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SCPI AESTIAM PIERRE RENDEMENT : avis, frais, rendement

Gérée par AESTIAM

Fiche mise à jour le 06/04/2022

Score
11,3 / 20

Investie en commerces et hôtels, la SCPI AESTIAM Pierre Rendement s'est un peu rétabli en 2021 après avoir souffert de la crise en 2020.

L'essentiel sur AESTIAM PIERRE RENDEMENT



Société de gestion : AESTIAM
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2021) / DVM 4.00% / 4.16%*
▲ + 0,57 pts vs 2020
Risque d'investissement : 3 / 7
Souscription minimum : 5000 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Education
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Etranger
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Non
Performance moyenne
sur 5 ans

4,24% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Stratégie de diversification appliquée aux secteurs géographiques et aux types de locaux
- Ancienneté de la SCPI et d'une frange du patrimoine

Points faibles

- A souffert de la crise en étant investie que sur des commerces
- Taux de distribution en forte baisse, nettement en dessous de des 90%




Présentation de AESTIAM PIERRE RENDEMENT


La SCPI AESTIAM Pierre Rendement (ex-Foncia Pierre Rendement) est spécialisée dans les locaux commerciaux depuis 1990. La stratégie de la société est de ventiler son patrimoine de façon équilibrée entre Paris, la région parisienne et la province, en achetant des murs de commerces et boutiques. À ce jour, la plus grande part des actifs gérés par la société sont des boutiques et des centres commerciaux.

Le patrimoine de Aestiam Pierre Rendement se compose d'une grande variété de commerces, localisés dans de nombreuses villes. Les surfaces vont de petits magasins (exemple 32 m2 à Nîmes, 50 mètres carrés à Saint-Germain-en-Laye...) à de grands centres commerciaux (2566 m2 à Paris, 8000 m2 à Valenciennes...).

SCPI à capital fixe, elle réalise chaque année une augmentation de capital afin d'étendre ses acquisitions et diversifier son risque.

En 2020, Aestiam Pierre Rendement a souffert de sa spécialisation dans les commerces et l'hôtellerie. La pandémie et les confinements ont fait pression sur ces classes d'actifs. Le dividende a fondu de 25% par rapport à 2019 (3,43%), entraînant une baisse drastique du rendement, qui se retrouve inférieur au marché. Malgré quelques acquisitions, son taux d'occupation financier a chuté, passant à seulement 72,5%. La SCPI a ainsi réduit son prix de 960 € à 922 € par part. Outre la baisse de son taux de distribution, cela le met également plus en cohérence avec la valeur estimée de son patrimoine.

En 2021, la SCPI a commencé son rétablissement. Son dividende a augmenté jusqu'à 37.83 euros par part, sans rejoindre son niveau d'avant-crise (44 euros par part). Son taux de distribution atteint 4.16%, légèrement en dessous du marché. Le taux d'occupation étant encore bas, la SCPI dispose d'une marge de progression.

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Niveau de risque de AESTIAM PIERRE RENDEMENT




Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans années.***

Caractéristiques de AESTIAM PIERRE RENDEMENT



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Fixe
 Création : 1990
 Capitalisation* : 431 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 6 773
 Nombre de parts* : 448 322
 *Données 2021


AESTIAM PIERRE RENDEMENT est une société de type RENDEMENT à capital Fixe, c'est à dire Son nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé) . Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AESTIAM.

Créée en 1990, AESTIAM PIERRE RENDEMENT totalise31 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 431 million(s) d'euros.

Avec 448 322 parts émises et 6 773  souscripteurs (nombre d'associés), AESTIAM PIERRE RENDEMENT a une souscription moyenne de 66,2  parts par investisseur.

Données financières sur AESTIAM PIERRE RENDEMENT



 Dividende par part 2021 : 38.40 €*
 Taux de distribution 2021 : 4.00 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans** : 4,24%
 Valeur de reconstitution : 959.44 € / part
 Valeur de réalisation : 805.12 € / part
 Prix de souscription : 922.00 € / part
 Prix de retrait : 839.02 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances internes

Pour l'année 2021, la SCPI AESTIAM PIERRE RENDEMENT a distribué à ses souscripteurs un dividende de 38.40 euros par part. Le rendement brut est de 4.00% sur l'année (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière.

En 2022, le prix d'acquisition d'une part est de 922.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Evolution du prix des parts, en Euros






Evolution du dividende distribué, en Euros









2. Performances face au marché
Sur l'année 2021, le taux de distribution de AESTIAM PIERRE RENDEMENT a été inférieur au taux du marché.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Evolution du taux de distribution, en %







3. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 922.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 959.44 €. La décote est de -3,9 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 839.02 € par part.



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Patrimoine de AESTIAM PIERRE RENDEMENT



 Type d'actifs : Commerces
 Zone principale : Paris
 Nombre d'immeubles : 204
 Taux d'occupation : 83.21 %


AESTIAM PIERRE RENDEMENT dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 8.00 %
- commerces à 67.00 %
- éducation à 3.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 21.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 29.00 %
- Province à 29.00 %
- Etranger à 7.00 %

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Patrimoine de AESTIAM PIERRE RENDEMENT, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de AESTIAM PIERRE RENDEMENT



 Souscription minimum: 5000 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 9.60 %
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans AESTIAM PIERRE RENDEMENT, le ticket minimum est de 5000 € . Les frais de souscription sont de 9.60 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion AESTIAM



 AESTIAM
 Création : 2014
 Agrément AMF : GP-14000024
 Encours global : 1.07 Mds
 Nombre de fonds : 6


AESTIAM (ex FONCIA PIERRE GESTION) est une société spécialisée dans la gestion spécialisée dans les SCPI. Elle appartient au Groupe Foncia.
La société intègre l'ensemble des métiers liés à la gestion immobilière (asset et property management), sur un patrimoine d'environ 400 immeubles.


Autres fonds de AESTIAM


SCPI :
- SCPI AESTIAM PLACEMENT PIERRE
- SCPI LE PATRIMOINE FONCIER
- SCPI AESTIAM CAP HEBERGIMMO

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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