La synthèse de l'actualité économique et patrimoniale
La SCPI a affiché un bon rendement en 2020 (4,77%) malgré un taux d'occupation en baisse. Elle adopte une stratégie de renouvellement de son patrimoine
- Prix de souscription cohérent par rapport à la valeur du patrimoine : OUI
- Durée de placement conseillée : 10 ans
- Dividende stable au fil des ans
- Taux de distribution supérieur au marché en 2020
- Un prix des parts inférieur à la valeur du patrimoine
- Un taux d'occupation financier inférieur à 90%
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne.
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.*
Aestiam Placement Pierre (anciennement Placement Pierre Select 1) est une SCPI née en 2002 de la fusion de deux autres fonds (Fininpierre et Rocher Pierre). Elle est aujourd'hui majoritairement investie dans des bureaux, implantés à plus de 50% à Paris et en région parisienne. Un tiers des immeubles sont situés dans les grandes métropoles régionales, et 12% sont investis à l'étranger. En fin d'année 2020, elle comptait 157 immeubles et 288 locataires.
Une nouvelle stratégie a été adoptée par Aestiam Placement Pierre en 2020, à savoir céder des actifs devenus moins performants avec le temps. La SCPI a ainsi vendu un immeuble à Sèvres en fin d'année (pour 4,1 millions d'euros), qui lui a permis de réaliser une plus-value importante, selon la société de gestion. Cette stratégie est destinée à se poursuivre sur 2021, afin de réorienter les investissements vers des bureaux présents dans des centres dynamiques.
En 2020, la SCPI a affiché des performances supérieures au marché, avec 4,77% de taux de distribution (marché à 4,18%).
Le taux d'occupation financier a néanmoins baissé et n'est plus de 85,21, du fait de facilité accordés aux locataires. Mais il atteste aussi d'une capacité de progression résiduelle.
AESTIAM PLACEMENT PIERRE est une société de type RENDEMENT à capital Fixe, c'est à dire Son nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé) . Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AESTIAM.
Créée en 1986, AESTIAM PLACEMENT PIERRE totalise35 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 371.9 million(s) d'euros.
Avec
1 062 658 parts
émises et
8 494 souscripteurs (nombre d'associés), AESTIAM PLACEMENT PIERRE a une souscription moyenne de
125,1
parts par investisseur.
1. Performances internes
Pour l'année 2020, la SCPI AESTIAM PLACEMENT PIERRE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 16.71 euros par part. Le rendement brut est de 4.77% sur l'année (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière.
En 2021, le prix d'acquisition d'une part est de 350.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.
Le TRI à 10 ans
correspond au taux de rentabilité interne de la SCPI. Il représente la rentabilité de la société et se calcule en fonction de l'évolution de la valeur d'une part et les revenus fonciers distribués sur la période. Pour AESTIAM PLACEMENT PIERRE, le TRI est de 4.61% .
2. Performance face au marché
Sur l'année 2020, le taux de distribution DVM de AESTIAM PLACEMENT PIERRE a été supérieur au taux du marché.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
3. Valeurs internes
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 350.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 365.16 €. La décote est de -4,2 %.
Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 318.50 € par part.
AESTIAM PLACEMENT PIERRE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 80.00 %
- commerces à 16.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 3.00 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 34.00 %
- Province à 34.00 %
- Europe à 12.00 %
- Paris à 20.00 %
Pour investir dans AESTIAM PLACEMENT PIERRE, le ticket minimum est de 3400 € . Les frais de souscription sont de 9.57 % TTC.
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 11.95 % TTC.
Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
AESTIAM (ex FONCIA PIERRE GESTION) est une société spécialisée dans la gestion spécialisée dans les SCPI. Elle appartient au Groupe Foncia.
La société intègre l'ensemble des métiers liés à la gestion immobilière (asset et property management), sur un patrimoine d'environ 400 immeubles.
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*L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
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LE PATRIMOINE FONCIER
- Foncia Pierre Gestion devient Aestiam le 8 juin 2020,
20-05-2020
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