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SCPI LE PATRIMOINE FONCIER : avis, frais, rendement

Note ideal-investisseur.fr : 17.12 / 20

Frais :
Diversification :
Stabilité :
Rendement :


Taux de distribution* (2021) / DVM
5.39% / 5.48%* ▲ + 0,53 pts

Moyenne sur 5 ans**
4,69%

Souscription minimum
1221 €

LE PATRIMOINE FONCIER


*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente.




Avertissement : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Si vous souhaitez souscrire, adressez-vous à AESTIAM ou à un conseiller professionnel, et vérifiez toutes les caractéristiques du contrat, ainsi que l'adéquation à votre profil (ces renseignements ne sont pas exhaustifs, sont à unique but informatif, et ne doivent pas être considérés comme un conseil).

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L'essentiel sur LE PATRIMOINE FONCIER




En bref

La SCPI est l'une des plus anciennes du marché. Son rendement 2021 ressort à 5,39%, en perpétuelle progression depuis 2016.

- Prix de souscription cohérent par rapport à la valeur du patrimoine : OUI
- Durée de placement conseillée : 10 ans

Les + ...

- Forte capitalisation
- Une belle ancienneté
- Des résultats en progression ces dernières années



Les moins ...

- Un taux d'occupation un peu bas, mais qui conserve une marge de progression intéressante.


Les risques

risque scpi

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***






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Présentation de LE PATRIMOINE FONCIER


Créée en 1968, Le Patrimoine Foncier figure parmi les SCPI les plus anciennes du marché. Gérée par Aestiam (ex Foncia Pierre Gestion), elle est principalement investie sur des bureaux situés dans les quartiers d'affaires parisiens.

La SCPI s est engagée, depuis quelques années, dans une politique d arbitrages active avec la volonté d'apporter une plus grande diversification à son patrimoine. Le Patrimoine Foncier a renouvelé ses actifs par la cession de biens considérés comme inadaptés au marché et l acquisition d'immeubles localisés sur des emplacements stratégiques : centre-ville et grandes zones commerciales.

Ces dernières années, la SCPI a donc procédé à des acquisitions et des cessions, qui ont eu pour effet de baisser la part de bureaux dans son patrimoine (qui représentent encore 75% de ses actifs), au profit de diverses résidences (31%).

En 2021, la SCPI a réalisé une année meilleure que les 3 dernières années, notamment grâce à l'amélioration de son taux d'occupation. Il reste cependant encore une marge de progression : il est encore à 90%. Ainsi, le montant du dividende a beaucoup augmenté. Dans le même temps, le prix des parts est resté stable. Il en résulte une progression du rendement sur la valeur des parts.

Le Patrimoine Foncier est une SCPI à taux fixe, ce qui veut dire qu'il n'est possible d'acheter des parts qu'auprès d'investisseurs qui auraient décidé de vendre les leurs. Le prix se forme donc de la rencontre entre l'offre et la demande, et peut fluctuer beaucoup sur une année.



Caractéristiques de LE PATRIMOINE FONCIER



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Fixe
 Création : 1968
 Capitalisation* : 102.6 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 3 239
 Nombre de parts* : 84 000
 *Données 2021


LE PATRIMOINE FONCIER est une société de type RENDEMENT à capital Fixe, c'est à dire Son nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé) . Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AESTIAM.

Créée en 1968, LE PATRIMOINE FONCIER totalise53 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 102.6 million(s) d'euros.

Avec 84 000 parts émises et 3 239  souscripteurs (nombre d'associés), LE PATRIMOINE FONCIER a une souscription moyenne de 25,9  parts par investisseur.

finances SCPI

Données financières sur LE PATRIMOINE FONCIER



 Dividende par part 2021 : 65.70 €
 Taux de distribution 2021 : 5.39 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans** 4,69%
 Valeur de reconstitution : 1775.72 € / part
 Valeur de réalisation : 1578.84 € / part
 Prix de souscription : 1220.98 € / part
 Prix de retrait : 1112 € / part
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances internes

Pour l'année 2021, la SCPI LE PATRIMOINE FONCIER a distribué à ses souscripteurs un dividende de 65.70 euros par part. Le rendement brut est de 5.39% sur l'année (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière.

En 2022, le prix d'acquisition d'une part est de 1220.98 euros, en augmentation de 0,2% par rapport à l'année précédente.




2. Performance face au marché
Sur l'année 2021, le taux de distribution de LE PATRIMOINE FONCIER a été supérieur au taux du marché.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

3. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 1220.98 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 1775.72 €. La décote est de -31,2 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 1112 € par part.



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patrimoine scpi

Patrimoine de LE PATRIMOINE FONCIER



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 36
 Taux d'occupation : 88.2 %


LE PATRIMOINE FONCIER dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 56.00 %
- locaux d'activité à 3.00 %
- commerces à 10.00 %
- éducation à 31.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 8.00 %
- Province à 17.00 %
- Paris à 75.00 %

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patrimoine scpi

Souscription et frais de LE PATRIMOINE FONCIER



 Souscription minimum: 1221 €
 Assurance-vie : -
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 3.99 %
 Frais de gestion TTC : 7.78 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans LE PATRIMOINE FONCIER, le ticket minimum est de 1221 € . Les frais de souscription sont de 3.99 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 7.78 % TTC.

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


patrimoine scpi

La société de gestion AESTIAM



 AESTIAM
 Création : 2014
 Agrément AMF : GP-14000024
 Encours global : 1.07 Mds
 Nombre de fonds : 6


AESTIAM (ex FONCIA PIERRE GESTION) est une société spécialisée dans la gestion spécialisée dans les SCPI. Elle appartient au Groupe Foncia.
La société intègre l'ensemble des métiers liés à la gestion immobilière (asset et property management), sur un patrimoine d'environ 400 immeubles.


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Autres fonds de AESTIAM


SCPI :
- SCPI AESTIAM PLACEMENT PIERRE
- SCPI AESTIAM CAP HEBERGIMMO
- SCPI AESTIAM PIERRE RENDEMENT

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.