| Score 14,6 / 20 |
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| Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI. | ||
Pierre Capital a une croissance lente. Elle investit entre la France et l'Allemagne. Son rendement est en progression au fil des ans.
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | RENDEMENT |
| Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1 Moyenne des SCPI de rendement |
5.05% *
▲ + 0,45 pts vs 2021 4,80% |
| Dividende par part 2022 Variation vs n-1 |
10.26 €
▲ + 5,99% |
| Dividende par part janvier - juin 2023 |
4.89 € ▼ -0,22 % même période 2022 |
| Perspective pour 2023 (dividende vs 2022) |
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| Risque d'investissement : | 3 / 7 |
| Prix d'une part : Variation vs 31/12/2022 |
205.00 € ▲ + 0,99% |
| Valeur du patrimoine / part 2022 Evol. valeur de reconstit. vs n-1 |
203.07 € ▼ -3,12 % |
| À l'achat : | Prix identique à la valeur du patrimoine |
| Souscription minimum : | 5075 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Bureaux ✓ Education ✓ Commerces ✓ Hôtels / tourisme |
| Zones géographiques |
Paris intra-muros Région parisienne Régions de France Europe Etranger |
| Label ISR immobilier |
OUI |
| Disponible en assurance-vie / PER |
Les deux |
| Distribution brute annuelle moyenne sur 4 ans |
4,54% ** |
*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Un objectif de diversification entre actifs et zones géographiques
- Un rendement en progression, passé au-dessus de la moyenne du marché en 2022
- Peu de biens, ce qui expose à plus de risques
- Une croissance lente
Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI :
chaque trimestre
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023
Bulletin 4ème trimestre 2022
Créée en 2017 par SwissLife REIM, Pierre Capitale est une SCPI à capital variable. Elle investit majoritairement dans des bureaux, mais opère une diversification en achetant des actifs sur les secteurs de l'hôtellerie, de la santé et des services à la personne. Ses zones géographiques de prédilection sont Paris et la zone euro. Son objectif est d'équilibrer son patrimoine entre la France et l'Europe, avec pour pays cible l'Allemagne.
L'année 2021 avait été marquée par l'obtention du label ISR, qui indique une sélection des biens en fonction de leurs performances énergétiques.
Depuis sa création, la SCPI croît doucement. Après 5 années d'existence, on peut regretter qu'elle dispose d'encore peu de patrimoine : fin 2022, Pierre Capital détenait 10 immeubles, abritant 26 locataires dans environ 37.000 m2, ce qui est peu par rapport à la moyenne du marché. Son taux d'occupation est toutefois excellent, avec moins de 3% de vacance et sa croissance est régulière avec un taux de distribution en croissance depuis l'origine (5,05% en 2022, au-dessus de la moyenne du marché).
En 2020, comme de nombreuses SCPI, Pierre Capital avait souffert du ralentissement économique lié à la pandémie. Selon la société de gestion, ses investissements dans le secteur du service à la personne ont pesé sur sa rentabilité.
En 2021, la SCPI a néanmoins dépassé son niveau d'avant-crise. Son dividende a atteint 9,68 euros par part, soit une rentabilité sur valeur de marché de 4,60%, un peu au-dessus du marché. Début 2022, le prix des parts a progressé de 1,5%.
En 2022, Pierre Capital a, à nouveau, fait preuve de bons résultats avec une progression de son dividende et de son taux de distribution. Elle a alors dépassé la moyenne du marché.
Perspective 2023
La SCPI ESG Pierre Capital offre des perspectives en légère baisse pour 2023. La valeur de son patrimoine a légèrement diminué en un an selon les valeurs de réalisation et de reconstitution, et les dividendes distribués sur les 2 premiers semestres sont pour l'instant inférieurs au niveau de 2022. La structure du patrimoine est néanmoins restée assez stable, et le taux d'endettement a reculé.
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***
ESG PIERRE CAPITALE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par SWISSLIFE REIM.
Créée en 2017, ESG PIERRE CAPITALE totalise6 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 123.74 million(s) d'euros.
Avec 603 619 parts émises et 684 souscripteurs (nombre d'associés), ESG PIERRE CAPITALE a une souscription moyenne de 882,5 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 19,8 million(s) d'euros.
1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.
1. Composition du patrimoine
ESG PIERRE CAPITALE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 36.20 %
- commerces à 12.10 %
- éducation à 14.20 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 37.50 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 18.30 %
- Régions à 4.40 %
- Europe à 29.20 %
- Etranger à 31.00 %
2. Evolution de la valeur du patrimoine
Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :
Pour investir dans ESG PIERRE CAPITALE, le ticket minimum est de 5075 €.
Les frais de souscription sont de 10.40 % TTC (moyenne du marché : 10,11%).
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 11,48%).
Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :
| Nom | Distributeur | Label | Score ideal-investisseur |
| PLACEMENT-DIRECT VIE | Placement-direct.fr |  |
18,2/20 |
Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :
| Nom | Distributeur | Label | Score ideal-investisseur |
| PER EXPERT | PERLIB | 14,8/20 | |
| PER PLACEMENT-DIRECT | PLACEMENT-DIRECT |  |
17,4/20 |
| SwissLife PER Individuel | SwissLife | |
16,4/20 |
| TITRES@PER ALTAPROFITS | Altaprofits | |
16,8/20 |
Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
Créée en 2007, Swiss Life REIM (France), est la filiale de gestion d’actifs immobiliers du Groupe Swiss Life.
La société propose une offre complète sur les métiers de la structuration / ingénierie de fonds, la gestion de portefeuilles, la gestion d’actifs immobiliers et l’administration de biens.
Leader du marché des OPCI, Swiss Life REIM (France) en a été l'un des artisans et est aujourd'hui reconnue comme spécialiste de cet outil, que ce soit en version dédiée ou en club deal.
20/09/2023 : Pierre Capital maintient le prix de ses parts
Suite aux recommandations de l'AMF au printemps, la société de gestion a procédé à un audit pour réévaluer la valeur de ses actifs.
Selon le communiqué, "L'expertise au 30 juin du patrimoine immobilier de la SCPI ESG Pierre Capitale a conduit à un ajustement de 3,8% des valeurs d'expertise, ce qui est très modéré au regard de la forte correction technique à la baisse constatée sur le marché immobilier et liée à la remontée importante des taux d'intérêts."
La SCPI Pierre Capital maintient également son objectif de distribution à 5% bruts pour 2023.
***Avertissement sur l'investissement en SCPI
L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
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