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SCPI FRANCE INVESTIPIERRE : notre avis


Souscription minimum              302 €
Taux de distribution (2020)        3.80 %* ▼ -0,26 pts
*Taux DVM, distribution sur valeur de marché : ratio entre le dividende brut avant prélèvement libératoire par part et le prix moyen de la part sur l’année.


FRANCE INVESTIPIERRE


Avertissement : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Si vous souhaitez souscrire, adressez-vous à BNP PARIBAS REIM ou à un conseiller professionnel, et vérifiez toutes les caractéristiques du contrat, ainsi que l'adéquation à votre profil (ces renseignements ne sont pas exhaustifs, sont à unique but informatif, et ne doivent pas être considérés comme un conseil).

L'essentiel sur FRANCE INVESTIPIERRE



Note globale :

En bref

Le rendement 2020 d'apparence décevant de France Investipierre est lié à son capital fixe. Sa distribution est au contraire stable ces dernières années.

- Prix de souscription cohérent par rapport à la valeur du patrimoine : OUI
- Durée de placement conseillée : 10 ans

On aime...

- Une des plus anciennes SCPI du marché
- Une belle diversification
- Un prix accessible qui devrait permettre de dégager un revenu intéressant si le dividende se maintient
- Des frais raisonnables


Les risques

risque scpi

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 4 sur 7, qui est une classe de risque moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.*

Présentation de FRANCE INVESTIPIERRE


La SCPI FRANCE INVESTIPIERRE est une des plus anciennes du marché. Elle est issue de la fusion des SCPI Investipierre et Immobilière Privée France Pierre en 2012. Elle gère un patrimoine immobilier de 400 millions d'euros, majoritairement composé de bureaux et de commerces (105 immeubles).

La SCPI FRANCE INVESTIPIERRE investit de manière équilibrée entre la région parisienne et les grandes métropoles régionales. 68% de son patrimoine est constitué de bureaux, dont un quart est loué à de grandes entreprises (Air Liquide, BNP Paribas, The Walt Disney Company France...) ou institutions (Agence Régionale de Santé).

Il s'agit d'une SCPI à capital fixe. Pour devenir porteur de parts, il faut en racheter auprès d'autres porteurs qui vendent les leurs. Le prix final des parts est ainsi fixé de façon périodique après confrontation entre l'offre et la demande.

En 2020, la SCPI France Investipierre a distribué un dividende identique à celui de 2019. Il s'agit même de sa meilleure distribution depuis 2011. Elle affiche néanmoins un rendement en baisse, et même inférieur au marché. Ce taux de distribution d'apparence décevant est surtout dû à la méthode de calcul, qui ramène le dividende à la valeur moyenne des parts sur l'année. Or, ce prix est fixé par la confrontation de l'offre et de la demande, la SCPI ayant un capital fixe.

Sur l'année, la SCPI affiche 23 immeubles de moins qu'en 2019. Une partie de son patrimoine ancien a été cédée au profit d'acquisitions d'immeubles plus récents. D'après la société de gestion, cela illustre « la stratégie de la SCPI consistant à privilégier les actifs immobiliers récents ou rénovés, qui présentent généralement de meilleures performances environnementales et une plus grande flexibilité dans leurs usages. »
Ce faisant, elle a amélioré son taux d'occupation financier, qui avoisine désormais les 90%.

Caractéristiques de FRANCE INVESTIPIERRE


Type : RENDEMENT
Type de capital : Fixe
Création : 1986
Capitalisation* : 537.1 millions d'euros
Nombre d'associés* : 13 373
Nombre de parts* : 1 686 780
*Données 2020

FRANCE INVESTIPIERRE est une société de type RENDEMENT à capital Fixe, c'est à dire Son nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé) . Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par BNP PARIBAS REIM.

Créée en 1986, FRANCE INVESTIPIERRE totalise35 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 537.1 million(s) d'euros.

Avec 1 686 780 parts émises et 13 373  souscripteurs (nombre d'associés), FRANCE INVESTIPIERRE a une souscription moyenne de 126,1  parts par investisseur.

finances SCPI

Données financières sur FRANCE INVESTIPIERRE



Dividende par part 2020 : 12.70 €
Taux de distribution DVM 2020 : 3.80 %
TRI à 10 ans : 5 %
Valeur de reconstitution : 353.83 €/part
Valeur de réalisation : 299.35 €/part
Prix de souscription : 290.00 €/part
Prix de retrait : 283.53 €/part
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances internes

Pour l'année 2020, la SCPI FRANCE INVESTIPIERRE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 12.70 euros par part. Le rendement brut est de 3.80% sur l'année (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière.
En 2021, le prix d'acquisition d'une part est de 290.00 euros, en baisse de -3,0% par rapport à l'année précédente.
Le TRI à 10 ans correspond au taux de rentabilité interne de la SCPI. Il représente la rentabilité de la société et se calcule en fonction de l'évolution de la valeur d'une part et les revenus fonciers distribués sur la période. Pour FRANCE INVESTIPIERRE, le TRI est de 5% .



2. Performance face au marché
Sur l'année 2020, le taux de distribution DVM de FRANCE INVESTIPIERRE a été inférieur au taux du marché.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

3. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 290.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 353.83 €. La décote est de -18,0 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 283.53 € par part.

patrimoine scpi

Patrimoine de FRANCE INVESTIPIERRE



Type d'actifs : Bureaux
Zone principale : France
Nombre d'immeubles : 105
Taux d'occupation : 89.5 %


FRANCE INVESTIPIERRE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 68.30 %
- entrepôts à 1.80 %
- commerces à 23.10 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 20.00 %
- Province à 38.10 %
- Paris à 41.90 %

patrimoine scpi

Souscription et frais de FRANCE INVESTIPIERRE



Souscription minimum: 302 €
Assurance-vie : OUI
Versement du dividende : Trimestriel
Frais de souscription max TTC : 9.60 %
Frais de gestion TTC : 10.20 % des loyers encaissés
Souscription en ligne (sur le site de la société de gestion) : Non

Pour investir dans FRANCE INVESTIPIERRE, le ticket minimum est de 302 € . Les frais de souscription sont de 9.60 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 10.20 % TTC.
Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.

Demandez des renseignements auprès de notre partenaire Portail-SCPI :

patrimoine scpi

La société de gestion BNP PARIBAS REIM



BNP PARIBAS REIM
Création : 2007
Agrément AMF : GP-07000031
Encours global : 10.5Mds
Nombre de fonds : 25

BNP PARIBAS REIM est une société de gestion de fonds immobiliers filiale du groupe BNP PARIBAS. Créée en 1973, elle gère une gamme de 16 SCPI dotées de 5,6 milliards d'euros d'actifs sous gestion. Le groupe assure également la gestion de 6 OPCI RFA, d'une quarantaine de SCI et de 3 GFA (63 millions d'euros sous gestion). BNP PARIBAS REIM compte près de 56 500 associés et gère quelque 710 immeubles soit 1,9 millions de m2 d'immobilier d'entreprise.


*L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur de l'assurance-vie.

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