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SCPI OPUS REAL : avis, frais, rendement

Note ideal-investisseur.fr : 9.04 / 20

Frais :
Diversification :
Stabilité :
Rendement :


Taux de distribution* (2021) / DVM
2.79% / 2.59%* ▲ + 0,54 pts

Moyenne sur 4 ans**
2,38%

Souscription minimum
9800 €

OPUS REAL


*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente.




Avertissement : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Si vous souhaitez souscrire, adressez-vous à BNP PARIBAS REIM ou à un conseiller professionnel, et vérifiez toutes les caractéristiques du contrat, ainsi que l'adéquation à votre profil (ces renseignements ne sont pas exhaustifs, sont à unique but informatif, et ne doivent pas être considérés comme un conseil).

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L'essentiel sur OPUS REAL




En bref

Investissant en Allemagne, Opus Real a affiché des performances décevantes en 2021, bien inférieures au marché.

- Taux de distribution conforme au marché : NON
- Prix de souscription cohérent par rapport à la valeur du patrimoine : OUI
- Durée de placement conseillée : 10 ans

Les + ...

- Une stratégie focalisée sur l'Allemagne
- Label ISR immobilier



Les moins ...

- Des frais de gestion et de souscription élevés
- Des performances nettement inférieures au marché
- Un prix des parts élevé


Les risques

risque scpi

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***






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Présentation de OPUS REAL


OPUS REAL est une SCPI gérée par BNP Paribas REIM. Elle a pour objectif d'investir dans de l'immobilier d'entreprise en Allemagne (bureaux, commerces...).

Selon la société de gestion, l Allemagne dispose de pôles de compétences développés autour de grandes agglomérations. Le « BIG SIX » composé de Berlin, Cologne, Düsseldorf, Francfort, Hambourg et Munich, lui permet de mutualiser les risques immobiliers.

L'activité économique allemande est également soutenue en temps normal, ce qui est reflété par le taux d occupation proche de 100%. Selon BNP Paribas REIM, ce taux favorise le maintien des niveaux de loyer.

Bien que la SCPI soit assez récente, la valeur de son patrimoine immobilier était de plus de 168 millions d'euros à fin 2021. Elle détient 5 immeubles pour une surface de 26.000 m2, dont les murs d'un hôtel Ibis acquis à proximité de l'aéroport de Munich.

Les performances affichées en 2021 restent assez décevantes, bien en dessous de celles du marché (2,79% contre 4,45%). En 2020, la société de gestion indiquait une baisse dans le recouvrement des loyers du fait de la crise sanitaire. Si les restrictions en Allemagne ont été moins contraignantes que celles imposées en France, les difficultés ont été réelles pour l'hôtellerie et donc pour l'hôtel Ibis de Munich dont la SCPI est propriétaire. Les performances sont restées cependant décevantes en 2021, d'autant qu'elles étaient déjà faibles en 2019.

En décembre 2021, la SCPI a obtenu le label ISR.



Caractéristiques de OPUS REAL



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 2017
 Capitalisation* : 172.6 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 2 578
 Nombre de parts* : 87 177
 Collecte nette * : 17.1 millions d'euros
 *Données 2021


OPUS REAL est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par BNP PARIBAS REIM.

Créée en 2017, OPUS REAL totalise4 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 172.6 million(s) d'euros.

Avec 87 177 parts émises et 2 578  souscripteurs (nombre d'associés), OPUS REAL a une souscription moyenne de 33,8  parts par investisseur.
En 2021, la société a collecté 17.1 million(s) d'euros.

finances SCPI

Données financières sur OPUS REAL



 Dividende par part 2021 : 54.70 €
 Taux de distribution 2021 : 2.79 %
 Taux de distribution moyen sur 4 ans** 2,38%
 Valeur de reconstitution : 2058.50 € / part
 Valeur de réalisation : 1747.64 € / part
 Prix de souscription : 1980.00 € / part
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances internes

Pour l'année 2021, la SCPI OPUS REAL a distribué à ses souscripteurs un dividende de 54.70 euros par part. Le rendement brut est de 2.79% sur l'année (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière.

En 2022, le prix d'acquisition d'une part est de 1980.00 euros, en augmentation de 1,0% par rapport à l'année précédente.




2. Performance face au marché
Sur l'année 2021, le taux de distribution de OPUS REAL a été inférieur au taux du marché.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

3. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 1980.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 2058.50 €. La décote est de -3,8 %.



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patrimoine scpi

Patrimoine de OPUS REAL



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : Europe
 Nombre d'immeubles : 5
 Taux d'occupation : 98.3 %


OPUS REAL dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 91.00 %
- commerces à 9.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 13.50 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Etranger à 100.00 %

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patrimoine scpi

Souscription et frais de OPUS REAL



 Souscription minimum: 9800 €
 Assurance-vie : -
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 12.00 %
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans OPUS REAL, le ticket minimum est de 9800 € . Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


patrimoine scpi

La société de gestion BNP PARIBAS REIM



 BNP PARIBAS REIM
 Création : 2007
 Agrément AMF : GP-07000031
 Encours global : 10.5Mds
 Nombre de fonds : 25


BNP PARIBAS REIM est une société de gestion de fonds immobiliers filiale du groupe BNP PARIBAS. Créée en 1973, elle gère une gamme de 16 SCPI dotées de 5,6 milliards d'euros d'actifs sous gestion. Le groupe assure également la gestion de 6 OPCI RFA, d'une quarantaine de SCI et de 3 GFA (63 millions d'euros sous gestion). BNP PARIBAS REIM compte près de 56 500 associés et gère quelque 710 immeubles soit 1,9 millions de m2 d'immobilier d'entreprise.


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Autres fonds de BNP PARIBAS REIM


SCPI :
- SCPI SOPRORENTE
- SCPI PIERRE SELECTION
- SCPI FRANCE INVESTIPIERRE
- SCPI ACCIMMO PIERRE
- SCPI ACCES VALEUR PIERRE

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.