continué d'étoffer son patrimoine. Poursuivant sa stratégie britannique, la SCPI a aussi réduit son exposition aux commerces, durement touchés par la crise sanitaire.

En 2022, La SCPI a ainsi distribué un taux de 5,97% (en hausse par rapport à l'année précédente), dans un contexte d'hyperdiversification. Un taux légèrement inférieur en 2023 avec 5,40%, toujours supérieur au marché et en ligne avec les objectifs.

Corum XL a pour objectif d'atteindre un taux de rendement interne de 10% sur 10 ans. Ce taux mesure la rentabilité de l investissement sur une période donnée et tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l investisseur. Attention, comme toujours pour les investissements financiers, les performances passées et les objectifs ne sont en aucun cas des garanties des futurs résultats.

Résultats 2023
La SCPI a distribué des acomptes sur dividendes en légère baisse par rapport à 2022. Selon le dernier bulletin d'information, la société de gestion indique que les délais de négociation des immeubles sont plus longs, et que l'argent n'a pas pu être plus rapidement investi.
Corum XL est aussi dans l'attente d'une progression du cours de la livre sterling, contexte dans lequel elle pourrait tirer avantage du taux de change lors de la revente d'immeubles.
Enfin, le prix des parts est légèrement supérieur à la valeur du patrimoine au 31/12/2022. La SCPI n'ayant pas émis de nouvelle évaluation de son patrimoine cet été, la valeur estimée au 31/12/2023 sera importante.

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CORUM XL


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Présentation de CORUM XL


Société de gestion : CORUM ASSET MANAGEMENT
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2023)

Taux moyen ASPIM 2023 : 4,52%
Taux médian 2023 : 4,80%
5,40%*
▼ -0,57 pts vs 2022
Dividende par part 2023
10.53 €
▼ -6,65 %
Risque d'investissement : 4 / 7
Prix d'une part :
Variation vs fin 2022
195.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit.
189.93 €
 
Souscription minimum : 195 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Ets de santé
✓ Education
✓ Entrepôts
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Europe
Hors Europe
Label ISR immobilier NON
Délai de jouissance 6 mois
% de parts en attente de retrait 0%
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

5,83% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...

Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 4ème trimestre 2023
Bulletin 3ème trimestre 2023
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023



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Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.

Description de CORUM XL



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : Décembre 2017
 Capitalisation : 1919 millions d'euros (2,30% du marché des SCPI)
 Variation en 2023 : +258 millions d'euros
 Nombre d'associés : 48 434
 Nombre de parts : 9 842 822
 Parts en attente de retrait : 0%



CORUM XL est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par CORUM ASSET MANAGEMENT.

Créée en 2017, CORUM XL totalise7 années d'activité. Elle annonce 1919 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.

Avec 9 842 822 parts émises et 48 434 souscripteurs (nombre d'associés), CORUM XL a une souscription moyenne de 203,2 parts par investisseur.
En 2023, la capitalisation de la société a varié de 258 million(s) d'euros.

Taux de distribution de CORUM XL : 5,40% en 2023


Pour l'année 2023, la SCPI CORUM XL a distribué à ses souscripteurs un dividende de 10.53 euros par part. Le rendement brut a été de 5,40% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il . Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 195.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %

Évolution du dividende distribué par année, en Euros

CORUM XL en chiffres

 Dividende par part 2023 : 10.53 €*
 Taux de distribution 2023 : 5,40 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans : 5,83%
 Objectif de TRI à 10 ans : 10.00%**
 TRI à 5 ans : 5.34%**
 Taux d'endettement : NC


 Valeur de réalisation : 155.55 € / part
 Valeur de reconstitution : 189.93 € / part
 Prix de souscription : 195.00 € / part
 Valeur IFI 2024 : En attente


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire



Distribution de dividende par part par trimestre, en €

Niveau de risque de l'investissement dans CORUM XL


4 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 4 sur 7, qui est une classe de risque moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Envie d'en savoir plus sur Corum XL ? C'est par ici

Ce lien est affilié et indépendant de l'analyse du contrat. La critique du produit suit la même méthodologie que pour les autres contrats.

Évolution du prix des parts de CORUM XL


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 195.00 € reste globalement conforme à la valeur du patrimoine, la valeur de reconstitution étant de 189.93 €.



Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée


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Analyse du patrimoine de CORUM XL


  Choix des actifs

 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : Europe
 Nombre d'immeubles : 75
 Surface totale : 574207m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 184
 Taux d'occupation financier : 99.02 %


 Valeur du patrimoine : NC



1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement


CORUM XL dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 70.00 %
- entrepôts à 6.00 %
- commerces à 14.00 %
- santé à 2.00 %
- éducation à 1.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 7.00 %

Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- Europe à 99.00 %
- Hors Europe à 1.00 %

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Patrimoine de CORUM XL, pourcentage d'actifs

2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de CORUM XL



Ticket d'entrée et frais

 Souscription minimum: 195 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deuxNC
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais réels de souscription max TTC : 10.80 %
(moyenne du marché : 6,70%)
 Frais de gestion TTC : 13.20 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,74%)


Pour investir dans CORUM XL, le ticket minimum est de 195 €.
Les frais de souscription sont de 10.80 % TTC (moyenne du marché : 6,70%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 13.20 % TTC (moyenne du marché : 7,74%).


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
CORUM Life CORUM label ideal-investisseur 16,5/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
CORUM PERLife le groupe CORUM label ideal-investisseur 17,3/20

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.

Souscrire à Corum XL

Ce lien est affilié et indépendant de l'analyse du contrat. La critique du produit suit la même méthodologie que pour les autres contrats.



CORUM ASSET MANAGEMENT (Corum AM) est une société de gestion indépendante créée en 2011. La société gère deux fonds (CORUM et CORUM XL - SCPI CORUM CONVICTION), avec un encours de 1,2 milliards d'euros. Elle est spécialisée dans le domaine immobilier.
Le capital est détenu principalement par les associés fondateurs.


Autres fonds de CORUM ASSET MANAGEMENT


SCPI :
- SCPI CORUM ORIGIN
- SCPI CORUM EURION



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...





***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.



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Commentaires (3)

Bon article sur Corum XL, ça change des discours dithyrambiques qu'on lit un peu partout. Juste une question : quelles sont les taxes dûes pour un tel investissement ? Parce que 5,40% de rendement c'est bien beau mais si la moitié part en impôts and co, c'est moitié moins intéressant, non ?

Ben dis donc, cette SCPI Corum XL a l'air de bien se débrouiller, surtout avec la situation sanitaire actuelle. Pas mal du tout leur taux de rendement pour 2023 malgré le contexte. Mais je me demande quand même comment ils vont faire pour atteindre leur taux de rendement interne de 10% sur 10 ans. Leurs acquisitions sont sûrement très réfléchies, mais quand même, il y a toujours un risque avec ce genre d'investissement. Bon, d'après ce que j'ai lu ici, ils ont l'air de savoir ce qu'ils font. Affaire à suivre !

J'avoue que je suis assez étonné de la stratégie de Corum XL, surtout avec l'incertitude du Brexit. Mais il semblerait que cela leur profite avec la baisse de la livre sterling. Par contre, je trouve que la baisse du taux de distribution est un peu décevante, même si c'est toujours au dessus de la moyenne. J'aimerais bien comprendre cette histoire de valorisation du patrimoine et de prix des parts, c'est un peu flou pour moi. Quelqu'un a une explication claire à me donner ?



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