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SCPI EFIMMO 1 : avis, frais, rendement

Gérée par SOFIDY

Fiche mise à jour le 22/09/2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Score
15,9 / 20
Label SCPI 2023 ideal-investisseur.fr
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Notre avis : Efimmo est l'une des SCPI les plus anciennes du marché. Elle a affiché de belles performances en 2022, avec 4,98% de taux de distribution.

L'essentiel sur EFIMMO 1


Société de gestion : SOFIDY
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1
4.98% *

Taux moyen brut 2022 des 119 SCPI de rendement analysées ayant effectué une distribution 4,79 %
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
11.36 €
▼ -2,41 %
Dividende par part
janvier - juin 2023
4.8 €
= même période 2022
Perspective pour 2023
(dividende vs 2022)
Stable
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs 31/12/2022
237.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021
228.36 €
  ▼ -5,41 %
À l'achat : Surcote (3.8%)
Souscription minimum : 2370 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Commerces
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Europe
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

4,94% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de distribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Points forts

- Forte capitalisation
- Prix de la part accessible
- Une forte diversification du patrimoine y compris en Europe
- Une SCPI stable et ancienne

Points faibles

- Prix des parts un peu élevé compte tenu de la valeur du patrimoine.


Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023




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Présentation de EFIMMO 1


La SCPI Efimmo a été créée en octobre 1987 par la Banque Française et la Compagnie Française de Gestion. C'est en 2000 que SOFIDY a repris la gestion d'Efimmo et à partir de 2004 que la SCPI est entrée dans une période de collecte significative.

Efimmo est une SCPI dont le patrimoine immobilier est majoritairement investi en bureaux et réparti de manière équilibrée entre l'Ile-de-France, les régions et l'Europe. Son taux d'occupation est bon, à plus de 90%.

Les restructurations opérées par SOFIDY ont permis à Efimmo d'assurer aux investisseurs une valorisation régulière du dividende et du prix de parts ces dernières années. Elle continue aussi de convaincre de nouveaux investisseurs. En 2022, elle a collecté plus de 191 millions d'euros et distribué un rendement de 4,98%, un taux au-dessus du marché et en progression par rapport aux 3 années précédentes. Efimmo atteint aujourd'hui une capitalisation de près de 2 milliards d'euros, ce qui en fait l'une des SCPI les plus importantes du marché.

En 2022, le prix des parts est resté identique.

Perspectives 2023
La SCPI offre des perspectives de dividende stables à ce stade, selon les informations des bulletins des 2 premiers trimestres. Néanmoins, la valeur de son patrimoine a été revue à la baisse en 1 an, ce qui rend désormais les parts un peu chères.

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Niveau de risque de EFIMMO 1


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans.***

Caractéristiques de EFIMMO 1



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : Octobre 1987
 Capitalisation : 1962 millions d'euros
 Nombre d'associés : 21 009
 Nombre de parts : 8 278 498
 Collecte 2022 : 191 millions d'euros



EFIMMO 1 est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par SOFIDY.

Créée en 1987, EFIMMO 1 totalise36 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 1962 million(s) d'euros.

Avec 8 278 498 parts émises et 21 009 souscripteurs (nombre d'associés), EFIMMO 1 a une souscription moyenne de 394,0 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 191 million(s) d'euros.



Données financières et dividendes distribués par EFIMMO 1



 Dividende 2023 (janvier - juin) : 4.8 €*
  = (vs même période 2022)
 Dividende par part 2022 : 11.36 €*
 Taux de distribution 2022 : 4.98 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans : 4,94%
 TRI à 10 ans : 4.84%**
 Taux d'endettement : 18.4%


 Valeur de réalisation 2022 : 197.62 € / part
 Valeur de reconstitution 2022 : 228.36 € / part
 Prix de souscription : 237.00 € / part
 Prix de retrait : 213.30 € / part
 Valeur IFI 2023 : 194.98 € par part


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.




Distribution de dividende par part par trimestre, en €







Performances passées


Pour l'année 2022, la SCPI EFIMMO 1 a distribué à ses souscripteurs un dividende de 11.36 euros par part. Le rendement brut a été de 4.98% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 237.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %










Évolution du dividende distribué par année, en Euros



Cohérence du prix des parts


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 237.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 228.36 €. La surcote est de 3.8 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 213.30 € par part.

Evolution du prix des parts vs valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée






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Patrimoine de EFIMMO 1



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 266
 Surface totale : NC
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : NC
 Taux d'occupation financier : 90.11 %


 Valeur du patrimoine : 235.04 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).




1. Composition du patrimoine


EFIMMO 1 dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 84.40 %
- commerces à 9.10 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 37.50 %
- Régions à 28.40 %
- Europe à 23.50 %
- Paris à 10.60 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de EFIMMO 1, pourcentage d'actifs

















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de EFIMMO 1



 Souscription minimum: 2370 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 10.00 %
(moyenne du marché : 6,69%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,65%)


Pour investir dans EFIMMO 1, le ticket minimum est de 2370 €.
Les frais de souscription sont de 10.00 % TTC (moyenne du marché : 6,69%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,65%).


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
CARDIF ELITE CARDIF 13,8/20
CNP ONE Divers 12,8/20
GRISBEE VIE Grisbee label ideal-investisseur 15,7/20
LINXEA AVENIR 2 LINXEA label ideal-investisseur 16,2/20
LINXEA SPIRIT 2 Linxea label ideal-investisseur 17,2/20
LINXEA ZEN Linxea label ideal-investisseur 16,2/20
PLACEMENT-DIRECT VIE Placement-direct.fr label ideal-investisseur 18,2/20
PUISSANCE AVENIR Assurancevie.com label ideal-investisseur 17,0/20
RAMIFY VIE Ramify 13,5/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
ASAC FAPES PER ASAC FAPES label ideal-investisseur 17,2/20
ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER ASSURANCEVIE.COM label ideal-investisseur 17,0/20
CARDIF ELITE RETRAITE CARDIF label ideal-investisseur 15,1/20
CREDIT MUTUEL PROJECTION RETRAITE CREDIT MUTUEL ARKEA label ideal-investisseur 16,6/20
EPARGNISSIMO SURAVENIR PER EPARGNISSIMO label ideal-investisseur 17,0/20
LINXEA PER LINXEA label ideal-investisseur 16,0/20
LINXEA SPIRIT PER LINXEA label ideal-investisseur 15,8/20
MEILLEURTAUX LIBERTÉ PER Meilleurtaux label ideal-investisseur 17,2/20
MEILLEURTAUX SURAVENIR PER MEILLEURTAUX label ideal-investisseur 17,0/20
P PER PATRIMEA PATRIMEA label ideal-investisseur 16,8/20
PATRIMEA SURAVENIR PER PATRIMEA label ideal-investisseur 17,0/20
PER ERES ERES 13,0/20
PER EXPERT PERLIB 14,8/20
PER LIGNAGE UNEP 12,6/20
PER PLACEMENT-DIRECT PLACEMENT-DIRECT label ideal-investisseur 17,4/20
SwissLife PER Individuel SwissLife label ideal-investisseur 16,4/20
TITRES@PER ALTAPROFITS Altaprofits label ideal-investisseur 16,8/20

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion SOFIDY



 SOFIDY
 Création : 2007
 Agrément AMF : GP-07000042
 Encours global : 4.5 Mds
 Nombre de fonds : 9


Depuis 1987, SOFIDY conçoit et développe des produits d’investissement et d’épargne (SCPI, Société civile, OPCI, SIIC, OPCVM Immobilier, Fonds dédiés) orientés principalement vers l’immobilier de commerces, et de bureaux. Premier acteur indépendant sur le marché des SCPI avec 4,5 milliards d’euros sous gestion, SOFIDY est un gestionnaire de référence dans le paysage de la gestion d’actifs immobiliers en France et en Europe.


Autres fonds de SOFIDY


SCPI :
- SCPI SOFIPRIME
- SCPI SOFIPIERRE
- SCPI IMMORENTE 2
- SCPI IMMORENTE
- SCPI SOFIDY EUROPE INVEST



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Dernières actualités de EFIMMO 1


13/11/2023 : Distribution exceptionnelle pour Efimmo, suite à une plus-value
Sofidy annonce la distribution d'un dividende exceptionnel de 0,74€ par part suite à la vente de 2 plateaux de bureaux situés dans le Quartier Central des Affaires parisien (8ème arrondissement) pour un montant de 10,3 millions d'euros nets vendeur (18 000€/m2). Les deux biens immobiliers avaient été achetés en 2010 pour 5 millions frais inclus.
Le dividende correspondant sera versé aux investisseurs courant décembre.


10/10/2023 : Efimmo 1 reloue 5000 m2 à la Défense
D'après un communiqué de Sofidy, la SCPI Efimmo 1 a reloué 5000 m2 de locaux à 2 établissements d'enseignement : ESUP GROUP (École Supérieure de Commerce et de Management) et QUEST EDUCATION GROUP.

Situés dans le quartier de la Défense, ils ont nécessité la redistribution des espaces et la mise aux normes ERP afin d'accueillir des étudiants à la rentrée 2023. La rénovation fait aussi l'objet d'une amélioration des performances énergétiques et vise la certification BREEAM VERY GOOD.


22/09/2023 : Sofidy maintient le prix des parts de la SCPI Efimmo
Un audit du patrimoine réalisé cet été a mis en lumière une baisse limitée des valorisations des SCPI gérées par Sofidy, selon la société de gestion.
Pour rappel, à la fin du printemps, l'Autorité des Marchés Financiers avait demandé à toutes les SCPI de faire réévaluer leur patrimoine afin d'adapter le prix de leurs parts, le cas échéant. Cette demande faisait suite à la baisse des prix de l'immobilier.

L'étude de valorisation fait ressortir une baisse de 2,84% de la valeur du patrimoine de la SCPI Efimmo par rapport à fin 2022. En conséquence, Sofidy annonce maintenir le prix de ses parts.


14/03/2022 : Nouvel immeuble de bureaux à Lyon pour EFIMMO 1
SOFIDY vient d'annoncer l'acquisition d'un immeuble de bureaux nommé le « GREEN FACTORY », situé à Vaise dans le 9ème arrondissement de Lyon, pour SCPI EFIMMO 1.
Le bâtiment de plus de 3000 m2 a été rénové en 2021 selon des critères environnementaux afin d'améliorer ses performances et son confort d'usage. Il bénéficie du label BBC rénovation et a été lauréat aux Green Solutions Awards 2021 à Glasgow, décerné lors de la COP 26 du Grand Prix Rénovation durable.





***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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