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SCPI SOFIDY EUROPE INVEST : avis, frais, rendement

Gérée par SOFIDY

Fiche mise à jour le 22/09/2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Score
12,5 / 20
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Notre avis : Sofidy Europe Invest investit en Europe dans l'immobilier d'entreprise. Son taux de distribution atteint 4,69% pour sa première année, dans la moyenne du marché

L'essentiel sur SOFIDY EUROPE INVEST


Société de gestion : SOFIDY
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1
4.65% *
▲ + 2,60 pts vs 2021
Taux moyen brut 2022 des 119 SCPI de rendement analysées ayant effectué une distribution 4,79 %
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
10.08 €
▲ + 124,00%
Dividende par part
janvier - juin 2023
4.56 €
= même période 2022
Perspective pour 2023
(dividende vs 2022)
Stable
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs 31/12/2022
235.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021
218.87 €
  ▼ -4,99 %
À l'achat : Surcote (7.4%)
Souscription minimum : 2350 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Entrepôts
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Europe
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Disponible en
assurance-vie / PER
Assurance-vie

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de distribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Points forts

- Une belle accélération sur sa première année pleine
- Une stratégie 100% européenne

Points faibles

- SCPI récente
- Des frais élevés
- Prix des parts un peu cher par rapport à la valeur du patrimoine
- Beaucoup de trésorerie en fin de période, l'intégralité des fonds collectés n'ayant pas encore été investis


Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023




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Présentation de SOFIDY EUROPE INVEST


Créée en 2021, Sofidy Europe Invest est une SCPI qui investit en Europe au sens large du terme, c'est-à-dire incluant l'Union européenne, le Royaume-Uni et la Suisse. Son axe d'investissement concerne l'immobilier d'entreprises, comme l'acquisition de bureaux de commerce d'hôtels, d'entrepôts et d'établissements de santé. La SCPI est labellisée « ISR » (investissement socialement responsable). Elle intègre une forte dimension de développement durable dans la sélection de ses actifs et de ses locataires.

Fin 2022 (première année d'activité complète), le patrimoine de Sofidy Europe Invest est constitué de 18 immeubles. La moitié est située en Allemagne et aux Pays-Bas. D'autres acquisitions ont été effectuées en Espagne, en Irlande et en Belgique. 60 % des bâtiments abritent des bureaux, le reste est réparti équitablement entre hôtels et commerces.

Accessible à partir de 2350 € d'investissement initial, Sofidy Europe Invest a achevé sa première année complète avec un taux de distribution de 4,65% bruts avant fiscalité étrangère et 4,29% après fiscalité étrangère. C'est une performance dans la moyenne du marché.
La stratégie d'investissement à l'étranger et notamment en Europe permet aux investisseurs de bénéficier d'un avantage fiscal, selon les conventions applicables. D'une part, ces revenus ne sont pas soumis aux prélèvements sociaux de 17,2%. D'autre part, au niveau de l'impôt sur le revenu, ils peuvent être directement exonérés ou ouvrir le droit à un crédit d'impôt en fonction du pays où sont situés les biens.

Malgré son caractère récent, Sofidy Europe Invest figure parmi les SCPI qui ont le plus collecté en 2022 : pas moins de 155 millions d'euros ont été levés auprès d'investisseurs sur l'année. Le début 2023 a été tout aussi dynamique. La SCPI reste toutefois en phase d'accélération et de constitution de son patrimoine, même si sa capitalisation est déjà importante. Elle devra donc veiller à bien équilibrer les investissements avec les montants collectés pour ne pas dégrader le rendement. À fin juin 2023, elle disposait d'ailleurs d'une forte trésorerie à investir : 75 millions d'euros, soit 30 millions de plus que fin 2022. La SCPI doit donc investir rapidement afin de ne pas dégrader le rendement.

Perspectives 2023
Selon les données publiées pour les premier et deuxième trimestres 2023, Sofidy Europe Invest est sur une tendance stable par rapport à l'année précédente. Les acomptes sur dividendes distribués se situent dans la lignée de 2022. Le taux d'occupation a légèrement progressé. La SCPI a également fait preuve de dynamisme dans ses activités, achetant 5 nouveaux immeubles, porté par sa collecte importante. Un bémol toutefois : comme beaucoup de SCPI, la valeur du patrimoine a légèrement fléchi en un an.

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Niveau de risque de SOFIDY EUROPE INVEST


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans.***

Caractéristiques de SOFIDY EUROPE INVEST



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : -
 Création : juillet 2021
 Capitalisation : 277 millions d'euros
 Nombre d'associés : 5 130
 Nombre de parts : 1 043 962
 Collecte 2022 : 155 millions d'euros



SOFIDY EUROPE INVEST est une SCPI de type RENDEMENT à capital -, c'est à dire . Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par SOFIDY.

Créée en 2021, SOFIDY EUROPE INVEST totalise2 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 277 million(s) d'euros.

Avec 1 043 962 parts émises et 5 130 souscripteurs (nombre d'associés), SOFIDY EUROPE INVEST a une souscription moyenne de 203,5 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 155 million(s) d'euros.



Données financières et dividendes distribués par SOFIDY EUROPE INVEST



 Dividende 2023 (janvier - juin) : 4.56 €*
  = (vs même période 2022)
 Dividende par part 2022 : 10.08 €*
 Taux de distribution 2022 : 4.65 %
 Taux d'endettement : 2.7%


 Valeur de réalisation 2022 : 200.54 € / part
 Valeur de reconstitution 2022 : 218.87 € / part
 Prix de souscription : 235.00 € / part
 Prix de retrait : 213.85 € / part
 Valeur IFI 2023 : NC


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire



Distribution de dividende par part par trimestre, en €







Performances passées


Pour l'année 2022, la SCPI SOFIDY EUROPE INVEST a distribué à ses souscripteurs un dividende de 10.08 euros par part. Le rendement brut a été de 4.65% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a beaucoup augmenté si l'on considère l'année précédente. Ce taux de distribution a été équivalent au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 235.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %










Évolution du dividende distribué par année, en Euros



Cohérence du prix des parts


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 235.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 218.87 €. La surcote est de 7.4 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 213.85 € par part.

Evolution du prix des parts vs valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée






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Patrimoine de SOFIDY EUROPE INVEST



 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : Europe
 Nombre d'immeubles : 23
 Surface totale : NC
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 46
 Taux d'occupation financier : 98.82 %


 Valeur du patrimoine : 226.88 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).




1. Composition du patrimoine


SOFIDY EUROPE INVEST dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 50.00 %
- entrepôts à 11.10 %
- commerces à 17.30 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 21.60 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Europe à 100.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de SOFIDY EUROPE INVEST, pourcentage d'actifs

















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de SOFIDY EUROPE INVEST



 Souscription minimum: 2350 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Assurance-vie
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 10.80 %
(moyenne du marché : 6,69%)
 Frais de gestion TTC : 14.40 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,65%)


Pour investir dans SOFIDY EUROPE INVEST, le ticket minimum est de 2350 €.
Les frais de souscription sont de 10.80 % TTC (moyenne du marché : 6,69%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 14.40 % TTC (moyenne du marché : 7,65%).


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
ASAC NEO VIE ASAC FAPES label ideal-investisseur 17,7/20



Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion SOFIDY



 SOFIDY
 Création : 2007
 Agrément AMF : GP-07000042
 Encours global : 4.5 Mds
 Nombre de fonds : 9


Depuis 1987, SOFIDY conçoit et développe des produits d’investissement et d’épargne (SCPI, Société civile, OPCI, SIIC, OPCVM Immobilier, Fonds dédiés) orientés principalement vers l’immobilier de commerces, et de bureaux. Premier acteur indépendant sur le marché des SCPI avec 4,5 milliards d’euros sous gestion, SOFIDY est un gestionnaire de référence dans le paysage de la gestion d’actifs immobiliers en France et en Europe.


Autres fonds de SOFIDY


SCPI :
- SCPI SOFIPRIME
- SCPI SOFIPIERRE
- SCPI IMMORENTE 2
- SCPI EFIMMO 1
- SCPI IMMORENTE



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Dernières actualités de SOFIDY EUROPE INVEST


22/09/2023 : Sofidy Europe Invest : prix des parts maintenu
Un audit du patrimoine réalisé cet été a révélé mis en lumière une baisse limitée des valorisations des SCPI gérées par Sofidy, selon la société de gestion.
Pour rappel, à la fin du printemps, l'Autorité des Marchés Financiers avait demandé à toutes les SCPI de faire réévaluer leur patrimoine afin d'adapter le prix de leurs parts, le cas échéant. Cette demande faisait suite à la baisse des prix de l'immobilier.

L'étude de valorisation fait ressortir une baisse de 2,49% de la valeur du patrimoine de la SCPI Sofidy Europe Invest par rapport à fin 2022. En conséquence, Sofidy annonce maintenir le prix de ses parts.





***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





Et vous, qu'en pensez-vous ?

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