ideal investisseur

Le magazine qui donne le pouvoir à votre épargne

ideal-investisseur.fr
Menu ideal-investisseur.fr


_______Dans le contexte actuel, de nombreuses unités de compte et supports financiers ont vu leur valeur baisser en 2022, quel que soit le contrat. L’investissement reste soumis à un risque de perte en capital._________Dans le contexte actuel, de nombreuses unités de compte et supports financiers ont vu leur valeur baisser en 2022, quel que soit le contrat. L’investissement reste soumis à un risque de perte en capital._________
Annonce Code41



Comparateurs › Assurance-Vie › AXA                      
Retour au comparateur d'assurances-vie

Assurance-vie AMADEO EXCELLENCE VIE :
avis, rendement, frais

Contrat distribué par AXA, assuré par AXA

Fiche mise à jour le 27/11/2022

Fermé à la commercialisation

NB : Ce classement ne tient pas compte des performances financières du contrat à l'exception de celles du fonds en euros comparé à la moyenne du marché.

Amadeo Excellence Vie est un contrat d'assurance-vie haut de gamme assuré par Axa. Un contrat un peu décevant compte tenu des conditions d'entrée premium.

L'essentiel



Distributeur : AXA
Assureur  : AXA
Distribution
fonds euros
 (2022)* :
1.40%* à 2.80%* 1.00%* à 1.35%*
Souscription minimum : 300.000 € 
Type(s) de gestion disponibles ✓ Libre
✓ Sous mandat
Supports proposés (gestion libre) 2 fonds en euros
468 unités de compte
Immobilier
Garanties optionnelles disponibles
Garanties de base
Options en gestion libre
/
*Avant prélèvements sociaux et nets de frais de gestion. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Attention : les performances passées ne préfigurent pas des performances des années à venir, que ce soit sur un fonds en euros ou des unités de compte. De même, l'investissement en unités de compte représente un risque de perte totale ou partielle du capital, pensez-y avant tout investissement.



Points forts

- Grande souplesse de gestion
- L'option Stop Loss, qui permet de limiter les moins values le cas échéant
- Un large choix de support
- La bonification du rendement du fonds euros à partir de 35% d'Unités de compte

Points faibles

- Les frais d'entrée assez élevés
- Les frais de gestion également élevés





Retour au comparateur d'assurances-vie


Présentation


AMADEO EXCELLENCE VIE
Amadeo Excellence Vie est un contrat d'assurance-vie individuel assuré par Axa. Il s'agit d'un contrat haut de gamme réservé aux patrimoines conséquents. Le versement minimum initial est de 300.000 € et les versements complémentaires de 50.000 €.

Le contrat propose deux types de gestion, à savoir la gestion libre et deux modes de gestion sous mandat (collectif ou personnalisé). 8 profils de gestion sont disponibles, du plus prudent au plus offensif.

Il propose un fonds en euros, Amadeo Excellence Euro, et près de 400 supports en unités de compte, dont des fonds immobiliers.

Les frais, assez élevés, en font un contrat assez décevant compte tenu des conditions d'entrée premium.

Le contrat est désormais fermé aux nouvelles souscriptions.



Retour au comparateur d'assurances-vie


Corum

Supports d'investissement disponibles



AMADEO EXCELLENCE VIE propose :
- 2 fonds en euro
- 468 unités de compte ()

Attention : - les unités de compte répertoriées ci-dessous le sont à titre indicatif. Elles peuvent varier ou être accessibles sous conditions. Demandez à votre courtier ou à l'assureur la liste des unités de compte à jour
- Le capital investi sur les unités de compte n'est pas garanti. La valeur de celles-ci étant soumise aux variations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, il est possible de perdre une partie du capital.

AMADEO EXCELLENCE VIE : Rendement 2022 fonds euros





Fonds euros : performances réelles nettes des prélèvements sociaux (17,2%) et après inflation

Distribution minimum

Année Taux brut mini
(1)
Taux net de prélèvements sociaux
(2)
Taux d'inflation
(3)
Performance réelle
(= 2-3)
Performance brute vs moyenne du marché
(estimée à 2,07% pour 2022)
2022 1.40 % 1.16 % 5.2 % -4.04 % -0.60 pt
2021 1.00 % 0.83 % 1.6 % -0.77 % +-0.10 pt
2020 1.30 % 1.08 % 0.5 % 0.58 % 0.00 pt
2019 1.70 % 1.41 % 1.1 % 0.31 % +0.20 pt
2018 2.00 % 1.66 % 1.8 % -0.14 % +0.20 pt
2017 2.00 % 1.69 % 1 % 0.69 % +0.20 pt
2016 2.10 % 1.77 % 0.2 % 1.57 % +0.20 pt
2015 2.35 % 1.99 % 0 % 1.99 % +0.05 pt
2014 2.70 % 2.28 % 0.5 % 1.78 % +0.20 pt
2013 2.90 % 2.45 % 0.9 % 1.55 % +0.10 pt
2012 3.05 % 2.58 % 2 % 0.58 % +0.15 pt



Distribution maximum

Année Taux brut max
(1)
Taux net de prélèvements sociaux
(2)
Taux d'inflation
(3)
Performance réelle
(= 2-3)
Performance brute vs moyenne du marché
(estimée à 2,07% pour 2022)
2022 2.80 % 2.32 % 5.2 % -2.88 % +0.80 pt
2021 1.35 % 1.12 % 1.6 % -0.48 % +0.25 pt
2019 0.00 % 0.00 % 1.1 % -1.10 % -1.50 pt

Attention, les performances passées ne sont pas des garanties sur les performances futures.

Retour au comparateur d'assurances-vie


Garanties du contrat


Le contrat permet d'accéder aux garanties suivantes :

Versement d'un capital en cas de vie ou de décès.
Garantie Plancher optionnelle, qui garantit le versement du capital versé moins les frais aux ayants droit en cas de décès (tarif dégressif avec l'âge).



Attention, ces garanties peuvent être soumises à des conditions particulières et coûts supplémentaires. Reportez-vous aux conditions générales

Souscription




Souscription minimum: 300.000 €
Versements libres (minimum) : 50;000 €
Si versements programmés, minimum / mois : 300 €



Pour investir dans AMADEO EXCELLENCE VIE, le ticket minimum est de 300.000 €. Ensuite, il est possible d'alimenter le contrat sous forme de versements libres à partir de 50;000 €, ou des versements programmés à partir de 300 € par mois.




Frais sur l'assurance-vie AMADEO EXCELLENCE VIE



Liste des frais maximum tels que présentés sur la fiche légale des frais éditée par l'assureur. Elle est non exhaustive et peut être modifiée. Pour tout complément d'information reportez vous au tableau des frais publié par l'organisme.

FRAIS PONCTUELS
Frais maximum sur versements : 5% maximum
Frais sur rente : 0.00%
Frais de sortie : 0%


FRAIS ANNUELS

Frais des supports       (par rapport à la moyenne du marché en 2021) :
Frais de gestion du fonds euros : 0.80% (vs 1,07% en moyenne)
Frais de gestion des UC : 1% (vs 0,77% en moyenne)
Frais supplémentaires sur la gestion pilotée :


Frais de gestion des fonds :
Les frais suivants représentent la moyenne des frais prélevés par les sociétés financières qui émettent les unités de compte disponibles dans chacun des profils de gestion. L'impact de ces frais sur le placement doit être mis en comparaison avec le rendement de chacune.

En gestion libre :


En gestion pilotée :
Frais sur la gestion par horizon PRUDENT : NC (vs 1,33%)
Frais sur la gestion par horizon EQUILIBRE : NC (vs 1,58%)
Frais sur la gestion par horizon DYNAMIQUE : NC (vs 1,74%)




Les frais de versement sont de 5% maximum. (Pour la plupart des assurances-vie, les frais d'entrée sont négociables avec le conseiller).
Les frais de gestion annuels maximum de la société sont de 0.80% pour les fonds en euros, 1% pour les unités de compte. Comme pour toutes les assurances-vie, chaque support financier est soumis à d'autres frais prélevés par la société de gestion dont elle dépend (voir notre section "frais de gestion des fonds"). Enfin, en cas de gestion pilotée, des frais peuvent s'ajouter. Pour plus d'informations, vous pouvez lire le Document d'Informations Clés.

Les autres contrats qui pourraient vous intéresser :

DYNAVIE

MEILLEURTAUX PLACEMENT VIE

LINXEA SPIRIT 2

RES MULTISUPORT

GRISBEE VIE


Fiscalité


Le cadre fiscal est commun à toutes les assurances-vie.
En cas de retrait avant 8 ans :
Pour les versements sur une assurance-vie effectués depuis le 27 septembre 2017, les gains sont imposés au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 12,8%, ou, sur option, à l'impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux de 17.20%.

En cas de retrait après 8 ans :
Après l’application de l’abattement annuel (4.600 euros/9.200 euros), un prorata est calculé : les gains générés par les versements jusqu'à 150.000 euros pourront bénéficier du taux réduit de 7,5%. Le surplus sera imposé à 12,8%. L’option à l’IR est toujours possible. Les prélèvements sociaux (17,2%), non retenus au fil du temps, le sont lors du retrait.

En cas de décès :
Pour les primes versées avant 70 ans : exonération du conjoint ou du partenaire pacsé ; et jusqu’à 152.500 euros pour chaque autre ­bénéficiaire (taxe de 20% de 152.501 euros à 852.500 euros ; taxe de 31,25% au-delà).

Primes versées après 70 ans : exonération du conjoint ou du partenaire pacsé. Pour les autres bénéficiaires, les gains ne sont pas taxés et les primes suivent le barème fiscal des droits de succession après un abattement commun de 30.500 euros (sur les contrats ouverts depuis le 20 novembre 1991).

Avertissement : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Si vous souhaitez souscrire, adressez-vous à AXA ou à un conseiller professionnel, et vérifiez toutes les caractéristiques du contrat, ainsi que l'adéquation à votre profil (ces renseignements ne sont pas exhaustifs, sont à unique but informatif, et ne doivent pas être considérées comme un conseil).


Recherchez une assurance-vie



Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais du contrat, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur de l'assurance-vie.

Retour au comparateur d'assurances-vie







Et vous, qu'en pensez-vous ?

*Informations obligatoires. L'email n'est pas requis. Si l'entrez, vous acceptez que cette donnée soit collectée et traitée dans le strict cadre de la section commentaire de ce site.
10000

Vos avis, vos débats, vos commentaires...

Pas encore de commentaires. Soyez le premier !


Annonce Corum Life