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SCPI AFFINITES PIERRE : avis, frais, rendement

Gérée par GROUPAMA GAN REIM

Fiche mise à jour le 30/03/2022

Score
12,1 / 20

Affinités pierre présente un patrimoine diversifié. Ses performances ont été décevantes en 2021, du fait d'un ralentissement des investissements post-pandémie.

L'essentiel sur AFFINITES PIERRE



Société de gestion : GROUPAMA GAN REIM
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2021) / DVM 4.14% / 4.14%*
▼ -0,18 pts vs 2020
Risque d'investissement : 4 / 7
Souscription minimum : 1235 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Entrepôts
✓ Commerces
Zones géographiques Paris intra-muros
Régions de France
Europe
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Non
Performance moyenne
sur 5 ans

4,61% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Stratégie claire : investissement dans les bureaux commerces locaux d'activités...

Points faibles

- Peu de recul puisque SCPI récente
- Patrimoine en cours de constitution




Annonce

Présentation de AFFINITES PIERRE


La SCPI Affinités Pierre est proposée par Groupama Gan REIM. Lancée fin 2015, il s'agit d'une SCPI à capital fixe, investissant principalement dans des bureaux, des commerces, ainsi que des locaux d'activité et d'entrepôts/logistique.

La société dispose d'un patrimoine diversifié. 50% sont des bureaux, le reste est constitué de commerces et d'entrepôts. Près des 2 tiers des immeubles se situent en province, et 12% à l'étranger.

La société est une SCPI à capital fixe, ce qui signifie qu'en dehors d'une augmentation de capital, il est possible d'acquérir ou de vendre des titres sur le marché secondaire. Affinités Pierre procède cependant à des augmentations de capital régulièrement : c'est notamment le cas entre le 26 avril 2021 et le 31 décembre 2023 avec pour objectif de collecter 240 millions d'euros.

À fin 2021, Affinités pierre détenait 31 immeubles, avec un taux d'occupation excellent de plus de 98%. La durée résiduelle des baux était de 6 ans, ce qui est également parfait pour obtenir une visibilité.

En 2021, la SCPI a distribué un dividende par part de 10,22, le plus faible depuis 2017. Son taux de distribution a ainsi baissé à 4,14%, soit un taux inférieur au marché. La SCPI explique que ces performances sont liées au retard pris dans les investissements dans le contexte de pandémie, qu'elle indique également avoir désormais comblé. Autrement dit, la baisse de la rémunération serait liée à une trop forte trésorerie sur l'année, faute de pouvoir investir suffisamment.

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Niveau de risque de AFFINITES PIERRE


4 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 4 sur 7, qui est une classe de risque moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans années.***

Caractéristiques de AFFINITES PIERRE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Fixe
 Création : 2015
 Capitalisation* : 378.6 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 6 441
 Nombre de parts* : 1 514 372
 *Données 2021


AFFINITES PIERRE est une société de type RENDEMENT à capital Fixe, c'est à dire Son nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé) . Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par GROUPAMA GAN REIM.

Créée en 2015, AFFINITES PIERRE totalise8 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 378.6 million(s) d'euros.

Avec 1 514 372 parts émises et 6 441  souscripteurs (nombre d'associés), AFFINITES PIERRE a une souscription moyenne de 235,1  parts par investisseur.

Données financières sur AFFINITES PIERRE



 Dividende par part 2021 : 10.22 €*
 Taux de distribution 2021 : 4.14 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans** : 4,61%
 Valeur de reconstitution : 257.59 € / part
 Valeur de réalisation : 228.97 € / part
 Prix de souscription : 250.00 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.


1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2021, la SCPI AFFINITES PIERRE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 10.22 euros par part. Le rendement brut a été de 4.14% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 250.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 250.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 257.59 €. La décote est de -2,9 %.

yomoni



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Patrimoine de AFFINITES PIERRE



 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : Province
 Nombre d'immeubles : 31
 Taux d'occupation : 98.2 %


AFFINITES PIERRE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 50.00 %
- entrepôts à 21.00 %
- commerces à 29.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Province à 62.00 %
- Europe à 12.00 %
- Paris à 26.00 %

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Patrimoine de AFFINITES PIERRE, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de AFFINITES PIERRE



 Souscription minimum: 1235 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 10.00 %
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans AFFINITES PIERRE, le ticket minimum est de 1235 € . Les frais de souscription sont de 10.00 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion GROUPAMA GAN REIM



 GROUPAMA GAN REIM
 Création : 2014
 Agrément AMF : GP-14000046
 Encours global : 720 M
 Nombre de fonds : 4


GROUPAMA GAN REIM est une société de gestion filiale de GROUPAMA IMMOBILIER (60%) et de GROUPAMA GAN VIE (40%). La société structure, développe et gère des véhicules d’investissement immobilier pour le compte d’une clientèle d’investisseurs diversifiée.
Elle gère 4 fonds d'investissement, à savoir une OPCI, deux OPPCI et une SCPI.


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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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