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CORUM ORIGIN : notre avis sur la SCPI

Par la rédaction, mise à jour le 20/02/2024

Corum Origin affiche depuis sa création les taux de distribution parmi les plus performants. La SCPI bénéficie de sa stratégie européenne de diversification.



Score 16,8 / 20

Atouts de CORUM ORIGIN

- Forte capitalisation, forte diversification
- Un historique de rendement supérieur au marché, même si cela ne garantit pas les performances futures

Points faibles :

- Peu de réserves
- Délai d'entrée en jouissance un peu long
- Pas encore de mise à jour de la valeur de reconstitution

CORUM ORIGIN : avis et analyse complète


La SCPI Corum Origin est une SCPI diversifiée investie pour moitié dans des bureaux. La stratégie, définie par la société de gestion, consiste à investir dans des actifs de la zone Euro (Allemagne, Belgique, Espagne, France, Irlande, Italie, Pays-Bas, Portugal, Slovénie). La France représente environ 15% des actifs. Les investisseurs de Corum bénéficient d'une grande diversité d'actifs sous-jacents.
La SCPI se distingue également par une politique de forte distribution, avec peu de mises en réserve. Un argument qui permet d'atteindre de bons taux de distribution par rapport au marché (les réserves permettent de différer la distribution de revenus à des périodes moins fastes afin de lisser le rendement).

La société mise sur des locataires de premier plan et des durées de baux étendues afin de stabiliser les rendements et limiter la rotation. L'investissement dans des pays européens autres que la France permet de bénéficier de baux plus longs.

Corum Origin mène une politique d'investissements immobiliers centrée sur les immeubles neufs ou très récents afin de limiter l'obsolescence et les travaux, tout en facilitant la mise en location. En 2021, elle a cédé de gros actifs ce qui lui a permis de dégager une belle plus-value. Elle détient 154 immeubles à l'automne 2023.

Corum Origin caracole en tête des SCPI à plus fort rendement depuis quelques années. Malgré la crise, le taux de distribution n'avait que peu fléchi en 2020. Il atteint un niveau relativement haut à 7,06% en 2022, équivalent aux performances de l'année précédente. La SCPI a profité de sa forte diversification sur l'Europe, qui dilue son risque et l'expose moins aux ralentissements du commerce et de l'hôtellerie. Ces résultats sont aussi dus à la stratégie de la société de gestion, qui favorise la distribution à la constitution de réserves.

Sur 10 ans, le taux de rendement interne de la SCPI atteint 6,88% (ce taux mesure la rentabilité de l investissement sur une période donnée et tient compte de l évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l investisseur.)

En avril 2022, le prix des parts a augmenté de 1090 euros à 1135 euros. La valeur de reconstitution du patrimoine reste supérieure à la valeur des parts, ce qui est positif. Pour le moment, la SCPI n'a pas indiqué envisager de modification du prix de ses parts.

Résultat 2023
Corum Origin a réalisé une année plutôt stable en 2023, malgré la légère érosion de son dividende.
La collecte a également été assez élevée sur les premiers mois de l'année. Selon la société de gestion, Corum Origin profite ainsi de son pouvoir d'achat en Europe dans un contexte d'inflation. La SCPI a par exemple acquis le siège de RTL en Belgique en début d'année, dont les loyers sont déplafonnés et indexés sur l'inflation. Le taux d'occupation du patrimoine reste optimal.

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CORUM ORIGIN


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Présentation de CORUM ORIGIN


Société de gestion : CORUM ASSET MANAGEMENT
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2023)
6,06%*
▼ -0,82 pts vs 2022
Dividende par part 2023
68.80 €
▼ -8,28 %
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs fin 2022
1135.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit.
1171.90 €
 
Souscription minimum : 1135 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Ets de santé
✓ Education
✓ Entrepôts
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Région parisienne
Régions de France
Europe
Label ISR immobilier NON
Délai de jouissance 1er jour du 6ème mois
% de parts en attente de retrait 0%
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

6,44% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.


Label SCPI ideal-investisseur.fr

Scores par rapport au marché - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...

Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 4ème trimestre 2023
Bulletin 3ème trimestre 2023
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023
Bulletin 4eme Trimestre 2022



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Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.

Description de CORUM ORIGIN



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : Février 2012
 Capitalisation : 2859 millions d'euros (3,44% du marché des SCPI)
 Variation en 2023 : +375 millions d'euros
 Nombre d'associés : 52 986
 Nombre de parts : 2 590 172
 Parts en attente de retrait : 0%



CORUM ORIGIN est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par CORUM ASSET MANAGEMENT.

Créée en 2012, CORUM ORIGIN totalise12 années d'activité. Elle annonce 2859 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.

Avec 2 590 172 parts émises et 52 986 souscripteurs (nombre d'associés), CORUM ORIGIN a une souscription moyenne de 48,9 parts par investisseur.
En 2023, la capitalisation de la société a varié de 375 million(s) d'euros.

Taux de distribution de CORUM ORIGIN : 6,06% en 2023


Pour l'année 2023, la SCPI CORUM ORIGIN a distribué à ses souscripteurs un dividende de 68.80 euros par part. Le rendement brut a été de 6,06% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il . Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 1135.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %

Évolution du dividende distribué par année, en Euros

CORUM ORIGIN en chiffres

 Dividende par part 2023 : 68.80 €*
 Taux de distribution 2023 : 6,06 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans : 6,44%
 TRI à 10 ans : 6.84%**
 Taux d'endettement : NC


 Valeur de réalisation : 956.28 € / part
 Valeur de reconstitution : 1171.90 € / part
 Prix de souscription : 1135.00 € / part
 Prix de retrait : 999.21 € / part
 Valeur IFI 2024 : En attente


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.




Distribution de dividende par part par trimestre, en €

Niveau de risque de l'investissement dans CORUM ORIGIN


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Envie d'en savoir plus sur Corum Origin ? C'est par ici

Ce lien est affilié et indépendant de l'analyse du contrat. La critique du produit suit la même méthodologie que pour les autres contrats.

Évolution du prix des parts de CORUM ORIGIN


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 1135.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 1171.90 €. La décote est de -3.1 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 999.21 € par part.

Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée


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Analyse du patrimoine de CORUM ORIGIN


  Choix des actifs

 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : Europe
 Nombre d'immeubles : 153
 Surface totale : 1517425m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 351
 Taux d'occupation financier : 97.37 %

 Durée moy. résiduelle des baux (WALB) : 5.53 ans


 Valeur du patrimoine : NC



1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement


CORUM ORIGIN dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 51.00 %
- entrepôts à 9.00 %
- commerces à 30.00 %
- santé à 1.00 %
- éducation à 1.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 8.00 %

Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- Région parisienne à 2.00 %
- Régions à 4.00 %
- Europe à 96.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de CORUM ORIGIN, pourcentage d'actifs

2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de CORUM ORIGIN



Ticket d'entrée et frais

 Souscription minimum: 1135 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deuxNC
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais réels de souscription max TTC : 11.00 %
(moyenne du marché : 6,73%)
 Frais de gestion TTC : 10.00 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,70%)


Pour investir dans CORUM ORIGIN, le ticket minimum est de 1135 €.
Les frais de souscription sont de 11.00 % TTC (moyenne du marché : 6,73%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 10.00 % TTC (moyenne du marché : 7,70%).


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
CORUM Life CORUM label ideal-investisseur 16,5/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
CORUM PERLife le groupe CORUM label ideal-investisseur 17,3/20

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.

Souscrire à Corum Origin

Ce lien est affilié et indépendant de l'analyse du contrat. La critique du produit suit la même méthodologie que pour les autres contrats.



CORUM ASSET MANAGEMENT (Corum AM) est une société de gestion indépendante créée en 2011. La société gère deux fonds (CORUM et CORUM XL - SCPI CORUM CONVICTION), avec un encours de 1,2 milliards d'euros. Elle est spécialisée dans le domaine immobilier.
Le capital est détenu principalement par les associés fondateurs.


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- SCPI CORUM XL
- SCPI CORUM EURION



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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.



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Commentaires (5)

je souhaite des SCPI EN BELGIQUE dont vous avez fait de la publicité sur LE PARTICULER DU MOIS de septembre page 44 dont le rendement annoncé est de 8,90 %

en vous remerciant

YC

trés bonne scpi qui se valorise regulierement toutefois le rendement est donné brut et dans le cas de corum il me semble que le net tombe à 4% ou un peu plus :je compare avec eurovalys que je possede egalement le net est assez proche du brut.

De loin le meilleur choix que j'ai pu faire à ce stade pour mes investissements en SCPI. Rapide, simple, une bonne information. Et pour le moment le rendement a été au rendez-vous. Je recommande

Bonjour,

Votre problème avec Corum est-il réglé ?

Je me proposais justement d'acquérir des parts en avril 23. Qu'en pensez-vous ?

Merci de votre réponse

Cordialités

JM

Je déconseille !

J’ai acheté pour 370.000 € de parts Corum en 2019 : 70.000 en fonds propres et 300.000 à crédit auprès de leur partenaire CreditLift (sofinco). Je souhaite le revendre été 2022 : revente partielle impossible, et cela fait 2 mois (!) que mon argent est bloqué à cause d’une procédure incompréhensible entre Corum et CreditLift. Je n’ai aucune visibilité sur la date, aucun contact de creditlift à part un service client incompétent qui me fait tourner en rond.

Je recommande fortement d’éviter; vous allez vous faire piéger votre argent.

Acheter des SCPI pour les revendre aussitôt ça n'a aucun sens. Inutile de les déconseiller par rapport à un problème purement personnel..



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