SCPI UNIDELTA : notre avis Par la rédaction, mise à jour le 29/04/2024 Notre avis : Unidelta est une SCPI ancienne et solide. En 2023, elle a affiché un taux de distribution au-dessus du marché à 4,87%. Les + : - Un bon taux d'occupation - Une SCPI assez stable et ancienne - Baisse du prix des parts en 2023, avec une meilleure cohérence par rapport à la valeur du patrimoine Les - : - Valeurs d'expertise 2023 en attente Sommaire Analyse Synthèse Performances Prix des parts Patrimoine Frais / Souscription Retour Réservé aux inscrits Unidelta est une SCPI à capital fixe créée en 1990 par 5 caisses régionales du Crédit Agricole. Son patrimoine est constitué principalement d'immobilier de bureaux situé dans le quart Sud Est de la France. La stratégie d'investissement d'Unidelta porte sur des actifs récents, générant des revenus potentiels immédiats, mais également sur des actifs en VEFA générateurs de revenus différés mais présentant des qualités techniques souvent supérieures. À fin 2023, Unidelta était propriétaire de 90 immeubles (-2 vs mi-2023). Le taux d'occupation financier est en progression, avec 93,05% des locaux loués, comparé à 92,27% à mi-2023. Unidelta a procédé à 17 augmentations de capital depuis sa création. Depuis la dernière, close le 18 mars 2022, il reste possible d'y investir en rachetant les parts d'un investisseur qui cède les siennes. La confrontation entre l'offre et la demande forme le prix. Résultats 2023 Le prix d'une part a baissé significativement, passant de 1375.00€ à 1096.49€. Cela reflète l'évolution de l'offre et de la demande, la SCPI étant à capital fixe. En conséquence, la capitalisation a également diminué, passant de 403.03 à 327.61 millions d'euros. Néanmoins, le taux de distribution a progressé, passant de 4,68% à 4,87%, un niveau qui reste supérieur à la moyenne du marché. Perspectives 2024 Si le dividende restait équivalent, la baisse du prix des parts devrait mécaniquement déboucher sur une augmentation du taux de distribution. Si le prix semble désormais plus en conformité avec la valeur 2022 du patrimoine de la SCPI, les résultats de l'expertise de 2023 restent en attente pour en évaluer la cohérence. Annonce Retour au comparateur de SCPI Présentation de UNIDELTA Société de gestion : Type de SCPI : RENDEMENT Taux de distribution* (2023) Taux moyen ASPIM 2024 : 4,72% 4,87%* ▲ + 0,19 pts vs 2022 Dividende par part 2023 Variation vs n-1 66.00 € ▲ + 3,13% Risque d'investissement : 3 / 7 Prix d'une part : Variation vs fin 2022 1096.49 € ▼ -20,26 % Valeur du patrimoine / part Evol. valeur de reconstit. NC Souscription minimum : 1096.49 € Type(s) d'actifs ✓ Bureaux ✓ Résidences séniors ✓ Logements ✓ Locaux d'activité ✓ Commerces ✓ Hôtels / tourisme Zones géographiques Régions de France Label ISR immobilier NON Délai de jouissance 1 mois % de parts en attente de retrait Disponible en assurance-vie / PER NC *Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. **Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais. Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement. Description de UNIDELTA Type : RENDEMENT Type de capital : Fixe Création : Novembre 1990 Capitalisation : 327.61 millions d'euros (0,39% du marché des SCPI) Nombre d'associés : 7 347 Nombre de parts : 298 778 Parts en attente de retrait : UNIDELTA est une SCPI de type RENDEMENT à capital Fixe, c'est à dire que le nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par DELTAGER. Créée en 1990, UNIDELTA totalise34 années d'activité. Elle annonce 327.61 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.Avec 298 778 parts émises et 7 347 souscripteurs (nombre d'associés), UNIDELTA a une souscription moyenne de 40,7 parts par investisseur. Annonce Taux de distribution de UNIDELTA : 4,87% en 2023 Pour l'année 2023, la SCPI UNIDELTA a distribué à ses souscripteurs un dividende de 66.00 euros par part. Le rendement brut a été de 4,87% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a légèrement augmenté par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 1096.49 euros, en baisse de -20,3% par rapport à l'année précédente. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du taux de distribution, en % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Évolution du dividende distribué par année, en Euros UNIDELTA en chiffres Dividende par part 2023 : 66.00 €* Taux de distribution 2023 : 4,87 % Taux de distribution moyen sur 5 ans : 4,92% TRI à 5 ans : -0.40%** TRI à 10 ans : 3.58%** Taux d'endettement : NC Valeur de réalisation : 1181.97 € / part Valeur de reconstitution : NC Prix de souscription : 1096.49 € / part Prix de retrait : 995.00 € / part 1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part. 2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc). *Dividende brut, avant prélèvement libératoire **Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire. Annonce Niveau de risque de l'investissement dans UNIDELTA 3 / 7 Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.*** Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 995.00 € par part. Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée Retour au comparateur de SCPI Analyse du patrimoine de UNIDELTA Choix des actifs Type d'actifs : Bureaux Zone principale : France Nombre d'immeubles : 90 Surface totale : 183747m2 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : NC Taux d'occupation financier : 93.05 % Valeur du patrimoine : NC 1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement UNIDELTA dispose d'un portefeuille d'actifs composé de : - bureaux à 78.00 %- logements à 1.00%- locaux d'activité à 5.00 %- commerces à 10.00 %- seniors à 1.00 %- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 1.00 % Répartition géographique des actifs de la SCPI : - Régions à 100.00 % Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Patrimoine de UNIDELTA, pourcentage d'actifs 2. Evolution de la valeur du patrimoine Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) : Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher. Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part Souscription et frais de UNIDELTA Ticket d'entrée et frais Souscription minimum: 1096.49 € Disponible en assurance-vie / PER : Non Versement du dividende : Trimestriel Frais réels de souscription max TTC : 8.60 % (moyenne du marché : 6,70%) Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 7,73%) AnnoncePour investir dans UNIDELTA, le ticket minimum est de 1096.49 €. Les frais de souscription sont de 8.60 % TTC (moyenne du marché : 6,70%). Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,73%). Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine. La société SA DELTAGER a été créée en 1990 par les 6 Caisses Régionales de Crédit Agricole situées dans le grand quart Sud Est de la France. SA DELTAGER est en charge de la gestion de la SCPI UNIDELTA: acquisition, recherche de locataires et entretien des immeubles. Elle organise également la vie sociale de la SCPI (Assemblée Générale, communication avec les sociétaires...) ainsi que le marché secondaire de parts. Retour au comparateur de SCPI ***Avertissement sur l'investissement en SCPI L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
