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SCPI IMMORENTE 2 : avis, frais, rendement

Gérée par SOFIDY

Fiche mise à jour le 22/09/2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Score
10,6 / 20
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Immorente 2 est une SCPI de commerces, dont les perspectives sont stables pour 2023.

L'essentiel sur IMMORENTE 2


Société de gestion : SOFIDY
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1
Moyenne des SCPI de rendement
4.39% *
▲ + 0,80 pts vs 2021
4,80%
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
14.04 €
▲ + 28,57%
Dividende par part
janvier - juin 2023
6 €
▲ + 0,72% même période 2022
Perspective pour 2023
(dividende vs 2022)
Stable
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs 31/12/2022
320.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021
326.57 €
  ▼ -1,52 %
À l'achat : Décote (-2,0%)
Souscription minimum : 3200 € 
Type(s) d'actifs ✓ Commerces
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Etranger
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
PER
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

3,36% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Une stratégie claire d'investissement dans les commerces
- Une bonne résistance durant la pandémie malgré sa forte exposition aux commerces
- Une progression régulière du prix des parts

Points faibles

- Des frais de souscription élevés
- Un rendement qui reste inférieur au marché depuis l'origine


Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023





Annonce

Présentation de IMMORENTE 2


Créée par Sofidy en juillet 2011, IMMORENTE 2 investit majoritairement dans des murs de commerces en centre-ville. Il s'agit d'une SCPI à capital variable depuis juin 2022. Précédemment, son capital fixe obligeait à souscrire des parts auprès d'un investisseur vendeur, ou lors des augmentations de capital organisées de façon ponctuelle.
Plutôt que le rendement immédiat, IMMORENTE 2 déclare privilégier une performance orientée vers l appréciation régulière du prix de ses parts. Elle préfère capitaliser ses revenus plutôt que de les distribuer aux porteurs de parts, dans une perspective de valorisation.

Début 2023, la capitalisation de Immorente 2 a dépassé les 100 millions d'euros. Le patrimoine est constitué à 100% de commerces, répartis sur la France entière.

En 2020, Immorente 2 avait enregistré des performances correctes et maintenu son dividende. Ce dernier a progressé en 2021 puis en 2022, année pour laquelle elle affiche un taux de distribution de 4,39%, légèrement en dessous du marché.

Perspectives pour 2023
Selon les informations des bulletins d'informations du premier et deuxième trimestre, Immorente 2 est bien partie pour réaliser une année stable en 2023. L'acompte sur dividende par part distribué pour les 6 premiers mois est en légère hausse par rapport à l'année précédente. Le taux d'occupation reste bon. Il est cependant à noter une légère baisse de la valorisation du patrimoine.



Distribution de dividende par part, en €







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Niveau de risque de IMMORENTE 2


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans.***

Caractéristiques de IMMORENTE 2



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : juillet 2011
 Capitalisation* : 103.2 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 720
 Nombre de parts* : 322 587
 Collecte 2022 : 6,6 millions d'euros
 *Données 2022


IMMORENTE 2 est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par SOFIDY.

Créée en 2011, IMMORENTE 2 totalise12 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 103.2 million(s) d'euros.

Avec 322 587 parts émises et 720 souscripteurs (nombre d'associés), IMMORENTE 2 a une souscription moyenne de 448,0 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 6,6 million(s) d'euros.

Données financières sur IMMORENTE 2



 Dividende 2023 (janvier - juin) : 6 €*   ▲ + 0,72% (vs même période 2022)
 Dividende par part 2022 : 14.04 €*
 Taux de distribution 2022 : 4.39 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans : 3,36%
 TRI à 5 ans : 3.67%**
 TRI à 10 ans : 5.08%**
 Taux d'endettement : 29.1%


 Valeur de réalisation 2022 : 267.82 € / part
 Valeur de reconstitution 2022 : 326.57 € / part
 Prix de souscription : 320.00 € / part
 Prix de retrait : 288 € / part
 Valeur IFI 2023 : NC


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.


Performances passées


Pour l'année 2022, la SCPI IMMORENTE 2 a distribué à ses souscripteurs un dividende de 14.04 euros par part. Le rendement brut a été de 4.39% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 320.00 euros, en augmentation de 5,3% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du dividende distribué, en Euros




Cohérence du prix des parts



La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 320.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 326.57 €. La décote est de -2,0 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 288 € par part.

Evolution du prix des parts vs valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée










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Patrimoine de IMMORENTE 2



 Type d'actifs : Commerces
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 124
 Surface totale : NC
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 148
 Taux d'occupation : 96.81 %


 Valeur du patrimoine : 328.21 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).



1. Composition du patrimoine


IMMORENTE 2 dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- commerces à 99.90 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 6.60 %
- Régions à 54.40 %
- Etranger à 1.60 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de IMMORENTE 2, pourcentage d'actifs















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

En euros par part







Souscription et frais de IMMORENTE 2



 Souscription minimum: 3200 €
 Disponible en assurance-vie / PER : PER
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 12.00 % (moyenne du marché : 10,11%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 11,48%)


Pour investir dans IMMORENTE 2, le ticket minimum est de 3200 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 10,11%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 11,48%).


Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
LINXEA PER LINXEA label ideal-investisseur 16,0/20

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion SOFIDY



 SOFIDY
 Création : 2007
 Agrément AMF : GP-07000042
 Encours global : 4.5 Mds
 Nombre de fonds : 9


Depuis 1987, SOFIDY conçoit et développe des produits d’investissement et d’épargne (SCPI, Société civile, OPCI, SIIC, OPCVM Immobilier, Fonds dédiés) orientés principalement vers l’immobilier de commerces, et de bureaux. Premier acteur indépendant sur le marché des SCPI avec 4,5 milliards d’euros sous gestion, SOFIDY est un gestionnaire de référence dans le paysage de la gestion d’actifs immobiliers en France et en Europe.


Autres fonds de SOFIDY


SCPI :
- SCPI SOFIPRIME
- SCPI SOFIPIERRE
- SCPI EFIMMO 1
- SCPI IMMORENTE
- SCPI SOFIDY EUROPE INVEST

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Dernières actualités de IMMORENTE 2


22/09/2023 : Immorente 2 : la valeur du patrimoine se maintient
Un audit du patrimoine réalisé cet été a mis en lumière une baisse limitée des valorisations des SCPI gérées par Sofidy, selon la société de gestion.
Pour rappel, à la fin du printemps, l'Autorité des Marchés Financiers avait demandé à toutes les SCPI de faire réévaluer leur patrimoine afin d'adapter le prix de leurs parts, le cas échéant. Cette demande faisait suite à la baisse des prix de l'immobilier.

L'étude de valorisation fait ressortir une baisse de 0,05% de la valeur du patrimoine de la SCPI IMMORENTE 2 par rapport à fin 2022. En conséquence, Sofidy annonce maintenir le prix de ses parts.





***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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