Le magazine qui donne du sens à votre argent
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| Score 15,9 / 20 |
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La SCPI a affiché un bon rendement en 2021 à 5,01%, malgré un taux d'occupation en baisse. Elle adopte une stratégie de renouvellement de son patrimoine.
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | RENDEMENT |
| Taux de distribution* (2021) / DVM |
5.01% / 5.01%*
▲ + 0,24 pts vs 2020 |
| Risque d'investissement : | 3 / 7 |
| Souscription minimum : | 3500 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Bureaux ✓ Commerces ✓ Hôtels / tourisme |
| Zones géographiques |
Paris intra-muros Région parisienne Régions de France Europe |
| Label ISR immobilier | NON |
| Disponible en assurance-vie / PER |
Les deux |
| Performance moyenne
sur 5 ans |
4,84% ** |
*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Dividende stable au fil des ans
- Taux de distribution supérieur au marché en 2021
- Un prix des parts inférieur à la valeur du patrimoine
- Un taux d'occupation financier inférieur à 90%
Aestiam Placement Pierre (anciennement Placement Pierre Select 1) est une SCPI née en 2002 de la fusion de deux autres fonds (Fininpierre et Rocher Pierre). Elle est aujourd'hui majoritairement investie dans des bureaux, implantés à plus de 50% en région parisienne. Un tiers des immeubles sont situés dans les grandes métropoles régionales, et 12% sont investis à l'étranger. En fin d'année 2021, elle comptait 162 immeubles pour une surface totale de plus de 177.000 m2. 277 baux étaient en cours.
Une nouvelle stratégie a été adoptée par Aestiam Placement Pierre en 2020, à savoir céder des actifs devenus moins performants avec le temps. La SCPI a ainsi vendu un immeuble à Sèvres en fin d'année (pour 4,1 millions d'euros), qui lui a permis de réaliser une plus-value importante, selon la société de gestion. Cette stratégie s'est poursuivie en 2021, afin de réorienter les investissements vers des bureaux présents dans des centres dynamiques.
En 2021, la SCPI a affiché des performances supérieures au marché, avec 5,01% de taux de distribution (marché à 4,45%). Cela est en partie dû à la légère progression de son dividende.
Le taux d'occupation financier reste cependant décevant, en dessous de 90%. Mais il atteste aussi d'une capacité de progression résiduelle.
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***
AESTIAM PLACEMENT PIERRE est une société de type RENDEMENT à capital Fixe, c'est à dire Son nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé) . Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AESTIAM.
Créée en 1986, AESTIAM PLACEMENT PIERRE totalise37 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 376.1 million(s) d'euros.
Avec
1 074 511 parts
émises et
8 453 souscripteurs (nombre d'associés), AESTIAM PLACEMENT PIERRE a une souscription moyenne de
127,1
parts par investisseur.
1. Performances, historique et prix des parts
Pour l'année 2021, la SCPI AESTIAM PLACEMENT PIERRE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 16.80 euros par part. Le rendement brut a été de 5.01% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 350.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
2. Valeurs internes
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 350.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 365.16 €. La décote est de -4,2 %.
Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 318.50 € par part.
AESTIAM PLACEMENT PIERRE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 80.00 %
- commerces à 15.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 4.00 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 34.00 %
- Province à 36.00 %
- Europe à 12.00 %
- Paris à 18.00 %
Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans AESTIAM PLACEMENT PIERRE, le ticket minimum est de 3500 € . Les frais de souscription sont de 9.57 % TTC.
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 11.95 % TTC.
Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :
| Nom | Distributeur | Label | Score ideal-investisseur |
| MONIWAN VIE | MONIWAN |  |
15,0/20 |
| PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL | Placement-direct.fr | |
17,2/20 |
Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :
| Nom | Distributeur | Label | Score ideal-investisseur |
| PER GENERALI PATRIMOINE | GENERALI |  |
15,0/20 |
Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
AESTIAM (ex FONCIA PIERRE GESTION) est une société spécialisée dans la gestion spécialisée dans les SCPI. Elle appartient au Groupe Foncia.
La société intègre l'ensemble des métiers liés à la gestion immobilière (asset et property management), sur un patrimoine d'environ 400 immeubles.
SCPI :
- SCPI LE PATRIMOINE FONCIER
- SCPI AESTIAM CAP HEBERGIMMO
- SCPI AESTIAM PIERRE RENDEMENT
25/01/2022 : Aestiam : nouvel achat de 2000 m2 de bureaux et commerces à Villeneuve d'Ascq
La SCPI Aestiam Placement Pierre vient d'annoncer l'achat de lots de copropriété de bureaux et de commerces pour une surface totale de 2065 m2 à Villeneuve d'Ascq (59650). Ces biens sont situés en centre-ville, dans l'immeuble « Métroport » en face de la mairie. Ils disposent d'un accès direct au métro, qui mène en 10 minutes au centre de Lille.
L'environnement est dynamique. L'immeuble baigne en effet entre logements, commerces, équipements et se trouve à proximité de Heron Parc, zone commerciale qui héberge le plus grand magazine Auchan de France. Le secteur comporte aussi les sièges sociaux d'entreprises de premier plan comme Eiffage et Kiabi.
21/01/2022 : Aestiam Placement Pierre achète près de 5000 m2 à Marseille
La SCPI AESTIAM Placement Pierre vient d'acquérir un immeuble de bureaux de 4770 m2 dans le 13ème arrondissement de Marseille. Il prend place dans la technopole de Château Gombert, dédiée à la formation supérieure (Ecole centrale, Polytechnique…), au secteur numérique et à la haute technologie. La zone accueille près de 170 entreprises et 8 laboratoires et des plateformes technologiques.
***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
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