ideal investisseur
La synthèse de l'actualité économique et patrimoniale
ideal-investisseur.fr 
Menu ideal-investisseur.fr


SCPI LE PATRIMOINE FONCIER : notre avis


Souscription minimum              1207 €
Taux de distribution (2020)        4.86 %* ▲ + 0,15 pts
*Taux DVM, distribution sur valeur de marché : ratio entre le dividende brut avant prélèvement libératoire par part et le prix moyen de la part sur l’année.


LE PATRIMOINE FONCIER


Avertissement : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Si vous souhaitez souscrire, adressez-vous à AESTIAM ou à un conseiller professionnel, et vérifiez toutes les caractéristiques du contrat, ainsi que l'adéquation à votre profil (ces renseignements ne sont pas exhaustifs, sont à unique but informatif, et ne doivent pas être considérés comme un conseil).

L'essentiel sur LE PATRIMOINE FONCIER



Note globale :

En bref

La SCPI est l'une des plus anciennes du marché. Son rendement 2020 a été bon (4,86%) grâce à une restructuration de son patrimoine ces dernières années

- Prix de souscription cohérent par rapport à la valeur du patrimoine : OUI
- Durée de placement conseillée : 10 ans

On aime...

- Forte capitalisation
- Un belle ancienneté
- Des résultats en progression ces dernières années



On aime moins...

- Un taux d'occupation un peu bas


Les risques

risque scpi

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.*

Présentation de LE PATRIMOINE FONCIER


Créée en 1968, Le Patrimoine Foncier figure parmi les SCPI les plus anciennes du marché. Gérée par Aestiam (ex Foncia Pierre Gestion), elle est principalement investie sur des bureaux situés dans les quartiers d'affaires parisiens.

La SCPI s’est engagée, depuis quelques années, dans une politique d’arbitrages active avec la volonté d'apporter une plus grande diversification à son patrimoine. Le Patrimoine Foncier a renouvelé ses actifs par la cession de biens considérés comme inadaptés au marché et l’acquisition d'immeubles localisés sur des emplacements stratégiques : centre-ville et grandes zones commerciales.

Ces dernières années, la SCPI a donc procédé à des acquisitions et des cessions, qui ont eu pour effet de baisser la part de bureaux dans son patrimoine (qui représentent encore plus de 50% de ses actifs), au profit de diverses résidences (31%).

En 2020, la SCPI a réalisé une année meilleure que 2018 et 2019, notamment grâce à l'amélioration de son taux d'occupation. Pour cela, elle indique ne pas avoir eu besoin à puiser dans ses réserves, ce qui est une bonne nouvelle. Le taux d'occupation est inférieur à 90%, mais indique une potentielle marge de progression intéressante compte tenu des résultats déjà positifs de la SCPI.

Le Patrimoine Foncier est une SCPI à taux fixe, ce qui veut dire qu'il n'est possible d'acheter des parts qu'auprès d'investisseurs qui auraient décidé de vendre les leurs. Le prix se forme donc de la rencontre entre l'offre et la demande, et peut fluctuer beaucoup sur une année.

Caractéristiques de LE PATRIMOINE FONCIER


Type : RENDEMENT
Type de capital : Fixe
Création : 1968
Capitalisation* : 101.5 millions d'euros
Nombre d'associés* : 3 264
Nombre de parts* : 84 000
*Données 2020

LE PATRIMOINE FONCIER est une société de type RENDEMENT à capital Fixe, c'est à dire Son nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé) . Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AESTIAM.

Créée en 1968, LE PATRIMOINE FONCIER totalise53 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 101.5 million(s) d'euros.

Avec 84 000 parts émises et 3 264  souscripteurs (nombre d'associés), LE PATRIMOINE FONCIER a une souscription moyenne de 25,7  parts par investisseur.

finances SCPI

Données financières sur LE PATRIMOINE FONCIER



Dividende par part 2020 : 59.25 €
Taux de distribution DVM 2020 : 4.86 %
TRI à 10 ans : 4.28 %
Valeur de reconstitution : 1775.72 €/part
Valeur de réalisation : 1578.84 €/part
Prix de souscription : 1207.80 €/part
Prix de retrait : 1100 €/part
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances internes

Pour l'année 2020, la SCPI LE PATRIMOINE FONCIER a distribué à ses souscripteurs un dividende de 59.25 euros par part. Le rendement brut est de 4.86% sur l'année (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente.
En 2021, le prix d'acquisition d'une part est de 1207.80 euros, en baisse de -0,9% par rapport à l'année précédente.
Le TRI à 10 ans correspond au taux de rentabilité interne de la SCPI. Il représente la rentabilité de la société et se calcule en fonction de l'évolution de la valeur d'une part et les revenus fonciers distribués sur la période. Pour LE PATRIMOINE FONCIER, le TRI est de 4.28% .



2. Performance face au marché
Sur l'année 2020, le taux de distribution DVM de LE PATRIMOINE FONCIER a été supérieur au taux du marché.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

3. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 1207.80 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 1775.72 €. La décote est de -32,0 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 1100 € par part.

patrimoine scpi

Patrimoine de LE PATRIMOINE FONCIER



Type d'actifs : Bureaux
Zone principale : France
Nombre d'immeubles : 36
Taux d'occupation : 81.59 %


LE PATRIMOINE FONCIER dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 56.00 %
- locaux d'activité à 3.00 %
- commerces à 10.00 %
- éducation à 31.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 9.00 %
- Province à 16.00 %
- Paris à 75.00 %

patrimoine scpi

Souscription et frais de LE PATRIMOINE FONCIER



Souscription minimum: 1207 €
Assurance-vie : -
Versement du dividende : Trimestriel
Frais de souscription max TTC : 3.99 %
Frais de gestion TTC : 7.78 % des loyers encaissés
Souscription en ligne (sur le site de la société de gestion) : Non

Pour investir dans LE PATRIMOINE FONCIER, le ticket minimum est de 1207 € . Les frais de souscription sont de 3.99 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 7.78 % TTC.
Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.

Demandez des renseignements auprès de notre partenaire Portail-SCPI :

patrimoine scpi

La société de gestion AESTIAM



AESTIAM
Création : 2014
Agrément AMF : GP-14000024
Encours global : 1.07 Mds
Nombre de fonds : 6

AESTIAM (ex FONCIA PIERRE GESTION) est une société spécialisée dans la gestion spécialisée dans les SCPI. Elle appartient au Groupe Foncia.
La société intègre l'ensemble des métiers liés à la gestion immobilière (asset et property management), sur un patrimoine d'environ 400 immeubles.


*L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur de l'assurance-vie.

Autres SCPI de AESTIAM :
AESTIAM PIERRE RENDEMENT
AESTIAM CAP HEBERGIMMO
AESTIAM PLACEMENT PIERRE


actualite scpi

Actualités liées


- Foncia Pierre Gestion devient Aestiam le 8 juin 2020, 20-05-2020



Envie d'ajouter un commentaire ? De poser une question ?

* Information obligatoire
10000

Commentaires

Pas encore de commentaires. Soyez le premier !