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SCPI CORUM ORIGIN : avis, frais, rendement

Gérée par CORUM ASSET MANAGEMENT

Fiche mise à jour le 25/01/2023

Score
17,3 / 20
Label SCPI 2023 ideal-investisseur.fr

Corum Origin affiche depuis sa création les taux de distribution parmi les plus performants. Elle bénéficie de sa stratégie européenne et de sa diversification.

L'essentiel sur CORUM ORIGIN



Société de gestion : CORUM ASSET MANAGEMENT
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022) 6.88% *
▼ -0,15 pts vs 2021
Risque d'investissement : 2 / 7
Souscription minimum : 1135 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Ets de santé
✓ Locaux d'activité
✓ Entrepôts
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Région parisienne
Régions de France
Europe
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Assurance-vie
TRI sur 10 ans ** 7.06% **

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Forte capitalisation, forte diversification
- Un des rendements les plus hauts du marché des SCPI

Points faibles

- Peu de mise en réserves


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Présentation de CORUM ORIGIN


La SCPI Corum Origin est une SCPI diversifiée investie pour moitié dans des bureaux. La stratégie, définie par la société de gestion, consiste à investir dans des actifs de la zone Euro (Allemagne, Belgique, Espagne, France, Irlande, Italie, Pays-Bas, Portugal, Slovénie). La France représente environ 15% des actifs. Les investisseurs de Corum bénéficient d'une grande diversité d'actifs sous-jacents.

La société mise sur des locataires de premier plan et des durées de baux étendues afin de stabiliser les rendements et limiter la rotation. L'investissement dans des pays européens autres que la France permet de bénéficier de ces baux plus longs.

Corum Origin mène une politique d'investissements immobiliers centrée sur les immeubles neufs ou très récents afin de limiter l'obsolescence et les travaux, tout en facilitant la mise en location. En 2021, elle a cédé de gros actifs ce qui lui a permis de dégager une belle plus-value. Elle détient 152 immeubles début 2023.

Corum Origin caracole en tête des SCPI à plus fort rendement depuis quelques années. Malgré la crise, le taux de distribution n'a que peu fléchi en 2020 pour atteindre un taux relativement haut à 7,06% en 2022, équivalent aux taux 2021. La SCPI a profité de sa forte diversification sur l'Europe, qui dilue son risque et l'expose moins aux ralentissements du commerce et de l'hôtellerie. Ce fort taux de rendement est aussi dû à la stratégie de la société de gestion, qui favorise la distribution à la constitution de réserves.
Sur 10 ans, le taux de rendement interne de la SCPI atteint 6,88% (ce taux mesure la rentabilité de l investissement sur une période donnée et tient compte de l évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l investisseur.)

En avril 2022, le prix des parts a augmenté de 1090 euros à 1135 euros. La valeur de reconstitution du patrimoine reste supérieure à la valeur des parts, ce qui est positif.

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Niveau de risque de CORUM ORIGIN


2 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 2 sur 7, qui est une classe de risque basse. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***

Caractéristiques de CORUM ORIGIN



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 2012
 Capitalisation* : 2590 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 45 256
 Nombre de parts* : 2 281 547
 Collecte nette * : 375 millions d'euros
 *Données 2022


CORUM ORIGIN est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par CORUM ASSET MANAGEMENT.

Créée en 2012, CORUM ORIGIN totalise11 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 2590 million(s) d'euros.

Avec 2 281 547 parts émises et 45 256  souscripteurs (nombre d'associés), CORUM ORIGIN a une souscription moyenne de 50,4  parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 375 million(s) d'euros.

Données financières sur CORUM ORIGIN



 Dividende par part 2022 : 75.01 €*
 Taux de distribution 2022 : 7.03 %
 TRI sur 10 ans : 7.06 %**
 Valeur de reconstitution : 1117.12 € / part
 Valeur de réalisation : 962.66 € / part
 Prix de souscription : 1135.00 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.


1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2022, la SCPI CORUM ORIGIN a distribué à ses souscripteurs un dividende de 75.01 euros par part. Le rendement brut a été de 6.88% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 1135.00 euros, en augmentation de 4,1% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 1135.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 1117.12 €. La surcote est de 1,6 %.

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Patrimoine de CORUM ORIGIN



 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : Europe
 Nombre d'immeubles : 152
 Taux d'occupation : 96.66 %


CORUM ORIGIN dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 49.00 %
- locaux d'activité à 5.00 %
- entrepôts à 4.00 %
- commerces à 32.00 %
- santé à 1.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 9.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 2.00 %
- Province à 2.00 %
- Europe à 96.00 %

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Patrimoine de CORUM ORIGIN, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de CORUM ORIGIN



 Souscription minimum: 1135 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Assurance-vie
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 11.00 %
 Frais de gestion TTC : 10.00 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans CORUM ORIGIN, le ticket minimum est de 1135 € . Les frais de souscription sont de 11.00 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 10.00 % TTC.


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
CORUM Life Corum label ideal-investisseur 16,5/20



Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.




La société de gestion CORUM ASSET MANAGEMENT



 CORUM ASSET MANAGEMENT
 Création : 2011
 Agrément AMF : GP-11000012
 Encours global : 1.2 Mds
 Nombre de fonds : 2


CORUM ASSET MANAGEMENT (Corum AM) est une société de gestion indépendante créée en 2011. La société gère deux fonds (CORUM et CORUM XL - SCPI CORUM CONVICTION), avec un encours de 1,2 milliards d'euros. Elle est spécialisée dans le domaine immobilier.
Le capital est détenu principalement par les associés fondateurs.


Autres fonds de CORUM ASSET MANAGEMENT


SCPI :
- SCPI CORUM EURION
- SCPI CORUM XL

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Dernières actualités de CORUM ORIGIN


25/01/2023 : CORUM Origin cède un immeuble en Allemagne pour une plus-value record de près de 24 M€
Cet immeuble de 48.000 m2 situé à Frankfort et loué à la Deutsche Bank a été vendu pour 95 millions d'euros. Acheté en 2015 pour 71,4 millions d'euros, il a généré une plus-value record de 18,5 millions nets de frais, qui sera redistribuée aux épargnants associés en 2022. Elle s'ajoutera aux 4,7 millions d'euros de plus-value nette déjà réalisée par la SCPI CORUM Origin entre le 1er janvier et le 30 novembre 2022.


11/01/2023 : CORUM Origin réalise sa plus importante acquisition avec l'achat d'un immeuble de bureaux à Bruxelles pour 173 millions d'euros
La SCPI vient de signer sa première acquisition dépassant les 100 millions d'euros. Le bâtiment, qui devrait générer un rendement de plus de 7,7% par an, est loué depuis sa construction en 1999 au gouvernement flamand (Vlaanderen).
Nommé « Hendrik Conscience », il comprend 3 ailes sur 8 étages pour une surface de 46.000 m². Il déploie des bureaux ainsi qu'un auditorium et un parking de plus de 200 places.

L'ensemble, situé à 300 mètres de la gare Bruxelles-Nord, a été rénové en 2021 et dispose de la certification BREEAM « Excellent Rénovation ».

« Cette opération d'envergure est la plus importante jamais signée par CORUM, explique Philippe Cervesi, directeur général de la société de gestion. Elle illustre sa force de frappe sur le marché européen à un moment où les acheteurs se font plus rares... et où les affaires intéressantes sont par conséquent plus nombreuses sur le marché. La hausse des taux d'intérêt et la baisse des financements par les banques ne sont pas étrangères à cette situation. L'absence de condition financement a été un facteur clé de succès dans cette opération. »


04/04/2022 : Corum Origin : Augmentation du prix des parts
La société de gestion Corum vient d'annoncer l'augmentation du prix des parts de la SCPI Corum Origin de 1 090 € à 1 135 €, frais et commission de souscription inclus. Depuis son lancement il y a 10 ans, le prix a ainsi augmenté de 13,5%.


07/01/2022 : Corum Origin vend 8 hôtels B&B avec une plus-value de 12,4 millions d'euros
La SCPI vient d'annoncer la vente de 8 hôtels en Espagne pour le compte de CORUM ORIGIN. Son montant s'élève à 49,3 millions d'euros et le gain généré pour la SCPI de 12,4 millions.
Les immeubles avaient été achetés en 2017 et 2018 pour 36,9 millions d'euros.
Corum a en parallèle cédé un neuvième hôtel pour le compte de sa SCPI Corum XL, portant le montant total de l'opération à 58,4 millions et la plus-value à 14 millions d'euros.
Les fruits de ces ventes seront redistribués aux investisseurs sous forme de dividende.


03/12/2021 : Corum Origin, la SCPI qui a bousculé l'épargne immobilière
En 2011, le marché des SCPI s'est trouvé remué par un nouvel acteur. Corum venait de faire son entrée et avait décidé de rompre les codes. Là où toutes les SCPI distribuaient des revenus trimestriels, Corum avait fait le pari des revenus mensuels. Un peu comme lorsqu'un particulier investit dans un logement pour le louer.

Mais ce qui a vraiment fait connaître Corum, c'est avant tout son taux de distribution. Dans un marché marqué par l'érosion année après année avec des rendements approchant le seuil de 4,5%, Corum a d'emblée présenté un taux de 6%. Mais il n'y a pas de miracle : un tel rendement cache une stratégie différente.

Corum s'est avant tout bâti sur une stratégie d'investissement opportuniste. La SCPI n'a pas souhaité s'enfermer dans une seule classe d'actif, ni même un seul secteur géographique. Mais elle a aussi fait le choix de réduire ses réserves au minimum, là où de nombreux acteurs mettent de côté chaque année une partie du rendement pour pouvoir le distiller à leurs investisseurs les mauvaises années.

Depuis son origine, la SCPI Corum est toujours montée sur le podium des meilleurs rendements annuels du marché. L'avenir dira si cette tendance se confirme ou non.





***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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Commentaires (1)

valla

Je déconseille !

J’ai acheté pour 370.000 € de parts Corum en 2019 : 70.000 en fonds propres et 300.000 à crédit auprès de leur partenaire CreditLift (sofinco). Je souhaite le revendre été 2022 : revente partielle impossible, et cela fait 2 mois (!) que mon argent est bloqué à cause d’une procédure incompréhensible entre Corum et CreditLift. Je n’ai aucune visibilité sur la date, aucun contact de creditlift à part un service client incompétent qui me fait tourner en rond.

Je recommande fortement d’éviter; vous allez vous faire piéger votre argent.





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