Investir, épargner : le magazine idéal investisseur
| Score 15,9 / 20 |
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| Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI. | ||
Notre avis : Kyaneos Pierre investit dans des logements en province et les valorise grâce à une rénovation énergétique. En 2022, elle a atteint 5,37% de rendement.
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | RENDEMENT |
| Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1 |
5.37% *
▼ -0,57 pts vs 2021 |
| Taux moyen brut 2022 des 119 SCPI de rendement analysées ayant effectué une distribution | 4,79 % |
| Dividende par part 2022 Variation vs n-1 |
58.00 €
▼ -7,94 % |
| Dividende par part janvier - juin 2023 |
28 € ▼ -2,00 % même période 2022 |
| Perspective pour 2023 (dividende vs 2022) |
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| Risque d'investissement : | 3 / 7 |
| Prix d'une part : |
1080.00 € |
| Valeur du patrimoine / part 2022 Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021 |
1157.60 € ▲ + 3,03% |
| À l'achat : | Décote (-6.7%) |
| Souscription minimum : | 10800 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Logements ✓ Commerces |
| Zones géographiques |
Région parisienne Régions de France |
| Label ISR immobilier | NON |
| Disponible en assurance-vie / PER |
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| Distribution brute annuelle moyenne sur 5 ans |
5,55% ** |
*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de distribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Une stratégie originale : immeubles de logements en province, valorisés grâce à une rénovation énergétique
- L'inclusion de critères de performances énergétiques dans la stratégie d'investissement
- Une politique de diversification géographique intéressante
- Un ticket d'entrée élevé
- Des frais de souscription élevés
- Un dividende en baisse constante depuis l'origine
Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI :
chaque trimestre
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023
Bulletin 4ème trimestre 2022
Kyaneos Pierre est une SCPI destinée à investir dans des immeubles de logements, ce qui reste rare sur le marché. Son objectif est d'allier le rendement financier, l'efficacité énergétique et le respect des locataires. Elle dit ainsi effectuer jusqu'à 1 million d'euros de travaux chaque mois pour réhabiliter ou rénover les logements qu'elle achète. Elle revendique avoir permis 34% d'économie d'énergie et avoir baissé ses émissions de gaz à effet de serre de 61%.
La première zone géographique visée par Kyaneos Pierre est le quart sud-est, la société de gestion Kyaneos AM étant basée à Avignon. Les investissements ont ensuite été progressivement élargis au Centre (de Tours à Auxerre) et au Sud-Ouest. La SCPI a commencé à investir dans le Nord, en Normandie et en Ile de France, à partir de 2021. L'objectif est désormais de diversifier encore les lieux d'acquisition, l'équipe étudiant 37 départements.
Mi 2023, la SCPI était propriétaire de 3290 lots dans 430 immeubles (+170 en 1 an). La croissance du patrimoine de Kyaneos Pierre est donc très rapide. Les immeubles qu'elle acquiert sont généralement de petite taille : entre 150 et 500 m2 pour la plupart, soit entre 3 et 20 logements. La SCPI a poursuivi ses acquisitions durant toute l'année 2022, multipliant le nombre de lots sous gestion. Ceci et les travaux effectués expliquent peut-être en partie son taux d'occupation inférieur à la moyenne des autres SCPI, qui sont généralement au-dessus de 90%.
En 2022, le dividende distribué a diminué par rapport aux années précédentes, malgré une augmentation du taux d'occupation. Le taux de distribution ressort à 5,37% sur l'année, toujours nettement supérieur au marché.
Perspectives 2023
Kyaneos Pierre présente des perspectives stables pour 2023. Selon les informations publiées au 1er semestre, la valeur de son patrimoine a progressé en un an. Les acomptes sur dividende par part distribués pour les 6 premiers mois de l'année sont dans la lignée des précédents. La SCPI espère pouvoir procéder à de nouvelles acquisitions d'immeubles de mauvaise qualité pour y faire des rénovations complètes, afin d'en tirer le maximum de potentiel et de permettre une bonne revalorisation des parts. Le taux d'occupation reste assez bas (82,1%), lié à la stratégie de rénovation des locaux acquis.
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à -.***
KYANEOS PIERRE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par KYANEOS AM.
Créée en 2018, KYANEOS PIERRE totalise5 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 294.6 million(s) d'euros.
Avec 272 837 parts émises et 6 508 souscripteurs (nombre d'associés), KYANEOS PIERRE a une souscription moyenne de 41,9 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 87,3 million(s) d'euros.
*Voir conditions de l'offre sur le site de notre partenaire LouveInvest.com
1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.
Pour l'année 2022, la SCPI KYANEOS PIERRE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 58 euros par part. Le rendement brut a été de 5.37% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 1080.00 euros, en augmentation de 0,9% par rapport à l'année précédente.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
*Voir conditions de l'offre sur le site de notre partenaire LouveInvest.com
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 1080.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 1157.60 €. La décote est de -6.7 %.
Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 979 € par part.
1. Composition du patrimoine
KYANEOS PIERRE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- logements à 87.80%
- commerces à 12.20 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 7.00 %
- Régions à 93.00 %
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2. Evolution de la valeur du patrimoine
Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :
Pour investir dans KYANEOS PIERRE, le ticket minimum est de 10800 €.
Les frais de souscription sont de 11.00 % TTC (moyenne du marché : 6,69%).
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 11.00 % TTC (moyenne du marché : 7,65%).
Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
KYANEOS AM est une société de gestion créée en janvier 2018 et agréée par l'AMF en février 2018.
SCPI :
- SCPI KYANEOS DENORMANDIE 3
- SCPI KYANEOS DENORMANDIE 1
- SCPI KYANEOS DENORMANDIE 2
***Avertissement sur l'investissement en SCPI
L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
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