SCPI CORUM ORIGIN : 6.05 % de distribution en 2024 Par la rédaction, mise à jour le 14/03/2025 Notre avis : Corum Origin affiche depuis sa création les taux de distribution parmi les plus performants. La SCPI bénéficie de sa stratégie européenne de diversification. Les + : - Forte capitalisation, forte diversification - Un historique de rendement supérieur au marché, même si cela ne garantit pas les performances futures Les - : - Peu de réserves - Délai d'entrée en jouissance un peu long - Pas encore de mise à jour de la valeur de reconstitution Sommaire Analyse Synthèse Performances Prix des parts Patrimoine Frais / Souscription Actualités Retour Réservé aux inscrits La SCPI Corum Origin est une SCPI diversifiée, investie pour moitié dans des bureaux, avec un positionnement stratégique axé sur des actifs situés dans la zone euro, incluant des pays comme l'Allemagne, la Belgique, l'Espagne, la France, l'Irlande, l'Italie, les Pays-Bas, le Portugal et la Slovénie. Seuls 3 % des actifs se trouvent en France, ce qui reflète une approche internationale favorisant la diversification des locataires et des baux. La SCPI se distingue par une politique généreuse de distribution, limitant les mises en réserve, et vise à maximiser le taux de distribution pour ses investisseurs. Ce modèle lui a permis de maintenir des taux de rendement attractifs, atteignant 6,05 % en 2024, tandis que le taux de rendement interne (TRI) sur dix ans s'élève à 6,75 %. Résultats 2024 En 2024, les performances de la SCPI Corum Origin montrent quelques signes de stagnation par rapport aux années précédentes. Le dividende par part et le taux de distribution sont globalement restés stables, tout comme le prix des parts. La capitalisation a notablement augmenté, atteignant 3 262 millions d'euros à la fin de 2024, contre 2 940 millions en 2023, témoignant ainsi d'une forte confiance des investisseurs dans la SCPI. La SCPI continue d'afficher un taux d'occupation solide de 97,06 %. Le nombre d'immeubles a également progressé grâce à de nouvelles acquisitions et une politique d'arbitrage efficace. La durée résiduelle des baux a augmenté, atteignant près de 6 ans à la fin de 2024, renforçant ainsi la stabilité potentielle des revenus. Perspectives La stabilité des rendements, la croissance de la capitalisation et l'expansion du portefeuille immobilier restent des signaux positifs pour les investisseurs cherchant à diversifier leur exposition au marché immobilier européen. Annonce Retour au comparateur de SCPI Présentation de CORUM ORIGIN Société de gestion : Type de SCPI : RENDEMENT Taux de distribution* (2024) Taux moyen ASPIM 2024 : 4,72% 6,05%* ▼ -0,01 pts vs 2023 Dividende par part 2024 68.62 € ▼ -0,26 % Risque d'investissement : 3 / 7 Prix d'une part : Variation vs fin 2022 1135.00 € = Valeur du patrimoine / part Evol. valeur de reconstit. 1146.42 € À l'achat : Décote (-1.0%) Souscription minimum : 1135 € Type(s) d'actifs ✓ Bureaux ✓ Ets de santé ✓ Locaux d'activité ✓ Commerces ✓ Hôtels / tourisme Zones géographiques Europe Label ISR immobilier NON Délai de jouissance 6 mois % de parts en attente de retrait 2,1% Disponible en assurance-vie / PER Les deux *Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. **Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais. Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement. Description de CORUM ORIGIN Type : RENDEMENT Type de capital : Variable Création : Février 2012 Capitalisation : 3262 millions d'euros (3,85% du marché des SCPI) Nombre d'associés : 61 244 Nombre de parts : 2 873 643 Parts en attente de retrait : 2,1% CORUM ORIGIN est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par CORUM ASSET MANAGEMENT. Créée en 2012, CORUM ORIGIN totalise13 années d'activité. Elle annonce 3262 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.Avec 2 873 643 parts émises et 61 244 souscripteurs (nombre d'associés), CORUM ORIGIN a une souscription moyenne de 46,9 parts par investisseur. Annonce Taux de distribution de CORUM ORIGIN : 6,05% en 2024 Pour l'année 2024, la SCPI CORUM ORIGIN a distribué à ses souscripteurs un dividende de 68.62 euros par part. Le rendement brut a été de 6,05% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il . Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 1135.00 euros, stable par rapport à l'année précédente. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du taux de distribution, en % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du dividende distribué par année, en Euros CORUM ORIGIN en chiffres Dividende par part 2024 : 68.62 €* Taux de distribution 2024 : 6,05 % Taux de distribution moyen sur 5 ans : 6,40% TRI à 10 ans : 6.75%** Taux d'endettement : NC Valeur de réalisation : 999.21 € / part Valeur de reconstitution : 1146.42 € / part Prix de souscription : 1135.00 € / part Prix de retrait : 999.21 € / part 1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part. 2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc). *Dividende brut, avant prélèvement libératoire **Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire. Niveau de risque de l'investissement dans CORUM ORIGIN 3 / 7 Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.*** Évolution du prix des parts de CORUM ORIGIN La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 1135.00 € reste globalement conforme à la valeur du patrimoine, la valeur de reconstitution étant de 1146.42 €. Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 999.21 € par part. Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée Retour au comparateur de SCPI Analyse du patrimoine de CORUM ORIGIN Choix des actifs Type d'actifs : Mixtes Zone principale : Europe Nombre d'immeubles : 162 Surface totale : 1649449m2 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 372 Taux d'occupation financier : 97.06 % Durée moy. résiduelle des baux (WALB) : 5.91 ans Valeur du patrimoine : 1146.42 € / part (valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition). 1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement CORUM ORIGIN dispose d'un portefeuille d'actifs composé de : - bureaux à 52.00 %- locaux d'activité à 9.00 %- commerces à 30.00 %- santé à 1.00 %- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 8.00 % Répartition géographique des actifs de la SCPI : - Europe à 100.00 % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Patrimoine de CORUM ORIGIN, pourcentage d'actifs 2. Evolution de la valeur du patrimoine Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) : Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part Souscription et frais de CORUM ORIGIN Ticket d'entrée et frais Souscription minimum: 1135 € Disponible en assurance-vie / PER : Les deuxNC Versement du dividende : Trimestriel Frais réels de souscription max TTC : 11.00 % (moyenne du marché : 6,70%) Frais de gestion TTC : 10.00 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 7,73%) Pour investir dans CORUM ORIGIN, le ticket minimum est de 1135 €. Les frais de souscription sont de 11.00 % TTC (moyenne du marché : 6,70%). Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 10.00 % TTC (moyenne du marché : 7,73%). Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) : Nom Distributeur Label CORUM Life CORUM Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) : Nom Distributeur Label CORUM PERLife le groupe CORUM Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine. CORUM ASSET MANAGEMENT (Corum AM) est une société de gestion indépendante créée en 2011. La société gère deux fonds (CORUM et CORUM XL - SCPI CORUM CONVICTION), avec un encours de 1,2 milliards d'euros. Elle est spécialisée dans le domaine immobilier. Le capital est détenu principalement par les associés fondateurs. Autres fonds de CORUM ASSET MANAGEMENT SCPI : - SCPI CORUM XL - SCPI CORUM EURION Retour au comparateur de SCPI Actualités de CORUM ORIGIN et de la société de gestion CORUM ASSET MANAGEMENT 29/03/2024 : CORUM Origin cède un immeuble hollandais avec une belle plus-value La SCPI vient d'annoncer avoir cédé un immeuble commercial aux Pays-Bas à 14 % plus cher que son prix d'expertise au 31 décembre 2023. La vente de l'immeuble commercial situé à Ve ... nlo, commune de l'est du pays, s'est conclue pour un montant de 19,7 millions d'euros, dépassant ainsi son prix d'expertise de 14 %. Acquis en janvier 2016, l'immeuble a rapporté un rendement moyen de 8,4 % pendant les près de 8,5 ans de sa détention, contre les 8,2 % initialement prévus. En anticipant la fin du bail, CORUM a voulu éviter les risques liés à une non-reconduction et à une renégociation du loyer, tout en bénéficiant d'une offre jugée intéressante. Cette plus-value contribuera à renforcer la performance de CORUM Origin pour 2024, s'ajoutant aux dividendes mensuels distribués aux épargnants. La société anticipe toujours son objectif de 6 % de rendement (non garanti), qu'elle indique avoir atteint ou dépassé depuis douze ans. Lire plus 22/09/2023 : L'objectif de rendement des SCPI de Corum devrait être tenu en 2023, selon la société de gestion La société de gestion Corum annonce dans un communiqué que les objectifs de performances de ses 3 SCPI devraient être tenus en 2023. Elle indique que les prix de l'immobilier baissant, les immeubl ... es achetés présentent un rendement à l'acquisition plus élevé. Enfin, la SCPI devrait maintenir le prix de ses parts "à court et moyen terme". Lire plus 12/09/2023 : Corum Origin achète son 29ème immeuble aux Pays-Bas La SCPI a acquis fin août 2023 un immeuble de bureaux à Amsterdam - le Westgate I-, intégralement loué à PwC (PricewaterhouseCoopers) pour son siège social. D'après la société de gesti ... on, il "dégage un rendement élevé, supérieur à ceux des récents achats de toutes les SCPI du groupe. Selon le communiqué, "les acquisitions réalisées par la SCPI CORUM Origin depuis le 1er janvier 2023 affichent un rendement moyen de 9,60 % au jour de leur achat. Construit en 2003, le bâtiment est situé dans le parc d'affaires Rieker, à l'ouest de la ville. Il est proche du centre et de l'aéroport international de Schiphol. Il se compose de 3 immeubles de bureaux reliés par un atrium. L'ensemble est constitué d'environ 28 000 m² et dispose des certifications Breeam In Use Very Good2 et EPC A3. Lire plus 12/07/2023 : CORUM Origin acquiert un immeuble en Italie La SCPI vient d'annoncer l'achat d'un immeuble de bureaux à Milan, récemment rénové (labellisé BREEAM Very Good). Il est loué à 2 locataires de premiers plans : Henkel, un acteur mondial majeur ... dans trois domaines d'activité (les détergents et l'entretien domestique, les cosmétiques, ainsi que les colles et adhésifs) et Gi Group, un acteur mondial reconnu dans le recrutement, les emplois intérimaires et la formation. Lire plus 25/01/2023 : CORUM Origin cède un immeuble en Allemagne pour une plus-value record de près de 24 M€ Cet immeuble de 48.000 m2 situé à Frankfort et loué à la Deutsche Bank a été vendu pour 95 millions d'euros. Acheté en 2015 pour 71,4 millions d'euros, il a généré une plus-value record de 1 ... 8,5 millions nets de frais, qui sera redistribuée aux épargnants associés en 2022. Elle s'ajoutera aux 4,7 millions d'euros de plus-value nette déjà réalisée par la SCPI CORUM Origin entre le 1er janvier et le 30 novembre 2022. Lire plus 11/01/2023 : CORUM Origin réalise sa plus importante acquisition avec l'achat d'un immeuble de bureaux à Bruxelles pour 173 millions d'euros La SCPI vient de signer sa première acquisition dépassant les 100 millions d'euros. Le bâtiment, qui devrait générer un rendement de plus de 7,7% par an, est loué depuis sa construction en 1999 ... au gouvernement flamand (Vlaanderen). Nommé « Hendrik Conscience », il comprend 3 ailes sur 8 étages pour une surface de 46.000 m². Il déploie des bureaux ainsi qu'un auditorium et un parking de plus de 200 places. L'ensemble, situé à 300 mètres de la gare Bruxelles-Nord, a été rénové en 2021 et dispose de la certification BREEAM « Excellent Rénovation ». « Cette opération d'envergure est la plus importante jamais signée par CORUM, explique Philippe Cervesi, directeur général de la société de gestion. Elle illustre sa force de frappe sur le marché européen à un moment où les acheteurs se font plus rares... et où les affaires intéressantes sont par conséquent plus nombreuses sur le marché. La hausse des taux d'intérêt et la baisse des financements par les banques ne sont pas étrangères à cette situation. L'absence de condition financement a été un facteur clé de succès dans cette opération. » Lire plus 04/04/2022 : Corum Origin : Augmentation du prix des parts La société de gestion Corum vient d'annoncer l'augmentation du prix des parts de la SCPI Corum Origin de 1 090 € à 1 135 €, frais et commission de souscription inclus. Depuis son lancement il y ... a 10 ans, le prix a ainsi augmenté de 13,5%. Lire plus 07/01/2022 : Corum Origin vend 8 hôtels B&B avec une plus-value de 12,4 millions d'euros La SCPI vient d'annoncer la vente de 8 hôtels en Espagne pour le compte de CORUM ORIGIN. Son montant s'élève à 49,3 millions d'euros et le gain généré pour la SCPI de 12,4 millions. Les ... immeubles avaient été achetés en 2017 et 2018 pour 36,9 millions d'euros. Corum a en parallèle cédé un neuvième hôtel pour le compte de sa SCPI Corum XL, portant le montant total de l'opération à 58,4 millions et la plus-value à 14 millions d'euros. Les fruits de ces ventes seront redistribués aux investisseurs sous forme de dividende. Lire plus 03/12/2021 : Corum Origin, la SCPI qui a bousculé l'épargne immobilière En 2011, le marché des SCPI s'est trouvé remué par un nouvel acteur. Corum venait de faire son entrée et avait décidé de rompre les codes. Là où ... toutes les SCPI distribuaient des revenus trimestriels, Corum avait fait le pari des revenus mensuels. Un peu comme lorsqu'un particulier investit dans un logement pour le louer. Mais ce qui a vraiment fait connaître Corum, c'est avant tout son taux de distribution. Dans un marché marqué par l'érosion année après année avec des rendements approchant le seuil de 4,5%, Corum a d'emblée présenté un taux de 6%. Mais il n'y a pas de miracle : un tel rendement cache une stratégie différente. Corum s'est avant tout bâti sur une stratégie d'investissement opportuniste. La SCPI n'a pas souhaité s'enfermer dans une seule classe d'actif, ni même un seul secteur géographique. Mais elle a aussi fait le choix de réduire ses réserves au minimum, là où de nombreux acteurs mettent de côté chaque année une partie du rendement pour pouvoir le distiller à leurs investisseurs les mauvaises années. Depuis son origine, la SCPI Corum est toujours montée sur le podium des meilleurs rendements annuels du marché. L'avenir dira si cette tendance se confirme ou non. Lire plus ***Avertissement sur l'investissement en SCPI L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
