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SCPI UNIDELTA : avis, frais, rendement

Gérée par DELTAGER

Fiche mise à jour le 05/08/2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Score
16,2 / 20
Label SCPI 2023 ideal-investisseur.fr
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Unidelta est une SCPI ancienne et solide. En 2022, elle a affiché un taux de distribution au-dessus du marché à 4,68% (vs 4,53%).

L'essentiel sur UNIDELTA


Société de gestion : DELTAGER
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1
Moyenne des SCPI de rendement
4.68% *
▼ -1,03 pts vs 2021
4,80%
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
64.00 €
▼ -5,88 %
Dividende par part
janvier - juin 2023
33 €
▲ + 1,50% même période 2022
Perspective pour 2023
(dividende vs 2022)
Stable
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs 31/12/2022
1375.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part 2022
Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021
1381.22 €
  ▼ -0,77 %
À l'achat : Prix identique à la valeur du patrimoine
Souscription minimum : 1375 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Résidences séniors
✓ Logements
✓ Locaux d'activité
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Régions de France
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Non
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

4,96% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Un taux de distribution supérieur au marché depuis quelques années
- Un bon taux d'occupation
- Une SCPI stable et ancienne


Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023





Annonce

Présentation de UNIDELTA


Unidelta est une SCPI à capital fixe créée en 1990 par 5 caisses régionales du Crédit Agricole. Son patrimoine est constitué majoritairement d'immobilier de bureaux situé dans le quart Sud Est de la France.

La stratégie d'investissement d'Unidelta porte sur des actifs récents, générant des revenus potentiels immédiats, mais également sur des actifs en VEFA générateurs de revenus différés mais présentant des qualités techniques souvent supérieures.

À fin 2022, Unidelta était propriétaire de 92 immeubles (+2 vs 2021), pour une surface totale de 184.840 m2. Le patrimoine a peu évolué ces dernières années. Le taux d'occupation est satisfaisant, avec plus de 90% des locaux loués.

Unidelta a procédé à 17 augmentations de capital depuis sa création. La dernière a été close le 18 mars 2022. Depuis, il reste possible d'y investir en rachetant les parts d'un investisseur qui cède les siennes. Le prix se forme ainsi de la confrontation entre l'offre et la demande.

En 2022, la SCPI Unidelta a affiché un taux de distribution supérieur marché (4,68% vs 4,53%), ce qui est d'ailleurs le cas depuis plusieurs années. À plus long terme, le dividende distribué a cependant été sujet à quelques fluctuations.

Perspectives 2023
Les données du 1er semestre laissent entrevoir une année stable pour la SCPI. L'acompte sur dividende distribué pour la période de janvier à juin est légèrement supérieur à ceux de 2022, mais cette tendance devra être confirmée notamment le trimestre prochain. Le volume du patrimoine est stable, mais sa valorisation est en légère baisse sur un an.



Distribution de dividende par part, en €







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Niveau de risque de UNIDELTA


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Caractéristiques de UNIDELTA



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Fixe
 Création : Novembre 1990
 Capitalisation* : 410.82 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 7 343
 Nombre de parts* : 298 778
 *Données 2022


UNIDELTA est une SCPI de type RENDEMENT à capital Fixe, c'est à dire que le nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par DELTAGER.

Créée en 1990, UNIDELTA totalise33 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 410.82 million(s) d'euros.

Avec 298 778 parts émises et 7 343 souscripteurs (nombre d'associés), UNIDELTA a une souscription moyenne de 40,7 parts par investisseur.

Données financières sur UNIDELTA



 Dividende 2023 (janvier - juin) : 33 €*   ▲ + 1,50% (vs même période 2022)
 Dividende par part 2022 : 64 €*
 Taux de distribution 2022 : 4.68 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans : 4,96%
 TRI à 5 ans : 3.56%**
 TRI à 10 ans : 5.31%**
 Taux d'endettement : NC


 Valeur de réalisation 2022 : 1181.97 € / part
 Valeur de reconstitution 2022 : 1381.22 € / part
 Prix de souscription : 1375.00 € / part
 Prix de retrait : 1200 € / part
 Valeur IFI 2023 : NC


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.


Performances passées


Pour l'année 2022, la SCPI UNIDELTA a distribué à ses souscripteurs un dividende de 64 euros par part. Le rendement brut a été de 4.68% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été équivalent au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 1375.00 euros, en augmentation de 1,9% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du dividende distribué, en Euros




Cohérence du prix des parts



La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 1375.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 1381.22 €. La décote est de -0,5 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 1200 € par part.

Evolution du prix des parts vs valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée










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Patrimoine de UNIDELTA



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : Province
 Nombre d'immeubles : 92
 Surface totale : 184840m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : NC
 Taux d'occupation : 92.27 %


 Valeur du patrimoine : 1381.22 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).



1. Composition du patrimoine


UNIDELTA dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 78.00 %
- logements à 1.00%
- locaux d'activité à 5.00 %
- commerces à 10.00 %
- seniors à 1.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 1.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Régions à 100.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de UNIDELTA, pourcentage d'actifs















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

En euros par part







Souscription et frais de UNIDELTA



 Souscription minimum: 1375 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 8.60 % (moyenne du marché : 6,73%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 7,63%)


Pour investir dans UNIDELTA, le ticket minimum est de 1375 €.
Les frais de souscription sont de 8.60 % TTC (moyenne du marché : 6,73%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,63%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion DELTAGER



 DELTAGER
 Création : 2014
 Agrément AMF : GP-14000017
 Encours global : 276 745 000
 Nombre de fonds : 91


La société SA DELTAGER a été créée en 1990 par les 6 Caisses Régionales de Crédit Agricole situées dans le grand quart Sud Est de la France. SA DELTAGER est en charge de la gestion de la SCPI UNIDELTA: acquisition, recherche de locataires et entretien des immeubles. Elle organise également la vie sociale de la SCPI (Assemblée Générale, communication avec les sociétaires...) ainsi que le marché secondaire de parts.


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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





Et vous, qu'en pensez-vous ?

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