Investir, épargner : le magazine idéal investisseur
| Score 12,5 / 20 |
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| Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI. | ||
Notre avis : Sofidy Europe Invest investit en Europe dans l'immobilier d'entreprise. Son taux de distribution atteint 4,69% pour sa première année, dans la moyenne du marché
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | RENDEMENT |
| Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1 |
4.65% *
▲ + 2,60 pts vs 2021 |
| Taux moyen brut 2022 des 119 SCPI de rendement analysées ayant effectué une distribution | 4,79 % |
| Dividende par part 2022 Variation vs n-1 |
10.08 €
▲ + 124,00% |
| Dividende par part janvier - juin 2023 |
4.56 € = même période 2022 |
| Perspective pour 2023 (dividende vs 2022) |
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| Risque d'investissement : | 3 / 7 |
| Prix d'une part : Variation vs 31/12/2022 |
235.00 € = |
| Valeur du patrimoine / part Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021 |
218.87 € ▼ -4,99 % |
| À l'achat : | Surcote (7.4%) |
| Souscription minimum : | 2350 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Bureaux ✓ Entrepôts ✓ Commerces ✓ Hôtels / tourisme |
| Zones géographiques |
Europe |
| Label ISR immobilier |
OUI |
| Disponible en assurance-vie / PER |
Assurance-vie |
*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de distribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Une belle accélération sur sa première année pleine
- Une stratégie 100% européenne
- SCPI récente
- Des frais élevés
- Prix des parts un peu cher par rapport à la valeur du patrimoine
- Beaucoup de trésorerie en fin de période, l'intégralité des fonds collectés n'ayant pas encore été investis
Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI :
chaque trimestre
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023
Créée en 2021, Sofidy Europe Invest est une SCPI qui investit en Europe au sens large du terme, c'est-à-dire incluant l'Union européenne, le Royaume-Uni et la Suisse. Son axe d'investissement concerne l'immobilier d'entreprises, comme l'acquisition de bureaux de commerce d'hôtels, d'entrepôts et d'établissements de santé. La SCPI est labellisée « ISR » (investissement socialement responsable). Elle intègre une forte dimension de développement durable dans la sélection de ses actifs et de ses locataires.
Fin 2022 (première année d'activité complète), le patrimoine de Sofidy Europe Invest est constitué de 18 immeubles. La moitié est située en Allemagne et aux Pays-Bas. D'autres acquisitions ont été effectuées en Espagne, en Irlande et en Belgique. 60 % des bâtiments abritent des bureaux, le reste est réparti équitablement entre hôtels et commerces.
Accessible à partir de 2350 € d'investissement initial, Sofidy Europe Invest a achevé sa première année complète avec un taux de distribution de 4,65% bruts avant fiscalité étrangère et 4,29% après fiscalité étrangère. C'est une performance dans la moyenne du marché.
La stratégie d'investissement à l'étranger et notamment en Europe permet aux investisseurs de bénéficier d'un avantage fiscal, selon les conventions applicables. D'une part, ces revenus ne sont pas soumis aux prélèvements sociaux de 17,2%. D'autre part, au niveau de l'impôt sur le revenu, ils peuvent être directement exonérés ou ouvrir le droit à un crédit d'impôt en fonction du pays où sont situés les biens.
Malgré son caractère récent, Sofidy Europe Invest figure parmi les SCPI qui ont le plus collecté en 2022 : pas moins de 155 millions d'euros ont été levés auprès d'investisseurs sur l'année. Le début 2023 a été tout aussi dynamique. La SCPI reste toutefois en phase d'accélération et de constitution de son patrimoine, même si sa capitalisation est déjà importante. Elle devra donc veiller à bien équilibrer les investissements avec les montants collectés pour ne pas dégrader le rendement. À fin juin 2023, elle disposait d'ailleurs d'une forte trésorerie à investir : 75 millions d'euros, soit 30 millions de plus que fin 2022. La SCPI doit donc investir rapidement afin de ne pas dégrader le rendement.
Perspectives 2023
Selon les données publiées pour les premier et deuxième trimestres 2023, Sofidy Europe Invest est sur une tendance stable par rapport à l'année précédente. Les acomptes sur dividendes distribués se situent dans la lignée de 2022. Le taux d'occupation a légèrement progressé. La SCPI a également fait preuve de dynamisme dans ses activités, achetant 5 nouveaux immeubles, porté par sa collecte importante. Un bémol toutefois : comme beaucoup de SCPI, la valeur du patrimoine a légèrement fléchi en un an.
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans.***
SOFIDY EUROPE INVEST est une SCPI de type RENDEMENT à capital -, c'est à dire . Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par SOFIDY.
Créée en 2021, SOFIDY EUROPE INVEST totalise2 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 277 million(s) d'euros.
Avec 1 043 962 parts émises et 5 130 souscripteurs (nombre d'associés), SOFIDY EUROPE INVEST a une souscription moyenne de 203,5 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 155 million(s) d'euros.
1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
Pour l'année 2022, la SCPI SOFIDY EUROPE INVEST a distribué à ses souscripteurs un dividende de 10.08 euros par part. Le rendement brut a été de 4.65% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a beaucoup augmenté si l'on considère l'année précédente. Ce taux de distribution a été équivalent au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 235.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 235.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 218.87 €. La surcote est de 7.4 %.
Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 213.85 € par part.
1. Composition du patrimoine
SOFIDY EUROPE INVEST dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 50.00 %
- entrepôts à 11.10 %
- commerces à 17.30 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 21.60 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Europe à 100.00 %
2. Evolution de la valeur du patrimoine
Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :
Pour investir dans SOFIDY EUROPE INVEST, le ticket minimum est de 2350 €.
Les frais de souscription sont de 10.80 % TTC (moyenne du marché : 6,69%).
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 14.40 % TTC (moyenne du marché : 7,65%).
Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :
| Nom | Distributeur | Label | Score ideal-investisseur |
| ASAC NEO VIE | ASAC FAPES |  |
17,7/20 |
Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
Depuis 1987, SOFIDY conçoit et développe des produits d’investissement et d’épargne (SCPI, Société civile, OPCI, SIIC, OPCVM Immobilier, Fonds dédiés) orientés principalement vers l’immobilier de commerces, et de bureaux. Premier acteur indépendant sur le marché des SCPI avec 4,5 milliards d’euros sous gestion, SOFIDY est un gestionnaire de référence dans le paysage de la gestion d’actifs immobiliers en France et en Europe.
SCPI :
- SCPI SOFIPRIME
- SCPI SOFIPIERRE
- SCPI IMMORENTE 2
- SCPI EFIMMO 1
- SCPI IMMORENTE
22/09/2023 : Sofidy Europe Invest : prix des parts maintenu
Un audit du patrimoine réalisé cet été a révélé mis en lumière une baisse limitée des valorisations des SCPI gérées par Sofidy, selon la société de gestion.
Pour rappel, à la fin du printemps, l'Autorité des Marchés Financiers avait demandé à toutes les SCPI de faire réévaluer leur patrimoine afin d'adapter le prix de leurs parts, le cas échéant. Cette demande faisait suite à la baisse des prix de l'immobilier.
L'étude de valorisation fait ressortir une baisse de 2,49% de la valeur du patrimoine de la SCPI Sofidy Europe Invest par rapport à fin 2022. En conséquence, Sofidy annonce maintenir le prix de ses parts.
***Avertissement sur l'investissement en SCPI
L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
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