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UNIDELTA : notre avis sur la SCPI

Par la rédaction, mise à jour le 03/04/2024

Unidelta est une SCPI ancienne et solide. En 2023, elle a affiché un taux de distribution au-dessus du marché à 4,87%.



Score 14,9 / 20

Atouts de UNIDELTA

- Un bon taux d'occupation
- Une SCPI assez stable et ancienne
- Baisse du prix des parts en 2023, avec une meilleure cohérence par rapport à la valeur du patrimoine

Points faibles :

- Valeurs d'expertise 2023 en attente

UNIDELTA : avis et analyse complète


Unidelta est une SCPI à capital fixe créée en 1990 par 5 caisses régionales du Crédit Agricole. Son patrimoine est constitué principalement d'immobilier de bureaux situé dans le quart Sud Est de la France.

La stratégie d'investissement d'Unidelta porte sur des actifs récents, générant des revenus potentiels immédiats, mais également sur des actifs en VEFA générateurs de revenus différés mais présentant des qualités techniques souvent supérieures.

À fin 2023, Unidelta était propriétaire de 90 immeubles (-2 vs mi-2023). Le taux d'occupation financier est en progression, avec 93,05% des locaux loués, comparé à 92,27% à mi-2023.

Unidelta a procédé à 17 augmentations de capital depuis sa création. Depuis la dernière, close le 18 mars 2022, il reste possible d'y investir en rachetant les parts d'un investisseur qui cède les siennes. La confrontation entre l'offre et la demande forme le prix.

Résultats 2023

Le prix d'une part a baissé significativement, passant de 1375.00€ à 1096.49€. Cela reflète l'évolution de l'offre et de la demande, la SCPI étant à capital fixe. En conséquence, la capitalisation a également diminué, passant de 403.03 à 327.61 millions d'euros. Néanmoins, le taux de distribution a progressé, passant de 4,68% à 4,87%, un niveau qui reste supérieur à la moyenne du marché.

Perspectives 2024


Si le dividende restait équivalent, la baisse du prix des parts devrait mécaniquement déboucher sur une augmentation du taux de distribution. Si le prix semble désormais plus en conformité avec la valeur 2022 du patrimoine de la SCPI, les résultats de l'expertise de 2023 restent en attente pour en évaluer la cohérence.

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Présentation de UNIDELTA


Société de gestion : DELTAGER
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2023)
4,87%*
▲ + 0,19 pts vs 2022
Dividende par part 2023
Variation vs n-1
66.00 €
▲ + 3,13%
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs fin 2022
1096.49 € 
▼ -20,29 %
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit.
NC
 
Souscription minimum : 1096.49 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Résidences séniors
✓ Logements
✓ Locaux d'activité
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Régions de France
Label ISR immobilier NON
Délai de jouissance 1er jour du mois au cours duquel le transfert intervient
% de parts en attente de retrait
Disponible en
assurance-vie / PER
NC
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

4,92% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...

Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 4ème trimestre 2023
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023



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Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.

Description de UNIDELTA



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Fixe
 Création : Novembre 1990
 Capitalisation : 327.61 millions d'euros (0,39% du marché des SCPI)
 Nombre d'associés : 7 347
 Nombre de parts : 298 778
 Parts en attente de retrait :



UNIDELTA est une SCPI de type RENDEMENT à capital Fixe, c'est à dire que le nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par DELTAGER.

Créée en 1990, UNIDELTA totalise34 années d'activité. Elle annonce 327.61 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.

Avec 298 778 parts émises et 7 347 souscripteurs (nombre d'associés), UNIDELTA a une souscription moyenne de 40,7 parts par investisseur.



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Louv

Taux de distribution de UNIDELTA : 4,87% en 2023


Pour l'année 2023, la SCPI UNIDELTA a distribué à ses souscripteurs un dividende de 66.00 euros par part. Le rendement brut a été de 4,87% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a légèrement augmenté par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 1096.49 euros, en baisse de -20,3% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %

Évolution du dividende distribué par année, en Euros

UNIDELTA en chiffres

 Dividende par part 2023 : 66.00 €*
 Taux de distribution 2023 : 4,87 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans : 4,92%
 TRI à 5 ans : -0.40%**
 TRI à 10 ans : 3.58%**
 Taux d'endettement : NC


 Valeur de réalisation : 1181.97 € / part
 Valeur de reconstitution : NC
 Prix de souscription : 1096.49 € / part
 Prix de retrait : 995.00 € / part
 Valeur IFI 2024 : En attente


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.




Distribution de dividende par part par trimestre, en €

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Niveau de risque de l'investissement dans UNIDELTA


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***



Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 995.00 € par part.

Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée


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Analyse du patrimoine de UNIDELTA


  Choix des actifs

 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : -
 Nombre d'immeubles : 90
 Surface totale : 183747m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : NC
 Taux d'occupation financier : 93.05 %


 Valeur du patrimoine : NC



1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement


UNIDELTA dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 78.00 %
- logements à 1.00%
- locaux d'activité à 5.00 %
- commerces à 10.00 %
- seniors à 1.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 1.00 %

Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- Régions à 100.00 %

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Patrimoine de UNIDELTA, pourcentage d'actifs



2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de UNIDELTA



Ticket d'entrée et frais

 Souscription minimum: 1096.49 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais réels de souscription max TTC : 8.60 %
(moyenne du marché : 6,73%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,70%)


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Pour investir dans UNIDELTA, le ticket minimum est de 1096.49 €.
Les frais de souscription sont de 8.60 % TTC (moyenne du marché : 6,73%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,70%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


Louvinvest

La société SA DELTAGER a été créée en 1990 par les 6 Caisses Régionales de Crédit Agricole situées dans le grand quart Sud Est de la France. SA DELTAGER est en charge de la gestion de la SCPI UNIDELTA: acquisition, recherche de locataires et entretien des immeubles. Elle organise également la vie sociale de la SCPI (Assemblée Générale, communication avec les sociétaires...) ainsi que le marché secondaire de parts.




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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.



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