| Score 18,1 / 20 |
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| Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI. | ||
La SCPI Le Patrimoine Foncier est l'une des plus anciennes du marché. Son rendement 2022 ressort à 6,58%, en perpétuelle progression depuis 2016.
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | RENDEMENT |
| Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1 Moyenne des SCPI de rendement |
6.58% *
▲ + 1,19 pts vs 2021 4,80% |
| Dividende par part 2022 Variation vs n-1 |
78.99 €
▲ + 20,23% |
| Dividende par part janvier - juin 2023 |
40.02 € ▲ + 2,52% même période 2022 |
| Perspective pour 2023 (dividende vs 2022) |
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| Risque d'investissement : | 3 / 7 |
| Prix d'une part : Variation vs 31/12/2022 |
1375.00 € = |
| Valeur du patrimoine / part 2022 Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021 |
1870.15 € ▲ + 1,59% |
| À l'achat : | Décote (-26,5%) |
| Souscription minimum : | 1375.00 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Bureaux ✓ Education ✓ Locaux d'activité ✓ Commerces |
| Zones géographiques |
Paris intra-muros Région parisienne Régions de France |
| Label ISR immobilier | NON |
| Disponible en assurance-vie / PER |
Non |
| Distribution brute annuelle moyenne sur 5 ans |
5,11% ** |
*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Forte capitalisation
- Une belle ancienneté
- Des résultats en progression ces dernières années
- Une stratégie de repositionnement qui semble réussir
Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI :
chaque trimestre
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023
Bulletin 4ème trimestre 2022
Créée en 1968, Le Patrimoine Foncier figure parmi les SCPI les plus anciennes du marché. Gérée par Aestiam (ex Foncia Pierre Gestion), elle est principalement investie sur des bureaux situés dans les quartiers d'affaires parisiens.
La SCPI s'est engagée depuis quelques années dans une politique d'arbitrages active avec la volonté d'apporter une plus grande diversification à son patrimoine. Le Patrimoine Foncier a ainsi renouvelé ses actifs par la vente de biens considérés comme inadaptés au marché, et l'acquisition d'immeubles plus modernes localisés sur des emplacements stratégiques : centre-ville et grandes zones commerciales.
Au fil du temps, la SCPI a baissé la part des bureaux de son patrimoine. Ceux-ci ne représentent désormais plus que la moitié de ses actifs, contre 75% en 2021. Cette réorientation a été effectuée au profit d'une diversification des usages, notamment vers le secteur de l'éducation. La SCPI a par exemple vu la livraison d'un immeuble à Paris 10ème en début d'année 2022, loué pour 12 ans fermes à L'INSEEC, grande école de commerce. Début 2023, elle était propriétaire de 34 immeubles (-2 vs 2021) pour une surface totale de plus de 40.000 m2.
En 2022, la SCPI a réalisé sa meilleure année depuis au moins 10 ans. Ceci est notamment dû à la réussite de son repositionnement ainsi qu'à l'amélioration de son taux d'occupation, désormais optimal. Ainsi, le montant du dividende a beaucoup augmenté pour la 3ème année consécutive. Le taux de distribution ressort à 6,58% en 2022, dans un contexte de hausse du prix des parts.
Le Patrimoine Foncier est une SCPI à capital fixe, ce qui veut dire qu'il est possible d'acheter des parts uniquement auprès d'investisseurs qui ont décidé de vendre les leurs. Le prix se forme donc de la rencontre entre l'offre et la demande et peut fluctuer beaucoup sur une année.
Perspectives pour 2023
Selon les données des bulletins d'informations du premier et du deuxième trimestre, la SCPI présente des perspectives stables pour cette année. La valeur du patrimoine a été revue à la hausse par rapport à l'année précédente, et les 2 premiers acomptes sur dividende de l'année sont dans la droite ligne des performances 2022, voire légèrement supérieures. La SCPI n'a procédé à aucune acquisition ou vente. Le taux d'occupation a baissé au printemps, mais reste très bon.
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***
LE PATRIMOINE FONCIER est une SCPI de type RENDEMENT à capital Fixe, c'est à dire que le nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AESTIAM.
Créée en 1968, LE PATRIMOINE FONCIER totalise55 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 116 million(s) d'euros.
Avec 84 000 parts émises et 3 181 souscripteurs (nombre d'associés), LE PATRIMOINE FONCIER a une souscription moyenne de 26,4 parts par investisseur.
1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.
1. Composition du patrimoine
LE PATRIMOINE FONCIER dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 43.00 %
- locaux d'activité à 3.00 %
- commerces à 12.00 %
- éducation à 42.00 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 8.00 %
- Régions à 16.00 %
- Paris à 76.00 %
2. Evolution de la valeur du patrimoine
Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :
Pour investir dans LE PATRIMOINE FONCIER, le ticket minimum est de 1375.00 €.
Les frais de souscription sont de 3.99 % TTC (moyenne du marché : 10,11%).
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 7.78 % TTC (moyenne du marché : 11,48%).
Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
AESTIAM (ex FONCIA PIERRE GESTION) est une société spécialisée dans la gestion de SCPI. Elle appartient au Groupe Foncia.
La société intègre l'ensemble des métiers liés à la gestion immobilière (asset et property management), sur un patrimoine d'environ 400 immeubles.
SCPI :
- SCPI AESTIAM PLACEMENT PIERRE
- SCPI AESTIAM CAP HEBERGIMMO
- SCPI AESTIAM PIERRE RENDEMENT
***Avertissement sur l'investissement en SCPI
L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
Vos avis, vos débats, vos commentaires... (1)
Bonjour, comment puis-je acquérir des parts du PATRIMOINE FONCIER (Chèque? A quel nom).
Merci de bien vouloir me communiquer des infos sur ce produit.
Pourquoi est-il conseillé de conserver au minimum 10 ans (je suis novice en SCPI).
Cordialement
Bonjour,
Pour cela vous pouvez vous adresser directement à la société de gestion de la SCPI (Aestiam), qui vous fournira toutes les informations nécessaires.
Bien cordialement