| Score 15,2 / 20 |
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| Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI. | ||
SCPI de commerces, Sofipierre fait preuve d'une belle croissance. Elle a distribué un taux de 5,10% en 2022, au-dessus du marché.
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | RENDEMENT |
| Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1 Moyenne des SCPI de rendement |
5.10% *
≈ 4,80% |
| Dividende par part 2022 Variation vs n-1 |
30.48 €
▲ + 3,25% |
| Dividende par part janvier - juin 2023 |
14.04 € = même période 2022 |
| Perspective pour 2023 (dividende vs 2022) |
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| Risque d'investissement : | 3 / 7 |
| Prix d'une part : Variation vs 31/12/2022 |
655.00 € = |
| Valeur du patrimoine / part Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021 |
624.52 € ▼ -4,17 % |
| À l'achat : | Surcote (4,8%) |
| Souscription minimum : | 6550 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Bureaux ✓ Logements ✓ Locaux d'activité ✓ Commerces |
| Zones géographiques |
Paris intra-muros Région parisienne Régions de France Europe |
| Label ISR immobilier | NON |
| Disponible en assurance-vie / PER |
Non |
| Distribution brute annuelle moyenne sur 5 ans |
4,70% ** |
*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Un équilibre géographique du patrimoine entre région parisienne et province
- Un bon taux d'occupation
- Un taux de distribution conforme au marché sur les dernières années
- Une belle stabilité dans le temps
- Des frais de souscription élevés
- Un prix des parts un peu élevé par rapport à la valeur du patrimoine
Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI :
chaque trimestre
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023
Ancienne SCPI de loi Malraux, la SCPI SOFIPIERRE était destinée à constituer un patrimoine composé essentiellement de commerces depuis sa reprise par la société de gestion Sofidy en 1999. Aujourd'hui, elle souhaite rééquilibrer son patrimoine. Celui-ci a donc évolué en conséquence au fil des années.
Fin 2022, les commerces représentaient 57% des biens en portefeuille. C'est un peu moins que les années précédentes. Le reste des immeubles sont surtout des bureaux (30%). Les logements ne représentent plus qu'une part anecdotique des biens en patrimoine.
La SCPI Sofipierre a procédé à des investissements de manière équilibrée sur le territoire français et a commencé à investir au-delà de nos frontières en Europe. Dès 2021, elle a aussi redistribué géographiquement son patrimoine, désormais situé à plus de 50% en province. Avec 154 unités en sa possession et 291 lots, la SCPI affiche un bon taux d'occupation, supérieur à 96% et en progression depuis l'année dernière.
Bien qu'elle soit fortement exposée aux commerces, classe d actifs particulièrement frappés par la pandémie, Sofipierre a réussi à maintenir un bon taux de distribution en 2020, notamment en piochant un peu dans ses réserves. Cela ne l a pas non plus pénalisé dans son développement : son dividende, qui était resté stable à 27 euros par part pendant des années, a augmenté pour atteindre 29,52 euros en 2021 puis près de 30,50 € en 2022.
Son taux de distribution a lui aussi augmenté atteignant 5,10% 2022, un niveau bien au-dessus de la moyenne du marché comme les années précédentes.
Forte de ces bons résultats, le prix des parts de Sofipierre a progressé en fin d'année, passant de 630 € à 655 € (+4%). Ce montant est toutefois désormais nettement supérieur à la valeur du patrimoine de la SCPI, ce qui rend les parts chères.
Perspectives 2023
Pour le moment, la SCPI est sur une tendance stable selon les résultats du 1er et du 2ème trimestre 2023. Néanmoins, la valeur de reconstitution du patrimoine a nettement baissé sur 1 an, ce qui fait que le prix des parts est désormais élevé.
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans.***
SOFIPIERRE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par SOFIDY.
Créée en 1989, SOFIPIERRE totalise34 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 156.7 million(s) d'euros.
Avec 239 285 parts émises et 2 168 souscripteurs (nombre d'associés), SOFIPIERRE a une souscription moyenne de 110,4 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 21,7 million(s) d'euros.
1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.
1. Composition du patrimoine
SOFIPIERRE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 30.40 %
- logements à 3.10%
- locaux d'activité à 9.10 %
- commerces à 57.30 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 14.10 %
- Régions à 55.30 %
- Europe à 2.10 %
- Paris à 28.50 %
2. Evolution de la valeur du patrimoine
Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :
Pour investir dans SOFIPIERRE, le ticket minimum est de 6550 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 6,73%).
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,63%).
Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
Depuis 1987, SOFIDY conçoit et développe des produits d’investissement et d’épargne (SCPI, Société civile, OPCI, SIIC, OPCVM Immobilier, Fonds dédiés) orientés principalement vers l’immobilier de commerces, et de bureaux. Premier acteur indépendant sur le marché des SCPI avec 4,5 milliards d’euros sous gestion, SOFIDY est un gestionnaire de référence dans le paysage de la gestion d’actifs immobiliers en France et en Europe.
SCPI :
- SCPI SOFIPRIME
- SCPI IMMORENTE 2
- SCPI EFIMMO 1
- SCPI IMMORENTE
- SCPI SOFIDY EUROPE INVEST
22/09/2023 : Sofipierre maintient le prix de ses parts
Un audit du patrimoine réalisé cet été a mis en lumière une baisse limitée des valorisations des SCPI gérées par Sofidy, selon la société de gestion.
Pour rappel, à la fin du printemps, l'Autorité des Marchés Financiers avait demandé à toutes les SCPI de faire réévaluer leur patrimoine afin d'adapter le prix de leurs parts, le cas échéant. Cette demande faisait suite à la baisse des prix de l'immobilier.
L'étude de valorisation fait ressortir une baisse de 1,72% de la valeur du patrimoine de la SCPI SOFIPIERRE par rapport à fin 2022. En conséquence, Sofidy annonce maintenir le prix de ses parts.
***Avertissement sur l'investissement en SCPI
L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
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