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SCPI PIERREVENUS : avis, frais, rendement

Gérée par AESTIAM

Fiche mise à jour le 09/10/2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Score
14,7 / 20
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Notre avis : La SCPI Pierrevenus a fait preuve d'une grande stabilité ces dernières années, mais ses performances sont légèrement inférieures au marché.

L'essentiel sur PIERREVENUS


Société de gestion : AESTIAM
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1
4.38% *

Taux moyen brut 2022 des 119 SCPI de rendement analysées ayant effectué une distribution 4,79 %
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
12.36 €
▲ + 14,13%
Dividende par part
janvier - juin 2023
6 €
▲ + 0,60% même période 2022
Perspective pour 2023
(dividende vs 2022)
Stable
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs 31/12/2022
350.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021
302.17 €
  ▲ + 19,62%
À l'achat : Surcote (15.8%)
Souscription minimum : 350.00 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Locaux d'activité
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Europe
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
OUI
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

4,24% ** 
Délai de jouissance
Délai entre la souscription et le droit au premier dividende
1er jour du trimestre civil qui suit la souscription

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de distribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Points forts

- Une SCPI stable dans le temps
- Un patrimoine très diversifié en France

Points faibles

- Durée résiduelle moyenne des baux faible (2,5 ans à mi 2023)
- Accessible uniquement via certaines assurances-vie du groupe Abeille Assurance


Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023
Bulletin 4ème trimestre 2022




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Présentation de PIERREVENUS


Créée en 1998, la SCPI PierRevenus est uniquement accessible via certains contrats d'assurance-vie d'Abeille Assurances sous forme d'unités de compte. Elle est investie à près de 50% en bureaux et à 43% en commerces. Le reste se partage entre hôtels et activités.

Pierrevenus a réussi à diversifier de manière importante son patrimoine. Propriétaire de 72 immeubles en 2023, ses investissements sont équilibrés entre la capitale (31% à Paris), l'Ile de FRance (34%) et les régions de France (34%). Un pourcentage résiduel est situé en Europe.

La SCPI Pierrevenus a fait preuve d'une certaine stabilité ces dernières années, malgré une baisse du rendement lié au covid en 2020. Elle affiche néanmoins des performances légèrement inférieures au marché.

La particularité de la SCPI est de pratiquer des prix différenciés en fonction du montant de l'investissement. Les parts sont ainsi moins chères à partir de 250.000 € d'investissement. En 2023, le prix est ainsi de 281,94 € par part ou de 263 € par part en cas d'investissement au-delà du seuil. Ce tarif est identique au prix de retrait.

Sur la valeur de son patrimoine, Pierrevenus est restée stable ces dernières années.

Perspectives 2023
La SCPI Pierrevenus fait une nouvelle fois preuve de stabilité sur les 2 premiers trimestres de 2023. Le dividende semble se maintenir sur le début d'année.

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Niveau de risque de PIERREVENUS


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Caractéristiques de PIERREVENUS



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : octobre 1998
 Capitalisation : 211 millions d'euros
 Nombre d'associés : 20
 Nombre de parts : 745 886



PIERREVENUS est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AESTIAM.

Créée en 1998, PIERREVENUS totalise25 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 211 million(s) d'euros.

Avec 745 886 parts émises et 20 souscripteurs (nombre d'associés), PIERREVENUS a une souscription moyenne de 37 294,3 parts par investisseur.



Données financières et dividendes distribués par PIERREVENUS



 Valeur de réalisation 2022 : 254.16 € / part
 Valeur de reconstitution 2022 : 302.17 € / part
 Prix de souscription : 350.00 € / part
 Prix de retrait : 263 € / part
 Valeur IFI 2023 : NC


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.




Distribution de dividende par part par trimestre, en €







Performances passées


Pour l'année 2022, la SCPI PIERREVENUS a distribué à ses souscripteurs un dividende de 12.36 euros par part. Le rendement brut a été de 4.38% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 350.00 euros, en augmentation de 24,1% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %










Évolution du dividende distribué par année, en Euros



Cohérence du prix des parts


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 350.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 302.17 €. La surcote est de 15.8 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 263 € par part.

Evolution du prix des parts vs valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée






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Patrimoine de PIERREVENUS



 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 72
 Surface totale : 65973m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 114
 Taux d'occupation financier : 94.19 %

 Durée moy. résiduelle des baux (WALB) : 2.57 ans


 Valeur du patrimoine : 302.17 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).




1. Composition du patrimoine


PIERREVENUS dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 49.00 %
- locaux d'activité à 1.00 %
- commerces à 43.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 7.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 34.00 %
- Régions à 34.00 %
- Europe à 1.00 %
- Paris à 31.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de PIERREVENUS, pourcentage d'actifs

















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de PIERREVENUS



 Souscription minimum: 350.00 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 7.20 %
(moyenne du marché : 6,69%)
 Frais de gestion TTC : 7.20 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,65%)


Pour investir dans PIERREVENUS, le ticket minimum est de 350.00 €.
Les frais de souscription sont de 7.20 % TTC (moyenne du marché : 6,69%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 7.20 % TTC (moyenne du marché : 7,65%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion AESTIAM



 AESTIAM
 Création : 2014
 Agrément AMF : GP-14000024
 Encours global : 1.07 Mds
 Nombre de fonds : 6


AESTIAM (ex FONCIA PIERRE GESTION) est une société spécialisée dans la gestion de SCPI. Elle appartient au Groupe Foncia.
La société intègre l'ensemble des métiers liés à la gestion immobilière (asset et property management), sur un patrimoine d'environ 400 immeubles.


Autres fonds de AESTIAM


SCPI :
- SCPI AESTIAM PLACEMENT PIERRE
- SCPI LE PATRIMOINE FONCIER
- SCPI AESTIAM CAP HEBERGIMMO
- SCPI AESTIAM PIERRE RENDEMENT



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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





Et vous, qu'en pensez-vous ?

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